2026年投资理财合同模板精简版

2026年投资理财合同模板精简版引言本合同由以下双方于______年______月______日在______签署：委托人（投资者）：[投资者姓名或名称]身份证号/统一社会信用代码：[身份证号或统一社会信用代码]地址：[投资者地址]联系电话：[投资者联系电话]受托人（理财机构/理财人员）：[理财机构名称或理财人员姓名]统一社会信用代码/身份证号：[机构统一社会信用代码或人员身份证号]地址：[机构地址或人员地址]联系电话：[机构联系电话或人员联系电话]（以下简称“委托人”和“受托人”）鉴于：1.委托人拥有合法可投资资金，愿意委托受托人进行专业理财管理，以实现资产增值；2.受托人具备相应的理财管理能力和资质，愿意接受委托人的委托，按照本合同约定的条款管理委托人资产。双方经友好协商，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，就委托受托人管理投资理财事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。第一条投资目标与范围1.1委托人期望通过受托人的专业管理，实现其资产的稳健增值，并承受相应的投资风险。1.2受托人应根据委托人的投资目标和风险承受能力，在以下范围内进行投资管理：（1）货币市场基金、短期国债等低风险固定收益类产品；（2）中期票据、金融债、企业债等信用风险较低的债券类产品；（3）股票、证券投资基金（含指数基金、主动管理型基金等）；（4）银行理财产品、信托计划等符合监管规定的其他非标准化资产；（5）受托人认为适宜且符合合同约定的其他投资品种。1.3受托人在进行投资管理时，应遵循合法、合规、审慎、风险控制的原则，投资组合的风险等级应与委托人的风险承受能力相匹配。第二条委托资金2.1委托人首次向受托人委托管理的本金金额为人民币______元（大写：______元整）。2.2委托人可根据自身需求和市场情况，向受托人追加投资。追加投资应另行书面通知受托人，并按受托人当时公布的规则执行相关费用。2.3委托人有权根据自身需求，向受托人提出赎回（提取）部分或全部已委托资金的要求。受托人将在收到委托人有效赎回申请后，根据相关约定和产品特性，办理赎回手续。赎回可能产生相应的赎回费用，具体费率依受托人规定执行。第三条投资管理与决策3.1委托人授予受托人对本合同项下委托资金进行全权投资管理权限，包括但不限于选择投资标的、决定投资金额、执行交易等。3.2受托人应建立健全的投资决策流程和风险控制机制，负责管理投资组合，监控投资风险，定期对投资组合进行评估和调整。3.3受托人应按照约定向委托人提供投资管理报告。至少每______[月/季]提供一次全面的投资组合报告，包括投资明细、资产配置、业绩表现、风险状况等信息。发生重大投资决策或市场重大变动时，应及时向委托人通报。第四条费用与收益分配4.1委托人应承担下列与投资管理相关的费用：（1）资产管理费：按委托资产净值的一定比例逐期计提。年费率______%。首次计提日为______，之后每______[月/季]计提一次，于计提时从委托资产中扣除或由委托人另行支付。（2）托管费：按委托资产净值的一定比例逐期计提。年费率______%。由委托资产承担，于______划付。（3）业绩报酬（如有）：当投资组合实现超出特定基准（如有）的收益时，受托人可按约定的比例提取业绩报酬。计算方式及提取条件：______。（4）其他费用：包括但不限于与投资管理相关的咨询费、交易过程中产生的规费、以及委托人要求由受托人承担的其他费用。此类费用由委托人另行支付或根据合同约定承担。4.2投资收益归委托人所有。受托人管理的投资收益在扣除本合同约定的各项费用后，余额归委托人。受托人对投资收益的分配方式和频率另行约定或按市场惯例执行。第五条风险揭示5.1委托人确认已充分阅读并理解本合同及受托人提供的相关风险揭示文件，知悉投资理财非保本，存在本金损失的风险。5.2委托人确认已如实告知受托人自身的风险承受能力等级，并确认本合同项下的投资产品风险等级与其风险承受能力相匹配。5.3受托人应向委托人充分揭示投资范围内各投资品种的相关风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等。委托人承认已接收并理解受托人提供的风险揭示。第六条合同期限与终止6.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为______年。合同期满前______日，若双方无书面异议，本合同自动续期______年，续期次数不限/最多续期______次。6.2本合同可由以下一方在满足特定条件下单方终止：（1）经双方协商一致；（2）一方严重违反本合同约定，守约方有权书面通知违约方终止合同；（3）发生不可抗力事件，导致合同目的无法实现；（4）监管机构要求或法律规定的其他情形。6.3合同终止时，受托人应在______日内完成委托资金的清算。清算方式为：[例如，按照当时市场净值进行赎回/转让]。相关费用结算及剩余资产的分配按届时有效的法律法规和本合同约定执行。第七条保密7.1双方对于因签署和履行本合同而获知的对方的商业秘密、经营信息、财务信息以及委托人的个人隐私信息等，均负有保密义务。未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。7.2本保密义务不因本合同的终止而失效。第八条法律适用与争议解决8.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。8.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第______种方式解决：（1）向受托人所在地有管辖权的人民法院提起诉讼；（2）提交______[仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。第九条其他9.1本合同构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书