数字货币支付服务协议（2025年合规交易）

数字货币支付服务协议（2025年合规交易）数字货币支付服务协议本数字货币支付服务协议（以下简称“协议”）由以下双方于______年______月______日在__________签署：服务提供方（以下简称“服务商”）：名称：________________________注册地址：________________________统一社会信用代码/注册号：________________________联系人：________________________联系方式：________________________用户（以下简称“用户”）：姓名/名称：________________________身份证号/统一社会信用代码/注册号：________________________地址：________________________联系方式：________________________（若用户为法人或其他组织，请提供法定代表人或授权代表身份证明及授权委托书）鉴于：1.服务商拥有提供数字货币支付服务的资质，并运营着提供此类服务的平台（以下简称“平台”）；2.用户希望使用服务商提供的数字货币支付服务进行交易；3.双方同意遵守适用的法律法规，特别是关于数字货币交易、支付结算、反洗钱、反恐怖融资、数据保护等方面截至2025年有效的法律法规，以确保“2025年合规交易”。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，双方经友好协商，达成协议如下：第一条定义与解释除非本协议另有明确约定，下列词语具有以下含义：1.1“数字货币”指由法定货币等值或通过算法方式产生，不由任何中央银行或政府发行，但由特定加密算法和分布式账本技术控制，可进行点对点传输或交易的电子记录。1.2“法定货币”指由中央银行发行并在市场上流通的货币，如人民币、美元等。1.3“服务”指服务商通过平台向用户提供的数字货币接收、发送、兑换、结算、支付接口接入等支付相关服务。1.4“交易”指用户通过平台发起并完成的任何涉及数字货币或法定货币的收付行为。1.5“合格数字货币”指服务商根据其业务资质及合规要求，允许在平台上进行交易、兑换或结算的特定数字货币种类，具体列表以服务商平台公告为准。1.6“平台”指服务商为提供本协议项下服务而建立和运营的网站、移动应用程序或其他信息系统。1.7“监管机构”指负责监管数字货币、金融服务、反洗钱等事务的国家机关及国际组织。1.8“身份信息”指能够识别用户身份的资料，包括但不限于姓名、身份证号、地址、联系方式、银行卡信息、数字钱包地址等。1.9“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、网络攻击、系统故障等。第二条服务范围与描述2.1服务商向用户提供的服务包括但不限于：(a)数字货币充值至用户平台账户；(b)用户平台账户中的数字货币提现至指定数字钱包地址；(c)用户平台账户中的数字货币兑换为法定货币或反之；(d)用户平台账户之间或用户平台账户与第三方平台之间的数字货币转账；(e)为商户提供数字货币支付接口，支持用户使用数字货币进行支付结算；(f)提供交易查询、账户管理等相关功能。2.2服务范围限于中华人民共和国境内（或双方约定的特定区域），服务时间通常为北京时间每日24小时，但服务商可依据业务需要或监管要求调整服务时间，并将通过平台或其他方式提前通知用户。2.3服务通过服务商提供的网站、移动应用程序或API接口等渠道实现。第三条用户资格与注册3.1用户使用本协议项下的服务前，必须完成在平台的注册。3.2用户必须年满18周岁，并具备完全民事行为能力。3.3注册时，用户须根据要求提供真实、准确、完整的身份信息、地址证明以及法律法规要求的其他资料（如证券账户、期货账户等信息，若服务涉及）。3.4用户有义务确保其提供的所有信息持续有效，并在信息发生变更时及时更新。若因用户提供信息不实或未及时更新，导致服务商无法完成合规审查或发生法律风险，用户应承担全部责任。3.5服务商有权根据法律法规要求、监管机构规定及自身风险评估标准，审核用户的注册申请和提供的资料。服务商对未通过审核的用户，有权拒绝其注册或服务，并无须说明理由。3.6用户确认其已阅读并理解本协议所有条款，特别是关于合规要求、风险披露和责任限制的条款，并自愿接受约束。第四条合规与法律义务4.1双方确认并承诺，将遵守所有适用于其各自行为的法律、法规、规章及监管机构的要求，包括但不限于《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国数据安全法》、《中华人民共和国个人信息保护法》以及所有关于数字货币、支付结算、外汇管理、税务等方面的现行及未来有效的法律法规。