理财投资协议书

理财投资协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX投资有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区金融大街88号XX大厦18层

甲方法定代表人/负责人：张明

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX资产管理股份有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区XX路XX号XX中心25层

乙方法定代表人/负责人：李强

乙方联系方式/p>

协议简介：

鉴于甲方为合法注册并有效存续的境内企业法人，具备完全民事行为能力，并有意通过乙方提供的专业理财投资服务实现资产保值增值；

鉴于乙方为依法设立并有效存续的金融机构，拥有专业的理财投资团队、丰富的市场经验和合规的投资管理资质，能够为甲方提供符合市场标准和甲方需求的理财投资方案；

鉴于双方基于平等自愿、诚实信用的原则，经充分协商，就甲方委托乙方进行理财投资事宜达成一致，特订立本协议。本协议的签订及履行旨在明确双方的权利与义务，保障双方的合法权益，促进合作顺利进行。双方均确认已充分理解本协议全部条款，并愿受其约束。本协议的背景前提条件包括但不限于甲方拥有合法可投资资金，乙方具备合法的投资管理业务资质，以及双方对理财投资风险的共同认知和风险承受能力评估。双方确认，本协议的签订及后续履行将严格遵循中国相关法律法规及金融监管要求，确保合作的合规性。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲方委托乙方进行专业理财投资的事宜，通过乙方的专业服务，帮助甲方实现资产的有效管理和增值。具体内容涵盖投资标的的选择、投资金额的安排、投资期限的设定、投资风险的承担以及投资收益的分配等。甲方将依据本协议约定，将其合法拥有的资金委托给乙方进行投资，乙方则根据甲方的投资需求和风险偏好，提供相应的理财投资方案并执行投资操作。双方将通过本协议的履行，共同推动投资目标的实现，并确保投资过程的规范性和透明度。

第二条定义

1.理财投资：指甲方将资金委托给乙方，由乙方依照本协议约定和投资策略进行投资管理，以期实现资产保值增值的行为。

2.投资标的：指乙方根据甲方需求选择的投资对象，包括但不限于、债券、基金、期货、期权等金融产品。

3.投资期限：指甲方委托乙方进行理财投资的期限，具体期限由双方在协议中约定。

4.投资风险：指在投资过程中可能出现的各种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

5.投资收益：指通过理财投资所获得的收益，包括利息、分红、资本利得等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供专业的理财投资服务，并对乙方的投资操作进行监督。

（2）甲方有权了解其委托资金的运用情况、投资组合的构成以及投资收益的分配情况。

（3）甲方有权要求乙方定期提供投资报告，包括但不限于投资业绩、风险状况、市场分析等内容。

（4）甲方应当向乙方提供真实、准确、完整的资金来源证明和身份信息，并配合乙方进行必要的合规审查。

（5）甲方应当按照本协议约定足额、及时地支付给乙方相应的管理费、业绩报酬等费用。

（6）甲方应当遵守本协议约定的投资限制和风险偏好，不得随意变更投资策略或要求乙方进行违规操作。

（7）甲方应当承担其委托资金的投资风险，并自行承担因投资亏损造成的经济损失。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方有权根据本协议约定收取相应的管理费、业绩报酬等费用，并有权要求甲方按时支付。

（2）乙方有权要求甲方提供必要的投资信息和资料，并有权对甲方的资金来源和身份进行合规审查。

（3）乙方应当根据甲方的投资需求和风险偏好，制定合理的投资策略和投资方案，并按照本协议约定进行投资操作。

（4）乙方应当建立健全的投资风险管理体系，对投资过程进行严格的监控和管理，确保投资安全。

（5）乙方应当定期向甲方提供投资报告，包括但不限于投资业绩、风险状况、市场分析等内容，并接受甲方的监督和质询。

（6）乙方应当将甲方的资金与自有资金严格分开管理，确保资金安全和使用效率。

（7）乙方应当遵守中国相关法律法规及金融监管要求，确保理财投资业务的合规性，并承担因违规操作造成的法律责任。

（8）乙方应当维护甲方的商业秘密和隐私信息，未经甲方同意不得向任何第三方泄露。

（9）乙方在投资过程中应当尽到善良管理人的注意义务，勤勉尽责地为甲方争取最大化的投资收益，同时控制投资风险。

第四条价格与支付条件

1.价格条款：甲方同意按照本协议约定向乙方支付理财投资服务费用。费用构成包括但不限于管理费、业绩报酬及其他根据市场情况或双方约定产生的费用。具体费用标准及计算方式由双方在附件中详细列明，并作为本协议不可分割的一部分。

