网上开通对外转账协议书

网上开通对外转账协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际贸易有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区建国路88号XX大厦15层1501室

甲方法定代表人/负责人：张明

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX电子商务科技有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区XX路XX号XX大厦20层2001室

乙方法定代表人/负责人：李强

乙方联系方式/p>

协议简介：

鉴于甲方为拓展国际业务，需通过互联网平台进行对外转账支付，以实现跨境贸易资金结算；鉴于乙方作为专业的金融技术服务提供商，拥有完善的网上转账支付系统及风控体系，能够为甲方提供安全、高效、合规的对外转账服务。基于双方平等自愿、协商一致的原则，甲方委托乙方提供网上开通对外转账服务，双方经友好协商，特订立本协议，以资共同遵守。本协议的签订及履行将基于互联网技术平台，确保甲方对外转账业务符合国家外汇管理及相关法律法规的要求，同时保障资金交易的安全性与时效性。双方合作的前提条件为：甲方具备合法的对外贸易资质，并持有有效的营业执照、进出口权证明等文件；乙方具备中国人民银行颁发的支付业务许可证，并具备提供跨境支付服务的专业能力。双方同意以本协议为框架，明确各自的权利与义务，确保对外转账服务的顺利开展。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方委托乙方提供网上对外转账服务的具体内容、流程及双方的权利义务，确保甲方能够通过乙方的服务系统安全、合规、高效地完成对外支付。本协议涉及的对外转账服务范围包括但不限于因甲方国际贸易而产生的货款支付、佣金支付、预付款结算、服务费支付等，转账币种限定为美元、欧元、日元、港币、英镑等主要国际货币，转账收款人范围限于甲方合作的外国供应商、代理商或合作伙伴。双方将通过本协议约定的系统接口及操作流程，完成从资金发起、信息校验、汇率确认到最终划转的全流程线上转账服务。

第二条定义

1.网上对外转账服务：指乙方利用其合法获取的支付业务资质及互联网技术平台，为甲方提供通过电子化方式完成对外支付的服务行为，包括但不限于在线发起转账指令、身份验证、资金校验、跨境汇款等环节。

2.对外转账系统：指乙方为履行本协议而提供的专用互联网系统平台，甲方通过该平台录入转账指令、上传交易凭证并完成支付操作。

3.转账指令：指甲方在对外转账系统中录入并提交的包含收款人信息、转账金额、币种、附言等要素的支付指令。

4.资金结算周期：指甲方发起转账指令后至乙方实际完成资金划转并确认收款人收到的完整时间区间，通常包括处理时间、银行间清算时间及收款行入账时间。

5.交易手续费：指乙方根据本协议约定，因提供网上对外转账服务而向甲方收取的各类服务费用，包括但不限于系统使用费、跨境汇款手续费、货币兑换费等。

6.风险提示：指乙方在对外转账系统显著位置向甲方展示的关于汇率波动、国家外汇管制政策变更、收款人账户风险等可能影响转账结果的信息说明。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定及系统提示，提供稳定、安全的网上对外转账服务，确保转账流程符合国家外汇管理局《个人外汇管理办法》及《跨境贸易人民币结算试点管理办法》等相关规定。

