2026年基金从业资格证考试题库500道附完整答案【考点梳理】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、（2017年真题）对于信托（契约）型股权投资基金的而言，基金份额的转让涉及（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B2、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（）.

A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系

B.股票价格的波动要小于基金净值的波动

C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具

D.股票投资风险通常大于基金投资风险

【答案】：B3、关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。

A.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位

B.基金信息披露有利于投资者的价值判断

C.加强基金信息披露可以防止信息的滥用

D.基金信息披露是一种自愿性信息披露

【答案】：D4、信托（契约）型股权基金份额申购、赎回和登记，负责办理机构是（）。

A.基金业协会

B.基金管理人或其委托的第三方登记公司

C.基金托管人

D.证券登记结算机构

【答案】：B5、股权投资基金尽职调查的核心内容为（）。

A.法律尽调

B.风险控制

C.财务尽调

D.业务尽调

【答案】：D6、目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到（）个月，且持有资金不得低于50万元人民币。

A.24

B.18

C.12

D.36

【答案】：B7、某基金管理公司成立不久，固定收益业务规模较小且交易很少，因此公司安排债券基金的基金经理兼任债券交易员，关于该基金管理公司的做法，下列说法正确的是（）。

A.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的独立性原则

B.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的成本效率原则

C.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的不相容职责分离原则

D.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的授权清晰原则

【答案】：C8、（），我国最早的货币市场基金成立。

A.2000年10月

B.2003年12月

C.2005年10月

D.2007年12月

【答案】：B9、以下不属于资产管理行业功能的是（）。

A.能够为市场经济体系有效配置资源

B.保证给投资者带来收益

C.使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来

D.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效

【答案】：B10、开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

【答案】：B11、股权投资基金需要建立有效机制来保证信息披露充分性的原因包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C12、(2017年)下列关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用的说法中，错误的是（）。

A.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

B.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度

C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心

D.增加投资者信息知情权，有利于投资者价值判断

【答案】：A13、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下说法错误的是（）。

A.基金管理人可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬

B.基金投资收益可以根据基金合同分配而不按份额比例分配

C.基金投资损失由基金份额持有人共同承担

D.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有

【答案】：D14、（2021年真题）关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（）。

A.专业投资者转化为普通投资者后，与其他普通投资者同样享有特别保护的权利

B.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有专业投资者不同的特别保护

C.普通投资者的特别保护，主要体现在基金管理人对普通投资收益的承诺高于专业投资者

D.普通投资者转化为专业投资者后，就不再享有特别保护的权利

【答案】：C15、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（）归入基金财产。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

【答案】：B16、某基金销售机构在销售基金的过程中，以下行为正确的是（）

A.可以对基金销售费用实行一定的优惠

B.采取抽奖的方式进行基金销售

C.采用奖励基金的方法进行激励

D.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

【答案】：A17、我国的证券交易所是依法设立的，（），为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

A.以利润最大化为目的

B.不以营利为目的

C.以收入最大化为目的

D.以指数最大化为目的

【答案】：B18、杠杆收购的关键是（）。

A.发行股票

B.举债

C.套期保值

D.基金

【答案】：B19、现金替代证券的计算中，下列不属于证券最新价格的确定原则的是（）。

A.该证券正常交易时，采用最新成交价

B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格

C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价

D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一周收盘价

【答案】：D20、(2017年)下列不属于股权投资基金乘数法估值使用指标的是（）。

A.市盈率

B.市净率

C.市销率

D.利润率

【答案】：D21、一般来说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以（）为基准计算的。

A.基金份额净值

B.基金市场供求关系

C.基金发行时的面值

D.基金发行时的价格

【答案】：A22、对于公司型基金，以股份有限公司形式设立的，股东人数不超过200人，且应当有2个以上发起人，其中（）以上发起人须在中国境内有住所。

A.三分之一

B.二分之一

C.三分之二

D.全部

【答案】：B23、中国证券投资基金业协会根据登记股权投资基金管理人和备案股权投资基金的合规情况、诚信情况、规模和风险状况等进行分类公示，并建立（）。

A.业务分离制度

B.财产独立制度

C.黑名单制度

D.内部控制制度

【答案】：C24、关于股权投资基金的起源与发展历程的说法中，错误的是（）。

A.股权投资基金起源于英国

B.股权投资起源于创业投资

C.20世纪50年代至70年代的创业投资基金为经典的狭义创业投资基金

D.20世纪70年代以后，“创业投资”概念从狭义发展到广义

【答案】：A25、基金管理人申请基金管理人登记的，通常应提交以下材料或信息不包括（）

A.工商登记和营业执照正副本复印件

B.公司章程或者合伙协议

C.高级管理人员的基本信息

D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议

【答案】：D26、以下不属于股权投资基金组织形式的是（）。

A.公司型基金

B.创业投资基金

C.合伙型基金

D.契约型基金

【答案】：B27、对证券投资基金分类有助于（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D28、（2016年真题）基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B29、私募投资基金管理人内部环境因素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：C30、（2017年真题）有限责任公司型股权投资基金对外转让股权时，需经（）同意，且其他股东有优先受让权。

A.其他所有股东

B.其他股东过半数

C.其他股东2／3以上

D.所有股东过半数

【答案】：B31、投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对（）的承认和接受，此时基金合同成立。

