2026年基金从业资格证考试题库500道含答案【黄金题型】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、从发展趋势来看，金融市场将逐步由（）为主转向（）为主。

A.间接投资；直接投资

B.直接投资；间接投资

C.间接融资；直接融资

D.直接融资；间接融资

【答案】：C2、下列股票估值方法中，不属于相对价值法的是（）。

A.市盈率模型

B.企业价值倍数

C.经济附加值模型

D.市销率模型

【答案】：C3、目前，我国的证券投资基金均为（）。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

【答案】：A4、基金管理公司的研究部是基金投资运作的基础部门，通过对宏观经济形势、行业状况、上市公司等进行详细分析和研究，提出行业资产配置建议，并选出具有投资价值的上市公司建立（），向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议。

A.投资组合

B.股票池

C.市场组合

D.股票分析模型

【答案】：B5、下列属于律师事务所在股权投资基金项目退出阶段提供的服务的是（）。

A.协助基金管理人起草或查阅与基金投资有关的法律文件

B.对清算人出具的清算报告进行合规性审核

C.在基金管理人委托的范围内，对基金投资者的资质进行审核

D.起草相关法律文件，参与谈判，协助基金管理人最大限度地获取合法投资收益

【答案】：D6、（）《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》是行政监管的主要法律法规依据。

A.《外商投资创业投资企业管理规定》

B.《证券法》

C.《关于设立外商投资创业投资企业的暂行规定》

D.《新兴产业创投计划参股创业投资基金管理暂行办法》

【答案】：B7、短期融资券由（）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。

A.中国人民银行

B.证券公司

C.商业银行

D.政策性银行

【答案】：C8、募集机构应当确保单只私募基金的投资者人数累计不得超过（）等法律规定的特定数量。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A9、以下选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（）。

A.以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查

B.投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资者人数应不超过100人

C.私募基金的合格投资者累计不得超过100人

D.在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资者

【答案】：D10、基金销售人员陈述基金的过往业绩应当（）。

A.提供业绩信息的原始出处

B.不片面夸大过往业绩

C.不预测未来业绩

D.以上都是

【答案】：D11、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（）

A.有利于投资人参与基金投资的具体投资决策

B.能够杜绝信息滥用

C.有利于投资者的价值判断

D.有利于投资人取得良好的收益

【答案】：C12、以下哪项不是投资机构通常采取与被投资企业主要管理人员进行沟通接触的方式？

A.电话

B.邮件

C.会面

D.到企业实地考察

【答案】：B13、相对估值法中，（）倍数反映了一家公司的股权价值相对其净资产的倍数。

A.市盈率

B.市净率

C.市销率

D.企业价值／息税折旧摊销前利润

【答案】：B14、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。

A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集

B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上

C.在基金年度报告中出具托管人报告

D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

【答案】：B15、以下不属于分级基金典型风险类型的是（）。

A.杠杆机制风险

B.影子价格偏离风险

C.风险收益特征变化风险

D.杠杆变动风险

【答案】：B16、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。

A.T+2

B.T+3

C.T+1

D.T+4

【答案】：A17、基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的（）。

A.法律法规知识

B.专业知识

C.专业技能

D.以上都是

【答案】：D18、股权投资基金募集时，一般按照如下（）程序进行

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C19、与其他指数基金一祥，（）会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险。

A.ETF

B.混合基金

C.股票基金

D.债券基金

【答案】：A20、关于基金日常估值程序，以下表述错误的是（）

A.基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人

B.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核

C.基金份额净值的最终结果由基金注册登记机构对外公告

D.基金日常估值的基金管理人进行

【答案】：C21、私人股权包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的（）

A.普通股

B.可转化债券

C.可转换为普通股的优先股

D.以上都是

【答案】：D22、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A.3

B.7

C.10

D.20

【答案】：D23、(2017年)下列从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（）。

A.专业审慎

B.忠诚尽责

C.守法合规

D.客户至上

【答案】：B24、基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用（）等表述。

A.首只

B.最大

C.唯一

D.以上都是

【答案】：D25、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（）。

A.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具

B.应遵守基金销售的相关规定

C.对基金产品进行收益承诺

D.基金营销应提供持续的服务

【答案】：C26、私募股权投资基金在完成投资项目后，主要采取的退出机制有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：A27、杠杆收购基金的投资对象特征包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B28、股权投资基金服务机构直接提供服务和业务的对象是（）。

A.基金管理人

B.个人或机构投资者

C.中国证券投资基金业协会

D.被投资方

【答案】：A29、基金宣传推介材料必经的报备环节是（）。

A.基金销售业务的高管

B.督察长

C.所在地中国证监会派出机构

D.以上都是

【答案】：D30、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。

A.风险固定

B.具有规模优势

C.收益稳定

D.强化监管

【答案】：B31、已知某基金的5年间的每年收益率分别为：3％，2％，－3％，4％，3％，市场无风险收益率恒定为：3％。那么该基金的下行标准差最接近（）。

A.6.08％

B.5.60％

C.3.05％

D.2.80％

【答案】：A32、股权投资基金要求目标公司通过保密协议或其他方式，确保其董事、高管和其他关键员工不得兼职与本公司业务有关竞争的职位，以上内容属于投资协议的哪一项条款（）。

A.也性条款

B.保护性条款

C.保密条款

D.竞业禁止条款

【答案】：D33、关于基金、股票与债券的特点，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C34、基金注册登记机构的主要职责不包括（）。

