地方资产管理公司风险事件应急预案

地方资产管理公司风险事件应急预案一、总则（一）编制目的为有效预防、及时控制和妥善处置地方资产管理公司（以下简称“地方AMC”）在经营管理过程中可能发生的各类风险事件，最大程度减少风险事件对公司资产安全、经营秩序、声誉及社会稳定造成的危害，保障公司持续健康发展，特制定本预案。（二）编制依据本预案依据《中华人民共和国突发事件应对法》《金融资产管理公司监管办法》《地方金融监督管理条例》等国家法律法规及监管要求，结合地方AMC实际经营情况编制。（三）适用范围本预案适用于地方AMC及其所属分支机构在日常运营中可能面临的各类风险事件，主要包括但不限于：信用风险事件：如债务人违约、保证人代偿能力不足、抵押物价值大幅贬损等导致资产质量恶化的事件。市场风险事件：如利率、汇率、大宗商品价格剧烈波动，或资本市场系统性风险传导至公司持有的资产组合。操作风险事件：如内部流程缺陷、人为失误、系统故障、外部欺诈等导致的损失事件。流动性风险事件：如资金链断裂、融资渠道受阻、无法按时偿付到期债务等。声誉风险事件：如负面舆情扩散、媒体不实报道、客户投诉集中爆发等。合规风险事件：如违反监管规定、未履行信息披露义务、合同纠纷引发的法律诉讼等。其他突发事件：如自然灾害、公共卫生事件、网络安全攻击等外部因素引发的风险。（四）工作原则预防为主，常备不懈：建立健全风险监测预警机制，定期开展风险排查，提前识别潜在风险点，防患于未然。统一领导，分级负责：成立风险事件应急处置领导小组，明确各部门职责分工，按照“谁主管、谁负责”的原则，分级响应、协同处置。快速反应，高效处置：制定标准化应急处置流程，确保风险事件发生后能够迅速启动预案，采取有效措施控制事态发展。依法合规，稳妥有序：处置过程严格遵守法律法规和监管要求，平衡风险化解与业务连续性，避免引发次生风险。信息畅通，协同联动：加强内部各部门、上下级机构之间的信息共享，必要时及时与监管部门、地方政府、司法机关等外部机构沟通协调。二、组织体系及职责（一）应急处置领导小组组长：公司董事长或总经理副组长：分管风险管理、业务、财务的副总经理成员：风险管理部、业务部门、财务部、法律合规部、综合管理部、信息技术部等部门负责人。主要职责：审定应急预案，批准启动或终止应急响应。研究制定风险事件处置的总体策略和重大决策。协调内外部资源，指挥应急处置工作。向监管部门、股东及其他利益相关方报告事件进展及处置结果。（二）专项应急工作组根据风险事件类型，设立若干专项应急工作组，具体负责处置工作：工作组牵头部门主要职责风险研判组风险管理部负责风险事件的评估、分析，提出处置建议；跟踪事态发展，及时调整应对策略。业务处置组相关业务部门具体执行处置方案，如资产保全、债务重组、抵押物处置、客户沟通等。资金保障组财务部统筹资金调度，保障流动性；评估事件对财务状况的影响，制定财务应对措施。法律合规组法律合规部提供法律咨询，审查处置方案的合法性；处理法律纠纷，对接司法机关。舆情应对组综合管理部监测舆情动态，制定舆情应对方案；负责媒体沟通、信息发布及声誉修复。技术支持组信息技术部保障信息系统稳定运行；协助调查操作风险事件中的系统问题；防范网络攻击。后勤保障组综合管理部负责应急处置期间的后勤服务，如会议组织、文件传递、物资调配等。（三）应急处置办公室设立部门：风险管理部主要职责：承担领导小组的日常工作，组织应急预案的修订和演练。收集、汇总风险事件信息，及时向领导小组汇报。协调各专项工作组的工作，跟踪处置进展。负责应急处置文档的整理和归档。三、风险监测与预警（一）监测机制日常监测：各业务部门、风险管理部通过以下方式持续监测风险：定期分析资产质量（如不良率、逾期率）、现金流状况、市场指标（如利率、汇率）等。跟踪债务人经营状况、行业动态及宏观经济政策变化。监测内部操作流程执行情况，排查系统漏洞和人为风险。关注媒体报道、客户反馈及监管动态，及时捕捉声誉风险和合规风险信号。定期排查：公司每季度开展一次全面风险排查，重点关注高风险业务、重点客户及关键岗位，形成排查报告并上报领导小组。（二）预警指标针对不同类型风险，设定关键预警指标（KRI），如：信用风险：单一客户集中度超标、不良资产率突破阈值、抵押物价值下跌超过30%。流动性风险：流动性覆盖率（LCR）低于监管要求、短期偿债能力指标恶化、融资成本显著上升。