政府与银行协议书存款

政府与银行协议书存款1.甲方（买方/出租方/委托方）：

**名称**：中华人民共和国XX省人民政府（以下简称“甲方”）；

**地址**：XX省XX市XX区XX路XX号；

**法定代表人/负责人**：XX省人民政府省长（或其授权代表）；

**联系方式**：政府办公厅010-XXXXXXX（或指定办公电话）。

甲方为推动XX省经济发展及优化金融资源配置，根据国家相关政策及地方经济规划，决定与乙方建立长期战略合作关系，通过协议约定存款合作事宜，以增强政府财政流动性管理效率并支持地方经济建设。甲方作为省级政府主体，具备完整的财政资金管理权限及相应的法律合规资质，其授权代表有权代表政府签署并履行本协议。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

**名称**：中国XX银行股份有限公司（以下简称“乙方”）；

**地址**：XX省XX市XX区XX金融中心XX楼；

**法定代表人/负责人**：XX银行股份有限公司董事长（或其授权代表）；

**联系方式**：XX分行总机0XX-XXXXXXX（或指定客户服务热线）。

乙方为经中国银行业监督管理委员会批准设立的全国性商业银行，具备完善的风险管理体系、充足的资本金及广泛的金融服务网络，能够为甲方提供安全、高效的存款服务。乙方依托其合规运营资质及专业的资金管理能力，承诺在本协议框架内履行存款保管及资金增值支持义务，并确保存款资金的安全性、流动性及收益性符合甲方需求。

**协议简介**：

本协议基于双方长期合作意向及市场金融环境，由甲方作为存款委托方与乙方作为存款受托方共同签署。甲方为保障省级财政资金安全并实现合理增值，拟将部分闲置财政资金存放于乙方指定账户；乙方则依据国家存款保险制度及商业银行监管要求，为甲方提供存款服务并承担相应法律责任。双方通过本协议明确存款金额、期限、利率、支付方式等核心条款，旨在构建稳定、合规的存款合作机制，以支持地方经济政策实施并优化金融资源配置。协议的履行将严格遵循《中华人民共和国商业银行法》《存款保险条例》等法律法规，确保双方权益得到有效保障。本协议的签订既符合甲方资金管理需求，亦符合乙方合规经营策略，具有明确的现实意义与法律效力。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲乙双方在存款合作事宜中的权利与义务，确保甲方闲置财政资金通过乙方安全、合规地存储，并实现合理收益，同时保障乙方的正常经营活动及风险控制要求。协议范围涵盖存款本金、存款期限、存款利率、资金划转、账户管理、信息披露、违约责任及争议解决等全部合作内容。具体包括但不限于：甲方将指定金额的财政资金存入乙方指定账户；乙方按照协议约定支付存款利息并保障资金安全；双方就账户信息查询、资金用途监督等事项进行约定；以及协议的变更、解除和终止等管理事项。本协议旨在构建长期、稳定、互利的存款合作关系，为甲方财政资金管理提供专业金融服务，为乙方拓展优质存款客户资源提供平台。

第二条定义

本协议中下列词语具有以下含义：

（一）"存款本金"：指甲方根据本协议约定存入乙方指定账户的财政资金总额；

（二）"存款期限"：指甲方存款资金在乙方存储的期限，包括固定期限、定期可提前支取等不同形式；

（三）"存款利率"：指乙方按照协议约定向甲方支付的存款利息率，包括年利率、计息方式及利率调整机制；

（四）"资金划转"：指甲乙双方依据协议约定通过银行系统进行的资金存入、支取及利息结算操作；

（五）"账户管理"：指乙方对甲方存款账户进行的日常维护、信息记录及合规监督活动；

（六）"信息披露"：指乙方向甲方提供存款账户余额、交易流水、利率变动等信息的机制；

（七）"违约责任"：指任何一方违反本协议约定时应承担的法律责任，包括但不限于罚息、赔偿损失等；

（八）"不可抗力"：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争等。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务**