A.发放红利

B.建立并保管基金投资者名册

C.负责基金份额登记

D.保管基金资产

【答案】：D35、(2016年)基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。

A.专业规范

B.有效沟通

C.安全第一

D.客户至上

【答案】：C36、公司型基金的投资人通过（）选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权。

A.股东大会

B.基金经理

C.监事会

D.基金托管人

【答案】：A37、下列属于指令驱动市场交易原则的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B38、基金产品的设计、基金份额的销售与备案、基金资产的管理等重要职能多半由（）承担。

A.基金管理人或基金管理人选定的市场服务机构

B.基金托管人

C.基金投资者

D.承销团

【答案】：A39、某企业本年度预期经营利润为3000万元，在与某股权投资基金谈判后，双方同意按照该预期利润的15倍市盈率作为融资前估值，由该基金向该企业投资5000万元，投资完成后，该基金所占股份比例为（）。

A.11％

B.10％

C.20％

D.15％

【答案】：A40、（2019年真题）股权投资基金行业自律组织的作用包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B41、估值委员会定期会议（）召开一次。

A.每周

B.每个月

C.每季度

D.每半年

【答案】：C42、私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息。保证所提供文件和信息的（）。

A.合规性、准确性、完整性

B.真实性、准确性、完整性

C.合规性、准确性、适当性

D.真实性、准确性、适当性

【答案】：B43、关于凸性说法不正确的是（）。

A.凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资

B.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资

C.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度

D.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性

【答案】：A44、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（）.

A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出

D.基金资产的资全来源发生了重大变化

【答案】：B45、从（）起，对证券交易印花税实行单向征收。

A.2007年6月5日

B.2008年6月5日

C.2008年9月19日

D.2009年9月19日

【答案】：C46、（）是经国务院批准设立的公司制全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构。

A.全国中小企业股份转让系统

B.区域性股权交易市场

C.中小板

D.主板

【答案】：A47、一般来说，其他条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率()。

A.无法判断

B.较低

C.没有差异

D.较高

【答案】：B48、下列股权投资基金，没有按组织形式划分的是（）。

A.公司型基金

B.创业投资基金

C.合伙型基金

D.契约型基金

【答案】：B49、（2017年真题）创投国十条明确指出，按照（）的原则，建立创业投资企业与各类金融机构长期性、市场化合作机制。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A50、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。

A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

B.以基金公司的风险准备金作为担保

C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认

D.隐瞒风险

【答案】：C51、（）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。

A.持续学习

B.持证上岗

C.守法合规

D.诚实守信

【答案】：B52、关于投资后管理需要有效获取被投资企业信息的原因，表述错误的是（）

A.财务投资人通常难以积极主动参与被投资企业管理

B.信息不对称

C.投资人通常不参加股东会

D.外部性较强

【答案】：C53、开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A54、投资者关系管理是（）的战略管理职责。通过充分的沟通与信息披露，向基金投资者详尽地展示基金的经营情况和发展前景，从而增加基金投资者对基金与管理人的了解以及投资者与管理人之间的相互联系。

A.基金管理人

B.基金持有人

C.基金托管人

D.相关中介机构

【答案】：A55、收盘自动匹配成交是指在每个收盘日（）将盘中价格相同、交易方向相反的交易对手自动撮合。

A.14：00

B.15：00

C.15：30

D.16：00

【答案】：B56、(2017年)下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（）。

A.基金业绩不佳

B.基金规模下降

C.基金经理“老鼠仓”

D.基金公司员工离职

【答案】：C57、股权投资基金销售过程中，不符合现行监管规则的做法是（）。

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B58、()用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度，可以反映企业资产的管理质量和利用效率。

A.流动性

B.财务杠杆

C.营运效率

D.盈利能力

【答案】：C59、下列关于基金从业人员关于内幕交易的行为规范说法错误的是（）。

A.不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益

B.不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动

C.不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息

D.暗示他人从事内幕交易活动

【答案】：D60、未来我国经济的增长将转向（）。

A.要素驱动

B.创新驱动

C.管理驱动

D.以上都不是

【答案】：B61、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（）。

A.在交易所上市交易

B.基金份额不可变

C.ETF最早产生于加拿大

D.一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数

【答案】：B62、（2020年真题）关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。

A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见

B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责

C.组织实施重大风险的解决方案

D.制定公司风险管理战略和风险应对策略

【答案】：C63、PE常用的估值方法包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C64、下列关于房地产投资的说法中，错误的是（）。

A.房地产权益基金通常以开放式基金形式发行

B.房地产投资信托是一种资产证券化产品，可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易

C.房地产投资信托基金给予个体投资者和中小型投资者新的房地产投资渠道，同时，也可以给中国现在主要依赖银行贷款进行融资的房地产公司提供新的融资渠道

D.零售房地产以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施

【答案】：D65、私募股权合伙企业的生命周期通常为（）左右。

A.3年

B.5年

C.10年

D.20年

【答案】：C66、基金是一种（）。

A.所有权凭证

B.信用凭证

C.债权凭证

D.受益凭证

【答案】：D67、下列关于公司型股权投资基金应纳税所得额的说法中，正确的是（）。

A.公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各类政府补贴、各项扣除以及允许弥补的以前年度亏损的余额

B.公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各项扣除后的余额

C.公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各项扣除以及允许弥补的以前年度亏损后的余额

D.公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入、免税收入、各项扣除以及允许弥补的上一年度亏损后的余额