双方尤其承诺确保所有“2025年合规交易”活动符合届时有效的法律要求。4.2服务商承诺：(a)严格遵守监管机构关于客户身份识别（KYC）、反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）的规定，建立健全并有效执行相应的内控制度。(b)对用户进行合理的客户尽职调查，获取并核实用户身份信息。(c)根据法律法规要求，建立并执行大额及可疑交易报告制度。(d)对用户及其交易对手进行制裁名单筛查，禁止与受制裁的个人、组织或国家进行交易。(e)采取必要的技术和管理措施，保障用户身份信息和交易数据的保密性、完整性和安全性。(f)根据法律法规及监管要求，履行相关的税务申报和缴纳义务。(g)定期审阅并更新其合规政策和操作流程，以适应法律法规的变化。4.3用户承诺：(a)声明其是合法的数字货币交易者（如适用），并具备使用本服务的全部法律资格。(b)仅将服务用于合法目的，并遵守所有适用的反洗钱、反恐怖融资和制裁规定。(c)根据要求提供真实、准确、完整的身份信息和其他资料。(d)独立承担因使用服务进行交易而产生的所有税费。(e)对其账户下的所有交易活动负责，并自行承担因账户安全风险（如密码泄露、私钥丢失等）造成的损失。第五条交易流程与规则5.1用户通过平台发起交易时，应提供必要的交易信息，包括交易对手信息（数字钱包地址或平台内标识）、交易金额（数字货币或法定货币）、交易备注等。5.2服务商将根据交易类型、金额、用户账户状态等因素，对交易进行审核。5.3交易一经用户确认并发起，在满足条件且未被服务商撤销的情况下，即视为有效。服务商有权在风险控制或合规审查需要时，对交易进行暂缓、限制或撤销，并及时通知用户。5.4交易的确认以平台记录的时间戳为准。数字货币交易的最终确认可能依赖于区块链网络的状态。5.5服务商将按照平台公示的汇率进行货币兑换（如涉及），汇率可能随市场波动调整，具体以交易执行时的汇率为准。5.6服务商将按照平台公示的标准收取交易费用，费用类型和金额包括但不限于：交易手续费、网络费、提现费、汇兑费等。具体收费标准可在平台显著位置展示或另行通知。5.7资金结算的具体规则如下：(a)法定货币结算：结算至用户提供的银行账户，结算周期为______日（或根据具体情况约定）。(b)数字货币结算：结算至用户指定的数字钱包地址，结算周期为______个区块链确认（或根据具体情况约定）。(c)结算账户信息必须由用户自行提供，并确保准确无误。因用户提供信息错误导致的结算失败或延迟，责任由用户承担。5.8用户应遵守平台设定的单笔交易限额、日累计交易限额等规定。超出限额的交易可能无法处理。第六条费用与结算6.1所有服务费用和交易费用具体标准见本协议第二条第2.1款及平台公示信息。6.2费用应在用户完成交易或服务使用时，从用户账户余额中扣除，或根据约定方式（如从关联银行卡扣款）收取。6.3用户有义务按时足额支付所有应付费用。逾期未支付的，服务商有权采取暂停服务、追缴费用等措施，并可能按约定收取滞纳金或违约金。6.4关于资金结算的详细规则见本协议第五条第5.7款。用户应确保其结算账户状态正常，以接收应结算的资金。第七条风险披露与承担7.1用户确认已充分了解并自行承担使用本服务和进行数字货币交易的所有风险，包括但不限于：(a)市场风险：数字货币价格波动可能导致的资产价值变化风险。(b)技术风险：平台故障、网络延迟、黑客攻击、技术漏洞、密码被盗、私钥丢失等可能导致的服务中断或资金损失风险。(c)合规风险：因法律法规变化、监管政策调整或服务商合规措施不当，导致服务受限、交易失败或资金损失的风险。(d)交易对手风险：与不可信的交易对手进行交易可能导致的损失风险。(e)不可抗力风险：因不可抗力事件导致的服务中断或资金损失风险。7.2服务商已向用户充分披露了上述风险。用户确认已仔细阅读并理解本协议中的风险提示，并在自愿接受的基础上使用本服务。7.3用户对其平台账户、密码、数字钱包私钥（如适用）等安全信息负有唯一责任，应采取切实有效的安全措施保护自身信息。因用户保管不善导致的一切损失，由用户自行承担。7.4用户同意，服务商不对因市场因素、技术故障、网络问题、不可抗力或用户自身原因导致的任何损失承担责任。第八条安全保障措施8.1服务商承诺采取行业合理的安全标准和技术措施，包括但不限于：(a)建立健全的网络安全防护体系，防范未经授权的访问、篡改、泄露或破坏。(b)对用户身份进行验证，采用多重身份验证（MFA）等技术手段。(c)对用户资金和交易数据进行加密存储和传输。(d)将大部分用户资金存放在安全、合规的冷存储地址，以降低热钱包被盗风险。(e)定期进行安全审计和漏洞扫描，及时修复发现的问题。