公安银行共建协议书文本

公安银行共建协议书文本1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX市公安局经济犯罪侦查支队（以下简称“甲方”）。

甲方地址：XX省XX市XX区公安大道XX号。

甲方法定代表人/负责人：张三。

甲方联系方式对公电话）。

甲方是XX市公安局下属重要执法部门，依法负责侦办辖区内经济犯罪案件，具备独立的法律主体资格和履行协议的完全民事行为能力。根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》及相关司法解释，甲方在履行反洗钱、反恐怖融资职责过程中，需借助金融机构的专业资源提升风险识别与防控能力。为强化警银协作机制，构建高效的反洗钱信息共享与联合处置平台，甲方经内部决策程序授权，拟与乙方建立长期战略合作关系，共同打击新型经济犯罪活动。

甲方在反洗钱工作中面临的主要挑战包括：跨境资金流动复杂化、新型虚拟货币犯罪频发、金融科技企业数据获取壁垒高等问题，亟需整合银行系统的交易监测、客户身份识别、风险评估等优势资源。同时，根据中国人民银行发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（2021版）第十五条，公安机关与金融机构应建立常态化协作机制，甲方需通过协议明确双方在可疑交易报告处置、客户尽职材料共享等方面的权利义务，确保协作流程符合《反洗钱法实施条例》及公安部《经济犯罪案件协作规定》的要求。

基于上述背景，甲方拟通过本协议与乙方共同开发反洗钱联合监测系统，实现以下合作目标：

（1）建立7×24小时金融风险信息推送通道，乙方实时推送可疑交易数据至甲方反洗钱监测中心；

（2）开展涉案账户资金流向穿透分析，乙方配合甲方以数据接口方式提供关联交易明细；

（3）定期反洗钱业务培训，乙方提供金融产品风险识别培训课程；

（4）探索建立联合案件侦查机制，乙方协助甲方核实企业工商信息、资金证明等证据材料。

本协议的签订符合《最高人民法院关于审理洗钱、恐怖融资等刑事案件适用法律若干问题的解释》关于“金融机构与公安机关应当加强协作”的立法精神，且已纳入XX市公安局2023年度重点警银合作项目清单（文号：X公办发〔2023〕15号），具备充分的合规性与可行性。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX银行股份有限公司（以下简称“乙方”）。

乙方地址：XX省XX市XX区金融大道XX号XX大厦。

乙方法定代表人/负责人：李四。

乙方联系方式对公电话）。

乙方是经中国银行业监督管理委员会批准设立的全国性股份制商业银行，持有《金融许可证》（许可证号：XXXXXX），注册资本人民币100亿元，具备独立法人资格及提供金融科技服务的专业资质。根据《商业银行反洗钱规定》第六条，乙方作为金融机构，承担反洗钱义务的同时，亦需配合国家反恐金融委员会开展跨行业风险防控。2022年，乙方反洗钱合规考核评级为A类，并在《金融机构反洗钱义务清单》中位列前20家合规示范单位。

乙方在协助公安机关打击经济犯罪方面具备显著优势：

（1）技术层面：乙方自主研发的“金融风险智能监测系统”采用区块链+大数据技术，可实现交易数据实时脱敏处理与关联分析，曾获公安部科技奖励；

（2）资源层面：乙方与工商、税务等行政单位建立数据共享协议，累计接入企业工商档案超过2000万份，可支撑甲方开展跨行业身份穿透核查；

（3）人才层面：乙方反洗钱部门配备7名具有CFA资质的专家团队，可提供“一对一”案件侦查辅助服务。

根据《银行业金融机构反洗钱合规管理指引》第十二条，乙方需建立“警银协作绿色通道”，本协议的签订将推动双方形成以下协作闭环：

（1）甲方通过加密专线向乙方推送可疑交易清单，乙方3小时内完成风险标注并反馈；

（2）双方联合制定《高风险行业客户尽职标准》，明确共同核查阈值；

（3）乙方为甲方提供涉案资金电子凭证自动提取服务，响应时效不超2小时；

（4）建立联席会议制度，每季度共同分析区域金融犯罪态势。

本协议的履行将直接促进《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》中“金融机构配合公安机关查询信息”条款的落地，且已纳入XX省金融监管局《2023年警银协作项目备案表》（编号：X银协备〔2023〕0032号），具备完整的政策支持体系。双方合作成果可作为乙方申请“反洗钱白名单银行”的业绩材料，同时甲方也可借此提升在公安部年度考核中的警银协作得分。

