集团归集资金协议书

集团归集资金协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX集团有限公司，

地址：XX省XX市XX区XX路XX号XX大厦XX层，

法定代表人/负责人：XXX，

联系方式：010-XXXXXXXX。

甲方是一家经XX省市场监督管理局依法注册成立的综合性企业集团，主营业务涵盖XX领域投资、XX产业运营、XX金融服务及XX资产管理。为优化集团内部资金管理效率，降低财务成本，提升资金使用效益，甲方拟通过归集资金模式，整合集团成员单位（以下简称“成员单位”）闲置资金，实现资金统筹调配与优化配置。基于此，甲方与乙方达成如下合作意向，特制定本协议。

甲方作为资金归集的主体方，通过建立统一的资金归集平台，对成员单位上缴的资金进行集中管理，并根据成员单位的实际需求进行资金调度。同时，甲方承诺按照协议约定向成员单位提供资金使用支持，确保资金安全、合规运作。为保障资金归集工作的顺利开展，甲方需履行资金监管、信息统计及风险控制等职责，并按照协议约定享有资金使用收益权及管理权。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX金融控股有限公司，

地址：XX市XX区XX路XX号XX金融大厦XX层，

法定代表人/负责人：XXX，

联系方式：021-XXXXXXXX。

乙方是一家经XX市市场监督管理局依法注册成立的金融服务机构，主营业务包括XX资金中介、XX资产管理、XX投资咨询及XX融资租赁。为响应甲方资金归集需求，乙方凭借专业的资金管理团队、完善的风险控制体系及丰富的市场资源，可为甲方提供资金归集代理服务，协助甲方完成成员单位资金的归集、分配及监管工作。乙方在协议框架内享有资金中介服务费，并承担相应的资金安全及合规义务。

乙方作为甲方的合作方，需根据协议约定，协助甲方制定资金归集方案，提供资金归集平台技术支持，并负责成员单位资金上缴的监督与核对。同时，乙方需按照协议约定向甲方收取服务费，并确保资金归集过程符合相关法律法规要求。乙方的核心职责在于保障资金归集的效率与安全性，同时为甲方提供资金管理咨询及增值服务。

**协议背景与前提条件：**

本协议的订立基于甲乙双方在资金管理领域的长期合作基础及共同发展目标。甲方作为资金归集的主体方，具备较强的资金需求及管理能力，但需借助乙方专业的金融服务能力，优化资金归集流程。乙方作为资金中介服务机构，拥有丰富的行业经验及资源优势，希望通过与甲方合作，拓展资金管理业务，提升市场竞争力。双方基于平等互利、协商一致的原则，同意通过本协议明确各自的权利义务，共同推进资金归集工作的实施。

协议的签订，旨在通过资金归集机制，实现甲方资金资源的优化配置，降低成员单位的财务成本，提升集团整体资金使用效率；同时，乙方通过提供专业服务，获取合理收益，并巩固与甲方的战略合作关系。双方均认可，资金归集工作的顺利开展需依托完善的法律保障、科学的制度设计及高效的执行机制，本协议的订立正是基于此共识。

在协议履行过程中，甲乙双方将严格遵守国家相关法律法规，确保资金归集行为的合法性、合规性。甲方将按照协议约定履行资金上缴义务，并配合乙方完成资金监管工作；乙方将尽职提供资金归集服务，并承担相应的风险责任。双方同意，任何一方违反协议约定，均需承担相应的违约责任，并可能导致协议解除。

本协议的签订，标志着甲乙双方在资金管理领域的合作进入新阶段，双方将共同探索资金归集模式的创新与实践，为集团成员单位及市场参与者创造更大价值。协议的执行效果，将直接影响双方的合作关系及市场声誉，因此，甲乙双方均应以高度的责任感履行协议条款，确保资金归集工作的顺利进行。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于建立集团内部资金归集管理机制，通过甲方统一归集集团成员单位的闲置资金，并由乙方提供专业服务支持，实现资金的集中管理、优化配置与高效运作，从而降低集团整体融资成本，提升资金使用效率，防范资金风险。具体内容涵盖资金归集账户的开立与管理、成员单位资金上缴与调度、资金监管与风险控制、资金使用收益分配、信息报告与沟通协调等事项。本协议旨在明确甲乙双方在资金归集过程中的权利与义务，确保资金归集工作的规范、有序进行，促进集团资金管理水平的提升。

