公户银行托管协议书

公户银行托管协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX（以下简称“甲方”），系依法注册成立的企业法人，统一社会信用代码为XXXXXXXXXXXXXXXXXX。甲方经营范围涉及金融资产管理、投资咨询及相关法律事务，具备独立的民事行为能力和履行本协议所必需的资质条件。甲方总部地址位于中国北京市朝阳区XX路XX号XX大厦XX层，注册地址与实际经营地址一致。甲方法定代表人为XX先生/女士，性别XX，出生日期XX年XX月XX日，联系电话为XXXXXXXXXXX，电子邮箱为XXXX@XXXX.com。甲方的经营范围及相关资质证明文件已在中国国家企业信用信息公示系统及金融业监管机构备案，具备从事本协议项下业务的法律资格。

甲方作为委托方，基于其业务发展需要，拟委托乙方提供银行账户托管服务，以规范资金管理流程，防范财务风险，确保账户资金安全。甲方在金融资产管理领域拥有丰富的实践经验，具备较强的资金处理能力，但为实现账户管理的专业化、合规化，特与乙方达成合作意向。甲方提供的账户资金主要用于公司日常运营结算、投资交易结算及合规资金管理，符合《中华人民共和国公司法》《商业银行法》及相关金融监管规定的要求。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX银行（以下简称“乙方”），系经中国人民银行批准设立的全国性商业银行，统一社会信用代码为XXXXXXXXXXXXXXXXXX。乙方总部地址位于中国上海市浦东新区XX路XX号XX金融中心XX层，注册地址与实际经营地址一致。乙方法定代表人为XX先生/女士，性别XX，出生日期XX年XX月XX日，联系电话为XXXXXXXXXXX，电子邮箱为XXXX@XXXX.com。乙方的营业执照、金融业务经营许可证及相关资质证明文件已在中国国家企业信用信息公示系统及银行业监督管理机构备案，具备提供本协议项下服务的法律资格及专业能力。

乙方作为服务提供方，在中国银行业金融市场享有良好的声誉，拥有完善的账户管理体系、风险控制机制及专业的服务团队。乙方提供的银行账户托管服务包括但不限于账户开立、账户管理、资金监控、交易执行、报告生成及合规咨询等服务，能够满足甲方对资金管理的专业化需求。乙方的服务网络覆盖全国主要金融中心，能够为甲方提供高效、安全的账户管理支持。乙方承诺在服务过程中严格遵守《中华人民共和国商业银行法》《反洗钱法》及相关金融监管规定，确保账户资金安全及交易合规。

协议背景与前提条件：

甲方在业务运营过程中，为实现资金管理的规范化、合规化及高效化，经多方考察及评估，决定委托乙方提供银行账户托管服务。甲方需将部分运营资金纳入乙方托管账户进行管理，以降低资金风险，提升资金使用效率。乙方基于其专业能力及市场信誉，同意接受甲方的委托，提供银行账户托管服务。双方基于平等、自愿、公平的原则，经友好协商，达成本协议，明确双方的权利义务及责任分配。

本协议项下账户托管服务的开展，以甲方合法合规使用资金为前提，乙方将严格按照法律法规及金融监管要求，对甲方账户资金进行管理，确保资金流向合法、交易安全。甲方承诺其账户资金用途符合国家相关法律法规及金融监管政策，乙方在提供服务过程中，有权对甲方的资金使用情况进行监督，如发现任何违法违规行为，将依法采取相应措施，包括但不限于暂停服务、报告监管部门等。双方均应本着诚信合作的原则，共同维护账户资金安全及市场秩序。

本协议的签订，标志着甲方资金管理进入专业化、合规化新阶段，乙方将凭借其专业优势，为甲方提供全方位的账户管理支持，助力甲方业务稳健发展。双方将以本协议为依据，密切配合，确保账户托管服务的顺利履行。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲方委托乙方提供银行账户托管服务的具体内容、权利义务及责任分配，确保账户资金管理的专业化、合规化及高效化，降低资金风险，提升资金使用效率。协议范围包括但不限于以下内容：

