非柜面转账业务协议书

非柜面转账业务协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX有限责任公司

甲方地址：XX省XX市XX区XX路XX号XX大厦XX层

甲方法定代表人/负责人：张三

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX金融服务有限公司

乙方地址：XX省XX市XX区XX街XX号XX金融中心XX层

乙方法定代表人/负责人：李四

乙方联系方式/p>

协议简介：

鉴于甲方因业务发展需要，需通过非柜面渠道进行资金转账操作，以实现高效、便捷的资金管理；

鉴于乙方作为专业的金融服务机构，具备提供非柜面转账服务的资质和能力，能够确保转账操作的合规性、安全性及效率；

基于甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，经友好协商，达成如下协议。本协议旨在明确双方在非柜面转账业务中的权利与义务，确保转账服务的顺利进行，并为双方合作提供法律保障。双方同意，本协议的签订及履行将严格遵守相关法律法规及监管要求，共同维护资金安全与交易秩序。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲乙双方在非柜面转账业务中的权利与义务，确保甲方能够通过乙方的服务安全、高效、合规地完成资金转账操作。本协议涉及的具体内容包括但不限于：甲方资金转账需求的提出、乙方向甲方提供非柜面转账服务、双方对转账操作的确认与监督、转账费用的结算、风险控制措施的执行以及相关争议的处理等。通过本协议的签订与履行，双方旨在建立稳定、可靠的金融服务合作关系，共同维护资金交易的安全与秩序。

第二条定义

1.非柜面转账：指甲方通过电子渠道（如电话银行、网上银行、手机银行等）或自助设备等方式，委托乙方代为进行的资金转账行为，不包括柜面现金交易或支票等传统转账方式。

2.转账指令：指甲方授权乙方执行资金转账操作的书面或电子文件，包括但不限于转账金额、收款人信息、转账原因等。

3.转账服务费：指乙方为提供非柜面转账服务而向甲方收取的费用，具体标准由双方在本协议中另行约定。

4.风险控制：指乙方为防范转账操作风险而采取的一系列措施，包括身份验证、交易限额、监控预警等。

5.交易记录：指乙方在执行转账操作过程中生成的相关记录，包括转账指令、执行结果、异常情况等，作为双方确认交易事实的依据。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供非柜面转账服务，并有权监督乙方服务质量和操作流程。

（2）甲方有权要求乙方提供转账服务的相关咨询和操作指导，以帮助甲方正确提出转账指令。

（3）甲方有权获取转账服务的交易记录和费用结算清单，并有权对有异议的交易记录要求乙方进行复核和解释。

（4）甲方有权在发现乙方服务存在违约或侵权行为时，要求乙方承担相应的违约责任或赔偿责任。

（5）甲方应当向乙方提供真实、准确、完整的转账指令信息，并对信息的真实性、合法性负责。

（6）甲方应当遵守乙方的转账操作流程和安全要求，不得提供虚假身份信息或伪造转账指令。

（7）甲方应当及时支付乙方提供的非柜面转账服务所产生的费用，并按照约定方式提供支付凭证。

（8）甲方应当配合乙方进行风险控制措施的实施，如按要求提供身份验证信息、配合监控预警等。

（9）甲方应当对转账指令进行审慎评估，确保转账操作的合法性和合理性，并对转账结果负责。

（10）甲方应当妥善保管转账服务的相关资料和凭证，以备后续查询和维权需要。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的转账指令信息，并对信息的合规性进行初步审核。