【答案】：C68、下列关于股权投资基金服务机构的说法，错误的是（）。

A.委托服务机构代为办理时，股权投资基金管理人依法应当承担的责任不因委托而免除

B.股权投资基金销售支付机构破产时，股权投资基金销售结算资金应纳人其破产财产

C.非因投资者本身的债务或者法律规定的其他情形，不得查封股权投资基金销售结算资金

D.销售结算资金从投资者资金账户划出，到达托管账户之前，属于投资者合法财产

【答案】：B69、关于私募基金基金合同，以下表述正确的是（）。

A.法律规定私募基金合同的必备条款，有利于保护投资者利益

B.主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关

C.为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益

D.用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关

【答案】：A70、关于ETF基金份额净值的说法错误的是（）。

A.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示

B.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露

C.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示

D.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露

【答案】：A71、可以在银行间债券交易市场开展结算代理业务的金融机构法人需经（）批准。

A.中国国务院

B.中国银行业监督委员会

C.中国人民银行

D.中国证券监督委员会

【答案】：C72、以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（）。

A.为市场经济体系有效配置资源

B.提供各类投资机会

C.对金融资产合理定价

D.防范风险

【答案】：D73、（）是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

A.股票的票面价值

B.股票的清算价值

C.股票的账面价值

D.股票的内在价值

【答案】：B74、下列关于基金托管人的信息披露义务的说法，不正确的是()。

A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集

B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上

C.在基金年度报告中出具托管人报告

D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

【答案】：B75、关于股权投资母基金的投资特点，下列表述错误的是（）。

A.在选择股权投资基金时，一般要考察其投资理念、管理团队、独特性等

B.可以直接进行股权投资，往往和期所投资的股权投资基金联合投资

C.以股权投资基金为主要投资对象

D.因规模优势原因股权投资母基金的投资收益率一直较股权投资基金高

【答案】：D76、(2016年)（）主要依赖于金融衍生产品，实现投资组合价值的保本与增值。

A.对冲保险策略

B.对冲投资策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.浮动比例投资组合保险策略

【答案】：A77、(2017年)在我国，下列不属于股权投资基金市场服务机构的是（）。

A.基金财产保管机构

B.基金销售机构

C.基金份额登记机构

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：D78、反映股票基金风险大小的指标不包括（）。

A.久期

B.持股集中度

C.净值增长率标准差

D.行业投资集中度

【答案】：A79、小明于2018年4月6日被聘为某货币市场基金的基金经理，主要负责所管理的货币市场基金的投资管理工作，在接受基金经理任命后，小明管理该只货币市场基金以价格为96.1538元/张，买入某商业银行贴现发行的票面为100元的债券共计100万张，期限为1年。

A.期限为一年的AAA评级的银行存款

B.期限为182天的债券回购

C.剩余期限为3个月的AAA信用等级的公司债

D.以定期存款利率为基准利本的浮动利率国债，该国债还剩两个利率调整期

【答案】：D80、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金管理人和基金托管人

【答案】：C81、下列股票估值方法不属于内在价值法的是（）。

A.经济附加值模型

B.企业价值信数

C.自由现金流贴现模型

D.股利贴现模型

【答案】：B82、（2016年真题）封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【答案】：B83、对一个由风险资产和无风险资产组成的投资组合，两者的权重之和为（）。

A.0

B.0.5

C.1

D.100

【答案】：C84、基金的客户服务方式不包括()。

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.公共关系

D.互联网的应用

【答案】：C85、(2017年)某投资者赎回开放式基金2万份，对应的赎回费率为1％，赎回当日基金单位净值为1．10元，则基金可得净赎回金额为（）元。

A.21800

B.20800

C.21780

D.19800

【答案】：C86、股权投资基金管理人委托销售机构募集基金的，应当委托给获得中国证监会基金（）业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员的机构。

A.管理

B.从业

C.募集

D.销售

【答案】：D87、关于基金销售方式的描述，错误的是（）。

A.直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性弱

B.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限

D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本

【答案】：A88、从基金投资人层面看，对来自公司型基金分配的股息、红利所得，投资人是企业时，（）

A.按15%征收

B.按20%征收

C.按25%征收

D.免税收入

【答案】：D89、下列不属于普通股股东享有的基本权利的是（）

A.收益权

B.知情权

C.优先分配股利权

D.表决权

【答案】：C90、在基金信息披露内容方面，（）原则要求基金使用规范的语言及形式进行信息披露，避免由于内容或表达方式的不当而造成误解。

A.真实性

B.完整性

C.易解性

D.准确性

【答案】：D91、（），中国证监会发布《私募投资基金监督管理暂行办法》，该办法自发布之日起施行。

A.2014年10月

B.2013年8月

C.2014年8月

D.2013年10月

【答案】：C92、基金存续期信息披露中信息量最大的文件是（）。

A.基金净值公告

B.年度报告

C.中期报告

D.投资组合报告

【答案】：B93、关于利率互换和货币互换的描述，错误的是（）。

A.利率互换采用净额支付的方式

B.货币互换中双方要以不同货币支付利息及本金

C.货币互换是指互换合约双方同意在约定期限内按不同的利息计算方式分期向对方支付由币种相同的名义本金额所确定的利息

D.利率互换中互换双方不交换本金

【答案】：C94、（2017年真题）下列关于基金代销机构的说法中，错误的是（）。

A.代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金

B.代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金

C.代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议

D.代销机构可以提供基金份额净值查询等服务

【答案】：C95、某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是（）。

A.甲的观点错误，乙的观点正确

B.甲的观点正确，乙的观点错误

C.甲的观点错误，乙的观点错误

D.甲的观点正确，乙的观点正确

【答案】：C96、(2017年)关于私募基金管理人的登记，下列描述错误的是（）。

A.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认可

B.申请登记期间登记事项发生重大变化的私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容

C.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征调意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查