1.乙方根据甲方授权，为甲方开立、管理银行托管账户，并提供账户资金监控、交易执行、资金划拨、报告生成等服务；

2.乙方按照甲方指示及金融监管要求，执行账户资金收付指令，确保资金流向合法合规；

3.乙方建立健全账户风险控制机制，对账户资金进行实时监控，防范洗钱、欺诈等风险；

4.乙方定期向甲方提供账户管理报告，包括资金流水、交易明细、风险提示等内容；

5.乙方配合甲方完成相关合规审查及监管机构检查，提供必要的服务支持。双方均应严格遵循本协议约定，确保账户托管服务的顺利履行。

第二条定义

在本协议中，除非上下文另有明确约定，下列术语具有以下含义：

1.“托管账户”指乙方根据本协议约定为甲方开立的用于资金管理的银行账户，包括但不限于基本存款账户、一般存款账户等；

2.“资金管理”指对托管账户内资金的收付、监控、划拨、投资等行为的综合管理；

3.“交易执行”指乙方根据甲方授权或指令，完成资金收付、转账、结算等操作；

4.“账户管理报告”指乙方定期向甲方提供的反映账户资金流水、交易明细、风险状况等信息的文件；

5.“合规”指遵守《中华人民共和国商业银行法》《反洗钱法》及相关金融监管规定的行为；

6.“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供银行账户托管服务，并对服务内容、流程及标准进行监督；

（2）甲方有权获取账户管理报告及其他与账户管理相关的信息，并要求乙方及时、准确地提供；

（3）甲方有权对乙方提供的账户管理服务提出改进建议，并要求乙方根据实际情况进行调整优化；

（4）甲方应确保其账户资金来源合法合规，并配合乙方完成反洗钱、反欺诈等合规审查；

（5）甲方应向乙方提供真实、完整的账户管理指令及所需资料，并对指令的合法性、有效性负责；

（6）甲方应按照本协议约定支付服务费用，并按时履行其他合同义务；

（7）甲方在账户资金使用过程中如发生异常情况，应及时通知乙方，并配合乙方采取应急措施；

（8）甲方应遵守国家及地方关于资金管理的法律法规，并对自身行为承担法律责任。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方有权要求甲方提供必要的账户管理资料及授权文件，并有权对资料的真实性、完整性进行审查；

（2）乙方应按照本协议约定，为甲方开立、管理银行托管账户，并提供专业、高效的账户管理服务；

（3）乙方应建立健全账户风险控制机制，对账户资金进行实时监控，防范洗钱、欺诈等风险；

（4）乙方应严格按照甲方授权或指令执行交易，确保资金流向合法合规，并对执行结果负责；

（5）乙方应定期向甲方提供账户管理报告，包括资金流水、交易明细、风险提示等内容，并保证报告的真实性、准确性；

（6）乙方应配合甲方完成相关合规审查及监管机构检查，提供必要的服务支持，并保护甲方商业秘密；

（7）乙方在提供服务过程中如发现账户资金使用存在异常或违法违规风险，应及时通知甲方，并采取必要措施防范损失；

（8）乙方应遵守国家及地方关于银行账户管理的法律法规，并对自身行为承担法律责任；

（9）乙方有权根据市场变化及监管要求，对服务内容、流程及标准进行优化调整，但应提前通知甲方并征得其同意；

（10）乙方应建立完善的客户服务机制，及时响应甲方需求，并妥善处理甲方投诉及争议；

（11）乙方应配备专业服务团队，确保账户管理服务的专业性和安全性，并对服务质量承担最终责任；

（12）乙方应妥善保管甲方账户信息及商业秘密，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露。

第四条价格与支付条件

1.服务费用：乙方提供本协议项下的银行账户托管服务，服务费用采用以下方式确定：甲方应向乙方支付固定月费人民币XX元（大写：XXXX元整），该费用包含账户管理、资金监控、交易执行等基础服务内容。如甲方要求乙方提供额外的增值服务，如专项投资顾问、紧急资金调拨加速等，双方应另行协商确定费用，并签订补充协议。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式向乙方支付服务费用。每期服务费用应在期初（即每月1日至5日）支付上一周期（即上月）的服务费用。甲方应将服务费用支付至乙方指定的以下银行账户：

