2025年全国反洗钱知识竞赛试题库及答案

2025年全国反洗钱知识竞赛试题库及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项的字母填入括号内）1.根据《反洗钱法》，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录的最短期限为（）。A.3年B.5年C.7年D.10年【答案】B2.下列哪一项不属于洗钱的三阶段之一（）。A.放置阶段B.分层阶段C.整合阶段D.投资阶段【答案】D3.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在为客户开立账户时，必须首先完成的程序是（）。A.风险评估B.客户身份识别C.交易记录保存D.可疑交易报告【答案】B4.下列哪类机构不属于《反洗钱法》规定的“金融机构”范畴（）。A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.房地产开发商【答案】D5.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》，对于高风险客户，金融机构应当采取的措施不包括（）。A.加强尽职调查B.限制交易金额C.拒绝提供服务D.降低客户风险等级【答案】D6.下列哪项交易最可能被认定为可疑交易（）。A.客户每月固定时间存入工资B.客户短期内频繁大额现金存取，且无法合理解释资金来源C.客户购买理财产品并持有到期D.客户通过网银缴纳水电费【答案】B7.根据《反洗钱法》，金融机构未履行客户身份识别义务，情节严重的，由中国人民银行处以（）罚款。A.1万元以上5万元以下B.5万元以上50万元以下C.20万元以上200万元以下D.50万元以上500万元以下【答案】C8.下列哪项不属于反洗钱义务主体（）。A.支付机构B.信托公司C.律师事务所D.小额贷款公司【答案】C9.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构对单笔或当日累计人民币交易（）以上的现金交易应报告大额交易。A.5万元B.10万元C.20万元D.50万元【答案】C10.下列哪项不属于反洗钱工作的“三道防线”机制（）。A.业务部门B.合规部门C.内部审计部门D.客户服务部门【答案】D11.根据《反洗钱法》，金融机构发现涉嫌洗钱的可疑交易，应当立即向（）报告。A.公安机关B.中国人民银行C.中国反洗钱监测分析中心D.银保监会【答案】C12.下列哪项不属于客户身份识别的基本要素（）。A.姓名B.性别C.身份证件号码D.联系方式【答案】B13.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，由中国人民银行处以（）罚款。A.1万元以上10万元以下B.10万元以上50万元以下C.20万元以上200万元以下D.50万元以上500万元以下【答案】C14.下列哪项行为属于“整合阶段”的典型表现（）。A.将现金存入银行账户B.通过多次转账分散资金C.用非法资金购买房产D.将资金汇往境外【答案】C15.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全的反洗钱内部控制制度，以下哪项不属于其内容（）。A.客户身份识别制度B.可疑交易报告制度C.员工绩效考核制度D.内部审计制度【答案】C16.下列哪项不属于反洗钱监管协作机制中的“监管沙盒”功能（）。A.测试新型反洗钱技术B.降低合规成本C.豁免反洗钱义务D.提升监管效率【答案】C17.根据《反洗钱法》，金融机构在客户身份识别过程中，发现客户拒绝提供有效身份证件，应当（）。A.继续办理业务B.暂停办理业务并报告C.拒绝办理业务D.记录客户承诺后办理【答案】C18.下列哪项不属于反洗钱风险评估的核心维度（）。A.客户风险B.产品风险C.地域风险D.员工年龄【答案】D19.根据《反洗钱法》，金融机构应当对员工进行反洗钱培训，频率不得少于（）。A.每季度一次B.每半年一次C.每年一次D.每两年一次【答案】C20.下列哪项不属于反洗钱信息保密原则的内容（）。A.不得向客户透露可疑交易报告情况B.不得向媒体披露反洗钱调查信息C.可向客户解释报告原因D.不得泄露客户身份资料【答案】C21.根据《反洗钱法》，金融机构未履行反洗钱义务，导致洗钱后果发生的，可处以（）罚款。A.10万元以上100万元以下B.50万元以上500万元以下C.100万元以上1000万元以下D.200万元以上2000万元以下【答案】B22.下列哪项不属于反洗钱“风险为本”方法的核心内容（）。A.识别风险B.评估风险C.规避风险D.监控风险【答案】C23.根据《反洗钱法》，金融机构应当对客户进行持续身份识别，以下哪项不属于持续识别内容（）。A.更新客户身份信息B.重新评估客户风险等级C.重新签订服务协议D.审查客户交易行为【答案】C24.下列哪项不属于反洗钱“黑名单”类型（）。A.联合国制裁名单B.美国OFAC名单C.中国公安部通缉名单D.银行内部优秀员工名单【答案】D25.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立反洗钱工作档案，保存期限不得少于（）。