融资融券协议书

融资融券协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX证券股份有限公司。

甲方地址：中国北京市朝阳区东三环中路甲6号XX大厦。

甲方法定代表人/负责人：张三。

甲方联系方式

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX资产管理有限公司。

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路XX号XX金融中心。

乙方法定代表人/负责人：李四。

乙方联系方式

**协议简介**

为满足甲方在资本市场融资融券业务的需求，促进资本市场的良性发展与金融资源的有效配置，甲乙双方基于平等自愿、诚实信用的原则，依据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国民法典》《融资融券交易管理办法》及相关法律法规的规定，经友好协商，就甲方委托乙方提供融资融券服务事宜达成一致，特制定本协议。本协议旨在明确双方在融资融券业务中的权利与义务，确保交易安全、合规、高效进行。双方确认，甲方具备相应的融资融券业务资质，乙方具备相应的融资融券服务资质，且双方均充分理解本协议内容及法律后果。

本协议的签订基于以下前提条件：

（1）甲方作为证券投资者，具备融资融券业务参与资格，并已通过相关风险测评，符合中国证券监督管理委员会及证券交易所关于融资融券业务的规定。

（2）乙方作为融资融券服务提供方，具备合法的融资融券业务资质，且其提供的融资融券资金来源合法合规，符合相关监管要求。

（3）双方确认，本协议项下的融资融券业务仅限于在证券交易所挂牌交易的证券品种，且双方已就相关证券的风险特征达成共识。

（4）本协议的履行不受任何第三方非法干预，双方均有权依据本协议约定行使权利、履行义务。

基于上述前提条件，甲乙双方同意以本协议为依据，开展融资融券业务合作。甲方通过乙方获得融资融券服务，乙方则根据甲方需求提供相应的资金或证券支持。双方均承诺在本协议框架内严格履行职责，确保业务合规、风险可控。本协议的签订及履行，将有助于甲方优化资产配置，提升投资效率，同时促进乙方业务发展，实现合作共赢。双方进一步确认，本协议是双方就融资融券业务合作达成的完整协议，除本协议另有约定外，任何其他口头或书面约定均不构成对本协议的补充或修改。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲乙双方在融资融券业务中的权利与义务，确保融资融券业务的合规、安全、高效进行。具体而言，本协议旨在通过规范融资资金的划拨、融券券款的出借、利息及费用的计算与支付、风险控制措施的实施、违约责任的承担以及争议的解决等事项，构建一套完整的合作框架，以满足甲方通过融资扩大投资规模或通过融券进行市值管理等方面的需求，并保障乙方的合法权益。本协议涉及的具体内容包括但不限于：融资融券业务的申请与审批、融资额度与融券规模的确定、资金与券款的划转流程、利率与费用的标准、保证金比例的约定、风险监控措施的执行、强制平仓的条件与程序、利息及费用的支付方式、违约责任的认定与承担、不可抗力事件的处理以及争议的解决方式等。通过本协议的签订与履行，双方将建立起稳定、透明、互信的合作关系，共同推动融资融券业务的健康发展。

第二条定义

为本协议之目的，下列术语具有以下定义：

“融资”指甲方向乙方借款，并约定以甲方持有的证券作为担保物，买入约定证券或使用资金的行为。

“融券”指甲方向乙方借入约定证券，并约定以甲方自有资金或持有的其他证券作为担保物，在约定价格卖出该证券或使用该证券进行其他投资后，按约定价格买回同等数量该证券并归还乙方的行为。

“保证金”指甲方为进行融资融券交易而向乙方交存的、用于担保其履约义务的资金或证券。

“维持担保比例”指甲方信用账户中的总资产（现金加上证券市值）与总负债（融资余额加上融券卖出证券市值及利息费用等）的比率，用于衡量甲方信用账户的担保水平。

“警戒线”与“平仓线”指双方约定的维持担保比例的最低标准，当维持担保比例低于警戒线时，乙方有权要求甲方追加保证金；当维持担保比例低于平仓线时，乙方有权对甲方信用账户采取强制平仓措施。