第二条定义

本协议中下列术语具有以下含义：

（一）资金归集：指甲方依据本协议约定，将集团成员单位持有的闲置资金集中至指定归集账户的行为。

（二）成员单位：指甲方所属的控股、参股或关联企业，以及经甲方授权参与本协议资金归集的单位。

（三）归集账户：指甲方或乙方依本协议约定开立并用于接收、管理成员单位上缴资金的银行账户。

（四）资金调度：指甲方根据成员单位的资金需求或协议约定，将归集账户内的资金分配至成员单位或其他指定用途的行为。

（五）资金监管：指乙方依据本协议约定，对归集账户资金的管理、使用及流向进行的监督与核查。

（六）服务费：指乙方为甲方提供资金归集代理服务而收取的费用，具体标准与支付方式依据本协议约定执行。

（七）协议期限：指本协议约定的有效期间，自双方签字盖章之日起至终止日止。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务：**

（一）权力：

1.1甲方有权要求成员单位按照本协议约定及时足额上缴闲置资金至归集账户。

1.2甲方有权根据集团经营管理和成员单位的实际需求，制定资金归集方案及资金调度计划。

1.3甲方有权对归集账户内的资金进行统筹调配，优先保障集团核心业务及成员单位的合理资金需求。

1.4甲方有权对乙方提供的服务进行监督，并要求乙方按照协议约定履行资金监管职责。

1.5甲方有权获取资金归集相关的财务报告、资金使用明细等信息，并要求乙方定期提供。

（二）义务：

1.1甲方应向乙方提供成员单位的名单、基本信息及资金归集授权文件，确保资料真实、完整、合法。

1.2甲方应按照本协议约定，及时将成员单位上缴的资金划转至归集账户，并确保资金划转指令的合规性。

1.3甲方应建立健全内部资金管理制度，明确资金使用审批流程，并确保资金调度行为符合国家法律法规及监管要求。

1.4甲方应配合乙方完成资金监管工作，如实提供资金使用情况说明及相关凭证，并对资金归集账户的日常管理负责。

1.5甲方应按照本协议约定向乙方支付服务费，并承担因资金归集服务产生的必要费用（如账户管理费等）。

1.6甲方应确保成员单位遵守本协议约定，并对成员单位的违约行为承担管理责任。

**2.乙方的权力与义务：**

（一）权力：

2.1乙方有权要求甲方提供成员单位的资金归集授权文件及必要的业务资料，并有权核实资料的合法性与有效性。

2.2乙方有权对归集账户的资金进行实时监控，对资金划转、调度、使用等行为进行监督，并有权要求甲方提供异常情况说明。

2.3乙方有权按照本协议约定收取服务费，并要求甲方按时足额支付。

2.4乙方有权获取资金归集相关的财务数据、资金使用报告等信息，用于服务提供及风险分析。

2.5乙方有权要求甲方纠正违反本协议或相关法律法规的资金管理行为。

（二）义务：

2.1乙方应根据甲方需求，协助完成资金归集账户的开立、管理及维护工作，并提供必要的技术支持。

2.2乙方应建立专业的资金监管体系，制定资金归集操作规程，确保资金归集、调度、使用的合规性与安全性。

2.3乙方应按照协议约定，定期向甲方提供资金归集报告、资金使用分析及风险提示，并配合甲方完成成员单位的资金监管需求。

2.4乙方应确保资金归集系统的稳定运行，并对归集账户的资金安全承担监督责任，但不承担资金损失的直接赔偿责任（因甲方或成员单位原因导致的除外）。

2.5乙方应严格保守甲方及成员单位的商业秘密，未经授权不得泄露任何资金信息，并按照协议约定履行保密义务。

2.6乙方应配合甲方完成成员单位的资金使用审核，并提供资金管理咨询及增值服务，提升资金归集效率。

2.7乙方应建立应急处理机制，对资金归集过程中的突发事件（如账户冻结、资金挪用等）及时向甲方报告，并协助制定解决方案。

2.8乙方应确保其工作人员具备相应的专业资质，并按照协议约定接受甲方的监督与考核。

第四条价格与支付条件

甲方同意向乙方支付资金归集代理服务费，具体标准及支付方式如下：

（一）服务费标准：乙方提供资金归集代理服务，按归集账户内实际归集资金的日均值，按照年化率X%（具体利率由双方在协议附件中约定）计算服务费。年化率X%是指乙方为甲方提供资金归集服务所取得的年化收益水平，该水平在充分市场竞争原则下协商确定。

