2026年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟题库及答案

2026年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟题库及答案一、单项选择题（每题1分，共40分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）1.根据《证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3  B.6  C.9  D.12答案：B2.某基金公司拟发行一只混合型基金，其股票投资比例上限为80%，下限为20%，则该基金在宣传材料中可表述为（）。A.稳健收益型产品  B.保本浮动收益型产品  C.中等风险、均衡配置型产品  D.低风险、收益增强型产品答案：C3.基金销售机构向普通投资者销售高风险产品时，应当履行的适当性义务不包括（）。A.了解投资者风险承受能力  B.提供风险揭示书  C.要求投资者抄写风险声明  D.对投资者进行冷静期回访答案：D4.下列关于基金托管人职责的说法，错误的是（）。A.安全保管基金财产  B.办理基金备案手续  C.复核基金净值  D.监督基金管理人投资运作答案：B5.基金从业人员在社交媒体发布观点时，下列行为符合职业道德的是（）。A.预测具体个股次日涨停  B.暗示“内部消息”来源可靠  C.注明“个人观点，不构成投资建议”并提示风险  D.发布未经公司合规审核的短视频答案：C6.封闭式基金上市交易后，其折价率连续3个交易日超过（），交易所可对其停牌。A.5%  B.10%  C.15%  D.20%答案：B7.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人应当在基金募集完毕后（）个工作日内办理备案。A.5  B.10  C.15  D.20答案：D8.基金宣传推介材料中，可以使用的表述是（）。A.稳赚不赔  B.享受保本高收益  C.过往业绩不预示未来表现  D.最佳、最强、唯一答案：C9.基金份额持有人大会就更换基金管理人事项作出决议，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/2  B.2/3  C.3/4  D.全部答案：B10.某货币市场基金T日申购，T+1日确认，则其首次计息日为（）。A.T日  B.T+1日  C.T+2日  D.T+3日答案：B11.基金销售机构应当妥善保存投资者适当性管理资料，保存期限不得少于（）年。A.5  B.10  C.15  D.20答案：D12.下列关于ETF申购赎回的说法，正确的是（）。A.投资者可用现金组合申购  B.申购赎回门槛通常为50万份  C.申购赎回价格按收盘价执行  D.申购赎回通过交易所系统完成答案：B13.基金合同生效后，基金管理人应当在每季度结束之日起（）个工作日内披露基金季度报告。A.5  B.10  C.15  D.30答案：C14.基金销售人员在向投资者推荐基金时，应当首先（）。A.介绍费率优惠  B.了解投资者投资目标  C.展示历史收益排名  D.赠送实物礼品答案：B15.根据《基金从业人员执业行为自律准则》，从业人员不得从事的行为是（）。A.接受投资者书面委托  B.私下接受客户款项  C.提示产品风险  D.参加后续职业培训答案：B16.基金托管人发现基金管理人指令违规，应当（）。A.立即执行并报告证监会  B.拒绝执行并通知管理人  C.暂停估值  D.向中国基金业协会报告答案：B17.基金销售适用性原则中“把合适的产品卖给合适的投资者”对应的是（）。A.公平原则  B.诚实信用原则  C.投资者利益优先原则  D.风险匹配原则答案：D18.某基金合同约定股票资产比例为60%-95%，若实际比例降至50%，基金管理人应当（）。A.10个交易日内调整  B.5个交易日内调整  C.下一个交易日立即调整  D.报证监会批准后调整答案：A19.基金定期定额投资业务的优势不包括（）。A.分散择时风险  B.降低平均成本  C.保证本金安全  D.培养长期投资习惯答案：C20.下列关于基金关联交易的说法，正确的是（）。A.一律禁止  B.履行信息披露即可进行  C.取得托管人同意即可  D.遵循基金份额持有人利益优先、价格公允、程序合规答案：D21.基金销售机构向普通投资者销售公募基金时，风险等级匹配要求为（）。A.投资者风险承受能力等于或高于产品风险等级  B.投资者风险等级必须等于产品风险等级  C.只需投资者签字确认即可  D.无需匹配，由投资者自负答案：A22.基金从业人员在执业过程中，应当自觉维护的行业形象是（）。A.高收益、零风险  B.专业、独立、诚信  C.灵活、变通、效率优先  D.以销售为导向答案：B23.基金年度报告中的财务会计报告应当经（）审计。A.基金管理人  B.基金托管人  C.具有证券资格的会计师事务所  D.中国基金业协会答案：C24.基金销售机构应当建立投资者回访制度，其中对普通投资者的有效回访比例不得低于（）。A.5%  B.10%  C.20%  D.30%答案：B25.下列关于货币市场基金的说法，错误的是（）。A.可投资于剩余期限在397天以内的债券  B.可投资于AAA级企业债  C.可投资于股票  D.不得投资于可转换债券答案：C26.基金产品风险等级由低至高分为（）。A.R1-R3  B.R1-R4  C.R1-R5  D.R1-R6答案：C27.基金销售机构在开展基金宣传时，不得（）。A.引用专业机构评价  B.全面披露产品风险  C.使用“安全”“保本”等表述  D.提示投资者阅读法律文件答案：C28.基金份额持有人大会日常机构由（）组成。A.基金管理人  B.基金托管人  C.持有人大会选举产生的持有人代表  D.销售机构代表答案：C29.基金销售机构应当每（）开展一次适当性自查。