2.支付方式：甲方应通过银行转账、支票或其他双方约定的方式向乙方支付费用。所有支付均应使用人民币进行，并应支付至乙方在协议中指定的银行账户。

3.支付时间：甲方应按照本协议约定的时间节点足额支付费用。管理费通常按期（如每月、每季或每年）支付，具体支付周期在附件中约定；业绩报酬则根据投资收益的实现情况，按照约定的比例或方式计算并支付。甲方未按约定时间支付费用的，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金，逾期超过三十日的，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付全部应付费用及相应的违约金。

第五条履行期限

1.协议有效期限：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为____年，自____年____月____日起至____年____月____日止。协议期满前，如双方均有意继续合作，应提前三十日协商续签事宜。

2.关键时间节点：本协议履行期间，双方应严格按照约定的时间节点履行各自义务。例如，甲方应于每月____日前向乙方提供上期资金运用情况反馈，乙方应于每月____日前向甲方提交上月投资报告。如遇特殊情况需变更时间节点，双方应另行书面协商确认。

3.协议展期：协议期满后，如双方未达成续签协议，则本协议自动终止。任何一方提前终止本协议的，应提前六十日书面通知对方，并承担相应的违约责任。

第六条违约责任

1.违约金：甲方未按本协议第四条约定的支付条件足额、及时支付服务费用的，每逾期一日，应按应付未付金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付全部应付费用、违约金以及因此给乙方造成的损失。甲方逾期支付费用累计达到一定金额（如人民币____万元）或连续两次逾期超过约定期限的，乙方有权单方面解除本协议，甲方仍需承担违约责任。

2.赔偿损失：因甲方原因（包括但不限于提供虚假信息、违反投资限制等）导致乙方产生损失或乙方未能按约定履行义务（包括但不限于违反投资策略、泄露甲方信息等）导致甲方产生损失的，违约方应赔偿守约方因此遭受的直接经济损失。直接经济损失包括但不限于投资本金损失、收益减少、额外费用支出等。损失的计算应以实际发生并能证明的损失金额为准，违约金与赔偿损失不能同时适用，但违约方应承担因其违约行为给守约方造成的一切不利后果。

3.解除协议：在以下情况下，守约方有权单方面解除本协议，并要求违约方承担违约责任：

（1）甲方提供虚假信息或隐瞒重要事实，导致乙方在协议履行中处于不利地位或产生损失的；

（2）甲方违反本协议约定，擅自变更投资策略、要求乙方进行高风险或违规投资，经乙方书面通知后拒不改正的；

（3）乙方未按约定提供专业服务，或其投资操作严重违反法律法规、监管规定或本协议约定的；

（4）乙方泄露甲方商业秘密或客户信息，给甲方造成严重损害的；

（5）乙方因自身重大过失或故意行为，导致甲方投资本金或重大利益遭受损失的；

（6）发生本协议约定的不可抗力事件，且在合理期限内无法克服或双方协商不成的。

4.解除后果：协议解除后，乙方应立即停止所有与甲方理财投资相关的操作，并妥善处理甲方已投资资产，尽快实现资产变现。甲方应支付至解除之日为止的全部服务费用。如因乙方违约导致协议解除，乙方还应承担相应的赔偿责任；如因甲方违约导致协议解除，甲方还应支付违约金和赔偿损失。双方应配合办理相关手续，包括但不限于资金结算、资料返还等。

5.不可抗力免责：因不可抗力导致本协议无法履行或部分无法履行的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。双方应采取措施减少损失，并在不可抗力消除后尽快恢复协议履行。不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风）、战争、动乱、政府行为、法律政策变化等。