（2）乙方有权根据本协议约定收取非柜面转账服务费用，并有权要求甲方按时支付。

（3）乙方有权拒绝执行不符合法律法规或本协议约定的转账指令，并及时通知甲方进行调整或取消。

（4）乙方应当确保非柜面转账服务的系统安全性和稳定性，采取必要的技术措施防范操作风险。

（5）乙方应当严格执行风险控制措施，包括但不限于身份验证、交易限额、监控预警等，确保转账操作的安全性。

（6）乙方应当及时准确地执行甲方的转账指令，并确保转账操作的合规性和效率。

（7）乙方应当妥善保存转账服务的交易记录和相关资料，保存期限不得少于法律法规规定的最低要求。

（8）乙方应当向甲方提供转账服务的交易记录和费用结算清单，并配合甲方进行查询和复核。

（9）乙方应当对转账操作过程中知悉的甲方商业秘密进行保密，未经甲方许可不得泄露给任何第三方。

（10）乙方应当建立完善的客户服务机制，及时响应甲方的咨询和投诉，并妥善处理相关争议。

（11）乙方应当定期对非柜面转账服务进行风险评估和合规审查，确保持续符合监管要求。

（12）乙方应当配合监管机构的监督检查，如实提供相关资料和情况说明。

（13）乙方在执行转账操作过程中发现异常情况时，有权暂停操作并及时通知甲方，同时采取必要措施控制风险。

（14）乙方应当对工作人员进行定期培训，确保其具备必要的专业技能和风险意识，以提升服务质量和操作水平。

（15）乙方应当根据市场情况和监管要求，适时调整非柜面转账服务的价格体系和收费标准，并提前通知甲方。

第四条价格与支付条件

1.价格条款：乙方提供非柜面转账服务的价格标准如下：甲方每笔转账金额在人民币XX万元以下的，按转账金额的X%收取服务费，最低收费为人民币XX元；转账金额超过人民币XX万元的，超出部分按Y%收取服务费。具体费率及最低收费标准可根据双方协商进行调整。

2.支付方式：甲方应通过银行转账、支票或乙方指定的其他方式向乙方支付服务费用。支付时，甲方应将费用支付至乙方指定的以下账户：

开户行：XX银行XX支行

户名：XX金融服务有限公司

账号：XXXXX

3.支付时间：甲方应在收到乙方提供的费用结算清单后的XX日内完成支付。如甲方对费用结算有异议，应在收到清单后XX日内向乙方提出，双方应友好协商解决。协商期间，甲方应暂缓支付有争议部分，但不得无故拒绝支付无争议部分。

4.税费承担：本协议约定的服务费用为含税价格。如遇国家税收政策调整，乙方应及时通知甲方，双方应根据调整后的税率重新计算税费。甲方应承担其支付给乙方的服务费用中的相关税费，乙方应承担其收取的服务费用中的相关税费。

5.优惠条件：对于签订年度合作协议的甲方，乙方可提供一定比例的服务费折扣。具体折扣比例和合作条件由双方另行协商确定。

6.费用调整：乙方有权根据市场情况、运营成本变化或监管要求，对服务费用标准进行上调或下调。但乙方应在调整前XX日书面通知甲方，并征得甲方同意。如甲方不同意调整，乙方应维持原费率至协议期满。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为XX年，自XXXX年XX月XX日至XXXX年XX月XX日止。协议期满前XX个月，如双方均未提出书面异议，本协议自动续展XX年，续展次数不限。

2.合作启动：乙方应在收到甲方有效的转账服务申请及必要文件后的XX日内完成系统对接和开通手续，并书面通知甲方服务已准备就绪。

3.服务变更：甲方如需变更转账需求或服务内容，应提前XX日书面通知乙方，双方应根据变更内容协商调整协议相关条款。

4.协议终止：出现以下情况时，本协议可提前终止：

（1）双方协商一致同意终止；

（2）因不可抗力导致协议无法继续履行；

（3）一方严重违约，导致协议目的无法实现；

（4）监管机构强制要求终止；

5.终止程序：协议终止时，双方应在XX日内完成以下工作：

（1）乙方停止提供非柜面转账服务；

（2）双方核对并结清所有未付款项；

（3）乙方将甲方相关资料按约定返还或销毁；

（4）双方签署书面终止确认书。

6.保密期限：本协议终止后，双方仍应遵守保密条款的约定，未经对方书面同意，不得泄露协议内容及知悉的对方商业秘密。保密期限为本协议终止后XX年。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）甲方未按时支付服务费用的，每逾期一日，应按未付金额的X%向乙方支付违约金，但违约金总额不超过服务费用总额的XX%。逾期超过XX日，乙方有权暂停提供服务，直至甲方付清款项及违约金。