“信用账户”指乙方为甲方设立的、用于记录融资融券交易相关资产与负债的专用账户。

“交易指令”指甲方向乙方发出的买入、卖出或融券、还券等交易指令。

“利息”指甲方因融资行为向乙方支付的借款成本，按照约定的利率计算。

“费用”指与本协议履行相关的其他费用，包括但不限于券息、手续费、强制平仓费用等。

“证券交易所”指本协议项下证券交易的场所，如上海证券交易所、深圳证券交易所等。

“监管机构”指对本协议项下融资融券业务进行监管的机构，如中国证券监督管理委员会等。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务**

（1）**权力**：甲方有权在符合本协议约定及监管机构规定的条件下，向乙方申请融资或融券。甲方有权要求乙方按照约定提供融资资金或融券证券，并有权获得乙方提供的与融资融券业务相关的必要信息，包括但不限于账户信息、交易确认、风险监控通知、利息费用账单等。甲方有权按照自身判断下达交易指令，并要求乙方按照指令执行交易。甲方在信用账户维持担保比例高于平仓线的情况下，有权自由支配信用账户内的担保物。甲方对信用账户内的资金和证券拥有最终处置权，但该权利受本协议及监管机构规定的限制。

（2）**义务**：

a.**合规义务**：甲方应确保其具备参与融资融券业务的资格，并遵守所有适用的法律法规、监管规定及证券交易所规则。甲方应保证其提交的交易指令符合法律法规及本协议的约定，不得从事任何违法违规或可能损害乙方利益的交易行为。

b.**保证金义务**：甲方应按照本协议约定及监管机构规定，及时、足额地向乙方交存保证金。甲方应保证信用账户内的维持担保比例不低于警戒线，并在维持担保比例低于警戒线时，根据乙方的通知及时追加保证金。甲方不得恶意低报证券市值或虚增保证金，否则乙方有权采取相应措施。

c.**信息披露义务**：甲方应向乙方如实提供与其融资融券业务相关的资料，包括但不限于身份证明、资产证明、风险测评结果等。甲方应及时告知乙方可能影响其履约能力的重大事项，如重大诉讼、资产冻结、信用评级下降等。

d.**费用支付义务**：甲方应按照本协议约定，按时足额支付融资利息、融券费用、券息、手续费及其他应承担的费用。甲方应配合乙方进行费用的核算与收取，并对费用的准确性负责。

e.**担保物管理义务**：甲方应保证信用账户内的担保物安全、完整，并承担因担保物权益变动、被查封、冻结或处置等产生的所有风险和责任。甲方不得擅自处置信用账户内的担保物，除非获得乙方事先书面同意。

f.**风险承担义务**：甲方应充分认识融资融券业务的高风险性，并自行承担所有因市场波动、交易决策失误等导致的投资风险及损失。甲方不得要求乙方对因市场风险或其自身决策导致的损失承担赔偿责任。

g.**账户管理义务**：甲方应妥善保管信用账户密码及所有相关资料，并对因账户管理不善导致的损失自行承担责任。甲方应配合乙方进行账户的日常维护与调整。

**2.乙方的权力与义务**

（1）**权力**：乙方有权要求甲方提供进行融资融券业务所需的全部资料，并有权对甲方进行风险评估和资质审核。乙方有权根据本协议约定及监管机构规定，决定是否批准甲方的融资融券申请，并有权调整融资额度、融券规模及保证金比例。乙方有权要求甲方在维持担保比例低于约定标准时追加保证金或采取其他风险控制措施。乙方有权对甲方的交易行为进行监控，并在发现违规行为时采取措施，包括但不限于限制交易、强制平仓等。乙方有权按照本协议约定向甲方收取融资利息、融券费用、券息、手续费及其他应承担的费用。乙方有权在甲方违约时，依法行使担保物权或采取其他补救措施。乙方有权要求甲方配合其进行业务核查、信息核实及风险处置等工作。

（2）**义务**：

a.**提供服务的义务**：乙方应根据本协议约定，为甲方提供合规、高效的融资融券服务，包括但不限于资金划拨、券款出借、交易执行、账户管理、信息提供等。乙方应确保其提供的资金来源合法合规，并符合监管机构的规定。

b.**风险监控义务**：乙方应建立完善的风险监控体系，对甲方的信用账户进行实时监控，及时向甲方发出维持担保比例预警通知及其他风险提示。乙方应采取必要措施防范市场风险、信用风险及操作风险，并确保融资融券业务的稳定运行。

