保险公司合规风险联系人管理操作办法

保险公司合规风险联系人管理操作办法一、目的与依据为规范保险公司合规风险联系人（以下简称“联系人”）管理工作，强化合规管理体系建设，提升公司整体合规风险防控能力，依据《保险公司合规管理办法》《保险公司内部控制基本准则》等监管要求及公司内部管理制度，结合公司实际运营情况，制定本操作办法。二、适用范围本办法适用于公司总部各职能部门、各分支机构（含分公司、中心支公司、支公司及营销服务部）中负责合规风险联络与管理工作的岗位人员，以及与合规管理工作相关的协作岗位。三、职责分工（一）合规管理部门作为联系人管理的牵头部门，需制定联系人管理的制度规范与操作指引，组织联系人的选拔、培训、考核及备案工作；统筹协调联系人开展合规风险信息收集、分析与反馈，对联系人履职情况进行监督、指导与评估，及时解决其工作中遇到的合规管理相关问题。（二）各部门/分支机构负责人为本部门（机构）联系人管理的第一责任人，需推荐符合条件的人员担任联系人，为联系人开展工作提供必要的资源支持与工作保障，督促联系人履行合规管理职责，确保本部门（机构）合规风险管控工作有效落实。（三）合规风险联系人作为本部门（机构）合规风险管控的直接联络人，承担合规政策传导、风险信息传递、合规培训宣导、风险识别与报告等具体工作，是公司合规管理体系在部门（机构）层面的重要执行节点。四、管理流程（一）选拔机制任职条件联系人应具备以下基本条件：熟悉公司业务流程与合规管理制度，具有较强的风险识别能力与沟通协调能力；具备良好的职业素养，能够客观、及时反馈合规风险相关信息；原则上应具有一定年限的公司相关岗位工作经验，且近年无违规违纪记录。选拔程序各部门（机构）结合岗位需求，从符合条件的员工中推荐候选人，经部门（机构）负责人审核后报合规管理部门；合规管理部门对候选人的资质、能力进行评估（必要时组织面试或测评），评估通过后报公司分管领导审批，确定最终人选并进行备案。（二）职责内容合规联络与信息传递及时接收合规管理部门发布的合规政策、监管要求及工作通知，确保在规定时限内传达至本部门（机构）相关人员；定期（如每月/每季度）向合规管理部门反馈本部门（机构）的业务开展情况、合规风险动态及需协调解决的合规问题。风险识别与报告结合本部门（机构）业务特点，主动识别日常运营中的合规风险点（如销售行为合规性、合同条款合规性、客户信息管理合规性等）；发现潜在合规风险或违规线索时，应在规定时限内以书面形式向合规管理部门报告，报告内容需包含风险事项描述、涉及范围、初步分析及建议措施。合规培训与宣导配合合规管理部门开展本部门（机构）的合规培训工作，根据业务需求组织针对性的合规宣导活动，确保员工熟悉最新合规要求；收集员工对合规管理工作的意见建议，反馈至合规管理部门以优化培训内容与形式。合规档案管理建立本部门（机构）合规管理档案（包括但不限于合规培训记录、风险报告台账、监管检查材料等）；档案管理应符合公司档案管理制度要求，确保资料完整、可追溯，且按规定期限妥善保管或移交。（三）考核管理考核周期实行年度考核制，考核周期为每年1月1日至12月31日，次年特定月份完成考核工作。考核内容包括履职尽责情况（如信息传递及时性、风险报告质量、培训宣导效果等）、合规风险防控成效（如本部门/机构年度合规问题发生率、风险整改完成率等）、协作配合情况（与合规管理部门及其他部门的沟通协作效率）等维度。结果应用考核结果分为优秀、良好、合格、不合格四个等级。优秀者给予表彰奖励（如绩效加分、荣誉证书等），并作为岗位晋升、评优评先的重要参考；不合格者由合规管理部门会同所在部门（机构）负责人进行约谈，制定整改计划，连续两年不合格的，调整其联系人岗位。（四）变更管理变更情形联系人出现岗位调整、离职、个人原因无法履职或经考核需调整岗位等情形时，应启动联系人变更程序。变更流程原联系人所在部门（机构）应在变更情形发生后规定时限内，推荐新的候选人并按选拔程序报合规管理部门审核；合规管理部门完成审核与备案后，及时更新联系人信息并通知相关部门；原联系人应在离职或岗位调整前完成工作交接，确保合规管理工作的连续性。五、保障机制（一）培训支持合规管理部门定期组织联系人专项培训，内容涵盖最新监管政策解读、合规管理工具应用、风险识别方法等；每年至少组织若干次跨部门交流学习活动，促进联系人分享经验、提升专业能力。（二）资源保障各部门（机构）应为联系人提供必要的工作条件（包括办公设备、信息系统权限等）；合规管理部门建立联系人沟通交流平台（如线上工作群、定期会议），及时解答疑问、协调资源，保障工作高效开展。（三）监督检查合规管理部门每半年对联系人履职情况进行抽查，重点检查风险报告的真实性、合规档案的完整性及信息传递的及时性；对发现的问题下达整改通知书，要求限期整改，并跟踪整改落实情况。六、附则1.本办法由公司合规管理部门负责解释，未尽事宜可根据监管要求或公司实际情况制定补充规定。2.本办法自