（2）甲方提供虚假转账指令信息或伪造交易凭证的，乙方有权单方解除协议，并要求甲方赔偿由此造成的一切损失，包括但不限于乙方承担的罚款、第三方索赔、费用等。损失赔偿不足以弥补乙方损失的，甲方应补足差额。

（3）甲方恶意利用非柜面转账服务进行违法违规操作的，乙方有权立即终止协议，并永久禁止甲方使用本服务。甲方还应承担由此给乙方造成的一切法律责任和经济损失，包括但不限于罚款、赔偿、声誉损失等。

（4）甲方未按约定配合乙方进行风险控制措施实施的，导致转账操作风险加大的，乙方不承担相关责任，并有权根据风险程度调整服务费率或暂停服务。

（5）甲方违反保密条款，泄露乙方商业秘密给第三方造成损害的，应承担全部赔偿责任，包括但不限于经济损失、律师费、诉讼费等。

2.乙方违约责任：

（1）乙方未按时执行甲方有效的转账指令，导致甲方资金损失的，应按实际损失金额的X%向甲方支付赔偿金，但赔偿金总额不超过转账金额的XX%。因不可抗力或甲方原因导致的延迟，不承担赔偿责任。

（2）乙方在执行转账操作过程中因系统故障、操作失误等原因导致甲方资金损失的，应承担全部赔偿责任，包括但不限于直接损失、利息损失等。赔偿金额应根据实际损失情况合理确定，但最高不超过转账金额的XX%。

（3）乙方泄露甲方商业秘密或未按约定保存交易记录的，应向甲方支付违约金人民币XX万元，并承担由此给甲方造成的一切损失。若违约行为构成犯罪的，乙方还应承担相应的刑事责任。

（4）乙方未履行风险控制义务，导致发生重大资金风险事件的，应承担全部责任，包括但不限于赔偿损失、支付罚款、承担法律责任等。同时，甲方有权解除协议，并要求乙方退还已支付的服务费用。

（5）乙方擅自提高服务费率或变更服务内容未提前通知甲方的，应退还多收费用，并支付违约金人民币XX万元。若因此给甲方造成损失的，还应承担赔偿责任。

（6）乙方工作人员故意或重大过失造成甲方损失的，乙方应承担连带赔偿责任。甲方有权直接向乙方索赔，乙方应在收到索赔通知后XX日内处理完毕。

（7）乙方未按约定提供交易记录或费用结算清单的，每逾期一日，应按未提供金额的X%向甲方支付违约金，但违约金总额不超过服务费用总额的XX%。逾期超过XX日，甲方有权解除协议。

（8）乙方对甲方提出的合理投诉和异议未及时处理的，每延误一日，应按投诉金额的X%向甲方支付违约金，但违约金总额不超过服务费用总额的XX%。

3.违约金上限：本协议约定的各项违约金上限为人民币XX万元。若违约金不足以弥补守约方损失的，违约方还应赔偿差额部分。

4.违约处理程序：发生违约行为时，守约方应向违约方发出书面违约通知，要求其在XX日内纠正违约行为并承担相应责任。若违约方在规定期限内未予纠正，守约方可采取以下措施：