c.**费用核算与通知义务**：乙方应按照本协议约定及监管机构规定，准确核算甲方应承担的各项费用，并在约定时间内向甲方发出费用账单及通知。乙方应保证费用核算的透明度，并接受甲方的查询与核对。

d.**信息披露义务**：乙方应及时向甲方提供与融资融券业务相关的市场信息、监管政策、风险提示等资料。乙方应在发生可能影响甲方权益的重大事项时，及时向甲方进行告知。

e.**保障交易安全的义务**：乙方应采取技术手段和管理措施，确保交易指令的准确执行、资金与券款的及时划转以及账户信息的安全保密。乙方应妥善保管甲方的交易资料及个人信息，并防止信息泄露或被滥用。

f.**配合监管义务**：乙方应严格遵守监管机构的规定，配合监管机构的检查与，并按照要求提供相关资料。乙方应积极参与监管机构的业务培训与合规建设活动。

g.**争议解决义务**：乙方应按照本协议约定，与甲方通过友好协商、调解等方式解决争议。在协商不成的情况下，乙方应配合甲方通过仲裁或诉讼等途径解决争议，并承担相应的法律后果。

（注：以上内容为协议范本的一部分，具体条款需根据实际情况进行调整和完善。）

第四条价格与支付条件

1.**融资成本**：甲方融资资金的价格（利率）按照中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率（LPR）基础上加收一定基点确定，具体加点标准由双方在协议签署时约定，并在协议有效期内保持不变。融资利率按日计息，按月结息，结息日为每月的最后一个自然日，利息随本金一起在还款日支付。

2.**融券成本**：甲方融券的价格（费率）按照证券市场平均收益率或双方约定的固定费率确定，具体标准由双方在协议签署时约定。融券费按日计收，按月结清，结清日为每月的最后一个自然日，费用随券款一起在还券日支付。

3.**费用支付**：甲方应于每月结息日或结清日之前，将应付的融资利息或融券费用足额支付至乙方指定的银行账户。甲方应配合乙方进行费用核算，并对费用的准确性负责。如甲方未按时支付，乙方有权在应付之日起按日加收未付金额万分之五的滞纳金。

4.**资金划转**：融资资金自甲方信用账户划转至甲方指定证券账户或交易所指定账户的，相关交易费用由甲方承担。融券券款自乙方证券库存划转至甲方信用账户的，相关交易费用由乙方承担，但由此产生的价差风险由甲方承担。

5.**税费承担**：与本协议履行相关的税费，如印花税、所得税等，由双方根据相关法律法规的规定各自承担。

第五条履行期限

1.**协议有效期**：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为人民币贰年。协议期满前，如双方无异议，本协议自动续期贰年，续期次数不限。任何一方可在协议有效期内提前三个月书面通知对方终止本协议，但应结清所有未了结的融资融券业务及相应费用。

2.**业务期限**：具体的融资或融券业务期限由甲方在每次交易时自行决定，但不得违反监管机构关于融资融券期限的longest最长限制。甲方应在信用账户维持担保比例持续高于平仓线的前提下进行交易，一旦低于平仓线，乙方有权要求甲方在五个交易日内追加保证金至平仓线以上，否则有权对信用账户进行强制平仓。

3.**关键时间节点**：甲方应于每个交易日交易时间截止前提交交易指令。乙方应在收到交易指令后，按照证券交易所规则及本协议约定执行交易。融资资金划转至甲方信用账户的最长时间不得超过两个交易日，融券券款划转至甲方信用账户的最长时间不得超过一个交易日。所有费用的结算周期为每月一次，自每月第一个自然日起至最后一个自然日止。

第六条违约责任

1.**甲方违约责任**：

a.**保证金不足**：若甲方信用账户维持担保比例低于警戒线，且未在乙方通知的期限内（一般为两个交易日）足额追加保证金至警戒线以上，乙方有权采取以下措施：

(i)暂停甲方融资买入或融券卖出的权限；

(ii)要求甲方在五个交易日内将维持担保比例提升至平仓线以上；

(iii)对甲方信用账户进行强制平仓，直至维持担保比例回升至平仓线以上或甲方主动了结全部融资融券业务。

甲方未按期追加保证金期间发生的利息、费用及乙方因强制平仓产生的必要支出，由甲方承担。若甲方拒不追加或无法追加保证金，乙方有权就其未了结的融资融券业务，就甲方违约造成的损失（包括但不限于资金损失、乙方承担的赔偿责任等）在甲方担保物价值范围内优先受偿。

