银行和担保公司召开座谈会方案模板

银行和担保公司召开座谈会方案模板为深化银行与担保公司合作机制，优化银担业务协同效率，解决当前合作中的痛点问题，现制定本次银担座谈会具体实施方案如下：一、基础安排时间：202X年XX月XX日（周X）14:0017:30（建议选择工作日下午，避开月初/月末业务高峰期）地点：XX银行XX分行3楼会议室（需提前布置，配备投影仪、白板、麦克风，桌面摆放名牌、纸笔、矿泉水及茶歇点心）二、参与人员（一）银行方（810人）：分行公司业务部总经理、普惠金融部负责人、风险管理部副总经理、小微业务中心主管、2名一线客户经理（要求近半年有担保项下贷款落地经验）。（二）担保公司方（68人）：总经理、业务一部/二部负责人（分别对应银行对公/普惠业务）、风险控制部经理、2名项目经理（要求与银行合作过3个以上项目）。（三）特邀企业代表（23家）：选择202X年通过银担合作获得融资的典型客户，涵盖制造业（1家）、批发零售业（1家）、科技型小微企业（1家），要求企业主或财务负责人参会，分享融资体验。三、会议流程（一）开场环节（14:0014:20）1.主持人（银行公司业务部总经理）介绍会议背景：说明本次会议旨在落实银保监会《关于推动银行机构与融资担保公司加强合作的指导意见》，针对202X年110月双方合作中出现的审批时效、风险分担、反担保要求等问题展开专项研讨。2.银行分管副行长致辞（10分钟）：通报合作数据（如累计担保贷款余额XX亿元、服务小微企业XX户、平均利率XX%），强调“增量、扩面、降本”目标，提出需重点解决的三项诉求——优化风险分担比例（当前银行承担20%，拟提升至30%）、简化反担保流程（减少重复抵质押要求）、建立信息实时共享机制。3.担保公司总经理回应（5分钟）：肯定合作成效，指出当前痛点（如银行风控标准与担保公司尽调结果存在差异、代偿后追偿协调效率低），明确本次会议希望达成的共识——统一客户准入标准、缩短代偿确认周期（拟从30天压缩至15天）、建立联合贷后检查机制。（二）主题发言（14:2015:00）1.银行普惠金融部负责人（15分钟）：解读2023年四季度至2024年信贷政策调整（如信用贷款比例提升至40%、科技型企业担保额度上限提高至2000万），结合数据说明担保贷款不良率（当前0.8%）低于全行平均水平，提出合作优化方向：①对担保公司推荐客户开放“绿色审批通道”（承诺5个工作日内完成尽调）；②探索“见保即贷”模式（对AA级以上担保公司推荐的白名单客户免银行尽调）。2.担保公司风控部经理（15分钟）：分享风控模型升级成果（如引入税务数据、水电缴费数据交叉验证），展示典型案例（某制造企业通过担保增信获得500万贷款，担保公司通过实地走访发现企业隐藏的设备抵押风险，最终调整反担保措施避免损失），提出需银行支持事项：①共享企业在银行的结算流水、征信查询记录；②对代偿项目联合成立清收小组（银行提供法律资源支持）。（三）案例研讨（15:0015:40）1.企业代表发言（每家10分钟）：案例1（制造业）：XX机械制造公司（年营收3000万）202X年5月通过担保公司增信获得800万流动资金贷款，企业主反馈“担保公司尽调时现场核查了3台关键设备，银行仅要求补充近1年纳税记录，流程比预期快1周，但反担保要求提供实际控制人配偶签字，增加了沟通成本”。案例2（科技型企业）：XX软件公司（成立2年，无固定资产）通过知识产权质押+担保公司信用担保获得300万贷款，财务总监提出“银行与担保公司对知识产权评估价值差异达20%，导致最终授信额度低于预期”。2.银担双方针对案例提问（20分钟）：银行客户经理询问担保公司对科技型企业的估值方法，担保公司项目经理追问银行对“实际控制人配偶签字”的必要性，最终初步达成共识——科技型企业估值采用“市场法+成本法”双维度，配偶签字可根据企业规模灵活调整（年营收5000万以下可不强制）。（四）分组研讨（15:4016:40）将人员分为两组（每组含银行2名、担保2名、企业1名），围绕以下议题展开：议题1（效率提升组）：如何压缩“企业申请担保尽调银行审批”全流程时间（当前平均25天，目标压缩至15天）？建议方向：①银担同步尽调（银行派1人参与担保公司现场尽调）；②共享尽调报告（担保公司尽调报告经银行认可后可替代部分银行尽调内容）。议题2（风险共防组）：如何优化风险分担机制（当前银行承担20%、担保80%）？建议方向：①按客户评级分层分担（AAA级客户银行承担30%、AA级25%、A级20%）；②对代偿率低于1%的担保公司，下一年度风险分担比例提高5%。每组指定记录员（银行/担保各1名），形成书面建议清单（需包含具体措施、责任部门、完成时限）。（五）总结与签约（16:4017:30）1.各组汇报研讨成果（每组10分钟）：效率提升组提出“同步尽调+报告互认”方案，计划12月底前试点3家支行；风险共防组提出“分层分担+动态调整”机制，拟2024年1月起实施。2.银行与担保公司签署《深化合作备忘录》（由双方分管领导签字），明确6项具体合作事项：①建立银担联合尽调机制；②风险分担比例动态调整；③每月10日前共享在保客户风险预警信息；④对单户500万以下贷款实行“双签即放”（银行客户经理+担保项目经理共同签字）；⑤联合开展客户培训（每季度1次，讲解融资政策与风控要点）；⑥设立专项沟通群（