（1）解除协议，并要求违约方承担违约责任；

（2）根据违约情况，要求违约方支付部分或全部服务费用作为赔偿；

（3）寻求司法或仲裁途径解决争议。

5.不可抗力免责：因地震、台风、洪水、战争、政策调整等不可抗力因素导致违约的，违约方不承担违约责任，但应尽最大努力减少损失，并在不可抗力消除后立即通知对方。双方应根据不可抗力影响程度协商调整协议条款或解除协议。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、火山爆发、战争、恐怖袭击、骚乱、政府行为（如法律法规的变更、征收、禁令等）、疫情及其防控措施、系统故障（非乙方可归责的）、网络攻击（非乙方可归责的）以及其他类似无法预见、无法避免并不能克服的事件。

2.通知义务：任何一方因不可抗力不能履行本协议义务的，应在不可抗力事件发生后XX日内书面通知对方，说明事件情况及预计影响期限。通知应包含不可抗力事件的性质、发生时间、影响范围以及预计恢复履行义务的时间。

3.协商处理：收到不可抗力通知后，双方应友好协商，根据不可抗力对协议履行的影响程度，协商决定是否延迟履行、部分履行或解除协议。协商期间不视为违约。

4.责任免除：因不可抗力导致任何一方无法履行或无法完全履行本协议义务的，该方不承担违约责任，但应及时采取措施减少损失，并在不可抗力消除后尽快恢复履行。不可抗力持续时间超过XX日的，双方有权协商解除协议，解除协议后，双方互不承担违约责任，已产生的费用按实际履行情况结算。

5.不可免除的责任：因不可抗力导致一方违反保密义务或造成对方人身伤害的，该方仍应承担相应责任。

6.证据保留：主张不可抗力的一方应保留相关证据，并在争议发生时提供给对方及/或争议解决机构。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议所称争议包括但不限于因协议解释、履行、违约、终止等产生的任何分歧或纠纷。

2.争议解决顺序：双方应首先通过友好协商的方式解决争议。协商应指派双方授权代表进行，若在收到争议通知后XX日内未能达成一致，双方应同意以下第X种争议解决方式：

（1）调解：提交至XX调解中心，由调解委员会进行调解。调解应遵循自愿、公平、高效的原则。经调解达成协议的，双方应签署调解协议书，该协议书具有合同效力。调解不成的，任何一方均可进入下一程序。

（2）仲裁：提交至XX仲裁委员会，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为XX市。

（3）诉讼：向XX市有管辖权的人民法院提起诉讼。

3.争议解决原则：在争议解决过程中，双方应本着诚实信用原则，尽可能通过和平方式解决争议，保护客户关系和商业声誉。

4.争议管辖地的特殊约定：若选择诉讼方式，且争议涉及乙方服务费用结算的，甲方所在地或乙方所在地的人民法院具有管辖权。双方书面选择其中之一作为管辖法院。若选择仲裁方式，则严格按照仲裁规则确定管辖仲裁机构。

5.证据与法律适用：双方在争议解决过程中应向对方提供所有相关证据材料。争议解决适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律）。

6.期间计算：本协议中约定的所有期间（如通知期间、协商期间等）均从通知送达或事件发生之日开始计算，不因周末或节假日而中止。

7.争议解决不影响其他权利：一方行使争议解决权利不影响其依据本协议或其他法律享有的其他权利，包括但不限于索赔、寻求禁令救济等。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前XX日书面通知对方。通过电子邮件发送的，发出时视为送达；通过传真发送的，发送成功后XX分钟内视为送达；通过快递或挂号信发送的，寄出后XX日视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件方为有效。任何口头约定或非书面形式的变更均不具约束力。重要变更应参照本协议不可抗力条款中的通知要求进行通知。

3.协议转让：未经对方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。转让行为应视为原协议当事人继续履行，原协议效力不受影响。

4.独立性：本协议各条款应被视为相互独立的部分。若任何条款被认定无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

5.法律适用与解释：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。若本协议包含与法律相抵触的条款，该条款应被视为无效，并应替换为最接近法律目的且合法有效的条款。

6.完整协议：本协议构成双方就本协议主题事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。

7.分割性：若本协议包含多个部分或条款，且其中任何部分或条款被认定为