投资咨询服务合同协议2025年稳健收益保障

投资咨询服务合同协议2025年稳健收益保障投资咨询服务合同协议甲方（顾问方）：[法定全称]法定代表人/授权代表：[姓名]注册地址：[地址]联系电话：[电话]统一社会信用代码/身份证号：[号码]乙方（委托方）：[法定全称或自然人姓名]法定代表人/授权代表：[如适用，姓名]注册地址/住址：[地址]联系电话：[电话]统一社会信用代码/身份证号：[号码]鉴于甲方具备合法的投资咨询业务资质，拥有专业的投资研究能力和经验，愿意为乙方提供投资咨询服务；乙方希望聘请甲方提供投资咨询服务，并就2025年度投资收益达成特定保障安排。根据《中华人民共和国民法典》、《证券、期货投资咨询管理办法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。第一条服务内容与期限1.1甲方同意向乙方提供投资咨询服务，包括但不限于市场趋势分析、行业研究、投资策略制定、特定投资品种分析、投资组合建议、投资决策辅助等。1.2服务的具体形式包括但不限于定期提供投资分析报告、根据乙方需求进行电话或邮件咨询、通过指定线上平台发布服务内容、约定时间的面对面会议等。1.3本合同项下的投资咨询服务聚焦于2025年度，服务期限自2025年1月1日起至2025年12月31日止。1.4“稳健收益保障”安排（以下简称“收益保障”）：在本合同有效期内，甲方为乙方提供的投资咨询服务若被乙方采纳，甲方将就乙方采纳建议后所形成的投资组合（以下简称“投资组合”）在2025年度的收益情况进行保障。具体保障条款如下：（1）收益计算基准：以同业拆借利率（Shibor）3个月期报价作为无风险收益基准。（2）保障范围：保障乙方投资组合在2025年度实现的年化收益率不低于[具体百分比，例如：8%]（以下简称“目标收益率”）。该收益率指投资组合的净值年化增长率，计算方式为：（期末净值/期初净值）^(365/实际持有天数）-1，并扣除乙方自行缴纳的税费及甲方收取的咨询费用、管理费等运营成本。（3）触发条件：乙方明确表示采纳甲方提供的具体投资建议，并据此进行投资操作后，该部分投资纳入保障范围内的投资组合。（4）保障上限：乙方投资组合在2025年度实现的年化收益率超过[具体百分比，例如：15%]（以下简称“上限收益率”）的部分，甲方无补偿义务。（5）未达目标收益率的处理：若投资组合在2025年度实际实现的年化收益率低于目标收益率，但高于上限收益率，甲方需向乙方支付差额部分的[具体百分比，例如：100%]作为补偿，补偿金额计算公式为：{[目标收益率-实际实现年化收益率]/(上限收益率-目标收益率)}*[(实际实现年化收益率-基准收益率)*投资组合期末净值]。（6）基准收益率：若实际实现年化收益率低于目标收益率，且低于基准收益率，则甲方无需承担补偿义务，仅保证实现不亏基准收益率的水平。（7）保障不包含保本承诺，乙方仍需承担投资组合面临的市场风险、流动性风险等所有固有风险。极端市场事件（如战争、大规模疫情、国家政策剧烈变动等不可抗力因素）导致的损失，甲方不承担责任。乙方自行决策或未采纳甲方建议导致的损失，由乙方自行承担。1.5甲方应按照约定的服务形式和周期，及时、准确地向乙方提供投资咨询服务。第二条双方权利与义务2.1甲方的权利与义务：（1）有权按照合同约定收取咨询费用。（2）应勤勉尽责，基于独立判断，运用专业知识和经验为乙方提供投资咨询服务。（3）在进行投资分析或提供投资建议前，应向乙方充分揭示相关投资风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等，并说明本合同项下的“稳健收益保障”的具体内容、条件、限制和例外情况。（4）对乙方提供的非公开信息及在提供服务过程中获悉的乙方商业秘密负有保密义务。（5）应妥善保管乙方资料，并按照约定履行报告义务。（6）遵守中国证监会及其他监管机构关于投资咨询业务的各项规定。（7）履行本合同第一条约定的“稳健收益保障”相关义务。2.2乙方的权利与义务：（1）有权获得甲方提供的符合标准的投资咨询服务。（2）有权了解甲方的资质及从业人员资格。（3）应向甲方提供真实、准确、完整的个人信息、财务状况、投资目标、风险承受能力及投资经验等必要信息，并对信息的真实性、准确性负责。（4）应配合甲方开展必要的尽职调查和风险评估。（5）对甲方提供的投资咨询服务，有权自主决定是否采纳及如何采纳，并自行承担相应决策后果。（6）对甲方提供的服务内容、非公开信息等负有保密义务。（7）应按照合同约定及时足额支付甲方服务费用。第三条报酬与支付方式3.1乙方同意向甲方支付投资咨询服务费，费用标准如下：（1）基础咨询费：[具体金额或计算方式]，支付方式为[例如：合同签订后支付XX%，服务期满后支付XX%]。（2）收益保障补偿费：若投资组合实际年化收益率未达到目标收益率且符合补偿条件，乙方应按本合同第一条约定的计算方式向甲方支付补偿费用。3.2支付方式：双方同意通过银行转账方式支付相关费用。