b.**未按时支付费用**：甲方未按时支付融资利息、融券费用、券息或其他应付款项的，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五支付滞纳金。逾期超过三十日，乙方有权暂停甲方所有融资融券业务，直至全部款项结清。逾期超过六十日，乙方除要求支付全部款项及滞纳金外，还有权对甲方采取强制平仓措施，并追究其违约责任。

c.**违规交易**：若甲方存在伪造交易指令、操纵市场、内幕交易、利用信用账户进行非法活动等违法违规行为，乙方有权立即终止与甲方的合作，强制平仓所有未了结业务，并解除本协议。甲方除承担相应的法律责任外，还应赔偿乙方因此遭受的所有损失，包括但不限于罚款、赔偿金、诉讼费等。乙方有权在甲方资产不足清偿的情况下，向甲方担保物所有人或相关责任方追偿。

d.**擅自处置担保物**：若甲方擅自处置信用账户内的担保物，乙方有权要求甲方恢复担保物或赔偿损失。若担保物价值不足以弥补乙方损失的，甲方应在乙方指定期限内补足差额。若甲方拒不履行，乙方有权依法申请人民法院强制执行。

e.**提供虚假信息**：若甲方在申请融资融券业务或履行协议过程中提供虚假资料或隐瞒重要信息，导致乙方遭受损失，甲方应承担全部赔偿责任。乙方还有权解除本协议，并禁止甲方未来参与融资融券业务。

2.**乙方违约责任**：

a.**资金划转延迟**：乙方未按本协议约定及时向甲方信用账户划拨融资资金，或延迟划转融券券款至甲方信用账户，每延迟一日，应按延迟金额的万分之五向甲方支付违约金。延迟超过三个交易日，甲方有权要求解除本协议，并要求乙方赔偿由此造成的直接损失。

b.**券款质量不符**：乙方提供的融券券款存在权利瑕疵、被查封、冻结或存在其他可能影响甲方交易的情形，导致甲方遭受损失的，乙方应承担全部赔偿责任。甲方有权要求乙方更换券款或赔偿损失，并解除本协议。

c.**费用计算错误**：乙方因费用计算错误导致甲方多支付费用的，应于发现或收到甲方查询后五个工作日内退还多付部分及相应利息。若因费用计算错误给甲方造成其他损失的，乙方应承担赔偿责任。

d.**未履行风险监控义务**：乙方未按本协议约定履行风险监控义务，导致其未能及时发现甲方信用账户风险，并因此遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。但乙方已尽到合理注意义务，且损失系不可预见的，可不承担赔偿责任。

e.**泄露保密信息**：乙方违反保密义务，泄露甲方商业秘密或个人隐私，给甲方造成损失的，应承担全部赔偿责任，并承担相应的法律责任。甲方有权解除本协议，并追究乙方的违约责任。

3.**不可抗力导致的违约**：若因不可抗力（如战争、自然灾害、政府行为等）导致任何一方无法履行本协议部分或全部义务，该方不承担违约责任，但应在不可抗力发生后及时通知对方，并采取合理措施减少损失。双方应在不可抗力消除后，协商决定是否继续履行本协议或采取其他补救措施。因不可抗力导致的协议终止，双方互不承担责任，但应就各自的准备费用、预期利益等进行合理补偿。

4.**违约金的计算与支付**：本协议约定的违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权要求违约方赔偿全部损失。违约金应在违约行为发生之日起三十日内支付，逾期支付的，每日加收违约金金额千分之五的滞纳金。若违约行为持续存在，违约金按日累计计算。

5.**违约责任的可累加性**：本协议对违约责任的规定非穷尽式列举，任何违约行为均应承担相应的法律责任。若同一违约行为符合本协议多项责任条款，守约方有权选择最有利于自己的条款主张权利，违约方应承担全部违约责任。

（注：以上内容为协议范本的一部分，具体条款需根据实际情况进行调整和完善。）

第七条不可抗力

1.**定义**：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、动乱、政府行为（如法律、法规的修订或变更、税收政策调整、行政命令等）、流行病疫情、网络攻击、电力或通讯中断、社会事件等。不可抗力事件应自其发生之日起持续影响本协议履行状态。