开户行：XX银行XX支行

户名：XX银行（乙方）

账号：XXXXXXXXXXXXXXXX

3.支付时间：甲方应在收到乙方开具的服务费用发票后10个工作日内完成支付。如因甲方原因导致支付延迟，每逾期一日，甲方应按当期应付服务费用的0.1%向乙方支付滞纳金。逾期超过30日，乙方有权暂停提供服务，直至甲方付清全部费用及滞纳金。

4.费用调整：在协议有效期内，如遇国家政策调整、市场利率变化等不可归责于任何一方的因素导致乙方服务成本显著变动，双方应在协商一致的基础上调整服务费用。调整幅度不应超过上一年度服务费用的20%，且调整方案应提前三个月书面通知对方。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为XX年，自XXXX年XX月XX日至XXXX年XX月XX日。协议期满前三个月，如双方无书面异议，本协议自动续展XX年，续展次数不限。

2.关键时间节点：

（1）账户开立：乙方应在协议生效后10个工作日内为甲方完成托管账户的开立手续，并确保账户具备正常使用功能。

（2）服务启动：账户开立完成后，乙方应立即启动账户管理服务，并首次向甲方提供账户管理报告。

（3）报告周期：乙方应每月结束后5个工作日内向甲方提交上一月的账户管理报告，并在发生重大资金变动或风险事件时立即追加报告。

（4）费用支付：每期服务费用应在期初5个工作日内支付，逾期支付后果按第四条约定处理。

（5）协议终止：如一方要求提前终止协议，应提前XX日书面通知对方，并支付至终止日的全部服务费用及违约金（如有）。乙方在协议终止后30日内完成账户清理手续，并向甲方提供最终账户报告。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）如甲方未按时支付服务费用，每逾期一日，应按当期应付费用金额的0.1%向乙方支付滞纳金。逾期超过30日，乙方有权暂停服务，且甲方仍需支付全部费用及滞纳金；逾期超过60日，乙方有权单方解除协议，并要求甲方支付相当于3个月服务费用的违约金。

（2）如甲方提供的账户管理指令存在虚假信息或违法违规意，导致乙方违反金融监管规定或遭受监管处罚，甲方应承担全部责任，包括但不限于罚款、赔偿等，且乙方有权解除协议并要求甲方支付相当于1年服务费用的违约金。

（3）如甲方擅自干预乙方正常服务操作或泄露乙方商业秘密，应向乙方支付人民币500万元违约金，且乙方保留追究其法律责任的权利。

2.乙方违约责任：

（1）如乙方未按约定提供账户管理服务，如延迟执行交易、遗漏报告等，每发生一次，应向甲方支付人民币XX万元违约金。连续发生3次以上，或因乙方原因导致甲方资金损失，乙方应赔偿全部损失，并支付相当于2年服务费用的违约金。