A.基金托管协议

B.基金合同

C.基金招募说明书

D.基金临时公告

【答案】：B32、基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是（）。

A.股东会

B.投资决策委员会

C.总经理办公会

D.董事会

【答案】：B33、()是银行采用内部模型计算市场风险资本要求的主要依据。

A.贝塔系数

B.标准差

C.跟踪误差

D.风险价值

【答案】：D34、（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金托管人

D.基金注册登记机构

【答案】：B35、（2019年真题）下列关于财务尽职调查的说法中，错误的是（）。

A.财务尽职调查多使用趋势分析、结构分析等分析工具

B.现场调查是财务尽职调查不可或缺的环节

C.财务分析是尽职调查工作的核心，涉及业务、资产等

D.财务尽职调查的主要目的是评估企业存在的财务风险及投资价值

【答案】：C36、投资者对于（）的要求存在差异，个人投资者可能会对自己未来某个时点的财富水平有一个最低的要求。

A.风险

B.收益

C.期限

D.流动性

【答案】：B37、下列关于公司型基金的描述，错误的是（）。

A.公司型基金是企业法人实体

B.在我国，公司法人实体可采取无限责任公司、有限责任公司、股份有限公司的形式

C.公司型基金的参与主体主要为投资者和基金管理人，投资者既是基金份额持有者又是公司股东

D.公司型基金可以由公司管理团队自行管理，或者委托专业的基金机构担任基金管理人

【答案】：B38、()可以准确地衡量基金表现的实际收益情况，因此常用于对基金过去收益率的衡量上

A.简单(净值)收益率

B.时间加权收益率

C.算术平均收益率

D.几何平均收益率

【答案】：D39、假设市场上存在一种期限为6个月的零息债券，面值100元，市场价格99.2556元，那么6个月的利率为（）。

A.0.7444%

B.1.5%

C.0.75%

D.1.01%

【答案】：C40、合规管理的基本原则不包括（）。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.公正性原则

D.全面性原则

【答案】：D41、关于系统性风险和非系统性风险，以下表述错误的是()。

A.非系统性风险主要包括由政治因素、宏观经济因素、法律因素等引起的风险

B.政策风险属于系统性风险

C.非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的

D.组合化投资可以分散非系统性风险

【答案】：A42、股权投资基金设立完成后，应在（）办理基金备案。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.工商管理部门

D.中国银保监会

【答案】：B43、()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。

A.基金监管机构

B.基金自律组织

C.基金评价机构

D.基金份额登记机构

【答案】：A44、（2017年真题）股权投资基金募集程序为（）。

A.基金风险类型评估—特定对象确定—投资者适当性匹配—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

B.特定对象确定—投资者适当性匹配—基金风险类型评估—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

C.特定对象确定—基金风险类型评估—投资者适当性匹配—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

D.特定对象确定—基金风险类型评估—基金风险揭示—投资者适当性匹配—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

【答案】：C45、(2016年)保守机密的要求不包括（）。

A.应当妥善保管并严格保守客户秘密

B.不得泄露在执业活动中所获知的信息

C.严格遵守交易机构的制度和工作流程

D.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

【答案】：C46、下列关于混合基金的风险管理的说法错误的是（）。

A.一般而言，股债平衡型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高

B.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例

C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低

D.股债平衡型基金的风险与收益则较为适中

【答案】：A47、在有限合伙型股权投资基金中，有限合伙人没有（）。

A.独立审计权

B.执行合伙事务权

C.知情权

D.监督权

【答案】：B48、下列不属于创业投资基金需满足的条件是（）。

A.仅从事创业投资及相关活动的

B.投资在公开市场上市的企业

C.名称和投资策略鲜明地体现创业投资特点

D.不投资在公开市场上市的企业，但是所投资未上市企业上市后，创业投资基金所持股份的未转让部分及其配售部分不在此限

【答案】：B49、按照《证券投资基金法》，信托（契约）型基金的投资者人数上限是（）。

A.5

B.50

C.200

D.300

【答案】：C50、（2016年真题）根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）。

A.管理日志

B.信息披露制度

C.投资管理制度

D.信息技术制度

【答案】：A51、关于投资者关系管理的意义，说法错误的是（）

A.股权投资基金在中国的发展历史悠久

B.有利于促进基金管理人与基金投资者之间的良性关系，增进投资者对基会管理人及基金的进一步了解

C.有利于基金管理人建立稳定和优质的投资者基础，获得长期市场支持

D.有利于增加基金信息披露的透明度，实现基金管理人与投资者之间的有效信息沟通

【答案】：A52、为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券，这种风险称为（）。

A.操作风险

B.购买力风险

C.市场风险

D.流动性风险

【答案】：D53、（2017年真题）政府引导基金对创业投资基金的支持方式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D54、（2018年真题）关于股权投资基金，正确的说法是（）。

A.专业性较差

B.投资期限一般较长，流动性较差

C.投资风险比货币市场基金低

D.股权投资基金的收益较为稳定

【答案】：B55、下列几种因素中，对股票价格影响最大的是（）

A.预期的利润

B.以往的利润

C.当年的利润

D.前几年的平均利润

【答案】：A56、（）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

A.基金职业道德教育

B.对基金从业人员的在岗培训

C.组织基金从业人员继续教育

D.基金业协会的自律管理

【答案】：A57、股权投资基金增值服务的目的包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C58、一般来说，（）伴随着巨大的资本利得，被认为是私募股权投资退出的最佳渠道。

A.二次出售

B.首次公开发行

C.管理层回购

D.买壳上市或借壳上市

【答案】：B59、我国封闭式基金的交收同A股一样实行（）交割、交收。

A.T+1

B.T-1

C.T+2

D.T-2

【答案】：A60、（2016年真题）下列关于投资协议中排他性条款的说法，错误的是（）。

A.排他性条款一般会约定为期几个月的排他期限

B.投资方如果在协议签署之日前的任何时间决定不执行投资计划，可以不通知目标企业

C.排他性条款一般是单方面约束目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人

D.在排他期限内，目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人在股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触

【答案】：B61、下列不属于基金份额持有人权利的是（）。

A.分享基金投资收益

B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料

C.确定基金收益分配方案

D.按规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】：C62、(2017年)下列选项中，属于股权投资基金特点的是（）。