（二）服务费计算周期：服务费以自然年为单位进行计算，自本协议生效之日起满一年后开始计算并支付。

（三）支付方式：甲方应在每年结束后三十日内，根据乙方提供的年度服务费结算单，通过银行转账方式将当年度应支付的服务费支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到服务费后十日内向甲方开具等额合规发票。

（四）其他费用：因资金归集服务产生的其他必要费用，如银行账户管理费、资金监管系统使用费等，由双方根据实际发生额在协议履行过程中另行协商确定，由甲方承担。

甲方应确保支付服务费的资金来源合法合规，并按本协议约定履行支付义务。

第五条履行期限

（一）本协议有效期为人民币肆年，自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起计算。

（二）协议期满前六个月，若双方均未提出书面解除意向，本协议自动续展人民币壹年，续展次数不限。

（三）关键时间节点：

1.资金归集启动日：本协议生效之日起十日内，甲乙双方应完成归集账户的开立手续，并通知成员单位开始资金归集。

2.资金上缴节点：各成员单位应按照甲方制定的资金归集计划，于每月结束后五日内完成当月闲置资金的划转工作。

3.服务费支付节点：每年结束后三十日内为甲方支付年度服务费的最后期限。

4.信息报告节点：乙方应于每月结束后十日内向甲方提交当月资金归集报告，内容包括资金归集情况、资金调度明细、风险提示等。

双方均应按照本协议约定的时间节点履行各自义务，任何一方逾期履行均可能构成违约。

第六条违约责任

为确保本协议的顺利履行，双方约定以下违约责任：

**一、甲方违约责任：**

（一）若甲方未按本协议第四条约定的标准及时间节点向乙方支付服务费，每逾期一日，应按当日应付款项的万分之五向乙方支付违约金，直至付清为止。逾期超过三十日，乙方有权暂停提供资金归集服务，并要求甲方一次性付清所有欠款及违约金。若因甲方支付延迟导致乙方产生额外费用（如催收费用），由甲方承担。

（二）若甲方未按本协议第二条（一）1.1项约定，要求成员单位及时足额上缴资金，导致归集资金不足或资金调度困难，甲方应承担由此给乙方造成的直接经济损失，包括但不限于乙方为处理该等事宜产生的合理费用。

（三）若甲方违反本协议第二条（一）1.3项约定，擅自进行违规资金调度或使用，给乙方造成声誉损失或监管风险，甲方应赔偿乙方因此遭受的全部损失，并承担相应的法律责任。

（四）若甲方未按本协议第二条（一）1.4项约定配合乙方完成资金监管工作，拒绝提供必要资料或隐瞒资金使用真相，乙方有权中止监管服务，并要求甲方赔偿因信息不对称导致的潜在风险损失。情节严重者，甲方应向乙方支付相当于一年服务费总额的50%的违约金。

**二、乙方违约责任：**

（一）若乙方未按本协议第四条约定的标准及时间节点向甲方收取服务费，每逾期一日，应按当日应收款项的万分之五向甲方支付违约金，直至付清为止。逾期超过三十日，甲方有权暂停支付当期及后续服务费，并要求乙方一次性付清所有欠款及违约金。

（二）若乙方未按本协议第二条（二）2.1项约定完成归集账户的开立或管理，导致资金归集工作无法正常开展，乙方应承担相应的责任，并赔偿甲方因此遭受的直接经济损失。

（三）若乙方违反本协议第二条（二）2.2项约定，未能建立完善的资金监管体系或出现重大监管疏漏，导致归集资金安全受损或产生监管风险，乙方应承担全部赔偿责任。若损失源于乙方工作人员故意或重大过失，乙方还应承担相应的行政或刑事责任。

（四）若乙方未按本协议第二条（二）2.3项约定提供资金归集报告或风险提示，导致甲方未能及时掌握资金动态并作出正确决策，造成甲方经济损失，乙方应赔偿甲方因此遭受的直接损失，并支付相当于损失金额20%的违约金。