第一条协议目的与范围

本协议旨在通过XX市公安局经济犯罪侦查支队（以下简称“甲方”）与XX银行股份有限公司（以下简称“乙方”）建立长期、稳定的反洗钱与经济犯罪打击协作机制，充分发挥甲方在执法侦查方面的专业优势及乙方在金融数据、技术平台方面的资源优势，实现双方在可疑交易监测、客户身份识别、资金流向分析、案件证据获取等方面的深度合作。具体合作范围包括但不限于：

1.甲方通过乙方金融系统推送涉恐、涉诈、涉黄、涉赌等可疑交易数据，乙方利用智能风控模型对数据进行实时标注与风险分级；

2.双方共享高风险行业客户尽职材料，包括企业工商注册信息、税务异常记录、跨境业务背景等；

3.乙方为甲方提供涉案账户资金电子凭证自动提取服务，支持电子证据链快速构建；

4.联合开发反洗钱联合监测系统，实现交易数据脱敏存储与关联分析功能；

5.定期开展反洗钱业务培训，乙方对甲方反洗钱人员进行金融产品风险识别培训。本协议通过上述合作，提升双方在反洗钱合规与经济犯罪打击领域的协同效能，确保协作成果符合《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》及公安部《经济犯罪案件协作规定》要求，共同维护区域金融秩序安全。

第二条定义

1.“可疑交易”指根据《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》第十二条，通过分析交易行为、资金来源、交易对手等要素，初步判断可能涉及洗钱、恐怖融资或其他经济犯罪的风险交易；

2.“金融风险智能监测系统”指乙方自主研发的基于区块链与大数据技术的反洗钱监测平台，具备交易数据实时脱敏、关联分析、风险预警等功能；

3.“客户尽职材料”指为履行反洗钱义务而收集的客户身份证明文件、交易背景说明、工商注册信息、税务记录等资料；

4.“电子证据链”指通过金融机构系统获取的涉案资金流转记录、电子凭证、交易流水等具有法律效力的电子数据材料；

5.“联席会议”指双方按季度召开的协作沟通机制，负责协调合作项目进度、解决技术问题、研讨风险态势。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务

（1）甲方有权要求乙方按照协议约定，实时推送可疑交易数据，并对数据标注的准确率提出改进建议；

（2）甲方有权调用乙方金融系统中的客户工商信息、税务异常记录等非涉密数据，用于经济犯罪侦查工作；

（3）甲方应确保提供的可疑交易清单符合《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》要求，并对清单内容的真实性负责；

（4）甲方有义务为乙方工作人员提供必要的案件背景说明，协助乙方完成风险分析所需的补充材料调取；

（5）甲方应指派专人负责联络乙方，确保协作指令的及时传达与执行，联络人信息变更前3日应书面通知乙方；

（6）甲方应对通过乙方系统获取的交易数据进行保密管理，仅用于案件侦查工作，不得泄露给无关第三方。

2.乙方的权力与义务

（1）乙方有权要求甲方提供的可疑交易清单附有明确的风险等级与初步核查结论，并根据甲方反馈调整数据推送策略；

（2）乙方有权拒绝向甲方提供可能涉及国家秘密、商业秘密或第三方隐私的数据，但需提前以书面形式说明理由及合规依据；

（3）乙方应按照协议约定，每日凌晨3点前完成前一日交易数据的脱敏处理与风险标注，并通过加密专线推送至甲方反洗钱监测中心；

（4）乙方应建立“警银协作绿色通道”，对甲方提出的紧急数据调取请求，在2小时内完成技术响应，4小时内提供初步结果；

（5）乙方有义务配合甲方开展涉案账户资金流向穿透分析，包括但不限于关联交易明细、跨境资金流转路径等，但需严格遵循《网络安全法》关于数据跨境传输的规定；

（6）乙方应每年至少2次反洗钱业务培训，培训内容需涵盖虚拟货币犯罪、跨境洗钱新手法等专题，并提供电子版培训课件供甲方存档；

（7）乙方应指派高级技术专家作为技术联络人，负责解决联合监测系统的技术故障，每月向甲方提交《系统运行报告》，其中需包含数据推送成功率、风险预警准确率等量化指标；

（8）乙方应对协助甲方调取的电子证据链进行完整性校验，确保数据未被篡改，并在《证据材料提供确认函》中注明数据获取时间、存储介质及签名章，该确认函作为电子证据的法律凭证。