（2）甲方有权在对外转账系统中实时查询转账状态，包括资金处理进度、汇率执行情况及最终交易结果，并要求乙方提供必要的交易对账单据。

（3）甲方有权要求乙方对通过系统处理的转账数据承担保密义务，确保甲方商业信息不被泄露，但法律另有规定或监管机构要求披露的除外。

（4）甲方有权在乙方违反本协议约定，如系统频繁宕机、转账指令错误率超过约定标准、未按约定执行汇率等情况下，要求乙方立即整改并承担相应责任。

（5）甲方有义务确保其提供的转账收款人信息准确无误，包括收款人姓名、账号、开户行名称及SWIFT代码等，因信息错误导致的转账失败或资金损失由甲方自行承担。

（6）甲方有义务按照本协议第五条约定，按时足额向乙方支付服务费用，逾期支付的需按每日万分之五支付违约金。

（7）甲方在使用对外转账服务时，应严格遵守国家外汇管理规定，不得利用本协议进行虚假交易、套利或违反外汇监管要求的资金转移，并配合乙方进行必要的交易背景核查。

（8）甲方有义务对自身操作人员进行必要培训，确保其熟悉对外转账系统的操作规范及风险防范要求，因操作不当造成的损失由甲方自行负责。

（9）甲方有义务在每次发起转账前，通过系统确认收款人所在国家或地区的反洗钱合规要求，并在必要时提供交易背景说明文件。

（10）甲方对通过乙方系统处理的转账交易承担最终责任，并保证其具备合法的支付资金来源及贸易背景。

2.乙方的权力与义务：

（1）乙方有权要求甲方提供有效的营业执照、进出口权证明、对外贸易合同等资质文件，并有权对甲方进行年度合规审查，确保其持续符合服务准入条件。

（2）乙方有权按照本协议第四条约定收取服务费用，并有权根据市场变化及监管要求调整费率，但需提前三十日书面通知甲方并征得其同意。

（3）乙方有权拒绝为存在以下情形的甲方提供对外转账服务：a）甲方无法提供真实贸易背景证明的；b）甲方存在重大外汇违规记录的；c）甲方提供的转账信息存在明显虚假成分的。

（4）乙方有权要求甲方在发起大额转账（单笔超过等值10万美元）前提供额外的交易背景说明或授权委托书，以符合反洗钱及反恐怖融资要求。

（5）乙方应确保其对外转账系统具备不低于99.9%的在线可用性，并建立7×24小时技术支持机制，及时响应甲方的系统故障报告及业务咨询。

（6）乙方应向甲方提供符合监管要求的汇率报价，汇率执行采用国际市场基准价（如SFO或T+2汇率），并允许甲方在每日汇率波动区间内选择最优汇率，但需提前锁定。

（7）乙方应建立完善的交易监控体系，对异常转账行为（如短时间高频交易、异常收款人等）进行自动预警并人工复核，必要时可暂停相关账户服务并要求甲方说明情况。

（8）乙方有义务对甲方的操作人员进行系统使用培训，并提供标准操作手册及在线帮助文档，确保甲方人员能够正确使用转账功能。

（9）乙方应按照本协议约定及国家外汇管理局要求，完整保存甲方转账交易数据，保存期限不少于五年，并配合监管机构进行数据调取。

（10）乙方有义务在对外转账系统中显著位置公示相关风险提示，包括汇率风险、收款人账户风险、政策变动风险等，并在发生重大外汇政策调整时及时通知甲方。

（11）乙方应建立应急预案机制，在遭遇系统故障、银行清算中断、监管要求临时调整等不可抗力情况下，采取必要措施减少甲方损失并尽快恢复服务。

（12）乙方对甲方提供的转账信息真实性及合规性不承担最终责任，但应尽到合理的尽职义务，如发现明显违规交易应立即停止处理并通知甲方。

第四条价格与支付条件

1.服务费用：甲方使用乙方提供的网上对外转账服务，需按本协议约定支付服务费用。费用构成包括：a）基础系统使用费，按年收取，标准为人民币XX元/年；b）交易手续费，按实际发生的对外转账金额的X%收取，单笔最低收费人民币XX元，最高收费人民币XX元；c）特定币种兑换费，若甲方选择使用非美元基准汇率或需要特殊货币对兑换服务，需额外支付人民币YY元/笔。上述费用标准可根据市场情况及监管要求由乙方调整，调整需提前三个月书面通知甲方。

2.支付方式：甲方应通过银行转账或乙方指定的其他合规方式，将服务费用支付至乙方在协议首部载明的以下账户：

开户名称：XX电子商务科技有限公司

开户银行：中国XX银行XX支行

银行账号：XX1234567890123456789

支付时需注明“网上对外转账服务费-甲方名称-YYYYMMDD”。

3.支付时间：a）基础系统使用费于本协议生效次年起，每年XX月XX日前一次性支付；b）交易手续费于甲方完成每笔对外转账后XX个工作日内支付；c）特定币种兑换费随交易手续费一并支付。甲方逾期支付的，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金，逾期超过30日的，乙方有权暂停服务直至甲方付清全部款项及违约金。