（一）甲方有权要求乙方按照协议约定支付存款利息，并对存款本金的安全享有监督权；

（二）甲方有权按照协议约定查询存款账户信息，包括账户余额、资金流水及利率变动情况；

（三）甲方有权要求乙方提供符合监管要求的存款证明文件及年度存款业务总结报告；

（四）甲方应确保存入乙方的存款资金来源合法合规，并符合国家及地方财政管理规定；

（五）甲方应按照协议约定按时足额将存款本金存入乙方指定账户，不得擅自变更账户信息；

（六）甲方应指定专门部门或人员负责存款业务对接，并确保授权代表签署文件的真实有效性；

（七）甲方应配合乙方进行账户年检及风险评估所需的相关资料提供，但有权拒绝提供涉及国家秘密的文件；

（八）甲方不得将存款账户用于洗钱、非法集资等违法违规活动，并应接受乙方的合规审查；

（九）甲方如需提前支取存款，应提前三十日书面通知乙方，并承担协议约定的提前支取利息损失；

（十）甲方应按照国家税收政策及时缴纳存款利息相关税费，并承担因税费产生的银行手续费。

**2.乙方的权力与义务**

（一）乙方有权要求甲方提供有效的存款业务授权文件及资金来源证明，并有权对甲方进行合规审查；

（二）乙方有权按照协议约定收取存款利息，并对存款本金承担安全保管义务；

（三）乙方应设立专用存款账户，并由专人负责账户管理及资金划转操作，确保账实相符；

（四）乙方应按照协议约定向甲方支付存款利息，并确保利息结算准确及时；

（五）乙方应建立完善的存款风险管理体系，定期对甲方存款账户进行风险评估，并向监管部门报送合规报告；

（六）乙方应配合甲方进行存款账户信息查询，但需遵守国家保密法律法规；

（七）乙方应建立存款业务应急预案，在发生系统故障、自然灾害等不可抗力事件时优先保障甲方资金安全；

（八）乙方应按照协议约定提供存款证明文件及业务总结报告，并确保信息真实完整；

（九）乙方有权对甲方存款账户进行定期或不定期抽查，以验证资金安全及合规状况；

（十）乙方应建立存款客户档案，保存协议文本、交易记录及相关法律文件至少五年，以备查验；

（十一）乙方应按照国家监管要求对甲方存款资金进行分类管理，不得擅自挪用或用于其他业务；

（十二）乙方应建立存款业务投诉处理机制，及时回应甲方关于账户管理、利息支付等问题的咨询。

第四条价格与支付条件

本协议项下存款利率根据双方协商结果及市场利率水平确定，具体以协议附件或另行签署的补充协议为准。存款利息按【年利率/月利率/其他】计算，并在每个计息周期结束后【日/月/季/年】支付一次，支付方式为银行转账至甲方指定账户。甲方应确保支付利息所需税费由【甲方/乙方】承担，相关税费若由甲方承担，则乙方有权在应支付利息中直接扣除相应金额，甲方应在收到支付通知后【10/15】个工作日内确认。若市场利率发生变动，双方应依据协议约定的利率调整机制重新计算存款利率，但调整后的利率不得低于【法定最低利率标准】。甲方提前支取存款的，利息按实际存期及协议约定利率计算，利息支付时间在甲方办理支取手续后【5/10】个工作日内完成。本协议项下的所有价格与支付条件均受中华人民共和国相关法律法规约束。

第五条履行期限

本协议有效期为【贰/叁】年，自【XXXX年XX月XX日】起至【XXXX年XX月XX日】止。协议期满前【叁】个月，如双方均未提出书面异议，本协议可自动续期【壹】年。在协议有效期内，甲方应按照协议约定定期存款入账，乙方应按期支付存款利息。任何一方均可在协议有效期内提前【拾】日书面通知对方终止本协议，但提前终止协议的，甲方应按实际存款天数及协议约定利率计算并支付存款利息，乙方应在收到甲方终止通知后【15】个工作日内完成利息结算。若因协议内容变更导致履行期限调整，双方应另行签署补充协议明确新的履行期限。

第六条违约责任

**1.甲方违约责任**

（一）甲方未按协议约定按时足额存入存款本金，每逾期一日，应向乙方支付逾期本金【千分之零点伍】的违约金，逾期超过【30】日的，乙方有权解除协议，并要求甲方赔偿因此造成的经济损失，包括但不限于乙方为实现债权支付的律师费、诉讼费等。