（五）若乙方违反本协议第二条（二）2.5项约定泄露甲方或成员单位的商业秘密，给双方造成声誉损害或经济损失，乙方应承担全部赔偿责任，并支付相当于泄露信息涉及金额10%至30%的违约金。若该行为触犯法律法规，乙方还应承担相应的法律责任。

**三、不可抗力导致的违约：**

若因不可抗力（如战争、自然灾害、法律政策重大调整等）导致任何一方未能履行本协议部分或全部义务，该方不承担违约责任，但应在不可抗力发生后十日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。因不可抗力造成的损失，双方应各自承担。

**四、违约金的限制：**

任何一方支付违约金总额不应超过本协议总金额的30%。若违约金不足以弥补守约方实际损失，守约方有权要求违约方赔偿全部损失。

**五、协议解除权：**

除本协议另有约定外，若一方严重违约，守约方有权书面通知违约方解除本协议，并要求违约方承担相应违约责任。解除协议后，双方应妥善处理资金归集事宜，确保资金安全交接。

第七条不可抗力

（一）定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、台风、洪水、干旱等）、战争、动乱、政府行为（如法律、法规、规章的修订或废止）、疫情及其防控措施、网络攻击、电力或通讯中断等。

（二）影响范围：不可抗力事件应视为影响本协议履行的不利条件，其影响程度应从事件发生之日起计算，直至其影响消除之日止。

（三）责任免除：若因不可抗力导致任何一方未能履行或未能完全履行本协议项下的全部或部分义务，该方不承担违约责任，但应在不可抗力事件发生后七日内书面通知另一方，并提供相关证明文件。通知中应详细说明不可抗力事件的内容、影响范围以及预计持续期限。

（四）协商解决：在不可抗力事件影响期间，双方应本着诚实信用原则，通过友好协商的方式，根据不可抗力事件的实际影响，协商调整协议履行期限、履行方式或部分义务的免除。协商应尽可能减少不可抗力事件对协议履行造成的障碍。

（五）协议解除：若不可抗力事件持续影响本协议履行超过三十日，且双方经协商无法达成一致意见，或不可抗力事件导致协议目的无法实现，任何一方均有权书面通知另一方解除本协议。解除协议后，双方应按照协议约定或法律规定处理善后事宜，包括但不限于资金结算、资料返还、费用分担等。因不可抗力解除协议的，双方互不承担违约责任，但已产生的费用应按实际贡献比例承担。

（六）持续影响：即使不可抗力事件已消除，双方仍应继续履行本协议剩余条款，直至协议期限届满或双方协商一致终止。若不可抗力事件对协议履行造成永久性影响，双方应依据本协议第六条约定处理违约责任。

第八条争议解决

（一）协商与调解：凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商的方式解决。若协商不成，双方可共同寻求第三方调解，调解达成协议的，应签订调解书并履行。

（二）仲裁：若协商或调解未能解决争议，任何一方均有权将争议提交至XX仲裁委员会（或双方另行约定的其他仲裁机构），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为XX市，仲裁语言为中文。

（三）诉讼：若双方在本协议中未约定仲裁，或约定仲裁后一方就同一争议向人民法院提起诉讼，则应由XX市XX区人民法院管辖。当事人可向有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼过程中，不因提起诉讼而影响本协议其他条款的继续履行，除非双方另有约定。

（四）选择顺序：双方确认，仲裁或诉讼是解决本协议争议的最终方式。在本协议有效期内，任何一方不得就同一争议向其他机构申请仲裁或提起诉讼，但基于仲裁或诉讼结果提出的后续救济请求除外。

（五）法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中发生的争议，应提交中华人民共和国法院或仲裁机构解决。

（六）保密：双方同意，在争议解决过程中，除为达成争议解决协议所必需的范围内外，均应保守在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密及其他敏感信息，不向任何第三方披露。

第九条其他条款

（一）通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前十日书面通知另一方。通过电子邮件发送的，发出时视为送达；通过传真发送的，成功发送后十五分钟视为送达；通过邮寄发送的，寄出后五日视为送达。若一方使用多个联系方式，则以最先送达的为准。

（二）完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。任何对本协议的补充或修改，均须经双方授权代表书面签署补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。

（三）可分割性：若本协议任何条款被有管辖权的法院或仲裁机构认定无效或不可执行，该