A.投资期限短、流动较好

B.专业性较差

C.收益波动性较高

D.投后管理较少

【答案】：C63、封闭式基金的认购以（）为单位提交认购申请。

A.数量

B.金额

C.份额

D.净值

【答案】：C64、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B65、基金主要投资比例应符合（）。

A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的5%

B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回,法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券

C.法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容

D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的30%

【答案】：B66、封闭式基金交易折（溢）价率的计算公式为（）。

A.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/二级市场价格×100%

B.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%

C.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/基金份额总值×100%

D.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/二级市场价格×100%

【答案】：B67、(2016年)基金持有人与基金管理人之间是（）关系。

A.投资

B.中介服务

C.信托

D.控股

【答案】：C68、管理人、法定代表人或者执行事务合伙人委派代表、董事、监事、高级管理人员最近（）年不得因重大违法违规行为受到行业禁入等行政处罚或者刑事处罚。

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

【答案】：D69、2013年1月，A基金公司宣传新推出的B基金产品。3月，监管机构例行检查时发现A基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。

A.基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书

B.基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案

C.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处

D.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处

【答案】：D70、目前大量申请股权投资基金管理人登记的机构欠缺诚信约束，提交申请材料不真实、不准确、不完整，中国证券投资基金业协会办理登记面临较高（）。

A.系统风险

B.操作风险

C.道德风险

D.政策风险

【答案】：C71、(2016年)（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。

A.基金监管机构

B.基金自律组织

C.基金评价机构

D.基金份额登记机构

【答案】：A72、关于资本市场理论的同质期望假定，以下表述错误的是（）。

A.在所有的投资者看来，同一个股票的预期收益率是一样的

B.投资者认为所有资产的收益率服从同样的概率分布

C.在所有的投资者看来，同一对股票的相关性是一样的

D.在所有的投资者看来，同一个股票的标准差是一样的

【答案】：B73、（2016年真题）基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。

A.申请报告

B.基金合同草案

C.基金托管协议

D.招募说明书草案

【答案】：C74、(2017年)下列关于外资人民币股权投资基金和外币股权投资基金的说法中，错误的是（）。

A.外资人民币股权投资基金是以人民币对中国境内非公开交易股权进行投资的股权投资基金

B.外币股权投资基金通常采取“两头在外”的运作方式

C.外币股权投资基金是主要以外币对中国境内的企业进行投资的股权投资基金

D.外资人民币股权投资基金的经营注册地在境外

【答案】：D75、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债券类金融资产不包括（）。

A.票据

B.债券

C.契约型投资工具

D.各类股票

【答案】：D76、基金托管人的最主要职责是负责（）。

A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售

B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

C.基金资产的保管

D.基金资产的投资运作

【答案】：C77、下列关于投资者需求关键因素的说法错误的是（）。

A.通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越高

B.风险承担意愿则取决于投资者的风险厌恶程度

C.风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限

D.投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿

【答案】：A78、(2016年)（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金托管人

D.基金注册登记机构

【答案】：B79、关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。

A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见

B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责

C.组织实施重大风险的解决方案

D.制定公司风险管理战略和风险应对策略

【答案】：C80、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。

A.董事

B.监事

C.咨询服务人员

D.投资管理人员

【答案】：C81、境内间接上市的主要方式不包括（）

A.企业通过借壳上市的,一般上市公司的实际控制人将发生变化

B.企业可以通过资产重组或借壳上市等方式间接上市

C.基金可通过"现金+股权”的方式,实现部分退出

D.被投资企业可以通过申报IPO将企业股权转变为上市公司的股权

【答案】：D82、投资机构与被投资企业投资交割之后，对其进行跟踪和监控的主要方式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C83、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，属于合规管理基金原则中的（）。

A.客观性原则

B.专业性原则

C.独立性原则

D.协调性原则

【答案】：D84、基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（）。

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期

D.申购份额通常在T+1日之内确认

【答案】：D85、对非公开募集基金监管的重点集中在募集环节的主要表现为（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D86、（2016年真题）关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。

A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法

B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库

C.应建立研究报告质量评价体系

D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度

【答案】：D87、从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于()的投资者教育工作。

A.现场形式

B.非现场形式

C.电子形式

D.纸质形式

【答案】：A88、某股权投资基金信息披露义务人违反《私募投资基金信息披露管理办法》且逾期未改正,中国证券投资基金业协会可视情节轻重对其采取的措施包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：C89、股权投资行业主要用到的估值方法为（）。

A.相对估值和经济增加值法

B.成本法和折现现金流法

C.成本法和经济增加值法

D.相对估值和折现现金流法

【答案】：D90、关于基金管理人登记与备案的及时性原则，下列说法中错误的是（）。

A.基金管理人发生变更控股股东等重大事项变更的，应在完成工商变更登记后10个工作曰通过资产管理业务综合报送平台向中国证券投资基金业协会申请大事项变更

B.申请登记事项发生重大变化的，基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并申请变更登记内容

C.在基金管理人取得营业执照后、进行基金募集前，应当及时向中国证券投资基金业协会进行登记，未经登记，不得进行基金的募集

D.基金管理人在资产管理业务综合报送平台注册账号之日起6个月仍未备案首只基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人的登记