D.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息

【答案】：A97、下列投资标的不属于货币基金投资范围的是()

A.现金

B.剩余期限397天以内的资产支持证券

C.期限在1年以内的同业存单

D.剩余期限1年以内的可转换债

【答案】：D98、下列关于基金的分类说法错误的是（）。

A.根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金

B.根据投资理念可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金

C.根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

D.根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金

【答案】：B99、募集机构应当对投资者的商业秘密及（）严格保密。并确保基金相关的未公开信息不被用于进行非法交易等。

A.宗教信仰

B.个人信息

C.职业操守

D.资金规模

【答案】：B100、体现依法监管原则的行为包括()

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C101、公司型基金的收入中，符合条件的居民企业之间的（）为免税收入。

A.利息收入

B.转让财产收入

C.提供劳务收入

D.股息、红利等权益性投资收益

【答案】：D102、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（）中会有详细约定。

A.基金成立公告

B.招募说明书

C.基金合同

D.基金份额上市交易公告书

【答案】：C103、合规管理部门的独立性主要要素是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A104、(2016年)以下选项中，（）不是证券投资基金的特点。

A.集合理财、专业管理

B.个人自愿、风险自担

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险

【答案】：B105、国内所称“股权投资基金”，其全称应为（）

A.私人股权投资基金

B.私募投资基金

C.私人投资基金

D.私募股权投资基金

【答案】：A106、（2020年真题）股权投资基金拟对处于扩张阶段的某目标企业开展业务尽职调查，主要核查的内容包括（）

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.III、IV、V

D.I、II、III、V

【答案】：C107、杠杆收购的收购资金来源有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D108、（）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提髙经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。

A.内部控制机制

B.内部控制制度

C.内部检查制度

D.风险监控机制

【答案】：B109、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（）。

A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化

B.参与市场的主体具有完全平等的权利

C.监管部门执法必须公正

D.监管部门必须依法监管

【答案】：D110、关于金融资产，以下描述错误的是（）

A.金融资产具有较大的升值空间

B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

C.资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产

D.金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产

【答案】：A111、下列关于基金管理人的经理层人员，说法错误的是（）。

A.经理层人员在职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预

B.经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产

C.经理层人员不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动

D.在单一股东情况下，经理层人员可以接受股东或实际控制人超越股东会、董事会的指示

【答案】：D112、有限合伙企业应当（）普通合伙人

A.最多有2个

B.至少有2个

C.只能有1个

D.至少有1个

【答案】：D113、下列表述中，属于私募基金的特征的是（）。

A.在信息披露、投资限制等方面没有监管要求，方式非常灵活

B.私募基金的法律形式均为有限合伙型

C.只能向特定投资者募集资金

D.对投资者的家庭财务水平有一定要求，对投资者能力没有要求

【答案】：C114、(2017年)下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是（）。

A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为

B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为

C.投资者首次购买某只基金份额的行为

D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为

【答案】：D115、下列不属于权益类证券的是（）。

A.股票

B.存托凭证

C.认股权证

D.国债

【答案】：D116、（）指某一特定时期内在本国或本地区领土上所生产的产品和提供的劳务的价值综合，是衡量整体经济活动的总量指标。

A.利率

B.汇率

C.国内生产总值

D.财政预算

【答案】：C117、声誉风险是指由基金管理人（）导致利益相关方对公司负面评价的风险。

A.经营

B.管理

C.外部事件

D.以上都是

【答案】：D118、普通基金净值公告主要包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C119、（）是识别和预测行业动态变化的重要且有效的途径。

A.行业生命周期

B.市场价格

C.景气度调査

D.动态分析

【答案】：C120、(2016年)以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是（）。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销

C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

【答案】：B121、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（）。

A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易

B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见

C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令

D.张三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票

【答案】：C122、()是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

A.系列基金

B.上市交易型开放式指数基金

C.保本基金

D.上市开放式基金

【答案】：D123、对于基金收益分配的分红再投资方式，以下说法中错误的是（）

A.分红再投资是指将应分配的净利润按一定比例折算为新的基金份额分配给投资者

B.封闭式基金不能采用分红再投资方式分配收益

C.若基金份额持有人事先没有做出选择的，默认采用分红再投资方式分配收益

D.基金收益转换为基金份额净值确定日为权益除息日

【答案】：C124、（2020年真题）以下属于指数基金特点的是（）。

A.I、II、Ⅲ

B.II、Ⅲ、IV

C.II、Ⅲ

D.I、Ⅲ、IV

【答案】：B125、目前,我国封闭式基金在二级市场上通常按（）交易。

A.市场价格

B.份额净值

C.交易价格

D.份额总额

【答案】：A126、某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近3年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（）。