2.**影响范围**：不可抗力事件可能导致本协议部分或全部条款无法履行，包括但不限于资金划拨延迟、交易指令无法执行、账户信息无法传输、维持担保比例波动等。

3.**责任免除**：因不可抗力事件导致任何一方无法履行或延迟履行本协议义务的，该方不承担违约责任，但应在不可抗力事件发生后立即通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力事件的影响程度，协商决定是否延迟履行、部分履行或解除本协议。

4.**通知义务**：遭受不可抗力事件的一方应在事件发生后五个工作日内书面通知对方，说明事件情况、影响范围及预计持续时间。若不可抗力事件持续超过三十日，双方应再次协商，并根据实际情况调整协议条款或解除协议。

5.**后果承担**：因不可抗力事件造成的直接损失，双方互不承担责任。但若一方因不可抗力事件获得了某种利益或避免了损失，应将所得利益或避免的损失返还给对方。双方应采取合理措施减少不可抗力事件造成的损失，因未采取合理措施导致的额外损失，责任方应自行承担。

6.**不可抗力终止**：不可抗力事件消除后，受影响方应立即通知对方，并恢复履行本协议义务。双方应根据事件影响及市场情况，协商调整相关条款，如保证金比例、交易权限等。

第八条争议解决

1.**协商**：双方在履行本协议过程中发生任何争议或分歧，应首先通过友好协商解决。协商应在诚实信用、平等互利的原则基础上进行，双方应指定专门人员负责协商事宜，并争取在合理期限内达成一致意见。协商过程中，任何一方均不得单方面采取可能导致矛盾激化的行为。

2.**调解**：若协商未能解决争议，双方可共同向中国证券业协会或双方认可的第三方调解机构申请调解。调解应遵循自愿、公平、中立的原则，调解机构应指定中立的调解员进行调解。双方应积极配合调解工作，并遵守调解协议的约定。调解协议达成后，双方应签署书面协议，并具有法律约束力。

3.**仲裁**：若协商和调解均未能解决争议，任何一方均有权将争议提交至双方约定的仲裁委员会进行仲裁。仲裁应依据该仲裁委员会的仲裁规则进行。双方应在协议中明确约定仲裁机构，如未约定，则由争议发生后一方书面通知对方选择的仲裁机构。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，任何一方均不得向人民法院提起诉讼或向其他机构申请再审。仲裁地点应为本协议签署地或争议发生地，以书面通知为准。

4.**诉讼**：除本协议明确约定通过仲裁解决争议外，任何一方在任何时候均可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼应适用中华人民共和国法律，并按照诉讼程序进行。若一方已申请仲裁，则不得再向人民法院提起诉讼，除非仲裁程序被依法中止、终止或被撤销。人民法院的判决对双方均有约束力。

5.**证据**：双方在争议解决过程中，应向对方提供真实、完整的证据材料，以支持自己的主张。任何一方不得伪造、篡改或隐匿证据，否则应承担相应的法律责任。

6.**管辖**：本协议项下的争议解决，均适用中华人民共和国法律。双方同意，所有与争议解决相关的诉讼或仲裁，均由本协议签署地有管辖权的人民法院或仲裁机构管辖。

第九条其他条款

1.**通知方式**：双方在本协议履行过程中发生的一切通知、文件、通知等均应以书面形式进行，可以通过专人送达、挂号信、传真、电子邮件等方式送达。通知送达地址为本协议首页所列的地址。任何一方变更通知地址，应提前五个工作日书面通知对方，否则按原地址送达即视为有效送达。电子邮箱通知应以发送时对方电子邮箱的默认服务器为送达地。

2.**协议变更**：本协议的任何变更或补充，均须由双方协商一致，并以书面形式作出，经双方签字或盖章后生效。任何一方不得单方面变更本协议内容，否则变更无效，并承担相应的违约责任。

3.**协议解除**：除本协议约定的解除条件外，任何一方未经对方书面同意，不得单方面解除本协议。如双方协商一致解除本协议，应结清所有未了结的融资融券业务及相应费用，并妥善处理相关事宜。

4.**可分割性**：本协议各条款相互独立，任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。若本协议某条款被认定为无效或不可执行，双方应协商替换为内容最接近且合法有效的条款，以保障协议目的的实现。

5.**完整协议**：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。除本协议另有约定外，任何其他书面或口头文件均不构成对本协议的补充