【答案】：D91、关于证券投资基金损益结转的表述，错误的是（）。

A.债券基金一般逐日结转损益

B.债券基金一般在月末结转当期损益

C.货币市场基金一般逐日结转损益

D.股票基金一般在月末结转当期损益

【答案】：A92、股权投资基金管理人登记及股权投资基金备案应在（）办理。

A.各级政府部门

B.中国证券监督管理委员会

C.中国证券投资基金业协会

D.工商管理部门

【答案】：C93、基金进行利润分配，会对基金份额净值和投资者利润产生的影响是（）。

A.基金份额净值下降，投资者利益会相应减少

B.基金份额净值不变，投资者利益也不会受影响

C.基金份额净值下降，但投资者利益不受影响

D.基金份额净值不变，但投资者利益会相应减少

【答案】：C94、基金募集期限一般不超过（）。

A.20天

B.1个月

C.3个月

D.6个月

【答案】：C95、参与全国银行间债券回购的金融机构应在（）开立债券托管账户。

A.中国证券登记结算公司

B.中央国债登记结算有限责任公司

C.全国银行间同业拆借中心

D.证券交易所

【答案】：B96、基金托管人的最主要职责是负责（）。

A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售

B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

C.基金资产的保管

D.基金资产的投资运作

【答案】：C97、（）是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。

A.方差

B.标准差

C.分位数

D.相关系数

【答案】：D98、下列关于管理人内部控制的主要控制活动要求的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D99、信用评级机构一般按照从低信用风险到高信用风险进行债券评级，下列不属于最高信用等级的是（）。

A.标准普尔的AAA级

B.穆迪的Aaa级

C.惠誉的AAA级

D.惠誉的D级

【答案】：D100、（2017年真题）下列行为中，基金业协会不会将管理人列入异常机构对外公示的是（）。

A.基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达2次的

B.已登记的基金管理人因违反《企业信息公示暂行条例》相关规定，被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单的

C.基金管理人首次未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务的

D.已登记的基金管理人未按要求提交经审计的年度财务报告的

【答案】：C101、以下关于资本市场没有摩擦的假设，说法不正确的是（）。

A.不考虑交易成本和对红利、股息及资本利得的征税

B.信息在市场中自由流动

C.任何证券的交易单位都是有限可分的

D.市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制

【答案】：C102、关于金融与居民理财，下列说法错误的是（）。

A.所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动

B.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低

C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类

D.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求

【答案】：B103、下列关于净现金流量的描述，正确的是（）

A.净现金流量与一段时间内的现金流入、现金流出没有直接关系

B.一段时间内现金流入越大则净现金流量越大

C.净现金流量指在一段时间内现金流量的加权和

D.净现金流量指在一段时间内现金流量的代数和

【答案】：D104、（）是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位。

A.利息率

B.名义利率

C.通货膨胀率

D.实际利率

【答案】：A105、下列选项中属于债券按发行主体分类的是（）。

A.固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等

B.息票债券和贴现债券

C.人民币债券和外币债券

D.政府债券、金融债券、公司债券等

【答案】：D106、下列关于合规管理的概念，说法有误的是（）。

A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为

B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例

C.合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险

D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致

【答案】：B107、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。

A.10497.5元

B.10227.5元

C.10347.5元

D.10447.5元

【答案】：D108、深训证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。

A.柜台竞价

B.自由竞价

C.连续竞价

D.集合竞价

【答案】：D109、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。

A.净认购份额

B.认购金额

C.认购份额

D.净认购金额

【答案】：D110、应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案的基金服务机构有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A111、买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元/份，交易佣金0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为（）。

A.0元

B.5元

C.0.75元

D.10元

【答案】：B112、（2018年真题）关于市盈率估值法的缺陷，下列表述错误的是（）

A.当企业的预期收入为负值时，不适宜使用该估值法

B.易受经济周期的影响

C.不能区分经营性资产创造的盈利和非经营性资产创造的盈利

D.对市场看法的变化敏感反应

【答案】：D113、根据2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，公募证券投资基金不包括（）。

A.股票基金

B.货币市场基金

C.混合基金

D.衍生品基金

【答案】：D114、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.基金业协会的自律

D.离岗道德教育

【答案】：D115、关于托管人的职责，以下说法错误的是（）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户

B.安全保管基金财产

C.计算并公告基金份额净值

D.根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

【答案】：C116、（2018年真题）关于可以从事股权投资基金自行募集活动的机构，以下描述正确的是（）

A.经国务院证券监督管理机构注册的基金管理人

B.经中国银保监会批准从事理财业务的机构

C.在中国证监会注册取得基金销售业务资格的机构

D.在中国证券投资基金业协会办理股权投资基金管理人登记的机构

【答案】：D117、（2016年真题）关于ETF，以下说法正确的是（）。

A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利

B.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金

C.ETF申购时可使用一篮子股票

D.折价套利会增加ETF的总份额

【答案】：C118、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（）.

A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出

D.基金资产的资全来源发生了重大变化

【答案】：B119、狭义的股权投资基金是指（）。

A.不动产基金

B.并购基金

C.定向增发投资基金

D.创业投资基金

【答案】：B120、(2016年)（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.证券业协会

D.证券基金机构

【答案】：A121、按照《基金法》的规定，以下（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。

A.参与分配清算后的剩余基金财产

B.按照规定要求召开基金份额特有人大会

C.分享基金财产收益

D.随时查阅基金资产状况

【答案】：D122、当投资组合中包含的资产数量增加时，该组合的（）可以分散化。

A.非系统性风险

B.系统性基金

C.结构型基金

D.市场风险

【答案】：A123、私人股权包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的（）。

A.普通股

B.可转换为普通股的优先股

C.可转换债券

D.以上都是

【答案】：D124、有限责任公司的股东就其（）为限对公司债权人负责。

A.出资额

B.资产

C.认购的股份

D.净资产

【答案】：A125、第一年末到第三年末的远期利率f1,3，一年期的即期利率为S1，三年期的即期利率S3，若f1,3＞S3,根据预期，下列描述中正确的是（）。

A.S1＞S3

B.S1＜S3

C.S1=S3

D.条件不足

【答案】：B126、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原则的是（）。

A.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资

B.该券商在销售该基金经理管理基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基金经理参加，并分析市场情况和该基金投资机会

