投融资协议书风险点

投融资协议书风险点1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX科技有限公司，

注册地址：中国北京市海淀区XX路XX号XX大厦XX层，

法定代表人/负责人：张三，

联系方式

甲方是一家在中国大陆注册成立的有限责任公司，主要从事XX领域的技术研发、产品生产和销售业务。公司成立于XXXX年，总部位于北京市海淀区，拥有现代化的生产设备和专业的研发团队。甲方在XX行业内具有领先地位，产品广泛应用于国内外市场，与多家知名企业建立了长期稳定的合作关系。近年来，甲方积极探索新兴市场，致力于通过技术创新和业务拓展，进一步提升市场竞争力。

在本次合作中，甲方作为买方/出租方/委托方，基于自身业务发展需要，拟与乙方进行投融资合作。甲方通过本次合作，期望获得乙方的资金支持或资源服务，以满足公司在技术研发、市场拓展或项目运营等方面的需求。甲方承诺将严格按照协议约定履行自身义务，确保合作项目的顺利进行，并充分保障乙方的合法权益。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX投资管理有限公司，

注册地址：中国上海市浦东新区XX路XX号XX金融中心XX层，

法定代表人/负责人：李四，

联系方式

乙方是一家在中国大陆注册成立的私募投资管理公司，专注于XX领域的股权投资和风险投资业务。公司成立于XXXX年，总部位于上海市浦东新区，是一家具有丰富投资经验和专业投资团队的金融机构。乙方凭借其敏锐的市场洞察力和严谨的投资策略，在业内享有良好声誉，已成功投资多家高成长性企业，并取得了显著的投资回报。

在本次合作中，乙方作为卖方/承租方/服务提供方，基于自身投资管理业务，拟与甲方进行投融资合作。乙方承诺将按照协议约定，向甲方提供资金支持或资源服务，并积极协助甲方实现合作目标。乙方将严格遵守相关法律法规和行业规范，确保投资项目的合规性和安全性，同时维护甲方的合法权益。

本次合作是基于甲乙双方在XX领域的共同利益和长期合作愿景。甲方在业务发展过程中需要资金或资源支持，而乙方具备相应的投资能力和资源优势。双方通过本次合作，旨在实现资源共享、互利共赢，共同推动相关领域的快速发展。甲方和乙方均对本次合作充满信心，并承诺将竭诚合作，共同推动项目的顺利实施。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在投融资合作中的权利与义务，确保双方能够基于平等互利、诚实信用的原则，就特定项目或业务开展资金投入与资源支持合作。协议范围涵盖但不限于资金划拨、投资管理、项目监督、信息共享、收益分配以及风险分担等合作内容。具体合作项目及内容以本协议后续章节的约定为准。双方将通过本协议的签订与履行，共同推动合作项目的顺利实施，实现资源共享与价值最大化。

第二条定义

本协议中下列术语具有以下含义：

（一）“标的物”指本协议项下甲方所需融资的具体项目或业务，包括但不限于技术研发、市场拓展、设备购置或运营资金等；

（二）“融资额”指甲方根据业务需求向乙方申请并经乙方审核确认的资金总额，具体金额以本协议附件一为准；

（三）“投资期限”指乙方向甲方提供资金支持的起止时间，自资金实际交付之日起至项目完成或协议约定的其他期限止；

（四）“收益分配”指根据本协议约定，合作项目产生的收益在甲乙双方之间的具体分配比例或方式；

（五）“保密信息”指本协议履行过程中，一方以书面、口头或其他形式向另一方披露的，未公开的与对方业务、技术、财务等相关的各类信息；

（六）“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（一）甲方有权根据本协议约定，向乙方申请融资支持，并要求乙方按照协议条款提供资金或资源服务；