4.费用减免：对于年度转账量超过XX万元的甲方，乙方可酌情给予X%-Y%的服务费折扣，具体优惠方案由双方另行协商确定。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为三年。协议期满前三个月，如双方无书面异议，本协议自动续展三年，续展次数不限。

2.服务期限：乙方承诺在本协议有效期内，持续为甲方提供稳定、合规的网上对外转账服务，确保系统在线时间不低于99.5%。甲方应自本协议生效之日起XX日内完成对外转账系统的初始设置及操作人员培训。

3.关键时间节点：a）甲方每次发起转账指令，应在收到收款人确认文件后XX小时内完成支付操作；b）乙方处理转账指令的响应时间不超过XX秒，资金划转确认时间（T+1）符合国际惯例；c）双方对账周期为每月一次，于每月XX日通过电子邮件或系统接口交换上期交易数据，并在XX日内完成核对确认。如遇法定节假日或银行非营业日，相关时间节点相应顺延。

4.协议终止：甲方提前终止本协议的，需支付相当于一年服务费XX%的违约金；乙方提前终止的，应退还甲方已支付但未提供服务的费用，并赔偿甲方因此遭受的直接损失。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）未按本协议第四条约定支付服务费用的，每逾期一日，应按应付未付金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过30日，乙方有权暂停服务，并要求甲方一次性付清全部欠款及违约金。逾期超过60日，乙方有权单方解除协议，并要求甲方支付相当于未付费用XX倍的违约金。

（2）提供虚假交易背景或伪造交易凭证的，乙方有权立即停止服务，解除协议，并要求甲方支付人民币XX万元违约金。如因此导致乙方受到行政罚款或司法处罚的，甲方应承担乙方全部损失及赔偿。

（3）超出核准的贸易额或违反外汇使用规定的转账，乙方有权单方纠正或撤销交易，由此产生的损失由甲方承担。情节严重的，乙方有权解除协议，并追究甲方法律责任。

（4）故意干扰或破坏乙方对外转账系统运行的，除承担赔偿责任外，乙方有权向甲方收取人民币XX万元违约金，并保留追究进一步法律责任的权利。

（5）未按约定提供交易背景说明或授权文件的，导致乙方无法完成转账或触发监管审查的，每发生一次，应向乙方支付人民币XX元违约金，乙方仍有权暂停相关账户服务。

2.乙方违约责任：

（1）因系统故障、技术缺陷或操作失误导致甲方转账延迟处理的，每延迟一日且影响金额超过XX万元的部分，乙方应按该部分金额的X%向甲方支付违约金，累计违约金不超过合同总额的XX%。因不可抗力导致的延迟除外。

（2）因汇率报价错误或执行偏差给甲方造成直接损失的，乙方应全额赔偿，但赔偿上限不超过该笔交易金额的X%。乙方应建立汇率风险管理系统，确保报价与市场基准价偏差不超过XX基点。

（3）未按约定履行保密义务，泄露甲方商业信息或交易数据的，应向甲方支付人民币XX万元违约金，并承担由此引发的全部法律责任。如因乙方原因导致甲方遭受第三方索赔的，乙方应负责赔偿。

（4）未按约定提供对账单据或配合甲方完成交易核查的，每发生一次，应向甲方支付人民币XX元违约金，并承担甲方因此产生的直接损失。

（5）因违反外汇监管规定或配合监管机构不力导致甲方受到处罚的，乙方应承担甲方全部行政处罚金额的XX%作为赔偿，但赔偿上限不超过XX万元。

（6）无故暂停或终止服务的，除赔偿甲方因此遭受的直接损失外，还应支付相当于一年服务费XX倍的违约金，并退还甲方已支付但未提供服务的费用。

3.违约金减免：如违约方在违约行为发生后XX日内积极采取补救措施，减少甲方损失，经守约方书面确认后，可酌情减免部分违约金。

4.赔偿范围：违约方的赔偿责任包括但不限于直接经济损失、合理维权费用（含律师费、诉讼费），但不包括间接损失、预期利益损失或惩罚性赔偿。双方应在违约行为发生后XX日内协商确定赔偿金额，协商不成的，提交争议解决机构裁决。