A.月  B.季度  C.半年  D.年答案：C30.基金从业人员离职后，其离职信息应当在（）个工作日内向协会报告。A.3  B.5  C.10  D.15答案：C31.基金销售机构应当建立应急风险预案，其中不包括（）。A.系统故障  B.巨额赎回  C.基金经理变更  D.不可抗力事件答案：C32.基金托管协议是确定（）与托管人权利义务关系的协议。A.基金管理人  B.基金份额持有人  C.销售机构  D.证监会答案：A33.基金销售机构应当每日向投资者披露前一交易日的（）。A.基金资产组合  B.基金份额净值  C.基金季度报告  D.托管报告答案：B34.基金销售人员在推介产品时，应当首先出示（）。A.身份证  B.基金从业资格证明  C.产品宣传折页  D.名片答案：B35.基金销售机构对普通投资者进行风险承受能力评估的最低有效期为（）。A.半年  B.一年  C.两年  D.三年答案：B36.基金销售机构应当建立投资者投诉处理制度，并在收到投诉后（）个工作日内作出答复。A.5  B.7  C.10  D.15答案：D37.基金销售机构在开展互联网基金销售时，应当采取的措施不包括（）。A.身份认证  B.风险提示  C.电子留痕  D.免除适当性义务答案：D38.基金销售机构应当建立基金销售行为监控体系，保存监控记录不得少于（）年。A.5  B.10  C.15  D.20答案：B39.基金销售机构向投资者提供投资建议时，应当（）。A.保证收益  B.提示潜在风险  C.承诺最低回报  D.使用“稳赚”字样答案：B40.基金销售机构应当建立基金销售人员诚信档案，档案保存期限不少于（）年。A.5  B.10  C.15  D.永久答案：B二、组合型选择题（每题2分，共20分。每题有一个或多个正确答案，多选少选均不得分）41.下列属于基金托管人法定职责的有（）。A.复核基金资产净值  B.召集基金份额持有人大会  C.安全保管基金财产  D.编制基金财务会计报告答案：A、C42.基金销售机构在销售产品时，应当禁止的行为包括（）。A.抽奖销售  B.赠送实物  C.承诺收益  D.贬低其他基金管理人答案：A、B、C、D43.基金从业人员在执业过程中，应当遵循的原则有（）。A.诚实守信  B.客户至上  C.专业审慎  D.公平竞争答案：A、B、C、D44.下列关于基金信息披露的说法，正确的有（）。A.招募说明书更新截止日为每6个月最后一日  B.基金合同生效公告应在次日披露  C.基金季度报告应在季度结束后15个工作日内披露  D.基金年度报告应经审计答案：B、C、D45.基金销售机构对投资者进行风险承受能力评估时，应当考虑的因素包括（）。A.年龄  B.投资经验  C.财务状况  D.风险偏好答案：A、B、C、D46.下列属于货币市场基金投资限制的有（）。A.不得投资于股票  B.不得投资于可转换债券  C.不得投资于剩余期限超过397天的债券  D.不得投资于信用等级低于AA+的债券答案：A、B、C47.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当做到（）。A.了解客户  B.了解产品  C.风险匹配  D.充分揭示风险答案：A、B、C、D48.下列关于基金关联交易的说法，正确的有（）。A.应遵循持有人利益优先原则  B.应履行信息披露义务  C.应取得托管人同意  D.应报证监会备案答案：A、B、C49.基金销售机构应当建立的制度包括（）。A.投资者适当性制度  B.销售行为监控制度  C.应急风险预案制度  D.投资者回访制度答案：A、B、C、D50.基金从业人员在离职后，应当遵守的义务有（）。A.保守商业秘密  B.不得损害原机构利益  C.不得带走客户资料  D.向协会报告离职信息答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共20分。正确打“√”，错误打“×”）51.基金销售机构可以向投资者承诺保本保收益。（）答案：×52.基金托管人发现基金管理人违规，可以拒绝执行指令。（）答案：√53.基金销售机构可以将投资者风险承受能力评估结果无限期使用。（）答案：×54.基金从业人员可以在朋友圈发布“内部消息”。（）答案：×55.基金销售机构应当建立销售行为监控体系并保存记录。（）答案：√56.基金销售机构可以向低风险承受能力投资者销售R5级产品。（）答案：×57.基金销售机构应当每半年开展一次适当性自查。（）答案：√58.基金销售机构可以向投资者赠送小额实物礼品。（）答案：×59.基金销售机构应当每日披露基金净值。（）答案：√60.基金销售机构可以将投资者信息提供给第三方用于营销。（）答案：×61.基金销售机构应当建立投资者投诉处理制度。（）答案：√62.基金销售机构可以在宣传材料中使用“最佳”字样。（）答案：×63.基金销售机构应当建立销售人员诚信档案。（）答案：√64.基金销售机构可以向未满18周岁的投资者销售基金。（）答案：×65.基金销售机构应当提示投资者基金合同、招募说明书等法律文件。（）答案：√66.基金销售机构可以在未取得基金销售业务资格的情况下开展销售。（）答案：×67.基金销售机构应当建立应急风险预案。（）答案：√68.基金销售机构可以将投资者风险承受能力评估结果用于其他金融机构产品推介。（）答案：×69.基金销售机构应当建立投资者回访制度。（）答案：√70.基金销售机构可以在销售产品时贬低其他基金管理人。（）答案：×四、综合案例分析题（每题10分，共20分）案例一某基金销售机构员工小李，向风险承受能力为C2的退休老人推荐R4级股票型基金，未充分揭示风险，老人亏损20%。事后老人投诉至机构，机构以“投资者已签字确认”为由拒绝赔偿。请分析：（1）小李及机构违反了哪些规定？（2）老人可采取哪些维权途径？（3）机构应承担何种责任？答案要点：（1）违反适当性义务、未充分揭示风险、未履行客户利益优先原则。（2）向销售机