第四条价格与支付条件

1.合作费用构成：乙方为甲方提供本协议项下服务，包括但不限于金融风险智能监测系统接口授权、可疑交易数据推送服务、客户尽职材料共享服务、电子证据链提取服务等，采用分级定价模式。其中基础服务（每日数据推送、基础培训）年费为人民币伍拾万元整（¥500,000.00），高级服务（系统接口开发维护、跨境数据调取加速、专家支持）年费为人民币壹佰万元整（¥1,000,000.00），合计年费人民币壹佰伍拾万元整（¥1,500,000.00）。如甲方需增加定制化功能开发或扩大数据调取范围，双方另行协商费用。

2.支付方式：甲方应于每年1月15日前向乙方支付当年全额年费，通过甲方指定银行账户支付（账号：XXX开户行：XX银行XX支行）。乙方应在收到款项后5个工作日内开具等额增值税专用发票。如因甲方原因导致乙方无法按时开票，乙方有权暂停服务直至发票开具完成。

3.付款调整机制：若国家出台新的金融监管政策导致乙方系统需重大升级改造，双方应于政策发布后30日内协商调整费用，调整幅度不超过20%。乙方需提供详细的成本测算报告，经甲方书面确认后方可执行。

4.服务期：本协议生效后，双方可申请最长3个月的试运行期，试运行期间乙方需根据甲方反馈完成系统适配，甲方需提供至少10个典型案例用于功能验证。期届满前15日，双方需就服务条款达成最终一致。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为叁年（36个月），自2024年1月1日至2026年12月31日止。协议期满前3个月，如双方无书面异议，本协议自动续展2年，续展次数不限。

2.关键时间节点：

（1）数据推送节点：乙方每日00:00完成前一日数据采集与处理，02:00完成风险标注，04:00通过加密专线推送至甲方系统；

（2）紧急数据响应：甲方提交数据调取请求后，乙方承诺4小时内完成技术核查，24小时内提供完整数据包；

（3）季度联席会议：每季度第3个月（如7月）召开，会议记录需在会后10日内双方确认存档；

（4）年度审计：每年12月31日前，双方共同委托第三方机构对合作成效进行量化评估，出具《警银协作效能报告》，作为次年服务优化依据。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）保密义务违约：如甲方违反第三条第（6）款规定，泄露通过乙方系统获取的交易数据，造成第三方权益受损或乙方商业秘密泄露，甲方应向乙方支付违约金人民币伍佰万元整（¥5,000,000.00），并承担因此产生的全部赔偿责任。若违约行为构成犯罪，甲方应配合乙方移交司法机关追究刑事责任。

（2）付款延迟：甲方未按第四条第2款约定支付年费，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五（0.05%）向乙方支付违约金，逾期超过30日，乙方有权暂停服务，且甲方需承担年费总额20%的违约金。逾期超过60日，乙方有权单方解除协议，已产生的服务费用不予退还。

（3）数据调取不当：如甲方将乙方提供的电子证据链用于协议约定范围之外的活动，乙方有权立即终止相关服务，并要求甲方赔偿直接经济损失，赔偿金额不低于该数据调取所涉业务年费。

2.乙方违约责任：

（1）服务中断责任：因乙方系统故障导致数据推送延迟超过6小时，或高级服务响应时效超出约定标准，每次违约应向甲方支付人民币伍万元整（¥50,000.00）违约金。累计3次服务中断，甲方有权解除协议，乙方需退还已收取但未提供服务的费用。

（2）数据质量责任：如乙方提供的客户尽职材料存在虚假记载（如工商信息错误率超过2%），导致甲方案件侦查工作受阻，乙方应无条件重新提供正确数据，并支付人民币拾万元整（¥100,000.00）违约金。若因数据错误直接导致案件错判，乙方还应赔偿甲方全部侦查成本及间接损失。