C.该券商是该基金公司的代销机构，该券商将该基金经理管理的基金列入重点销售基金

D.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，经基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金

【答案】：A127、ETF上市后二级市场交易应遵循的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C128、公司需要减少注册资本时，必须编制（）及财产清单。

A.资产负债表

B.现金流量表

C.利润表

D.所有者权益变动表

【答案】：A129、同业存款的替代性产品是（）。

A.大额可转让定期存单

B.同业存单

C.商业票据

D.同业拆借

【答案】：B130、(2016年)以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是（）。

A.股票交易方式

B.交易所交易方式

C.柜台交易方式

D.电信网络交易方式

【答案】：A131、下列比例中，不能反映企业短期偿债能力的是（）

A.流动比率

B.速动比率

C.现金比率

D.利息倍数

【答案】：D132、私募股权二级市场投资战略的特点不包括（）。

A.周期长

B.周期短

C.风险大

D.流动性差

【答案】：B133、在以下金融工具中，属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场上转让的是（）

A.大额可转让定期存单

B.短期融资券

C.银行承兑汇票

D.中期票据

【答案】：A134、对于股权投资基金的信息披露，下列做法符合《私募股权投资基金信息披露管理办法》规定的是()

A.描述该私募投资基金产品属于高风险产品，可能会因相关风险导致投资者获得不理想收益并损失本金

B.在过往历史业绩中隐瞒了大部分亏损的投资项目

C.在基金推介材料中附有同业机构的祝贺词

D.将该基金信息及认购文件登载至其官网中

【答案】：A135、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金也协会报送经会计师事物所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

A.3

B.4

C.6

D.9

【答案】：B136、在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行核查时，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（）。

A.独立性原则

B.公正性原则

C.专业性原则

D.协调性原则

【答案】：B137、（），麦考利（Macaulay）为评估债券的平均还款期限，引入久期的概念。

A.1925年

B.1938年

C.1953年

D.1979年

【答案】：B138、下列不属于技术分析假定的是（）。

A.历史会重演

B.市场行为涵盖一切信息

C.股价具有趋势性运动规律

D.股票的价格围绕价值波动

【答案】：D139、(2017年)估值调整机制的触发条件有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D140、ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。

A.0.2%

B.0.3%

C.0.5%

D.1%

【答案】：C141、（2017年真题）业务尽职调查的主要内容有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B142、（）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

A.合法、合规性

B.全面性

C.审慎性

D.适时性

【答案】：C143、投资决策委员会提交（），由投资决策委员会进行最终投资决策。

A.投资协议、尽职调查报告和风险控制报告

B.尽职调查报告和投资协议

C.尽职调查报告、投资建议书

D.投资协议和风险控制报告

【答案】：C144、根据《中华人民共和圉公司法》的规定，设立股份有限公司，应当具备的条件有（）。Ⅰ发起人符合法定人数

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C145、（2020年真题）以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定的是（）。

A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品

B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金

C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金

D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金

【答案】：D146、以下不属于盈利能力指标的是（）

A.净资产收益率

B.利息倍数

C.销售利润率

D.总资产收益率

【答案】：B147、下列关于我国短期融资券的说法中，正确的是（）。

A.发行者为具有法人资格的金融企业

B.仅在银行间债券市场上流通

C.短期融资券期限超过1年

D.其特征与商业票据完全不同

【答案】：B148、对于职业道德中忠诚廉洁的基本要求，以下行为错误的是（）。

A.不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己牟取非法利益

B.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

C.不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

D.尊重客户，迎合客户的所有要求

【答案】：D149、某投资者对选择私募股权投资品种的下列分析正确的是（）。

A.风险投资的投资品种风险比较高，因此，长期预期收益率也会比较差

B.私募股权投资的主要退出方式是企业清算

C.私募股权投资比较适合短期投资

D.成长权益的投资品种主要投资于具备成熟商业模式和稳定客户群体的企业股权

【答案】：D150、（2017年真题）下列不属于基金合同当事人的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金销售机构

D.基金份额持有人

【答案】：C151、狭义的股权投资基金是指（）。

A.定增基金

B.基础设施基金

C.发起式基金

D.并购基金

【答案】：D152、使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”，即（）；抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避返还资金的；隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；拒不交代资金去向，逃避返还资金的；其他可以认定非法占有目的的情形。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D153、编制公司（）之后，清算组应当制订清算方案。

A.资产负债表

B.财产清单

C.债权、债务目录

D.财务会计报告

【答案】：D154、一般来说，定期存款的存期不包括()。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.9个月

【答案】：D155、(2016年)基金试点的当年，我国共建立了（）家基金管理公司。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：C156、()，是指基金发起人委托第三方机构代为寻找投资人或借用第三方的融资通道来完成资金募集工作，并支付相应服务费或者“通道费”。

