奎文区寿险顾问聘用协议书

奎文区寿险顾问聘用协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：奎文区某企业有限公司（以下简称“甲方”），地址位于山东省潍坊市奎文区东风东街123号，法定代表人为张三，联系电话甲方是一家在奎文区注册并运营的综合性企业，主营业务涉及金融服务、投资咨询及风险管理等领域。基于甲方在寿险领域的业务需求，特别是针对高端客户群体的保险规划与咨询服务，甲方决定委托乙方提供专业的寿险顾问服务，以提升客户满意度及业务拓展效率。

甲方在日常经营过程中，发现寿险产品的复杂性与专业性对客户需求满足构成了一定挑战，因此希望通过乙方团队的专业能力，为甲方客户提供定制化的保险方案，并协助完成相关投保流程。甲方的业务范围涵盖寿险、健康险、意外险等多个领域，且在奎文区市场具有较高的市场份额。甲方希望通过与乙方的合作，优化保险服务流程，增强客户粘性，并进一步拓展寿险业务的市场竞争力。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：潍坊市某寿险咨询服务有限公司（以下简称“乙方”），地址位于山东省潍坊市奎文区泰安路456号，法定代表人为王五，联系电话乙方是一家专注于寿险咨询与服务的专业机构，致力于为客户提供全方位的保险规划、产品解析、风险评估及投保协助等服务。乙方在寿险领域拥有丰富的行业经验，与多家知名保险公司建立了长期合作关系，具备较强的市场资源整合能力。

乙方自成立以来，始终坚持以客户需求为导向，通过专业的寿险顾问团队，为企业和个人客户提供个性化的保险解决方案。乙方的核心业务包括寿险产品咨询、保险需求分析、投保流程管理、理赔协助等，服务对象涵盖高端企业客户、中小企业及个人家庭客户。在奎文区市场，乙方凭借其专业的服务品质和高效的业务能力，已积累一定的客户基础，并与多家金融机构建立了战略合作伙伴关系。

基于甲方的业务需求，乙方愿意提供专业的寿险顾问服务，协助甲方提升客户服务水平，拓展寿险业务市场。双方的合作背景源于甲方对寿险服务专业性的高度认可，以及乙方在寿险领域的专业优势。甲方希望通过乙方的服务，优化自身保险业务流程，增强市场竞争力；乙方则希望通过与甲方的合作，扩大业务范围，提升品牌影响力。双方的合作将基于平等互利、诚实信用的原则，共同推动寿险业务的稳步发展。

协议简介：

本协议的签订基于甲乙双方在寿险领域的合作需求。甲方作为一家在奎文区市场具有较高影响力的企业，希望通过乙方的专业服务，提升寿险业务的客户服务水平和市场竞争力。乙方作为一家专业的寿险咨询服务机构，具备丰富的行业经验和市场资源，能够为甲方提供定制化的寿险顾问服务。双方通过本次合作，旨在实现资源共享、优势互补，共同推动寿险业务的创新与发展。协议的履行将严格遵循相关法律法规，确保双方权益得到有效保障，并为寿险业务的长期合作奠定基础。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在寿险顾问服务领域的合作目标与业务范围，甲方委托乙方提供专业的寿险顾问服务，以提升甲方在奎文区市场的寿险业务竞争力及客户服务水平。协议涉及的具体内容包括：乙方根据甲方需求，为甲方指定客户提供寿险产品咨询、需求分析、方案设计、投保协助、理赔跟进等全方位服务；乙方确保提供服务的专业性、合规性，并符合相关法律法规及保险行业规范；双方就服务内容、标准、费用及违约责任等进行详细约定，确保合作顺利进行。协议范围内的服务将严格围绕甲方的业务需求展开，旨在通过乙方的专业支持，实现甲方寿险业务的优化与增长。

第二条定义

1.**寿险顾问服务**：指乙方为甲方客户提供的专业保险咨询服务，包括寿险产品解析、风险测评、保险方案设计、投保流程管理等。

2.**客户**：指甲方委托乙方提供寿险顾问服务的个人或企业客户。

3.**保险方案**：指乙方根据客户需求设计的个性化寿险产品组合及投保建议。

4.**服务费用**：指乙方提供寿险顾问服务所收取的报酬，包括固定费用或按业绩计算的佣金。

5.**合规性**：指服务内容需符合《保险法》《证券法》及相关监管要求，确保无误导性陈述。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务