（二）甲方有权要求乙方对合作项目进行监督和管理，确保项目按照既定目标推进；

（三）甲方有权根据协议约定，参与合作项目产生的收益分配，并要求乙方按时足额支付应得收益；

（四）甲方应按照本协议约定，向乙方提供真实、完整、准确的财务报表、业务数据及其他相关资料，配合乙方完成项目尽职和后续监督工作；

（五）甲方应按照协议约定，按时足额支付融资款项的利息或其他费用，并确保融资资金的合理使用，不得挪作他用；

（六）甲方应严格遵守本协议约定的保密义务，对乙方提供的保密信息承担保密责任，未经乙方书面同意，不得向任何第三方泄露；

（七）甲方应积极配合乙方处理合作项目过程中出现的各种问题，共同推动项目的顺利实施；

（八）甲方应承担合作项目实施过程中产生的所有直接和间接费用，包括但不限于研发成本、市场推广费用、运营费用等；

（九）甲方应确保合作项目的合规性，遵守国家相关法律法规，并承担因违反法律法规而产生的所有责任和后果；

（十）甲方应在本协议约定的投资期限内，按照协议条款履行自身义务，并接受乙方的监督和管理。

2.乙方的权力和义务：

（一）乙方有权根据本协议约定，对甲方申请的融资项目进行尽职，包括但不限于财务状况、业务前景、市场竞争力等；

（二）乙方有权要求甲方提供与本协议履行相关的各类文件、资料和证明，并有权对甲方的业务运营进行监督和检查；

（三）乙方有权按照本协议约定，参与合作项目产生的收益分配，并要求甲方按时足额支付应得收益；

（四）乙方应按照本协议约定，向甲方提供融资支持，包括但不限于资金划拨、投资管理、资源协调等；

（五）乙方应确保提供的资金或资源支持符合本协议约定，并按照协议条款履行自身义务；

（六）乙方应严格遵守本协议约定的保密义务，对甲方提供的保密信息承担保密责任，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露；

（七）乙方应积极配合甲方处理合作项目过程中出现的各种问题，共同推动项目的顺利实施；

（八）乙方应承担合作项目投资过程中产生的所有直接和间接费用，包括但不限于尽职费用、管理费用、税费等；

（九）乙方应确保合作项目的合规性，遵守国家相关法律法规，并承担因违反法律法规而产生的所有责任和后果；

（十）乙方应在本协议约定的投资期限内，按照协议条款履行自身义务，并接受甲方的监督和管理；

（十一）乙方有权在合作项目出现重大风险或甲方违反本协议约定时，采取必要措施维护自身权益，包括但不限于要求甲方提供担保、提前收回投资或终止合作等；

（十二）乙方应向甲方提供必要的投资管理支持和资源协调服务，协助甲方实现合作目标；

（十三）乙方应定期向甲方提供合作项目的进展报告和财务报表，确保甲方及时了解项目情况；

（十四）乙方应遵守行业规范和职业道德，以专业的投资管理能力和丰富的行业经验，为甲方提供高质量的投资服务；

（十五）乙方应在合作项目结束后，按照协议约定进行清算和分配，确保甲方获得应得的收益和回报。

第四条价格与支付条件

双方同意，根据本协议约定，甲方就标的物向乙方支付相应款项，具体价格条款及支付条件如下：

（一）价格条款：甲方同意向乙方支付总金额为人民币XXXX元（大写：XXXX元整）作为合作款项。该价格已包含乙方提供资金支持或资源服务所产生的所有费用，具体构成以双方另行签订的附件为准。

（二）支付方式：甲方应通过银行转账方式将款项支付至乙方指定的银行账户。乙方指定的银行账户信息如下：开户名称：XX投资管理有限公司，开户银行：XX银行XX支行，账号：XXXXXX。

（三）支付时间：甲方应按照以下时间节点完成款项支付：

1.合同签订之日起X日内，支付总金额的XX%即人民币XXXX元；

2.标的物完成XX%之日起X日内，支付总金额的XX%即人民币XXXX元；

3.标的物最终完成并通过验收之日起X日内，支付剩余总金额的XX%即人民币XXXX元。

甲方应按照约定按时足额支付款项，任何延迟支付均视为违约，应按照本协议第六条约定承担违约责任。

乙方应在收到甲方支付款项后，按照协议约定及时提供资金支持或资源服务，任何延迟提供均视为违约，应按照本协议第六条约定承担违约责任。

第五条履行期限

本协议的有效期限自双方签字盖章之日起生效，至合作项目最终完成或双方权利义务履行完毕之日止。具体履行期限及关键时间节点如下：

（一）本协议有效期为自签订之日起XX年，即XXXX年XX月XX日至XXXX年XX月XX日。

（二）融资款项支付期限：甲方应按照第四条约定的支付时间节点，分别于合同签订之日起X日内、标的物完成XX%之日起X日内、标的物最终完成并通过验收之日起X日内完成相应款项的支付。