A.季度报告

B.净值公告

C.半年度报告

D.年度报告

【答案】：D127、基金托管人职责终止的情形不包括（）。

A.被依法取消基金托管资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.被依法取消基金管理资格

【答案】：D128、下列基金种类中，具有最低风险的是()。

A.债券基金

B.货币市场基金

C.股票基金

D.混合基金

【答案】：B129、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（）。

A.基金销售公司

B.证券公司

C.保险公司

D.商业银行

【答案】：D130、在股权投资基金的募集与设立阶段，律师提供的服务不包括（）。

A.根据基金管理人与基金投资者的商务安排，起草相关的基金法律文件

B.就基金的投资领域、投资方向的限制向基金管理人提供咨询服务

C.在基金管理人委托的范围内，对基金投资者的资质进行审核

D.协助基金管理人设计基金的组织形式及内部结构

【答案】：B131、房地产投资信托基金的特点不包括（）。

A.流动性强

B.抵补通货膨胀效应

C.风险较低

D.信息不对称程度较高

【答案】：D132、关于私募基金的信息披露和报送，下列表述错误的是（）。

A.私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，并保证所填报内容真实、准确、完整

B.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况

C.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息

D.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的，在其年报中予以披露即可

【答案】：D133、关于股权投资基金财产保管机构，说法正确的是（）。

A.基金财产保管机构对基金财产进行保管，可以免除基金管理人对投资者的受托责任

B.基金财产保管机构承担对基金管理人的投资运作进行监督的责任

C.基金管理人必须聘请基金财产保管机构对基金财产进行保管

D.基金财产保管机构是基金管理人的代理人

【答案】：D134、（）否定了基于公开信息的基本分析存在的基础，但没有否认内幕信息的价值。

A.弱有效市场假设

B.半强有效市场假设

C.强有效市场假设

D.市场异常理论

【答案】：B135、关于上海证券交易所收盘价的确定，下列说法错误的是（）。

A.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价

B.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）

C.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（不含最后一笔交易）

D.当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价

【答案】：C136、下列关于现金流量表的说法，错误的是（）。

A.现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形

B.现金流量表也叫财务状况变动表

C.现金流量表是根据收付实现制为基础编制的

D.现金流量表是以权责发生制为基础编制的

【答案】：D137、按运作方式可以将分级基金分为（）。

A.股票型分级基金和债券型分级基金

B.封闭式分级基金和开放式分级基金

C.简单融资型分级基金和复杂型分级基金

D.主动投资型分级基金和被动投资型分级基金

【答案】：B138、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

【答案】：A139、（2021年真题）关于公司型股权投资基金投资者，以下表述错误的是（）。

A.公司型基金的投资者是基金的份额持有人

B.公司型基金的投资者按照公司章程行使相应权利、承担相应义务

C.投资者以其出资对公司债务承担无限责任

D.公司型基金的投资者是公司的股东

【答案】：C140、债券是作为证明（）关系的凭证。

A.债权债务

B.产权

C.所有权

D.委托代理

【答案】：A141、关于公募基金基金份额持有人享有的权利，以下表述错误的是（）。

A.参与分配清算后的剩余基金财产

B.通过持有人大会参与基金投资决策

C.分享基金财产收益

D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

【答案】：B142、关于基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行深入研究与分析的作用，说法错误的是（）。

A.有利于资源的合理配置

B.有利于促进信息的有效利用和传播

C.有利于市场合理定价

D.有利于推动股指持续上升

【答案】：D143、(2017年)下列属于企业运行中面临的问题的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D144、股权投资基金管理人委托募集的，应当委托（）募集股权投资基金，并制定募集机构遴选制度，切实保障募集结算资金安全；确保股权投资基金向合格投资者募集以及不变相进行公募。

A.获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员的机构

B.获得中国基金业协会销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员的机构

C.获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券业协会会员的机构

D.获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国期货业协会会员的机构

【答案】：A145、市净率的表达公式是（）。

A.每股市价/每股净资产

B.每股市价/每股收益

C.市价/现金比率

D.市价/销售额

【答案】：A146、下列关于基金估值的说法，正确的是（）。

A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布

B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值

C.封闭式基金每周进行一次估值

D.开放式基金每个交易日进行估值

【答案】：D147、某投资人将所持有的x证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（）。

A.100万元

B.110万元

C.120万元

D.330万元

【答案】：B148、巨额赎回的确认标准为：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）

A.0.05

B.0.1

C.0.15

D.0.2

【答案】：B149、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A.市场风险

B.合规风险

C.操作风险

D.信用风险

【答案】：B150、陈女士在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为110元。那么该区间内，总持有区间收益率为()。

A.10%

B.11%

C.12%

D.13%

【答案】：D151、在我国股权投资基金投资者人数限制中，有限合伙型股权投资基金投资者人数不超过（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：A152、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。

A.基金托管人；中国证监会

B.基金管理人；中国基金业协会

C.基金托管人；中国基金业协会

D.基金管理人；中国证监会

【答案】：D153、（）是指货币随着时间推移而发生的增值。

A.货币的流通价值

B.货币的使用价值

C.货币的互換价值

D.货币的时间价值

【答案】：D154、票面金额为100元的2年期债券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,发行价格为95元,则该债券的到期收益率为（）

A.6.0％

B.8.8％

C.5.3％

D.4.7％

【答案】：B155、我国开放式基金的存续期为（）。

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.无特定期限

【答案】：D156、（2016年真题）关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（）。

A.不同基金账簿记录应当相互独立

B.不同基金的名册登记应当独立

C.对所管理的基金应当建立核算

D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体

【答案】：D157、假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税费为500万元，已售出的基金份额2000万份。运用一般的会计原则，则基金份额净值为（）元。

A.1

B.1.3

C.1.15

D.1.5

【答案】：C158、按照《证券投资基金法》，信托（契约）型基金的投资者人数上限是（）。

A.5

B.50

C.200

D.300

【答案】：C159、（2018年真题）除当法律要求或遵守相关监管机构的披露要求外，投资方应对投资中了解的目标公司的商业秘密和其他信息承担保密义务。这往往是投资协议中（）的约定。

