2026年个人保险经纪服务协议范本

2026年个人保险经纪服务协议范本引言本协议由以下双方于____年____月____日在中国____省____市签署：甲方（保险经纪机构）：_________________________（以下简称“甲方”）法定代表人/授权代表：_________________________统一社会信用代码/执业许可证号：_________________________地址：_________________________________________联系电话：___________________________________乙方（客户）：_________________________（身份证号码：_________________________）（以下简称“乙方”）根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方为乙方提供个人保险经纪服务事宜，达成协议如下：第一条定义在本协议中，除非另有明确约定，下列词语具有以下含义：1.1保险经纪服务：指甲方基于乙方的需求，提供市场信息查询、保险方案设计建议、保险公司及保险产品推荐、投保流程协助、保单管理咨询以及其他甲方公开承诺或双方约定的与保险相关的专业服务。1.2保险产品：指在中国境内依法销售的可由保险公司提供的各类保险合同。1.3投保：指客户向保险公司提出申请，订立保险合同的行为。1.4保险经纪机构：指依法设立并取得保险经纪业务许可证，接受客户委托，以客户利益为出发点，为投保人提供保险经纪服务的机构。1.5客户：指委托保险经纪机构提供保险经纪服务的个人。第二条服务内容与范围甲方同意根据乙方提出的保险需求和授权，在以下范围内提供保险经纪服务：2.1了解并记录乙方的保险需求、财务状况、风险承受能力等相关信息。2.2基于乙方需求，收集并分析市场上可供选择的保险产品信息。2.3为乙方设计个性化的保险方案建议，包括但不限于保险类型、保额、期限、保险公司选择等。2.4向乙方客观、全面地介绍所推荐保险产品的关键信息，包括保险责任、责任免除、保险期间、保险费、缴费方式、犹豫期、理赔流程等，并解答乙方的疑问。2.5协助乙方选择合适的保险公司和保险产品。2.6根据乙方授权，协助乙方准备投保所需资料，填写投保单等相关文件。2.7协助乙方联系保险公司，完成投保手续的办理，并跟进投保进度。2.8在保险期间内，根据乙方需求，提供保单信息查询、续保提醒、保单变更、理赔指引等保单管理咨询服务。甲方不提供以下服务：2.9代替乙方签署任何保险合同或法律文件。2.10承诺保证乙方获得特定保险保障或达到特定理赔结果。2.11提供超出其资质范围的服务或法律诉讼代理服务。第三条甲方的权利与义务3.1甲方的权利：3.1.1有权要求乙方提供真实、准确、完整的个人信息、财务信息以及保险需求说明，并保证信息的合法性。3.1.2有权按照本协议约定向乙方收取服务费用。3.1.3有权基于客户利益，独立、客观地提供保险方案建议，不受任何第三方不当干预。3.1.4对在服务过程中知悉的乙方商业秘密和个人信息，享有保密权。3.1.5有权根据法律法规和公司规定，拒绝提供不符合道德或法律要求的服务。3.2甲方的义务：3.2.1应勤勉尽责，以专业能力为客户提供符合其需求的保险经纪服务。3.2.2应向乙方充分、清晰地披露其所推荐保险产品的关键信息，包括但不限于产品名称、保险责任、责任免除、费率、保险期间、犹豫期等，确保乙方在了解充分信息的基础上做出决定。3.2.3在提供服务过程中，应保持独立性和客观性，维护乙方利益。3.2.4应对在服务过程中获取的乙方个人信息严格保密，未经乙方书面同意或法律法规另有规定，不得向任何无关第三方披露。3.2.5应按照约定的时间和标准提供服务，并接受乙方的监督。第四条乙方的权利与义务4.1乙方的权利：4.1.1有权要求甲方按照本协议约定提供专业、合规的保险经纪服务。4.1.2有权获得甲方提供的客观、公正、独立的保险方案建议。4.1.3有权了解其个人信息在甲方处是如何被收集、使用和保护的。4.1.4有权随时终止本协议，并要求甲方退还已支付的服务费用（具体退还条件和流程按本协议约定执行）。4.1.5对甲方提供的服务有异议时，有权提出质疑或投诉。4.2乙方的义务：4.2.1应如实、完整地向甲方提供个人信息、保险需求和相关资料，并对信息的真实性、准确性、完整性负责。4.2.2应按时足额支付甲方收取的服务费用。4.2.3应积极配合甲方完成投保等需要乙方配合的流程。4.2.4应对提供给甲方的个人信息真实性负责。第五条服务费用与支付5.1甲方提供本协议约定的保险经纪服务，有权向乙方收取服务费用。服务费用的标准及支付方式如下：[请根据实际情况填写，例如：甲方按照投保保单总保费的X%收取服务费，最低收费为XX元；或甲方按照服务项目固定收取XX元/年；或甲方不收取服务费，但可能会从合作保险公司处获得佣金]。