（三）投资期限：乙方向甲方提供资金支持的期限自资金实际交付之日起至项目完成或协议约定的其他期限止，具体期限以双方另行签订的附件为准。

（四）项目监督期限：乙方应自资金交付之日起对合作项目进行全程监督，直至项目最终完成或双方权利义务履行完毕。

（五）收益分配期限：合作项目产生的收益应在项目最终完成或双方约定的其他期限后，按照本协议约定进行分配。

双方应严格按照本协议约定的期限履行自身义务，任何延迟履行均视为违约，应按照本协议第六条约定承担违约责任。

第六条违约责任

1.违约情形及认定：

（一）甲方违约情形：

1.未能按照第四条约定的支付时间节点支付款项，包括延迟支付、部分支付或支付金额不足等；

2.提供虚假或误导性信息，导致乙方做出错误决策或遭受损失；

3.未按照协议约定使用融资款项，挪作他用或违反相关法律法规；

4.未能按时完成合作项目，导致项目延期或无法达到预期目标；

5.未经乙方同意，擅自变更合作项目内容或解除本协议；

6.未能履行保密义务，泄露乙方提供的保密信息；

7.未能配合乙方进行项目监督或提供必要资料；

8.在合作项目出现重大风险时，未能及时采取补救措施。

（二）乙方违约情形：

1.未能按照第四条约定的支付时间节点支付款项，包括延迟支付、部分支付或支付金额不足等；

2.未能按照协议约定提供资金支持或资源服务，导致甲方无法正常开展合作项目；

3.在项目尽职过程中存在重大疏漏，导致甲方遭受损失；

4.未能履行保密义务，泄露甲方提供的保密信息；

5.未能按时提供项目进展报告或财务报表，导致甲方无法及时了解项目情况；

6.在合作项目出现重大风险时，未能及时采取补救措施或通知甲方；

7.未能遵守行业规范和职业道德，对甲方造成不良影响。

2.违约后果：

（一）违约金：任何一方违约，应向守约方支付违约金，违约金金额为违约款项或应付款项的XX%。若违约金不足以弥补守约方实际损失的，违约方还应赔偿守约方实际损失。

（二）赔偿损失：违约方应赔偿守约方因违约行为所遭受的直接和间接损失，包括但不限于经济损失、机会成本、诉讼费用等。

（三）解除协议：若一方严重违约，守约方有权解除本协议，并要求违约方承担违约责任。

（四）继续履行：除本协议另有约定外，守约方有权要求违约方继续履行本协议，直至双方权利义务履行完毕。

（五）信用惩戒：违约方应承担信用惩戒责任，其违约行为将记入信用记录，并影响其在行业内的声誉和业务开展。

（六）法律诉讼：若双方无法通过协商解决违约争议，守约方有权向人民法院提起诉讼，要求违约方承担违约责任。

3.违约处理程序：

（一）违约通知：守约方发现违约行为时，应立即向违约方发出书面违约通知，要求违约方限期改正。

（二）协商解决：违约方收到违约通知后，应在X日内与守约方进行协商，达成解决方案。

（三）诉讼解决：若双方无法通过协商解决违约争议，守约方应在违约通知发出后X日内向人民法院提起诉讼。

4.特别约定：

（一）若因甲方原因导致合作项目无法继续进行的，甲方应承担所有损失，并按照本协议约定支付剩余款项。

（二）若因乙方原因导致合作项目无法继续进行的，乙方应承担所有损失，并按照本协议约定退还甲方已支付款项并支付违约金。

（三）双方应严格遵守本协议约定的违约责任条款，任何一方不得以任何理由免除违约责任。

（四）本协议约定的违约责任条款具有独立性，即使本协议其他条款无效或可撤销，违约责任条款仍然有效。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、动乱、政府行为（如法律、法规的变更、政策的调整、税收的征收等）、流行病疫情、网络攻击、电力中断、通讯故障以及其他类似事件。