A.保密条款

B.排他性条款

C.反摊薄条款

D.保护性条款

【答案】：A160、关于基金管理人登记与备案的及时性原则，下列说法错的是（）。

A.基金管理人在资产管理业务综合报送平台注册账号之曰起6个月仍未备案首只基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人的登记

B.基金管理人发生变更控股股东等重大事项变更的，应在完成工商变更登记后10个工作曰内通过资产管理业务综合报送平台向中国证券投资基金业协会进行重大事项变更

C.在基金管理人去的营业执照后、进行基金募集前，应当及时向中国证券投资基金业协会进行登记。未经登记，不得进行基金的募集

D.申请登记事项发生重大的变化的，基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并申请变更登记内容

【答案】：A161、(2017年)下列属于股权投资基金的特殊风险的是（）。

A.基金委托募集所涉风险

B.资金损失风险

C.基金运营风险

D.流动性风险

【答案】：A162、主动管理股票型基金（）。

A.个股选择和权重不受基金合同等的约束

B.管理目标是跟踪指数本身，将跟踪误差控制在一定范围

C.管理目标是超越业绩比较基准，获取超额阿尔法

D.大类资产配置比例不受基金合同等的约束

【答案】：C163、关于有赎回费用的基金，表述正确的是（）。

A.持有期一年以内，可以免收投资人的赎回费

B.基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例

C.收取的赎回费按一定比例计入基金财产

D.收取认购费的金额，可减免赎回费

【答案】：C164、下列关于分级基金份额的上市交易、申购和赎回的表述，错误的是（）。

A.仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回

B.分级基金较普通基金复杂，风险更大

C.登记在证券登记结算系统中的基金份额只能申请赎回

D.自2012年起，合并募集的分级基金，单笔认购／申购金额不得低于5万元

【答案】：C165、定向增发基金具有（

）的特点。

A.多次增发、高成本

B.多次增发、低成本

C.一次性、高成本

D.一次性、低成本

【答案】：D166、下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。

A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金

B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金

C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定

D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告

【答案】：A167、股票投资组合构建通常可以采用自上而下策略，自上而下策略从宏观形势及行业、板块特征入手，明确大类资产、国家、行业的配置，然后再挑选相应的股票作为投资标的，实现配置目标，自下而上则是依赖个股筛选的投资策略，关注的是各个公司的表现，而非经济或市场的整体趋势。这种说法（）。

A.正确

B.错误

C.部分正确

D.部分错误

【答案】：A168、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告?

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.4个月

【答案】：D169、私募基金管理人有销售私募基金的，应当采取（）等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评价。

A.客户走访

B.问卷调查

C.电话访问

D.网络调查

【答案】：B170、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（）的投资模式。

A.承担低风险、追求低收益

B.承担低风险、追求高收益

C.承担高风险、追求低收益

D.承担高风险、追求高收益

【答案】：D171、新《证券投资基金法》在（）年开始实施。

A.2012

B.1990

C.2013

D.2011

【答案】：C172、注重基金机构的风险防控和偿付能力，以确保基金运行稳健和基金财产安全，切实保护投资者的合法权益，是指股权投资基金监管的（）原则。

A.审慎监管原则

B.适度监管原则

C.高效监管原则

D.依法监管的原则

【答案】：A173、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。

A.开放式基金成为主流产品

B.基金行业分散趋势突出

C.美国占据主导地位,其他国家和地区发展迅猛

D.基金资产的资金来源发生了重大变化

【答案】：B174、甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品，甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元，甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。该案例违规行为主要体现在（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ，Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A175、以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的"四位一体“的监管格局，属于股权投资基金监管原则中的（）。

A.审慎监管原则

B.高效监管原则

C.适度监管原则

D.依法监管原则

【答案】：C176、当利率水平下降时，已发债券的市场价格一般将（）。

A.下降

B.盘整

C.上升

D.不变

【答案】：C177、（）是我国股权投资基金行业的自律机构。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.中国银监会

【答案】：A178、产品审批委员会会议分为（）

A.主要会议和临时会议

B.定期会议和次要会议

C.定期会议和临时会议

D.主要会议和次要会议

【答案】：C179、清算退出主要分为（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D180、ETF申购、赎回清单公告内容不包括（）。