A.委托募集

B.委派募集

C.自行募集

D.间接募集

【答案】：A157、关于内幕信息，以下表述错误的是（）。

A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息

B.内幕信息必须是来源可靠的信息

C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格

D.内幕信息必须是非公开的信息

【答案】：A158、ETF来凝结基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（）

A.60%

B.50%

C.80%

D.90%

【答案】：D159、（2016年真题）下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（）。

A.持有时间越长，适用的赎回费率越低

B.申购可采用分期缴款方式

C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产

D.赎回以份额申请

【答案】：B160、证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。

A.6个月

B.1年

C.3年

D.5年

【答案】：A161、关于跟踪误差与主动此重。以下表述正确的是（）。

A.跟踪误差与主动比重都是相对于业绩比较基准的风险指标，跟踪误差反映投资组合与基准组合持仓的差异。主动比重反映投资组合真实收益率与基准收益率的偏离度

B.跟踪误差是相对于业绩比较基准的风险指标，而主动比重是相对于投资组合历史持仓的风险指标

C.跟踪误差是反映投资对象对市场敏感度的指标，主动比重是相对于业绩比较基准的相对风险指标

D.跟踪误差与主动比重都是相对于业绩比较基准的风险指标，跟踪误差反映投资组合与基准组合持仓的差异

【答案】：B162、我国的政府基金监管机构是()。

A.中国证监会

B.基金业协会

C.证券交易所

D.证券业协会

【答案】：A163、合格投资者的投资本金锁定期为（）个月，自合格投资者累计汇入投资本金达到等值2000万美元之日起计算。

A.1

B.6

C.3

D.5

【答案】：C164、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点属于（）。

A.基金售前服务

B.基金售中服务

C.基金售后服务

D.基金理财服务

【答案】：A165、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。

A.QDII

B.ETF

C.QFII

D.LOF

【答案】：A166、下列关于合资基金管理公司的发展说法错误的是（）。

A.2002年6月中国证监会颁布《外资参股基金管理公司设立规则》，正式允许外资参股基金管理公司

B.2002年12月26日，首家合资基金公司一华夏基金管理公司成立

C.合资基金公司的外资股东带来了先进的投资、风控和人才培养理念

D.合资基金公司的发展是中国基金行业国际化进程的重要组成部分

【答案】：B167、股权投资基金管理人违反《私募投资基金信息披露管理办法》的，中国证券投资基金业协会可采取以下哪些（）自律管理措施。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A168、关于机构投资者买卖基金的税收，以下说法正确的是（）。

A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

B.对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税

C.目前印花税需要征收

D.对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收企业所得税

【答案】：A169、关于股权投资基金法律尽职调查，以下表述正确的是（）

A.法律尽职调查机构需保证目标公司所提供文件资料的真实性、准确性和完整性

B.法律尽职调查的作用是评估目标公司的资产运行情况

C.法律尽职调查的主要内容之一是对目标公司的合法成立进行确认

D.法律尽职调查的功能是关注目标公司的资产及业务往来的合法性，以便发现该公司的价值

【答案】：C170、(2017年)并购基金的主要投资对象为（）。

A.中小企业

B.成熟企业

C.成长型企业

D.科技型企业

【答案】：B171、某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的（）。

A.投资人利益优先原则

B.及时性原则

C.差异性原则

D.全面性原则

【答案】：B172、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（）认且不得少于董事会人数的（）

A.2,2/3

B.2,1/3

C.3,2/3

D.3,1/3

【答案】：D173、投资基金运作中的主要当事人不包括（）。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售人

【答案】：D174、基金的运营及销售出现国际化的趋势，开始于（）。

A.20世纪60年代

B.20世纪70年代

C.20世纪80年代

D.20世纪90年代

【答案】：C175、股权投资母基金的特点包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅶ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：C176、关于进行跨境投资的QDII基金的风险管理，以下表述错误的是（）

A.QDII基金可以分享其他币种对人民币贬值带来的好处

B.QDII基金可以通过一些外汇远期合约和货币互换等衍生工具来进行汇率的避险操作

C.QDII基金投资于全球多币种市场，可以有效降低投资单一市场所面临的汇率风险

D.QDII基金可以通过实施多个国家和地区之间的资产组合配置来有效分散系统性风险

【答案】：A177、通常情况下，股权投资基金（）因为其管理可以获得相当于基金利润一定比例的业绩报酬。

A.管理人

B.投资人

C.托管人

D.监管人

【答案】：A178、上市公司股份协议转让可以分为流通股协议转让和非流通股协议转让是根据是（）划分的。

A.转让股份类型的不同

B.转让主体类型的不同

C.转让情形不同

D.转让股份价格的不同

【答案】：A179、以下原则中，（）不是基金监管的原则。

A.依法监管原则

B.公开、公平和公正原则

C.保障投资人利益原则

D.周期性原则

【答案】：D180、QDII是（）英文表达形式的首字母缩写。

A.合格的境内机构投资者

B.合格的境外机构投资者

C.境内机构投资者

D.境外机构投资者

【答案】：A181、基金托管服务的内容主要包括：（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

【答案】：A182、2号《私募投资基金合同指引》适用于哪种基金类型（）。

A.公司型

B.契约型

C.合伙型

D.私募型

【答案】：A183、以下关于基金投资管理三大根本能力的说法错误的是（）。

A.基金投资管理的三大根本能力为风险管理能力、证券选择能力和时机选择能力

B.投资组合管理首要的是风险管理，要在控制风险的基础上创造稳定、可持续的超额收益

C.超额收益的来源主要通过证券选择和时机选择

D.证券选择能力为基金通过选择价值被高估的证券产生额外收益的能力

【答案】：D184、不属于基金收益中其他收入的项目是（）。

A.赎回费余额

B.基金获得的赔偿款

C.存款利息收入

D.新股手续费返还

【答案】：C185、（2017年真题）股权投资基金的当事人有（）。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.以上三个选项都是

【答案】：D186、合伙型股权投资基金的出资，可根据合伙协议的约定实行（）。

A.注册资本认缴制

B.承诺认缴资本制

C.注册资本实缴制

D.承诺实缴资本制

【答案】：B187、(2017年)下列关于基金合同生效条件的说法中，错误的是（）。

A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份

B.封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上

C.开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上

D.封闭式基金募集份额总额不少于2亿份

【答案】：D188、（2019年真题）某基金公司的监察稽核控制如下：

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A189、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：A190、（）是指公司的经理层利用信货等融资或股权交易收购本公司的一种行为，从而引起公司所有权、控制权、剩余索取权、资产等变化，使企业的经营者变成了企业的所有者。