6.禁止反言：任何一方行使本协议项下的解除权或其他权利时，不得以对方此前曾有过轻微违约行为为由进行抗辩。但轻微违约不影响本协议主要目的实现的除外。

7.法律适用与争议解决优先：本协议的违约责任条款与争议解决条款具有独立性，即使本协议其他条款无效或可撤销，违约责任条款与争议解决条款仍然有效并可以独立适用。任何一方因违约产生的索赔权，应首先通过本协议约定的争议解决程序进行解决。

8.违约责任上限：除非法律另有强制性规定或双方另有明确约定，任何一方在本协议项下的累计赔偿责任总额不应超过本协议项下甲方累计应支付给乙方的服务费用总额。此上限不适用于因乙方故意或重大过失造成的损失，以及因甲方违反法律法规或监管规定导致的处罚或损失。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸等自然灾害；战争、动乱、恐怖袭击等社会事件；政府行为，如法律法规的变更、税收政策的调整、金融监管措施的实施；以及其他类似的事件，其影响导致任何一方在本协议下的部分或全部义务无法履行。

2.通知义务：任何一方因不可抗力而无法履行本协议义务时，应在不可抗力发生后及时通知对方，并提供相关证明文件。通知应在合理期限内发出，且通知内容应足以让对方了解不可抗力的性质和可能的影响。

3.责任免除：因不可抗力导致本协议无法履行或部分无法履行的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任。不可抗力影响消除后，双方应尽快恢复履行本协议义务。不可抗力导致协议全部或部分不能履行的，双方应协商解除协议或修改协议条款。

4.不可免除的责任：因不可抗力导致的责任免除，不免除任何一方因违约行为而应承担的责任，也不影响本协议其他条款的效力。双方仍应根据本协议约定，履行各自的权利和义务，直至协议终止。

5.不可抗力证明：任何一方提供的不可抗力证明，应包括但不限于事件发生的时间、地点、性质、影响以及相关证据材料。证明材料应真实、准确、完整，并经对方确认。如双方对不可抗力证明存在争议，可提交第三方机构进行鉴定。

第八条争议解决

1.协商解决：双方在履行本协议过程中发生争议时，应首先通过友好协商的方式解决。协商应本着公平、合理、互谅互让的原则进行，双方应积极寻求共同接受的解决方案。

2.调解解决：如协商不成，双方可共同选择第三方调解机构进行调解。调解应遵循自愿、平等、公正的原则，调解协议经双方签字盖章后具有法律约束力。调解不成或调解协议未生效的，双方可采取其他争议解决方式。

3.仲裁解决：如协商、调解不成，双方应将争议提交至本协议约定的仲裁委员会进行仲裁。仲裁应按照该仲裁委员会的仲裁规则进行。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为本协议约定的地点。

4.诉讼解决：如双方未约定仲裁，或仲裁协议无效，或仲裁裁决被人民法院撤销，则任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼应按照中华人民共和国相关法律规定进行。诉讼地点为本协议约定的地点或争议发生地。

5.争议解决原则：在争议解决过程中，双方应遵守法律、法规和行业规范，维护市场秩序和商业道德。双方应保护对方的商业秘密和隐私信息，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。争议解决期间，非争议事项的履行应继续进行，不影响协议的正常履行。

第九条其他条款

1.通知方式：双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式进行，并可以通过专人递送、挂号信、电子邮件、传真或本协议约定的其他方式发送。通知应在工作日送达，如通过电子邮件或传真发送，则发送时间为邮件发出或传真成功发送的时间；如通过专人递送或挂号信发送，则送达时间为签收时间或邮寄发出后第五日。任何一方变更通知方式或地址，应提前书面通知对方。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何一方未经对方书面同意，不得单方面修改本协议。

3.协议解除：除本协议另有约定外，任何一方单方面解除本协议的，应提前六十日书面通知对方，并承担相应的违约责任。双方协商一致解除本协议的，应结清所有款项并完成必要的手续。

4.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。任何争议，均应以中华人民共和国法律为依据进行判断。

5.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解和安排。

6.可分割性：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。如果本协议任何条款被认定为无效或不可执行，双方应协商替换条款，以尽可能反映原条款意。

7.利益转让：除非获得对方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。

8.保密义务：双方应对本协议内容及履行过程中知悉的对方商业秘密和ConfidentialInfo