A.最小申购

B.赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据

C.现金替代

D.基金份额总值

【答案】：D181、（），是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。

A.资产支持计划业务

B.私募基金业务

C.保险资产管理产品业务

D.保险资金委托投资业务

【答案】：A182、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

A.基金行业自律组织

B.基金机构内部监督部分

C.政府基金监管机构

D.社会力量监督

【答案】：C183、（）是指截至某一特定时点，投资人从基金获得的分配金额加上资产净值（NAV）与投资人已向基金缴款金额总和的比率，体现了投资人的账面回报水平。

A.市盈率

B.已分配收益倍数

C.总收益倍数

D.内部收益率

【答案】：C184、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。

A.对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较

B.对基金管理公司而言；有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督

C.对基金研究评价机构而言；基金的分类是进行基金评级的基础

D.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

【答案】：B185、下列属于大宗商品的特点的是（）。

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D186、下列不属于ETF申购赎回清单的内容的是（）。

A.证券代码及数量

B.现金替代标志

C.最大申购单位

D.最小赎回单位组合证券名称

【答案】：C187、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（）。

A.100万元

B.110万元

C.120万元

D.330万元

【答案】：B188、下列关于《私募投资基金监督管理暂行办法》中的基金募集办法的规定，说法正确的是（）。

A.投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。

B.基金管理人应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金，投资私募基金。

C.基金管理机构应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人的资金投资私募基金。

D.基金托管人应当确保投资资金来源合法，不得非法获取他人资金投资私募基金。

【答案】：A189、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。

A.督察长

B.经理层

C.监事会

D.合规管理部门

【答案】：B190、关于投资机构对被投资企业的跟踪与监控通常采取的方式，下列说法错误的是（）。

A.跟踪协议条款执行情况

B.聘请专业的第三方机构开展尽职调查

C.参与被投资企业的公司治理

D.监控被投资企业的各类经营指标与财务状况

【答案】：B191、私募股权投资者最不愿意看到的投资退出机制为（）

A.二次出售

B.IPO

C.破产清算

D.MBO

【答案】：C192、()，中国金融期货交易所正式成立。

A.2006年9月

B.2004年5月

C.2013年9月

D.2012年6月

【答案】：A193、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由()签字确认。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.基金销售机构

【答案】：C194、资产A和资产B是两种资产，若它们的收益率相关性系数为0.8，以下关于两者收益率关系的表述正确的是（）。

A.资产A和资产B无线性相关关系

B.资产A和资产B之间完全独立

C.资产A和资产B负相关

D.资产A和资产B相关

【答案】：D195、股权投资基金管理人的高级管理人员，通过证券从业资格考试相关科目可以认定基金从业资格，下列表述错误的是（）。

A.已于2015年12月之前通过中国证券业协会组织的《证券市场基础》和《证券发行与承销》科目考试的，可直接向中国证券投资基金业协会申请注册基金从业资格

B.已于2015年12月之前通过中国证券业协会组织的《证券投资基金》科目考试的，需要通过基金从业资格考试科目一后，方可向中国证券投资基金业协会申请注册基金从业资格

C.已于2015年12月之前通过中国证券业协会组织的《证券市场基础》和《证券投资基金》科目考试的，可直接向中国证券投资基金业协会申请注册基金从业资格

D.已于2015年12月之前通过中国证券业协会组织的《证券投资基金》和《证券发行与承销》科目考试的，可直接向中国证券投资基金业协会申请注册基金从业资格

【答案】：D196、QDII基金份额净值应当在估值日后()个工作日内披露。

A.3

B.2

C.5

D.20

【答案】：B197、（2021年真题）关于项目退出的主要方式，以下表述正确的是（）

A.从退出成本的角度，协议转让退出的成本一般比上市转让退出的成本高

B.从退出效率的角度，协议转让退出的时间一般比上市转让退出的时间慢

C.从退出风险的角度，上市转让、协议转让的退出都存在比较大的不确定性

D.从退出收益的角度，协议转让退出的收益一般比上市转让退出的收益高

【答案】：C198、社会保障资金的基本原则为：在保证基金（）的前提下实现基金资产的增值。

A.安全性、流动性

B.风险性、收益性

C.安全性、制约性

D.风险性、流动性

【答案】：A199、清算退出的流程（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：C200、对行政处罚不服的，可在收到处罚决定书之日起（）日内申请行政复议，也可以在收到处罚决定书之日起（）个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼

A.30；3

B.30；6

C.60；3

D.60；6

【答案】：C201、关于股票价值的估值,下面叙述正确的是（）。

A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润

B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具

C.对于成长型的股票，也会采用股息率的方法

D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定是指标不如财务指标来得重要

【答案】：A202、关于股权投资基金登记备案的说法，错误的是（）。

A.设立股权投资基金必须进行行政审批

B.对股权投资基金管理人采取登记备案管理

C.登记备案无需履行审批程序

D.基金管理人可以在依法合规的基础上向投资者发行基金

【答案】：A203、关于名义利率和实际利率，下列表述正确的是（）。

A.名义利率是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利率

B.实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率

C.实际利率是指包含对通货膨胀补偿的利率

D.物价上涨时，名义利率比实际利率低

【答案】：B204、(2017年)采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（）。

A.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回

B.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回

C.基金份额总额在基金合同期限内固定不变

D.基金资产总值在合同期限内固定不变

【答案】：C205、（2019年真题）管理人应当指定至少（）名高级管理人专职担任合规风控负责人，负责对机构经营运作的合法合规性和风险管理状况进行监督检查。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A206、下列选项中不属于隐性成本的是（）。

A.机会成本

B.买卖价差

C.冲击成本

D.印花税

【答案】：D207、作为被动型投资者，其目标就是在成本允许的情况下，尽可能地（）。

A.缩小主动风险

B.扩大主动收益

C.减少跟踪误差

D.提高信息比率

【答案】：C208、我国债券市场形成的三个子市场为主的统一分层体系中，三个基本子市场不包括（）。

A.银行间债券市场

B.交易所市场

C.场外市场

D.商业银行柜台市场

【答案】：C209、（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A.成本效益原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】：A210、从2008年9月起基金卖出股票按照（）的税率征收证券交易印花税。

A.4‰

B.1.5‰。

C.1‰

D.2.5‰

【答案】：C211、《中华人民共和国证券投资基金法》第九十条规定:未经登记，任何单位或者个人不得使用（）进行投资活动。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D212、在半强有效证券市场中，下列说法正确的是()。