5.2乙方应在[请根据实际情况填写，例如：服务完成后/投保成功后/每年X月X日前]向甲方支付服务费用。5.3支付方式：乙方应通过[请根据实际情况填写，例如：银行转账/现金]方式将服务费用支付至甲方指定账户：账户名称：_________________________开户银行：_________________________银行账号：_________________________5.4如乙方提前终止本协议，已支付的服务费用[请根据实际情况填写，例如：不予退还/部分退还，具体退还比例和条件为：...]。第六条保密条款6.1甲乙双方对于在履行本协议过程中知悉的对方的商业秘密（包括但不限于经营信息、财务信息、客户信息等）以及本协议的内容，均负有保密义务。6.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露该等保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。6.3本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后[请根据实际情况填写，例如：五]年。第七条协议期限与终止7.1本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为[请根据实际情况填写，例如：一年/长期]。期满前[请根据实际情况填写，例如：一个月]，如双方均未提出书面终止要求的，本协议自动续期[请根据实际情况填写，例如：一年]，续期次数不限/续期次数最多为X次。7.2本协议在以下情况下终止：7.2.1协议有效期届满，双方未续签的。7.2.2双方协商一致同意终止的，应书面通知对方。7.2.3一方严重违反本协议约定，经守约方书面催告后[请根据实际情况填写，例如：三十]日内仍未纠正的，守约方有权书面通知对方终止本协议。7.2.4乙方单方面提前终止本协议的，应[请根据实际情况填写，例如：按本协议第五条约定退还剩余服务费用/支付约定比例的违约金]。7.2.5因不可抗力导致本协议无法继续履行的。7.2.6甲方因资质问题被监管机构吊销执业许可证等无法继续提供服务的。7.3无论因何种原因终止本协议，双方均应根据协议约定完成结算、资料返还、保密等后续事宜。甲方应将乙方的个人信息按照法律法规要求进行安全处理。第八条法律适用与争议解决8.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决，均适用中华人民共和国法律。8.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向[请根据实际情况填写，例如：甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼/提请中国国际经济贸易仲裁委员会（ICC）按照届时有效的仲裁规则在北京进行仲裁]。第九条不可抗力9.1“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为、法律政策变化等。9.2遭遇不可抗力的一方应在不可抗力发生后[请根据实际情况填写，例如：七]日内书面通知对方，并提供相关证明。双方应根据不可抗力对协议履行的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。第十条通知条款10.1双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页所列的地址或联系方式。10.2通知在以下时间视为送达：(a)专人递送的，在交付时；(b)通过挂号信或快递发送的，在寄出后[请根据实际情况填写，例如：三]个工作日；(c)通过传真发送的，在成功发送并收到确认回执时；(d)通过电子邮件发送的，在邮件进入收件人指定邮箱时。10.3任何一方变更联系方式，应提前[请根据实际情况填写，例如：五]日书面通知对方。第十一条协议的完整性与修订11.1本协议构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。11.2对本协议的任何修改或补充，均须以书面形式作出，并经双方授权代表签字或盖章后方能生效。第十二条适用性本协议所有条款应被视为可分割的。若任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。第十三条其他13.1甲方在提供服务前，应向乙方说明其合规资质，并应乙方要求提供相关证明文件。13.2乙方确认已仔细阅读并完全理解本协议所有条款，并自愿签署本协议。13.3本