（3）保密义务违约：乙方工作人员泄露在合作中知悉的甲方内部侦查计划或敏感信息，应向甲方支付违约金人民币壹佰万元整（¥1,000,000.00），并承担由此产生的全部法律后果。乙方应将违约员工调离涉密岗位，并出具书面保证书。

3.违约金上限：本协议累计违约金总额不超过本协议总金额（¥1,500,000.00）的3倍。若违约行为造成直接经济损失超过违约金数额，违约方还应赔偿实际损失，赔偿计算方式为“实际损失=违约行为发生时乙方服务单价×实际影响时长”。

4.减损义务：发生违约行为时，守约方应采取合理措施减少损失，但减损措施产生的费用由违约方承担。例如甲方收到错误数据后应立即通知乙方进行修正，若因未通知导致损失扩大，扩大部分仍由乙方负责赔偿。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指双方不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：

（1）自然灾害，如地震、洪水、台风、海啸等；

（2）战争、动乱、恐怖袭击等社会事件；

（3）政府行为，如法律修订导致监管政策发生重大变化（但政策调整前双方已协商一致需履行的义务除外）；

（4）技术故障，如国家级网络基础设施瘫痪导致加密专线中断、服务器被黑客攻击等非双方过错的技术事故；

（5）传染病疫情，如严重超出预期规模的公共卫生事件导致业务场所关闭或人员隔离。

2.通知义务：发生不可抗力事件时，遭受该事件的双方应在事件发生后48小时内以书面形式（包括但不限于公函、电子邮件）通知对方，并提供相关证明材料（如政府公告、事故报告等）。若不可抗力持续超过30日，双方可协商中止协议；若持续超过90日，协议自动解除，双方互不承担违约责任。

3.责任免除：因不可抗力导致协议部分或全部无法履行时，遭受该事件的双方不承担违约责任，但应采取合理措施减少损失，并应在不可抗力消除后立即恢复履行。如不可抗力导致协议解除，双方应就已完成的服务进行结算，已付款项按比例退还，并各自承担不可抗力期间的必要支出（如系统维护费）。

4.不可抗力举证：主张不可抗力免责的一方，应在不可抗力消除后30日内向对方提交完整的事故报告及影响证明，否则视为放弃抗辩权。若不可抗力系因第三方责任造成（如黑客攻击），遭受该事件的双方可向责任方追偿，但需在赔偿对方损失后可向责任方转索赔。

第八条争议解决

1.协商解决：本协议履行过程中发生任何争议，双方应首先通过书面形式进行协商，协商内容应形成会议纪要并由双方授权代表签字确认。协商期限不超过30日，若协商达成一致，争议解决方式以协议补充条款为准。

2.调解机制：如协商未果，双方应在协商期满后10日内共同向XX省公安厅经济犯罪侦查支队指定的调解委员会申请调解。调解协议经双方签字盖章后具有法律约束力，调解不成或一方反悔的，可进入仲裁或诉讼程序。

3.仲裁程序：调解不成的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地，仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，若双方均有责任，则按责任比例分担。

4.诉讼程序：若双方约定仲裁后仍无法解决争议，或本协议未约定争议解决方式，任何一方可向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行协议其他条款。

5.专属管辖：本协议项下争议的解决应适用中华人民共和国法律（为免歧义，不包括香港、澳门及台湾地区法律），且所有争议均由甲方所在地人民法院专属管辖（仲裁条款除外）。任何一方不得以诉讼或仲裁方式就同一争议事项重复起诉或仲裁。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、文件、通知等均应以书面形式（包括但不限于公函、传真、电子邮件、系统消息）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前10日以书面形式通知对方。通过电子邮件发送的，发出时视为送达；通过快递发送的，签收日视为送达。

2.协议变更：本协议的任何变更或补充，均须经双方授权代表签署书面文件方能生效。变更内容不得违反法律法规强制性规定，且不得影响协议核心权利义务。双方对变更内容的确认可以通过会议纪要、电子邮件确认或回复“同意变更”等方式完成。

3.保密条款：除本协议另有约定或法律法规要求外，双方应对通过合作途径获知的对方商业秘密、技术信息、客户资料等承担保密义务，保密期限为本协议有效期内及协议终止后5年。违约方应立即停止泄露行为，并赔偿对方因此遭受的全部损失。

4.法律适用与争议解决优先：本协议适用中华人民共和国法律进行解释，任何争议解决