(f)建立应急响应机制，以应对安全事件。8.2用户同意，服务商在发生可能影响用户账户安全或资金安全的重大安全事件时，有权暂停服务、冻结账户或采取其他必要措施，并及时通知用户。因服务商已采取合理措施仍发生的安全事件，服务商在法律允许范围内承担相应责任。第九条用户权利与数据保护9.1用户对其在平台注册的账户及其产生的所有交易信息拥有查询权。用户可以通过平台提供的查询功能或服务商提供的其他方式获取相关信息。9.2用户有权要求服务商按照法律法规和本协议约定，对其个人信息进行保护，防止信息泄露、滥用或非法访问。9.3服务商在收集、存储、使用、加工、传输和删除用户个人信息时，将遵守适用的数据保护法律法规（如《个人信息保护法》）及服务商制定并公示的隐私政策。服务商承诺仅为实现本协议目的或法律法规要求，并基于合法正当必要原则处理用户个人信息。9.4用户享有依法享有的个人信息权利，包括访问权、更正权、删除权、限制处理权、撤回同意权等。用户可通过约定的渠道行使相关权利。9.5用户同意，服务商在法律法规要求或为履行反洗钱、反恐怖融资等合规义务时，可能需要向监管机构或其他有权机关提供用户的个人信息。服务商将依法履行告知义务（如适用）。第十条责任限制10.1除非本协议另有明确约定，服务商对用户因使用本服务所遭受的任何直接、间接、偶然、特殊、后果性或惩罚性损害，无论其性质如何，均不承担责任。10.2服务商的责任以其收取的服务费用（如有）为限，或按照相关法律法规的规定承担责任。10.3在以下情况下，服务商不承担任何责任：(a)因用户违反法律法规或本协议约定造成的损失；(b)因用户自身过错（如密码泄露、私钥丢失）造成的损失；(c)因不可抗力事件造成的损失；(d)因第三方攻击、黑客行为或网络故障造成的损失；(e)因用户使用服务进行违法或违规活动造成的损失；(f)因数字货币本身的特性或市场波动造成的损失；(g)因监管政策变化、监管机构检查或调查导致的服务中断或费用，用户需自行承担。10.4用户同意，服务商的员工、代理人或合作伙伴基于错误信息或不当操作造成的直接损失，服务商亦不承担责任，但以用户已尽到合理注意义务为前提。第十一条争议解决11.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。11.2协商不成的，任何一方均有权将争议提交至______（填写具体城市）有管辖权的人民法院通过诉讼解决。11.3或，任何一方均有权将争议提交至______（填写具体仲裁委员会名称，如中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为______（填写具体城市）。仲裁语言为中文。第十二条协议的变更、解除与终止12.1对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致并签署书面文件后方能生效。12.2若一方严重违反本协议约定，经另一方书面通知后仍不纠正，或出现破产、清算等情形，守约方有权单方面解除本协议，并要求违约方承担违约责任。12.3若因法律法规变化或监管要求，导致本协议的部分条款无法继续履行，双方应协商修改或终止相关条款。若无法就修改达成一致，守约方有权单方面终止本协议。12.4用户可因以下原因终止使用本服务并解除协议：(a)未能通过服务商的合规审查；(b)严重违反本协议或相关法律法规；(c)服务商根据法律法规或监管要求停止提供相关服务。12.5服务商可因以下原因终止向用户提供本服务并解除协议：(a)用户未能通过注册审核或持续符合合规要求；(b)用户严重违反本协议或相关法律法规；(c)用户存在欺诈、洗钱等违法违规行为；(d)出现不可抗力事件，导致无法继续提供服务；(e)法律法规或监管政策变化，导致无法继续合规运营。12.6协议终止后，双方应结清所有未了结的款项。用户平台账户余额（如有）的处理方式按服务商届时规定执行或双方约定。双方对在协议履行过程中获悉的对方商业秘密、技术信息、用户信息等仍应承担保密义务。服务商应根据法律法规要求，对用户个人信息进行安全删除或匿名化处理。第十三条通知与送达13.1双方在本协议首部载明的地址、联系方式为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前______日书面通知对方。否则，向原联系方式发送的通知视为有效送达。13.2通过书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、电子邮件、传真、平台公告等）发送给任何一方指定联系方式的，视为有效送达。电子邮件送达以进入收件人电子邮箱之日视为送达。第十四条保密条款14.1双方应对在签署和履行本协议过程中获悉的对方的商业秘密、技术信息、客户信息、运