（2）如乙方违反金融监管规定导致账户被查封或冻结，乙方应承担全部责任，并赔偿甲方因此遭受的直接经济损失，包括但不限于交易失败损失、资金周转成本等。

（3）如乙方泄露甲方账户信息或商业秘密，应向甲方支付人民币1000万元违约金，并承担全部赔偿责任。甲方有权单方解除协议，且乙方不得要求返还服务费用。

（4）乙方在服务过程中存在故意或重大过失，如未履行风险监控义务导致资金损失，应承担全部赔偿责任，且甲方有权要求乙方支付相当于3年服务费用的违约金。

3.违约金上限：双方约定的违约金总额不应超过协议总服务费用的3倍，如违约金不足以弥补实际损失，违约方还应赔偿差额部分。

4.协商解决：发生违约行为时，违约方应在收到守约方书面通知后30日内采取补救措施，并就违约责任进行协商。协商不成的，按本协议争议解决条款处理。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风等）、战争、动乱、政府行为（如法律法规变更、行政命令等）、流行病疫情、网络攻击、电力或通讯中断等，且该等事件导致或严重影响任何一方无法履行本协议全部或部分义务。

2.通知义务：发生不可抗力的一方应在事件发生后7个工作日内书面通知另一方，说明事件情况、影响范围及预计持续期限。如不可抗力影响持续超过30日，双方应协商是否延期履行、部分履行或解除协议。

3.责任免除：因不可抗力导致协议无法履行或延迟履行，受影响一方免予承担违约责任，但应采取合理措施减少损失。不可抗力消除后，该方应尽快恢复履行协议义务，且已发生的费用仍需按约定支付。

4.举证责任：主张不可抗力的一方应提供充分证据证明事件的存在及其对协议履行的影响，包括但不限于政府部门证明、公共记录、第三方报告等。如无法提供证据，其免责主张不予支持。

5.协商解除：如不可抗力导致协议目的无法实现，经双方协商一致，可解除协议。解除后，已产生的费用按实际履行比例结算，且双方互不承担违约责任。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议项下的任何争议包括但不限于协议解释、履行障碍、违约责任等，均应由双方在友好协商基础上解决。协商不成的，争议应提交以下第（一）项方式解决。

2.协商程序：双方应指定专门联系人负责争议协商，通过书面函件或视频会议形式进行。首次协商应在争议发生后30日内启动，后续协商应每15日至少进行一次，直至达成一致。协商期间，除争议事项外，双方应继续履行协议中其他非争议部分。

3.仲裁：如协商未果，争议应提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照其现行仲裁规则在北京进行仲裁。仲裁语言为中文，仲裁裁决为终局裁决，对双方均有约束力。双方应各自承担仲裁费，但仲裁庭可酌情决定由败诉方承担全部或部分费用。

4.诉讼：如在协议有效期内未约定仲裁，任何一方均有权向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼期间，双方应配合法院取证，且诉讼请求不得超出协议约定范围。

5.法律适用：争议解决均适用中华人民共和国法律（为免歧义，不包括香港、澳门、台湾地区法律），且仲裁机构应适用该法律作出裁决。任何一方变更仲裁规则或法律适用均需书面通知对方并经对方同意。

6.专属管辖：除仲裁或诉讼约定外，任何一方在本协议履行过程中不得就同一争议事项向其他司法或仲裁机构提出诉讼或仲裁，但为寻求临时救济的除外。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、文件及通讯均应以书面形式，通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或双方确认的电子数据交换系统发送至本协议首部列明的地址或联系方式。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以专人递送或挂号信方式发送的，签收日或邮寄日次日视为送达。任何一方变更联系方式，应提前10个工作日书面通知对方。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均应以书面形式作出，经双方授权代表签字盖章后生效。变更内容不得违反法律法规强制性规定，且不得损害守约方合法权益。口头约定或非书面形式的变更均无效。

3.保密条款：双方应对本协议内容及在合作过程中获悉的对方商业秘密（包括但不限于账户信息、交易数据、服务方案等）承担保密义务，非经对方书面同意或法律规定，不得向任何第三方披露。保密期限为本协议有效期内及协议终止后3年，但商业秘密性质的法律保护期届满除外。

4.法律适用与争议解决优先：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律，且争议解决条款具有优先适用性，即使其他条款另有约定。任何一方不得以违反法律强制性规定为由主张协议无效。

5.独立性原则：本协议各条款应独立解释，任何条款的无效或不可执