（1）甲方有权要求乙方按照协议约定提供专业、高效的寿险顾问服务，并监督服务过程的质量。

（2）甲方有权根据业务需求调整服务范围或客户群体，但需提前30日书面通知乙方，并协商调整相关费用。

（3）甲方应向乙方提供必要的客户信息及业务背景资料，确保乙方能够准确理解服务需求，但需遵守客户隐私保护规定。

（4）甲方应按时支付乙方服务费用，如因甲方原因导致支付延迟，需承担违约责任。

（5）甲方应配合乙方进行客户回访、满意度等，并提供真实反馈。

2.乙方的权力和义务

（1）乙方有权根据协议约定收取服务费用，并要求甲方按时支付。如甲方未按时付款，乙方有权暂停服务直至款项付清。

（2）乙方应组建专业的寿险顾问团队，确保服务人员具备从业资格及行业经验，服务质量需符合甲方要求。

（3）乙方需对客户信息严格保密，未经客户同意不得泄露其个人隐私或商业信息，违反者需承担相应责任。

（4）乙方应提供符合监管要求的保险方案，确保方案设计合法合规，避免误导客户。如因乙方提供虚假或误导性信息导致客户损失，乙方需承担赔偿责任。

（5）乙方需定期向甲方汇报服务进展，包括客户反馈、投保成功率等关键数据，并配合甲方进行业务复盘。

（6）乙方应协助客户完成投保流程，包括资料准备、核保跟进等，确保投保过程顺利。如因乙方责任导致投保失败，需退还部分服务费用或承担相应损失。

（7）乙方需配合甲方进行市场推广活动，包括提供宣传材料、参与客户会议等，确保服务与甲方品牌形象一致。

（8）乙方应建立完善的客户投诉处理机制，及时响应并解决客户问题，维护甲方市场声誉。

第四条价格与支付条件

1.服务费用：甲方同意向乙方支付寿险顾问服务费，具体标准如下：乙方为甲方每位指定客户提供的基础顾问服务费为人民币500元/人/次，包含需求分析、方案设计等标准服务内容；如涉及复杂方案设计、加急处理或额外市场推广支持，双方可另行协商确定费用。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式支付服务费用，转账账户信息由乙方书面提供。每季度结束后10个工作日内，乙方提交结算清单，甲方核对无误后15个工作日内支付当季费用。首期服务费用在协议生效后3个工作日内支付50%，剩余部分随服务完成节点支付。

3.付款保障：甲方支付的款项均用于乙方提供本协议约定的服务，乙方需向甲方开具合规发票。如甲方因乙方服务未达标准解除协议，已支付费用按服务完成比例退还，未完成部分不退还。

4.佣金结算：如乙方通过本协议服务成功促成甲方客户投保，甲方需额外支付佣金，佣金比例为成功投保保单年缴保费总额的3%，于保险合同生效后30日内支付。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方签字盖章之日起生效，初始有效期为12个月，自202X年X月X日至202Y年X月X日。协议期满前30日，如双方无书面异议，自动续期12个月，续期次数不限。

2.服务期限：乙方需在协议生效后30日内组建服务团队，并在60日内完成甲方首批指定客户的全面服务覆盖。甲方应配合提供客户名单，乙方需每月向甲方提交服务进度报告。

3.关键时间节点：

（1）每月5日前，乙方提交上月服务数据报告；

（2）每季度末，双方召开业务复盘会议，乙方需提前5日提供会议材料；

（3）如遇客户重大投保需求，乙方需在2小时内响应并启动服务，特殊情况需书面说明。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）未按时支付服务费用：每逾期一日，按应付未付金额的千分之五支付违约金，逾期超过30日，乙方有权解除协议并要求甲方支付总服务费用的30%作为违约金。