A.管理层收购

B.杠杆收购

C.合并收购

D.发起收购

【答案】：A191、下列投资基金品种中预期收益与风险皆为最高的是（）。

A.混合基金

B.债券基金

C.股票基金

D.货市基金

【答案】：C192、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现了风险管理的（）原则。

A.全面性原则

B.权责匹配原则

C.定性和定量相结合原则

D.适时性原则

【答案】：C193、（2019年真题）某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（）。

A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律

B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律

C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律

D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律

【答案】：A194、目前，中外合资基金管理公司外资持股上限为不超过（）。

A.10%

B.20%

C.49%

D.51%

【答案】：C195、某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近3年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（）。

A.季度报告

B.净值公告

C.半年度报告

D.年度报告

【答案】：D196、职业道德的特征包括()。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D197、关于外包服务所涉及的基金资产和客户资产，下列说法错误的是（）。

A.应独立于外包机构的自有财产

B.外包机构破产或者清算时，应将基金资产和客户资产列入外包机构的破产财产或清算财产

C.外包机构应对提供外包业务所涉及的基金资产和客户资产实行严格的分账管理

D.外包机构应确保基金资产和客户资产的安全、独立，任何单位或者个人不得以任何形式挪用基金资产和客户资产

【答案】：B198、某基金招募说明书中规定：持有期限等于或长于6个月的投资者，赎回费总额的25%计入基金财产。某基金份额持有人赎回了20000分基金份额，持有时间为1年，赎回当日基金份额净值为1.1元，对应的赎回费率为0.25%,则其可得的净赎回金额和计入基金财产的赎回费收入分别为（）。

A.21945.14元和41.14元

B.21945元和4125元

C.21945.14元和13.72元

D.21945元和12.5元

【答案】：D199、关于投资者教育,以下描述正确的（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C200、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。

A.督察长

B.管理层

C.合规管理部门

D.监事会

【答案】：A201、上市开放式基金的中报价格最小变动单位为（）元人民币。

A.0.1

B.0.001

C.0.01

D.0.0001

【答案】：B202、目前我国股权投资基金的募集（）。

A.只能私募

B.可以私募，也可以公募

C.只能公募

D.根据具体投资对象确定

【答案】：A203、（2021年真题）股权投资基金的估值，以下表述正确的是（）。

A.估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数

B.管理人应当每年聘请审计师对项目进行估值

C.投资项目的估值方法一旦确定，在持有期不得更改

D.未上市且无新一轮融资的投资项目，应始终按照投资成本进行入帐

【答案】：A204、基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括（）。

A.信息传输

B.投资管理

C.销售服务

D.资金归集

【答案】：B205、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。

A.15

B.5

C.10

D.3

【答案】：A206、《私募投资基金监督管理暂行办法》没有规定（）

A.合格投资者制度

B.登记备案制度

C.统一化监督管理制度

D.资金募集制

【答案】：C207、（2016年真题）参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。

A.投资者教育是对市场参与者监管的替代

B.投资者教育没有固定形式

C.不存在广泛适用的投资者教育计划

D.投资者教育应有助于监管者保护投资者

【答案】：A208、股权投资基金X投资的Y企业已进入破产清算程序，X在Y企业中的持股比例为10%,Y的账面资产总值9亿元，负债、利息和相关清算费用合计7.5亿元,经法院拍卖资产，资产变现总值为12亿元，则X基金持有Y企业的股权估值为（）。

A.0.45亿元

B.0.9亿元

C.0.15亿元

D.0.75亿元

【答案】：A209、基金的服务机构不包括（）。

A.基金管理人

B.基金评级机构

C.律师事务所

D.基金持有人

【答案】：D210、违反国家规定,下列非法经营行为,扰乱市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A211、内部控制的()是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A.有效性原则

B.独立性原则

C.相互制约原则

D.成本效益原则

【答案】：B212、业务尽职调查的考察重点为管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。

A.创业投资

B.成长投资

C.并购投资

D.成熟投资

【答案】：C213、（2019年真题）不属于项目跟踪与监控常用指标的是（）。

A.财务指标

B.管理指标

C.增值服务指标

D.经营指标

【答案】：C214、投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

【答案】：B215、独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括（）。

A.每日

B.每周

C.月度

D.季度

【答案】：D216、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基金原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括〔〕。

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限

C.合规负责任人的合规管理职责

D.合规管理部门的薪资待遇

【答案】：D217、股票基金、债券基金的申购和赎回原则（）。

A.金额申购、份额赎回

B.份额申购、金额赎回

C.金额申购、金额赎回

D.份额申购、份额赎回

【答案】：A218、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金注册登记机构

D.基金份额持有人

【答案】：D219、面值在每个支付日会根据某一消费价格指数调整来反映通货膨胀变化的债券是（）。

A.通货膨胀联结债券

B.结构化债券

C.可赎回债券

D.浮动利率债券

【答案】：A220、甲、乙两公司希望通过银行进行一笔利率互换，由于两公司信用等级不同，市场向它们提供的利率也不同，如下表所示：

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B221、（2019年真题）关于杠杆收购基金的运作特点，表述正确的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D222、（），又称为大宗买卖，是指达到规定的最低限额的证券单笔买卖申报，买卖双方经过协商达成一致并经交易所确定成交的证券交易。

A.大宗交易

B.大宗协议

C.盘中定价

D.协议交易

【答案】：A223、在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人和基金托管人

【答案】：B224、(2017年)在母基金一级投资业务中，母基金对股权投资基金的投资阶段、投资单笔规模、投资行业等进行分析是对股权投资基金的（）进行考察。

A.投资理念

B.管理团队

C.投资流程

D.基金条款

【答案】：A225、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。

A.认购

B.申购

C.赎回

D.交易

【答案】：B226、基金试点的当年，我国共建立了()家基金管理公司。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：C227、业绩报酬是基金管理人在基金获得超额收益后可以获得的投资收益分成，分成比例由（）和（）通过协商确定。

