假币收缴业务内控制度

PAGE假币收缴业务内控制度一、总则（一）目的为加强假币收缴管理，规范假币收缴业务操作流程，有效防范假币收缴过程中的风险，确保假币收缴工作依法、合规、准确、及时进行，依据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等法律法规及相关行业标准，特制定本内控制度。（二）适用范围本制度适用于公司[具体公司名称]及所属各营业网点涉及假币收缴的业务活动。（三）基本原则1.依法合规原则：严格遵守国家法律法规及人民银行关于假币收缴的各项规定，确保假币收缴工作合法合规。2.准确及时原则：准确识别假币，及时收缴假币，防止假币再次流入市场。3.保密原则：对假币收缴过程中涉及的客户信息、假币特征等予以保密，不得泄露。4.岗位分离原则：明确各岗位在假币收缴业务中的职责，实行岗位分离，相互制约，防范操作风险。二、组织架构与职责分工（一）组织架构成立假币收缴业务管理领导小组，由公司[具体领导职务]担任组长，成员包括运营管理部门负责人、风险管理部门负责人、各营业网点负责人等。领导小组下设办公室，设在运营管理部门，负责日常工作的组织协调。（二）职责分工1.领导小组职责负责制定假币收缴业务的总体政策和战略方针。审议重大假币收缴事项，协调解决工作中出现的重大问题。监督检查假币收缴业务内控制度的执行情况。2.运营管理部门职责负责制定和完善假币收缴业务的操作流程和规范。组织开展假币收缴业务培训，提高员工业务水平。对各营业网点假币收缴业务进行日常指导和监督检查。负责假币收缴数据的统计、分析和上报工作。3.风险管理部门职责评估假币收缴业务中的风险状况，制定相应的风险防控措施。对假币收缴业务中的违规行为进行调查和处理，防范操作风险和声誉风险。4.营业网点职责严格按照本制度及相关操作规程办理假币收缴业务。负责对员工进行假币收缴业务培训，确保员工熟练掌握假币识别技能和收缴流程。妥善保管假币，按规定及时上缴当地人民银行或其他指定机构。配合监管部门和上级单位的检查工作，如实提供相关资料和信息。三、假币收缴流程（一）客户缴存现金发现假币1.营业网点柜员在办理现金收付业务时，应按照“先收款后记账”的原则，认真审核票面真伪。2.如发现可疑币，应立即与其他柜员换人复核。经两人共同确认是假币的，由柜员向客户说明情况，告知客户有权申请鉴定。3.柜员使用专用的“假币收缴凭证”，按凭证格式及内容要求填写相关信息，包括假币券别、版别、冠字号码、收缴日期、客户姓名或单位名称等，并在凭证上加盖“假币”戳记。4.“假币收缴凭证”一式两联，第一联由收缴单位留存，第二联交客户收执。柜员应将“假币收缴凭证”第二联交客户，并告知客户如对被收缴的货币真伪有异议，可在3个工作日内持“假币收缴凭证”第二联向当地人民银行或中国人民银行授权的鉴定机构申请鉴定。（二）假币的保管与上缴1.柜员收缴的假币应及时交予营业网点主管，主管应在监控下对假币进行双人核对，无误后放入专用的假币保管箱（柜）妥善保管。2.营业网点应定期（至少每月一次）将收缴的假币上缴当地人民银行或其他指定机构。上缴时，应填制“假币上缴清单”，详细注明假币的券别、版别、冠字号码、数量等信息，并由双人签字确认。3.“假币上缴清单”一式三联，第一联由上缴单位留存，第二联交接收单位，第三联随假币一并上缴。上缴假币时，应确保假币包装完好，与“假币上缴清单”核对一致，并办理交接手续。（三）假币鉴定处理1.客户对被收缴的货币真伪有异议提出鉴定申请的，营业网点应告知客户在规定时间内持“假币收缴凭证”第二联到当地人民银行或中国人民银行授权的鉴定机构申请鉴定。2.营业网点收到鉴定机构的鉴定结果通知后，应及时告知客户。如鉴定为假币，应按照鉴定机构的要求进行处理；如鉴定为真币，营业网点应收回“假币收缴凭证”，并将该币退还客户。3.因鉴定需要，营业网点应协助鉴定机构提供相关资料和信息，包括假币收缴过程的详细情况、客户信息等。四、培训与宣传（一）培训1.运营管理部门应定期组织假币收缴业务培训，培训对象包括营业网点全体员工。培训内容应涵盖假币识别知识、收缴流程、法律法规等方面。2.培训方式可采用集中授课、现场演示、案例分析等多种形式，确保员工熟练掌握假币识别技能和收缴业务操作规范。3.新员工入职时，应进行假币收缴业务专项培训，经考试合格后方可上岗办理相关业务。4.定期对员工的假币识别能力进行考核，考核结果与员工绩效挂钩，激励员工提高业务水平。（二）宣传1.通过营业网点宣传海报、宣传折页等形式，向客户宣传假币的危害、识别方法及假币收缴的相关规定。2.利用公众媒体、网络平台等渠道，广泛宣传假币收缴业务知识，提高公众的防范意识和识别能力。3.在社区、学校、企业等场所开展假币宣传活动，现场讲解假币识别技巧，增强公众对假币的防范意识。五、监督检查与风险防控（一）监督检查1.运营管理部门应定期对各营业网点的假币收缴业务进行检查，检查内容包括制度执行情况、操作流程合规性、假币保管情况等。2.检查可采用现场检查和非现场检查相结合的方式。现场检查应查看营业网点的业务操作记录、假币收缴凭证、假币保管箱（柜）等；非现场检查应分析营业网点的业务数据、报表等。3.对检查中发现的问题，应及时下达整改通知书，要求营业网点限期整改。整改完成后，应进行跟踪复查，确保问题得到彻底解决。4.风险管理部门应定期对假币收缴业务进行风险评估，分析潜在风险点，制定相应的风险防控措施，并监督措施的执行情况。（二）风险防控1.操作风险防控加强员工培训，提高员工风险意识和业务操作技能，确保假币收缴业务操作规范、准确。严格执行岗位分离制度，严禁单人办理假币收缴业务，防止内部人员违规操作。完善业务系统功能，对假币收缴业务进行全程记录和监控，确保业务操作的合规性和可追溯性。2.法律风险防控加强法律法规学习，确保假币收缴业务严格遵守国家法律法规及相关行业标准。对涉及假币收缴的法律纠纷，应及时咨询法律顾问，妥善处理，防范法律风险。3.声誉风险防控规范假币收缴业务操作流程，确保客户合法权益得到保障，避免因假币收缴问题引发客户投诉和媒体负面报道。加强与监管部门的沟通协调，及时了解监管要求和政策变化，积极配合监管检查，维护公司良好声誉。六、应急处置（一）应急处置预案制定制定假币收缴业务应急处置预案，明确应急处置的组织机构、职责分工、处置流程、应急资源保障等内容。应急处置预案应定期进行演练和修订，确保其有效性和可操作性。（二）应急处置流程1.当发生假币收缴业务突发事件时，如客户对假币收缴有异议引发纠纷、发现大量假币收缴等情况，营业网点应立即报告上级主管部门，并启动应急处置预案。2.应急处置领导小组应迅速到达现场，了解事件情况，组织协调相关人员开展处置工作。3.按照预案要求，采取相应的处置措施，如安抚客户情绪、调查事件原因、及时向上级单位和监管部门报告等，确保事件得到妥善处理，避免事态扩大。4.事件处理