（2）擅自更换服务团队：如甲方单方面要求更换乙方核心顾问，导致服务中断超过10日，需向乙方支付人民币5万元/次违约金。

（3）提供虚假客户信息：因甲方提供错误或伪造客户资料导致乙方产生损失（含第三方索赔、罚款等），甲方需承担全部赔偿责任。

2.乙方违约责任：

（1）服务质量不达标：如客户投诉确认乙方服务存在误导性陈述、泄露隐私或未按约定完成核心服务（如投保协助），乙方需立即整改并全额退还当次服务费。情节严重者，甲方有权解除协议，乙方需支付人民币10万元/次违约金，并承担客户直接损失赔偿。

（2）未完成关键服务指标：如连续两个季度乙方服务的客户投保转化率低于行业平均水平（由权威机构出具数据），或未按时提交服务报告，甲方有权要求乙方减免当季20%服务费，并书面督促整改。

（3）泄露商业秘密：乙方及其员工若因违反保密义务导致甲方商业秘密泄露，需赔偿甲方直接经济损失的200%作为惩罚性赔偿，并承担相关行政处罚责任。

3.违约金上限：任何一方累计违约金总额不超过本协议总服务费用（首期已付款项）的200%，超出部分双方协商解决。

4.解除协议后果：若任一方解除协议，需提前90日书面通知，并结清所有应付未付款项。协议解除不影响违约方继续承担赔偿责任及保密义务。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指双方在签订本协议时不能预见、对其发生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风）、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律变更、政策调整）、流行病疫情及网络攻击等。不可抗力事件应经权威机构认定或双方协商确认。

2.责任免除：因不可抗力导致协议部分或全部不能履行时，受影响方不承担违约责任，但应在事件发生后7个工作日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力影响程度协商调整服务期限或费用，必要时可解除协议。不可抗力影响消除后，双方应尽快恢复协议履行，已产生的费用按实际服务比例结算。若不可抗力持续超过60日，双方可协商终止协议并按已完成工作量比例返还已付费用。因不可抗力导致的额外成本（如应急响应费用），由双方按责任比例分摊。

3.不可免除责任：若不可抗力仅影响部分服务，双方应采取替代方案履行，受影响方仍需履行剩余义务。因不可抗力产生的第三方索赔，由双方根据责任比例承担。

第八条争议解决

1.争议解决方式：本协议项下任何争议应首先通过友好协商解决，双方指定授权代表在30日内就争议事项达成书面一致。协商不成的，争议应提交山东省潍坊市仲裁委员会，按照该会现行仲裁规则进行仲裁，仲裁裁决具有终局效力。双方应遵守仲裁庭作出的裁决，并承担因仲裁产生的费用（包括仲裁费、律师费等）。

2.仲裁前置程序：仲裁前，任何一方不得单方面向人民法院提起诉讼，但涉及人身伤害、重大财产损失或紧急情况可例外处理。仲裁过程中，双方应提供真实证据，仲裁庭可自行事实。

3.法律适用：争议解决适用中华人民共和国法律，且仲裁语言为中文。若协议条款与法律冲突，以法律为准，但双方可另行签订补充协议。仲裁过程中，除争议事项外，双方应继续履行协议其他部分。

4.保密条款：仲裁期间及裁决生效后，双方应对争议内容及处理结果保密，但法律要求披露或仲裁庭许可的情形除外。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求或文件均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。邮件发送以进入对方电子邮箱时视为送达，信函以寄出后3日视为送达。任何一方变更联系方式，应提前10日书面通知对方。

2.协议变更：本协议的任何修改或补充均需经双方授权代表书面签署补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。口头约定或单方变更均无效。

3.不可转让：未经对方书面同意，任何一方不得将本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方，但法律另有规定或双方另有约定的除外。

4.法律适用与管辖：本协议适用中华人民共和国法律解释，任何争议均由协议签订地法院专属管辖，与仲裁条款不冲突。

5.完整协议：本协议构成双方就合作事宜的完整协议，取代此前所有口头或书面的约定、谅解及承诺。

6.利益冲突：双方承诺在履行本协议期间避免利益冲突，如发现乙方已为甲方竞争对手提供服务，甲方有权解除协议并要求赔偿。

第十条附则

1.附件效力：本协议附件（包括但不限于《服务细则》《客户名单清单》《行业合规承诺书》）为本协议不可分割部分，与正文具有同等法律效力。附件内容如有更新，双方应另行确认