5.紧急补救义务：发生违约行为时，违约方应立即采取必要措施防止损失扩大，并书面通知守约方采取补救措施的具体方案及预期效果。未采取合理补救措施导致损失扩大的，违约方应对扩大部分承担赔偿责任。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指双方在签订本协议时不能预见、对其发生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于：a）严重的自然灾害，如地震、洪水、台风、海啸等；b）政府行为，如战争、军事冲突、恐怖袭击、政府法律、法规、规章或政策的重大调整；c）社会事件，如大规模骚乱、罢工、传染病疫情等；d）技术故障，如无法控制的系统级病毒入侵、供电中断、网络攻击或关键基础设施瘫痪；e）金融事件，如全球性金融危机、银行系统挤兑或支付清算系统全面中断。

2.通知义务：发生不可抗力事件的一方应在事件发生后XX小时内，以书面形式（包括但不限于电子邮件、传真或快递）通知另一方，并应在XX日内提供不可抗力事件的有效证明文件（如政府公告、新闻报道、事故报告等）。如不可抗力影响持续超过XX日，双方应协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。

3.责任免除：因不可抗力导致本协议部分或全部不能履行时，受影响方不承担违约责任，但应采取合理措施减轻损失，并及时通知另一方不可抗力影响的范围和预计持续时间。双方应根据不可抗力的影响程度，协商调整服务费用或履行期限，协商不成的，可依据本协议第八条约定解决争议。

4.协议解除：如不可抗力事件持续超过XX个月，导致本协议目的无法实现的，双方均有权单方解除协议，并应退还已收取但未提供相应服务的费用。解除协议时，双方互不承担违约责任，但应妥善处理善后事宜，包括客户信息转移、未完成交易的撤销等。

5.不可抗力终止：不可抗力事件消除后，受影响方应立即通知另一方，并恢复履行本协议。如不可抗力导致协议部分条款无法履行，双方应在不可抗力消除后XX日内协商修改或删除相关条款。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议项下的任何争议包括但不限于协议解释、履行、违约及解除等，均应首先通过友好协商解决。双方应指定专门联系人负责处理争议，并在争议发生后XX日内就争议解决方式达成一致。

2.协商机制：协商应在协议签订地或双方约定的其他地点进行，可由一方发起，另一方应在收到协商通知后XX日内响应。如协商不成，双方应在协商失败后XX日内选择以下第X种争议解决方式：

（1）提交XX仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为协议签订地，仲裁语言为中文。

（2）向协议签订地有管辖权的人民法院提起诉讼，由法院依法审理和判决。

3.争议管辖：双方同意，在争议解决过程中，任何一方为寻求法律救济而向仲裁机构或法院提起诉讼的，均不得因此影响另一方向仲裁机构或法院寻求救济的权利，但应将已采取的法律行动及时通知对方，并应相互配合。

4.证据规则：争议解决过程中，双方应对其主张的事实提供证据支持。如一方无法提供证据，其主张不予支持。所有证据材料应以书面形式提交，并加盖公章或负责人签字。电子数据证据应满足法律规定的有效性要求。

5.争议前置：对于任何一方提出的仲裁或诉讼请求，双方应首先就争议的事实部分进行书面陈述和反驳，并尝试通过专家评审或调解等方式达成和解，以节约司法资源。但法律规定的特殊争议除外。

6.法律适用：本协议争议解决条款的效力及内容均适用中华人民共和国法律。任何一方均不得以该条款无效为由，选择其他法律或争议解决方式。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前XX日以书面形式通知另一方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过传真发送的通知，发送成功时视为送达；通过邮寄发送的通知，寄出后XX日视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件后方能生效。任何口头约定或非书面形式的变更均无效。变更后的协议部分与原协议部分如有冲突，以变更后的协议部分为准。

3.分离性：本协议构成双方关于网上对外转账服务的完整协议，取代此前所有口头或书面的约定、谅解或协议。本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。

4.保密义务：除本协议另有约定或法律规定外，双方应对本协议内容、服务条款、费率标准、客户信息等商业秘密承担保密义务，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。此保密义务不因本协议的终止而解除。

5.法律适用与管辖：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。因本协议引起的或与本协议有关的任