2.不可抗力影响：任何一方因不可抗力事件而无法履行或部分无法履行本协议约定的义务时，该方不承担违约责任，但应在不可抗力事件发生后X日内通知另一方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力事件的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。

3.责任免除：因不可抗力事件导致本协议无法履行或部分无法履行时，受影响方根据不可抗力事件的影响，可以部分或全部免除责任。双方应根据不可抗力事件的影响，协商决定是否解除本协议。若不可抗力事件持续超过X日，双方有权解除本协议，并互不承担违约责任。

4.不可抗力解除：若不可抗力事件导致本协议无法继续履行，双方应在不可抗力事件消除后X日内协商解除本协议。解除本协议时，双方应根据实际履行情况，计算已履行的部分，并退还相应的款项或资源。

5.不可抗力通知：任何一方因不可抗力事件而无法履行或部分无法履行本协议约定的义务时，应在不可抗力事件发生后X日内通知另一方，并提供相关证明文件。若一方未在规定时间内通知另一方，导致另一方遭受损失的，通知方应承担相应的赔偿责任。

6.不可抗力持续时间：若不可抗力事件持续超过X日，双方有权解除本协议，并互不承担违约责任。双方应根据实际履行情况，计算已履行的部分，并退还相应的款项或资源。

第八条争议解决

1.协商解决：双方在履行本协议过程中发生争议，应首先通过友好协商的方式解决。双方应指定专门人员负责协商，并积极寻求解决方案。协商应本着公平、合理、互谅互让的原则进行。

2.调解解决：若双方协商未能解决争议，可共同委托第三方调解机构进行调解。调解机构应依据相关法律法规和行业规范，对争议进行公正、客观的调解。调解达成协议的，双方应签订调解协议书，并按照调解协议书约定履行。

3.仲裁解决：若双方协商和调解未能解决争议，应提交至XX仲裁委员会，按照该委员会的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为XX市，仲裁语言为中文。

4.诉讼解决：若双方协商、调解和仲裁未能解决争议，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼应以本协议签订地或履行地的人民法院为管辖法院。诉讼过程中，双方应积极配合人民法院的工作，并提供相关证据和材料。

5.争议解决原则：双方在争议解决过程中，应遵循公平、合理、高效的原则，积极寻求解决方案，避免争议扩大化。双方应尊重人民法院或仲裁机构的裁决，并按照裁决结果履行义务。

6.争议解决期限：双方应在争议发生后X日内通过协商、调解或仲裁等方式解决争议。若双方未能在此期限内解决争议，任何一方均有权向人民法院提起诉讼。

7.争议解决费用：因争议解决而产生的费用，包括仲裁费、诉讼费、律师费等，由败诉方承担。若双方均有责任，则应根据实际情况合理分担。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式作出，并可以通过专人递送、挂号信、电子邮件、传真或快递服务等方式发送至本协议首页载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前X日书面通知另一方，否则按原联系方式发送的通知视为有效送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何未按此方式作出的变更均无效。

3.协议终止：本协议在以下情况下终止：

(a)双方权利义务履行完毕；

(b)双方协商一致解除；

(c)因不可抗力导致本协议无法继续履行；

(d)一方严重违约，守约方根据本协议约定解除协议。

4.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。

5.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解和安排。

6.分离性：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，双方应协商替换条款，以实现原条款意。

7.保密义务：本协议项下的保密义务在本协议终止后仍然有效，双方应对在本协议履行过程中获悉的对方商业秘密承担保密责任，除非该信息已公开或依法要求披露。

8.可分割性：本协议各条款应被视为相互独立的部分。若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。

9.不可转让性：未经另一方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给任何第三方。

10.通知与送达：所有根据本协议发出的通知或文件，均应按照本协议约定的地址或联系方式送达。任何一方变更地址或联系方式，应提前X日书面通知另一方，否则按原地址或