A.基金管理人；基金投资者

B.基金托管人；基金投资者

C.基金管理人；基金托管人

D.基金推介人；基金投资者

【答案】：A228、（2018年真题）关于从事股权投资基金业务的基金管理人，以下说法正确的是（）

A.不得向投资者承诺保本，也不得承诺最低收益

B.可以向投资者承诺保本，但不得承诺最低收益

C.可以向投资者承诺保本或者承诺最低收益

D.不得向投资者承诺保本，但可以承诺最低收益

【答案】：A229、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。

A.资产业务

B.负债业务

C.表外业务

D.代理业务

【答案】：C230、下列关于债券的说法中，错误的是（）。

A.债券市场是债券发行与买卖交易的场所

B.债券因有固定的票面利率和期限，其市场价格相对于股票价格而言比较稳定

C.政府债券是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证

D.公司债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券

【答案】：D231、近年来，随着法律体系的不断完善，我国股权投资基金的组织形式逐步丰富。修订后的《合伙企业法》自（）起施行。

A.2007年6月1日

B.2006年6月2日

C.2007年7月1日

D.2008年6月2日

【答案】：A232、基金公司董事会依法行使以下职权（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅶ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

【答案】：D233、下列亮类私募股权投资的战略通常是向初创型企业提供资金?（）

A.并鸭投资

B.成长权益

C.危机投资

D.风险投资

【答案】：D234、根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，自2006年1月1日起，公司必须至少（）一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。

A.每周

B.每月

C.每季度

D.每年

【答案】：C235、以下不属于股权回购的基本运作程序的是（）。

A.发起

B.协商

C.执行

D.销售

【答案】：D236、债券投资管理中的免疫法，主要运用了（）。

A.流动性偏好理论

B.久期的特性

C.理论期限结构的特性

D.套利原理

【答案】：B237、（）是“投资者适当性”原则的体现。

A.合格投资者制度

B.适度监管制度

C.行政审批制度

D.市场准入限制

【答案】：A238、我国证券投资基金的萌芽期是指（）。

A.1985—1997年

B.1998—2002年

C.2003—2007年

D.2008—2014年

【答案】：A239、关于期货市场的价格发现功能，以下表述错误的是（）。

A.市场参与者对未来价格变化趋势的预测影响期货价格

B.期货市场中供求关系影响期货价格

C.期货市场大量交易者基于供求信息的交易形成现货市场的参考价格

D.投资者并不重要，只有套期保值交易才能对价格发现起到作用

【答案】：D240、下列均为债券类金融资产的是（）。

A.基金、国债期货

B.城投债、限售股

C.可转债、票据

D.现金、定期分红蓝筹股

【答案】：C241、基金公司董事会依法行使的职权包括（）。

A.①③④

B.①②③④

C.②③④

D.①②③

【答案】：B242、（2018年真题）根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是（）。

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会

B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动

C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构

D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成

【答案】：C243、QDII基金份额的认购程序不包括()。

A.开户

B.认购

C.确认

D.申请

【答案】：D244、我国债券市场形成了三个基本子市场为主的统一分层的体系，以下完整正确的描述为（）

A.银行间债券市场、上海交易所债券市场和深圳交易所债券市场

B.银行间债券市场、企业间债券市场和商业银行柜台债券市场

C.商业银行柜台债券市场、交易所债券市场和证券经营机构柜台债券市场

D.银行间债券市场、交易所债券市场和商业银行柜台债券市场

【答案】：D245、下列对财务报告及相关财务资料描述错误的一项是（）

A.对于资产负债表，重点核查公司货币资金、应收款项、坏账计提、存货周转、对外投资、固定资产、无形资产、投资性房地产等资产项目的真实性。

B.对于利润表，重点核查收人确认、销售成本、期间费用核算的规范性

C.对于现金流量表，重点核查经营活动产生的现金流量及其变动情况，判断公司资产流动性、盈利能力及偿债能力

D.对于纳入合并报表范围的重要控股子公司的财务状况，应同样履行充分的审慎核查程序；对于公司披露的参股子公司，应获取最近两年的财务报告及审计报告

【答案】：D246、以下不符合私募基金合格投资者条件的是（）。

A.最近三年年均收入60万元的个人

B.收入不详，但已投资了其所在公司管理的私募基金

C.所持有的金融资产为400万元的个人

D.净资产为500万元的机构

【答案】：D247、(2016年)关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。

A.有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督

B.基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础

C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握

D.有助于确保投资者投资基金获利

【答案】：D248、以下不属于股权投资基金投资运作中禁止行为的是（）。

A.某股权投资基金管理人通过境外机构或者境外系统下达投资交易指令

B.某股权投资基金管理人针对每只基金设置独立账户

C.张某在担任A股祝投资基金投资总监期间，利用职务便利，收受贿赂，并为其在某项目中谋取利益

D.某股权投资基金管理人管理的A基金即将到期，目前公允价值约为0.5亿元，该管理人用新募集的B基金，以1.0亿元价格受让A基金全部份额

【答案】：B249、关于我国股权投资行业的发展趋势，下列说法错误的是（）

A.股权投资基金是投资基金领域的重要组成部分，对于解决中小企业融资难、促进创新创业、支持企业重组重建、推动产业转型升级具有重要作用

B.从发展趋势来看，未来我国经济的增长将由过去的要素驱动转向创新驱动，与此相适应，金融市场也将逐步由直接融资为主转向间融资为主

C.股权投资基金的运作模式和发展方式与创新驱动的内在要求高度一致，面临着广阔的发展机遇

D.随着我国股权投资基金行业专业化、市场化程度不断提高，政府监管和行业自律不断规范，我国的股权投资基金行业必将进入新的跨越式发展阶段

【答案】：B250、国内A股IPO市场包括主板、中小企业板和（）。

A.新三板

B.区域股权

C