A.因为价格已经反映了所有的历史信息，所以技术分析是无效的

B.因为价格已经反映了所有公开获得的信息，所以技术分析是无效的

C.因为价格已经反映了包括内幕信息在内的所有信息，所以基本分析和技术分析都是无效的

D.因为价格已经反映了所有公开获得的信息和所有历史信息，所以基本分析和技术分析都是无效的

【答案】：D213、关于股权投资基金财产保管和基金托管的区别，描述不正确的是（）。

A.基金资产保管不同于基金托管

B.在选择托管的情况下，仅有托管人对投资者承担受托责任

C.选择保管的情况下，基金资产保管机构作为基金管理人的代理人，对基金资产承担保管责任

D.在选择托管的情况下，管理人和托管人对投资者同时承担双重受托责任

【答案】：B214、法律尽职调查报告主要包括（）

A.目标企业法律风险的识别、评估和应对建议

B.评估目标企业的财务健康程度

C.企业基本情况、管理团队、产品/服务

D.市场、发展战略、融资运用、风险分析

【答案】：A215、在线特定对象确定程序包括但不限于（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D216、对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，方可使用。

A.5

B.10

C.15

D.30

【答案】：B217、股权投资基金募集时，一般按照以下程序进行（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D218、（2021年真题）基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.30日

B.45日

C.90日

D.60日

【答案】：A219、证券的市场价格是由市场()所决定的。

A.供求关系

B.内在价值

C.市场价值

D.预期价格

【答案】：A220、关于被投资企业的项目跟踪与监控，下列表述错误的是（）。

A.协助建立规范的财务管理体系的目标是改善企业财务状况

B.投资机构通常会跟踪被投资企业重大合同等业务经营信息

C.不同类型的被投资企业适用的经营指标不同

D.投资机构通常要求被投资企业定期提供财务报表和业绩报告

【答案】：A221、基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则不包括（）。

A.相互制约和不相容职责分离原则

B.授权清晰原则

C.适时性原则

D.及时性原则

【答案】：D222、（2017年真题）基金产品风险评价的主要依据不包括（）。

A.基金成立以来有无违规行为发生

B.基金历史规模、持仓比例

C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金的管理费率

【答案】：D223、（2021年真题）基金客户服务的流程包含以下内容（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D224、目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金，创新封闭式基金按（）元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。

A.0.5

B.0.8

C.1

D.2

【答案】：C225、(2017年)当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不低于（）。

A.当日基金总份额5％

B.上一日基金总份额5％

C.上一日基金总份额10％

D.当日基金总份额10％

【答案】：C226、关于股权投资业务尽职调查的内容，不包括（）

A.发展战略

B.企业基本情况

C.会计政策

D.风险分析

【答案】：C227、（2020年真题）关于私募基金基金合同，以下表述正确的是（）。

A.法律规定私募基金合同的必备条款，有利于保护投资者利益

B.主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关

C.为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益

D.用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关

【答案】：A228、股权投资基金的投资一般流程不包括（）。

A.项目开发

B.项目立项

C.项目监督

D.项目筛选

【答案】：C229、（2017年真题）相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B230、基金合同应当约定给投资者设置一定时间的投资（），募集机构在该期限内不得主动联系投资者。

A.静默期

B.冷静期

C.观察期

D.等待期

【答案】：B231、结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（）。

A.派发宣传材料

B.新增银行代销机构

C.推出后端收费模式

D.投放平面广告

【答案】：C232、分开募集的分级基金的（）不上市交易。

A.母基金

B.子基金

C.母基金和子基金

D.以上都不是

【答案】：A233、2003年10月通过的（）是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。

A.《证券投资基金运作管理办法》

B.《证券投资基金管理公司管理办法》

C.《证券投资基金托管资格管理办法》

D.《证券投资基金法》

【答案】：D234、股权投资基金的募集流程包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A235、PE常用的估值方法包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C236、关于基金临时报告，下列表述错误的是（）

A.基金份额持有人大会的召开需要披露基金临时报告

B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.25%需要披露基金临时报告

C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告

D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】：B237、股权投资基金具有（）等特点。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C238、关于基金募集失败的处理方式，以下表述正确的是（）

A.在募集期限届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项

B.仅返还投资者净认购金额

C.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行活期存款利息补偿投资者

D.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬

【答案】：C239、以下不属于CFA提出了最佳执行的实施框架中包含的是（）。

A.过程

B.披露

C.记录

D.目的

【答案】：D240、境内间接上市的主要方式不包括（）

A.企业通过借壳上市的,一般上市公司的实际控制人将发生变化

B.企业可以通过资产重组或借壳上市等方式间接上市

C.基金可通过"现金+股权”的方式,实现部分退出

D.被投资企业可以通过申报IPO将企业股权转变为上市公司的股权

【答案】：D241、以下不属于基金管理人内部控制原则的是（）。

A.有效性原则

B.经济性原则

C.独立性原则

D.健全性原则

【答案】：B242、合规部门则应支持业务管理部门推进以（）为基础，建设蓬勃向上、富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。

A.职业操守

B.职业道德

C.职业技能

D.职业目标

【答案】：A243、关于境外上市，以下描述错误的是（）

A.境外直接上市方式路径相对简单，但由于严格的财务状况要求，此模式更适用于大型国有企业

B.对接受美元基金投资的境内企业而言，通常采取境外直接上市的方式登陆资本市场

C.境外上市分为境外直接上市和境外间接上市两种方式

D.我国企业选择境外直接上市，需首先向中国证监会提出申请

【答案】：B244、基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。

A.证券交易所

B.证券业协会

C.基金业协会

D.证监会

【答案】：A245、股票的()是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

A.票面价值

B.清算价值

C.账面价值

D.内在价值

【答案】：B246、封闭式基金（）披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季

【答案】：B247、投资者应当以（）方式承诺其为自己购买基金，任何机构和个人不得以非