（二）甲方将存款账户用于非法活动或违反国家财经纪律，乙方有权立即解除协议，冻结账户资金，并要求甲方赔偿乙方因此遭受的全部损失，甲方还应承担相应的行政或刑事责任。

（三）甲方未按协议约定提供资金来源证明或配合乙方合规审查，导致乙方受到监管处罚的，甲方应承担全部赔偿责任，包括罚款、罚息及监管机构要求的整改费用。

**2.乙方违约责任**

（一）乙方未按协议约定支付存款利息，每逾期一日，应向甲方支付未付利息【千分之壹】的违约金，逾期超过【60】日的，甲方有权解除协议，并要求乙方支付全部未付利息及违约金。

（二）乙方因系统故障、操作失误等原因导致存款本金或利息损失，应全额赔偿甲方，并承担相应的行政责任，情节严重的，甲方有权追究乙方的刑事责任。

（三）乙方擅自挪用、占用甲方存款资金或违反保密义务泄露甲方账户信息，除全额赔偿甲方损失外，还应支付损失金额【2倍】的赔偿金，并承担《中华人民共和国商业银行法》规定的行政处罚。

**3.不可抗力违约处理**

因不可抗力导致协议无法履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方并采取措施减少损失。不可抗力影响消除后，双方应在【15】日内恢复协议履行，若不可抗力持续超过【60】日，任何一方均有权单方解除协议，并退还剩余存款本金及已计利息。

**4.违约金上限约定**

本协议项下所有违约金总额不得超过协议本金总额的【10%】，超出部分甲方有权不予支付。双方另有约定的，从其约定。

**5.争议优先解决原则**

若一方违约导致另一方采取法律手段维权，违约方应承担对方因此产生的全部费用，包括但不限于诉讼费、保全费、律师费及评估费等。

第七条不可抗力

不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律法规变更、政策调整、征收征用等）、骚乱、瘟疫、传染病、银行系统或通讯设施重大故障、以及双方在签订本协议时尚无法预见的事件。

1.发生不可抗力事件的一方应在事件发生后【7】个工作日内书面通知对方，并提供相关证明文件（如政府公告、新闻报道、保险理赔单等），以证明不可抗力事件的存在及其对协议履行的影响程度。

2.因不可抗力导致协议部分或全部无法履行的，受影响方根据不可抗力对协议履行影响的程度，可部分或全部免除违约责任。不可抗力影响消除后，双方应协商决定是否继续履行协议、变更履行方式或解除协议。

3.若不可抗力持续超过【30】日，双方均有权单方面解除本协议，并应相互返还已收到的款项及产生的利息，互不承担违约责任。解除协议后，双方应就存款本金的返还、已付利息的结算及可能的损失分担进行友好协商，协商不成的，提交争议解决机构处理。

4.因不可抗力导致的费用增加（如保险费、运输费等），除本协议另有约定外，由承担该费用的一方自行承担。不可抗力事件期间，双方均应采取合理措施减少损失，因未采取合理措施导致的额外损失，由未采取措施方自行承担。

第八条争议解决

1.因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应在【30】日内进行，若协商不成，任何一方均有权选择以下第【种】方式解决：

（1）提交【甲方所在地/乙方所在地/双方约定的其他地点】有管辖权的人民法院诉讼解决；

（2）提交【中国国际经济贸易仲裁委员会/双方约定的其他仲裁机构】按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为【该仲裁机构所在地】，仲裁语言为中文，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

2.在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他未受争议影响的条款，任何一方不得单方面中断协议履行，也不得因争议解决而影响存款资金的安全性及利息支付。

3.若选择诉讼方式解决争议，适用中华人民共和国法律；若选择仲裁方式解决争议，则适用仲裁机构适用的法律及规则。争议解决费用（包括诉讼费、仲裁费、律师费等）由败诉方承担，若双方均有责任，则根据责任大小比例分担。

4.任何一方在争议解决过程中泄露或不正当使用对方商业秘密或敏感信息，应承担相应的法律责任，并赔偿对方因此遭受的经济损失。争议解决完成后，双方应签署相关和解协议或裁决书，并按照约定履行。

第九条其他条款

1.**通知方式**：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前【10】日书面通知对方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过专人递送或挂号信发送的通知，送达日（以邮戳或签收记录为准）视为送达。

2.**协议变更**：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表书面签署补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。未以书面形式作出的任何口头约定或变更均无效。

3.**转让限制**：未经对方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。但政府依法进行的资产划转或处置，或银行因合并、收购等原因变更主体，应视为合法转让，原协议对承继权利义务的新主体继续有效。

4.**独立履行**：本协议各条款应被视为相互独立，任一条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应尽最大努力使协议条款有效，若某条款被