A.3年B.5年C.7年D.10年【答案】B26.下列哪项不属于反洗钱“可疑交易”识别标准（）。A.交易金额异常B.交易频率异常C.交易对手为亲属D.交易方式异常【答案】C27.根据《反洗钱法》，金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，以下哪项不属于其职责（）。A.审核客户身份信息B.报送可疑交易报告C.设计银行理财产品D.开展反洗钱培训【答案】C28.下列哪项不属于反洗钱“客户尽职调查”内容（）。A.了解客户职业背景B.了解客户资金来源C.了解客户家庭成员D.了解客户交易目的【答案】C29.根据《反洗钱法》，金融机构未建立反洗钱内部控制制度，情节严重的，可处以（）罚款。A.10万元以上100万元以下B.20万元以上200万元以下C.50万元以上500万元以下D.100万元以上1000万元以下【答案】B30.下列哪项不属于反洗钱“跨境监管合作”内容（）。A.信息交换B.联合调查C.冻结资产D.降低关税【答案】D二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，错选、多选、漏选均不得分）31.下列哪些属于反洗钱义务主体（）。A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.会计师事务所【答案】A、B、C、D32.根据《反洗钱法》，金融机构在客户身份识别中应当采取的措施包括（）。A.核对有效身份证件B.登记客户基本信息C.留存身份证复印件D.询问客户婚姻状况【答案】A、B、C33.下列哪些行为可能构成洗钱罪（）。A.明知是犯罪所得而协助转移资金B.通过虚构交易掩盖资金来源C.将非法资金用于购买房产D.向公安机关举报可疑交易【答案】A、B、C34.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立哪些制度（）。A.客户身份识别制度B.可疑交易报告制度C.内部审计制度D.员工考勤制度【答案】A、B、C35.下列哪些属于高风险客户类型（）。A.政治公众人物B.跨境汇款频繁客户C.现金交易频繁客户D.定期存款客户【答案】A、B、C36.根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易后应当采取的措施包括（）。A.立即报告中国反洗钱监测分析中心B.暂停客户账户交易C.向客户说明报告原因D.保留相关交易记录【答案】A、B、D37.下列哪些属于反洗钱“风险为本”方法的核心步骤（）。A.识别风险B.评估风险C.控制风险D.消除风险【答案】A、B、C38.根据《反洗钱法》，金融机构应当对员工进行哪些培训（）。A.反洗钱法律法规B.可疑交易识别C.客户身份识别D.销售技巧提升【答案】A、B、C39.下列哪些属于反洗钱“持续识别”内容（）。A.更新客户身份信息B.重新评估客户风险等级C.审查客户交易行为D.更换客户经理【答案】A、B、C40.下列哪些属于反洗钱“监管处罚”类型（）。A.罚款B.责令改正C.吊销许可证D.公开谴责【答案】A、B、C、D三、判断题（每题1分，共10分。请判断下列说法是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”）41.反洗钱工作只适用于银行机构，其他行业无需参与。（×）42.客户拒绝提供身份证件，金融机构仍可继续办理业务。（×）43.反洗钱可疑交易报告可以事后补报。（×）44.金融机构可将反洗钱工作外包给第三方机构。（√）45.反洗钱内部审计应每年至少开展一次。（√）46.政治公众人物的家属不属于高风险客户。（×）47.反洗钱培训可仅限于新员工，老员工无需参加。（×）48.反洗钱信息可用于市场营销目的。（×）49.金融机构可对高风险客户采取限制交易措施。（√）50.反洗钱工作档案保存期限可少于5年。（×）四、案例分析题（每题10分，共40分。请结合案例内容，回答问题）51.某客户在短时间内频繁将大额现金存入多个账户，并立即通过网银转至境外账户，交易金额累计达500万元，客户无法说明资金来源。请分析该客户行为是否构成可疑交易，并说明金融机构应采取哪些措施。【答案】该客户行为符合可疑交易特征，包括交易金额异常、频率异常、资金流向境外、无法说明资金来源。金融机构应立即暂停账户交易，向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告，保留交易记录，并开展加强尽职调查。52.某银行员工在为客户办理开户时，发现客户提供的身份证为伪造证件，但客户承诺给予高额回报，员工仍为其开户。请分析该员工行为是否违法，并说明可能面临的法律后果。【答案】该员工行为违反《反洗钱法》关于客户身份识别的规定，构成未按规定履行反洗钱义务，银行可对其处以纪律处分，监管部门可对银行处以20万元以上200万元以下罚款，情节严重的可吊销其金融许可证。53.某保险公司客户为政治公众人物，其家属投保巨额人寿保险，保费来源为境外公司转账。请分析该交易是否存在洗钱风险，并说明保险公司应如何处理。【答案】该交易存在较高洗钱风险，涉