操作风险：内部欺诈事件发生、关键业务系统连续故障超过2小时、重要凭证丢失。声誉风险：负面新闻报道阅读量超过10万次、客户投诉量环比增长50%以上。（三）预警分级根据风险事件的影响范围、严重程度和紧急程度，将预警级别分为四级：预警级别颜色标识定义响应措施Ⅰ级（特别重大）红色可能导致公司偿付能力严重不足、核心业务瘫痪或重大声誉损失。立即启动应急预案，领导小组组长亲自指挥，24小时不间断处置。Ⅱ级（重大）橙色可能对公司资产质量、财务状况或声誉造成较大负面影响，但不危及生存。启动应急预案，领导小组副组长牵头处置，每日汇报进展。Ⅲ级（较大）黄色局部风险事件，影响范围有限，可通过常规手段控制。相关部门启动专项处置流程，风险管理部跟踪监测。Ⅳ级（一般）蓝色潜在风险隐患，尚未形成实质性损失。相关部门进行风险排查，采取预防措施，定期报告进展。（四）预警发布与解除发布：风险研判组确认预警指标触发后，提出预警级别建议，经领导小组批准后，通过内部办公系统、邮件或会议等形式发布预警信息。解除：风险事件得到有效控制或消除后，由风险研判组评估，报领导小组批准后解除预警。三、应急响应程序（一）信息报告报告时限：Ⅰ级、Ⅱ级风险事件：事发后1小时内向领导小组报告，2小时内向监管部门报告初步情况。Ⅲ级、Ⅳ级风险事件：事发后4小时内向领导小组报告。报告内容：事件发生时间、地点、原因、性质、影响范围、已采取的措施及下一步计划。报告路径：事件发现人→部门负责人→应急处置办公室→领导小组。（二）应急启动领导小组根据预警级别和事件评估结果，决定是否启动应急预案及响应级别。应急处置办公室立即通知各专项工作组到位，明确任务分工。（三）应急处置风险评估：风险研判组迅速开展事件调查，评估风险等级、损失规模及发展趋势，形成《风险评估报告》。方案制定：各专项工作组根据评估结果，制定具体处置方案，报领导小组审批。方案执行：各工作组按照批准的方案，协同开展处置工作，如：信用风险：采取资产保全措施（如查封、冻结）、与债务人协商债务重组、启动诉讼程序、处置抵押物等。流动性风险：拓宽融资渠道（如申请紧急贷款、发行债券）、优化资产负债结构、变卖非核心资产等。声誉风险：第一时间发布声明澄清事实、邀请权威机构背书、开展客户回访安抚情绪。动态调整：处置过程中，密切跟踪事态变化，及时调整方案，确保处置效果。（四）应急终止当出现以下情况时，领导小组可决定终止应急响应：风险事件已得到完全控制，未造成进一步损失。主要风险点已消除，公司经营秩序恢复正常。处置结果符合预期目标，未引发次生风险。（五）后期处置总结评估：应急响应终止后15个工作日内，应急处置办公室组织编写《应急处置总结报告》，分析事件原因、处置过程中的经验教训，提出改进措施。责任追究：对因失职、渎职导致风险事件发生或处置不当的责任人，按照公司规定追究责任。预案修订：根据总结评估结果，及时修订应急预案，完善风险防控体系。信息披露：按照监管要求和公司制度，及时向股东、债权人及社会公众披露事件处置结果。四、保障措施（一）人力资源保障建立应急处置人才库，选拔熟悉业务、经验丰富的人员参与处置工作。定期组织应急处置培训和演练，提升员工风险意识和应急能力。（二）财力保障设立风险应急准备金，用于应对突发风险事件。与银行、信托等金融机构建立应急融资机制，确保流动性需求。（三）物资与技术保障配备必要的应急办公设备、通讯工具及防护用品。加强信息系统安全建设，定期开展系统漏洞扫描和压力测试。建立重要数据备份机制，防止数据丢失或损坏。（四）外部协作保障与监管部门、地方政府、司法机关、行业协会等建立常态化沟通机制。聘请律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等专业机构作为外部顾问，提供技术支持。五、预案管理（一）预案编制与修订本预案由风险管理部牵头编制，经领导小组审议通过后发布实施。预案原则上每年度修订一次，如遇法律法规变化、公司业务调整或重大风险事件后，应及时修订。（二）预案演练公司每年至少组织一次综合性应急演练，各专项工作组每半年组织一次专项演练。演练结束后，及时总结经验，完善预案。（三）宣传与培训将应急预案纳入新员工入职培训内容，确保全员了解预案框架和基本流程。定期组织专题培训，邀请外部专家讲解风险处