乙方应在收到甲方开具的合法有效发票后[具体天数，例如：10个工作日]内，将款项支付至甲方指定的以下银行账户：账户名称：[账户名称]开户银行：[银行名称]银行账号：[银行账号]3.3税费承担：与甲方服务相关的税费，由[双方约定，例如：甲方承担/乙方承担/根据税务法规约定]。第四条知识产权4.1甲方在提供投资咨询服务过程中形成的分析报告、研究报告、投资建议等非公开内容的知识产权归甲方所有。乙方在服务期限内及之后[具体年限，例如：三年]内，有权在自身投资决策过程中使用甲方提供的非公开内容，但不得用于其他商业目的或向第三方披露。4.2乙方提供的个人信息和资料，其知识产权归乙方所有，甲方仅限于为履行本合同之目的使用。第五条风险揭示与免责5.1甲方明确告知乙方，投资活动具有固有风险，任何投资决策均可能导致损失。乙方确认已充分理解并知悉投资风险，愿意自行承担所有投资风险。5.2甲方提供的投资建议基于现有市场信息和专业判断，但不保证任何投资收益。市场状况瞬息万变，甲方不保证投资建议的绝对准确性或未来表现。5.3本合同项下的“稳健收益保障”并非绝对保证本金安全或实现最低收益。其适用受到诸多条件限制，包括但不限于乙方必须采纳建议、投资组合构成、市场环境等。极端市场事件、不可抗力因素、监管政策重大变化、乙方自身不可预见因素等导致的投资组合损失，甲方不承担赔偿责任。5.4若因乙方提供虚假信息、未按建议操作、自行改变投资指令或进行甲方未予建议的投资活动等原因导致的任何损失，由乙方自行承担全部责任。5.5甲方不对因不可抗力（包括但不限于地震、台风、洪水、战争、罢工、政府行为、计算机病毒等）导致的服务中断或损失承担赔偿责任。第六条保密条款6.1甲乙双方对于因签订和履行本合同而获知的对方的商业秘密、技术信息、客户信息、财务信息、内部管理资料等非公开信息（以下简称“保密信息”）负有严格的保密义务。6.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露、披露或使用对方的保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。法律规定的强制披露除外。6.3本保密义务不因本合同的终止而失效，双方应在本合同终止后[具体年限，例如：两年]内继续履行保密义务。6.4任何一方违反本保密条款，应赔偿由此给对方造成的全部损失。第七条违约责任7.1若甲方未能按约定提供服务或违反其他核心义务（如未履行充分的尽职调查和风险揭示），应赔偿乙方因此遭受的直接损失。7.2若乙方未能按时支付应付费用，每逾期一日，应按应付未付金额的[具体比例，例如：万分之五]向甲方支付违约金。逾期超过[具体天数，例如：30]日，甲方有权暂停服务或解除合同，并要求乙方支付全部应付费用及违约金。7.3若任何一方违反保密义务，应向对方支付违约金人民币[具体金额]元，且违约方还应赔偿因其违约行为给对方造成的全部损失（包括直接损失和间接损失）。7.4因甲方履行“稳健收益保障”义务而产生的补偿费用，若计算结果为负数或零，则补偿费用为零。双方应各自承担因计算、核实补偿费用产生的合理费用。第八条争议解决8.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。8.2协商不成的，任何一方均有权将争议提交[选择仲裁或诉讼，例如：甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决/提请[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力]。第九条合同的生效、变更与终止9.1本合同自甲乙双方签字或盖章之日起生效。9.2对本合同的任何修改或补充，均须经双方协商一致并签署书面文件后方能生效。9.3本合同有效期为自2025年1月1日起至2025年12月31日止。9.4合同期满后，如双方均有意继续合作，应提前[具体月份，例如：三个月]协商续签事宜。若双方未达成续签协议，本合同到期自动终止。9.5发生以下情况之一，本合同可提前终止：（1）双方协商一致同意终止。（2）一方严重违反本合同约定，经另一方书面通知后[具体天数，例如：30]日内仍未纠正的，守约方有权解除合同。（3）因不可抗力导致合同目的无法实现的。（4）甲方失去提供投资咨询服务所需的法律资格或监管许可的。9.6合同终止后，双方应在[具体天数，例如：15]日内完成工作交接、资料返还（包括但不限于乙方提供的个人信息及甲方为乙方保存的投资记录）、费用结算等事宜。双方仍需按照本合同第六条约定履行保密义务。第十条其他条款10.1本合同构成双方就本合同标的事项达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的沟通、承诺和协议。10.2本合同未尽事宜，由双方另行协商签订补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。10.3本合同适用中华人民共和国法律。双方在签订和履行本合同过程中均适用