项目贷款银团合作协议书

项目贷款银团合作协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国XX集团有限公司（以下简称“甲方”）。

甲方地址：北京市朝阳区建国路88号XX大厦18层。

甲方法定代表人/负责人：张明。

甲方联系方式

甲方为中国境内一家综合性企业集团，主营业务涵盖国际贸易、房地产投资及金融投资领域。近年来，甲方积极拓展业务版，计划通过银团贷款方式筹集资金用于“XX智慧城市建设项目”的股权收购及后续运营投入。该项目建设周期为三年，总投资额约人民币5亿元人民币，旨在通过整合资源、优化产业结构，提升区域经济竞争力。为保障项目顺利推进，甲方拟联合多家金融机构组成银团，通过银团贷款模式获取资金支持。基于此，甲方与乙方及其他银团成员达成一致，就项目贷款事宜签订本协议，以明确各方权利义务，确保贷款交易的合法合规及高效执行。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：中国XX银行股份有限公司（以下简称“乙方”）。

乙方地址：上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区XX大道100号。

乙方法定代表人/负责人：李强。

乙方联系方式

乙方为中国境内领先的商业银行之一，注册资本人民币1000亿元，业务范围涵盖公司金融、投资银行、零售金融及资产管理等领域。作为国内银团贷款业务的积极参与者，乙方凭借雄厚的资金实力、丰富的项目经验及广泛的合作网络，长期为大型企业集团提供融资解决方案。在本次协议中，乙方作为牵头行，负责银团成员，协调贷款结构，并代表银团向甲方提供项目贷款。乙方的参与不仅为甲方提供了多元化的融资渠道，同时也体现了银团成员对项目可行性的高度认可。此外，乙方将利用其在金融市场的优势，为甲方提供后续的债务管理及资金安排支持，以降低甲方财务风险。基于双方长期合作的基础及本次项目的具体需求，乙方同意加入银团，并按照本协议约定履行相关义务。

**协议简介**

本协议的签订基于以下背景或前提条件：

1.**项目需求**：甲方为推进“XX智慧城市建设项目”，需筹集人民币5亿元资金，用于股权收购、基础设施建设及运营投入。项目具有明确的商业计划及稳定的现金流预期，符合国家产业政策导向。

2.**融资模式**：考虑到项目规模较大，甲方拟通过银团贷款方式融资，以分散风险、提高资金到位效率。银团贷款模式能够整合多家金融机构的资源，为甲方提供长期、低成本的融资支持。

3.**合作基础**：甲方与乙方长期保持良好合作关系，乙方在银团贷款领域具备丰富的经验及较高的市场声誉。基于双方的信任及项目的可行性，乙方同意作为牵头行参与本次银团贷款。

4.**协议目的**：本协议旨在明确银团各成员与甲方之间的权利义务，包括贷款金额、利率、期限、担保方式、还款安排等核心条款，确保贷款交易的合法合规及顺利执行。协议的签订有助于推动项目进度，同时为银团成员提供法律保障。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲方（买方/出租方/委托方）为实施“XX智慧城市建设项目”向乙方（卖方/承租方/服务提供方）领导的银团所申请贷款的条款与条件，并确立银团各成员与甲方之间的权利、义务及风险分担机制。具体内容涵盖贷款总额、贷款用途、贷款利率、贷款期限、担保方式、还款安排、费用承担、信息披露、违约处理及争议解决等方面，旨在为银团贷款交易提供全面的法律框架，确保贷款的顺利发放与回收，保障各方合法权益，促进项目的顺利推进。

第二条定义

1.**“银团”**：指由乙方牵头，多家金融机构组成的为甲方提供项目贷款的联合融资。

2.**“贷款”**：指银团根据本协议约定向甲方提供的总金额为人民币5亿元的融资款项。

3.**“项目”**：指甲方拟实施的“XX智慧城市建设项目”，包括但不限于股权收购、基础设施建设及后续运营。

4.**“本金”**：指银团向甲方提供的贷款总额，不包括利息、费用及其他附加款项。

5.**“利息”**：指基于贷款本金按约定利率计算的融资成本。

6.**“还款安排”**：指甲方根据本协议约定分期偿还贷款本金及支付利息的方式和时间表。

7.**“担保”**：指甲方为保障贷款安全而提供的各类担保措施，包括但不限于抵押、质押或保证。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力和义务**

（1）**权力**

甲方有权按照本协议约定获取贷款资金，并有权要求银团按时足额发放贷款。甲方有权在贷款用途范围内使用贷款资金，并有权要求银团提供必要的融资服务及支持。

（2）**义务**

甲方应按照本协议约定提供真实、完整、有效的资料，包括项目可行性报告、股权收购协议、建设方案等，并保证所提供资料的真实性、合法性及有效性。甲方应按照贷款合同约定按时足额支付利息及偿还贷款本金，并承担因逾期还款而产生的罚息及费用。甲方应定期向银团披露项目进展、财务状况及重大事项，并接受银团的监督与检查。甲方应采取一切必要措施保障银团贷款的安全，包括但不限于提供足额担保、购买保险等。甲方应在贷款合同约定的范围内使用贷款资金，不得擅自改变用途或挪作他用，如需变更用途，应事先获得银团书面同意。

**2.乙方的权力和义务**

（1）**权力**

乙方作为银团牵头行，有权银团成员，协调贷款结构，并监督甲方履行贷款合同约定的义务。乙方有权要求甲方提供贷款所需的相关资料，并有权对项目进展、财务状况进行监督检查。乙方有权根据贷款合同约定收取利息、费用及罚息，并有权采取法律手段追讨逾期贷款。

（2）**义务**

乙方应负责银团成员，协调贷款结构，并推动贷款合同的签订与执行。乙方应负责向银团成员分配贷款份额，并监督各成员按时足额缴纳贷款款项。乙方应负责向甲方提供必要的融资服务及支持，包括但不限于项目咨询、财务顾问、债务管理等。乙方应负责收集、整理银团成员的反馈意见，并及时向甲方沟通协调。乙方应在贷款合同约定的范围内履行职责，确保银团贷款的顺利发放与回收。乙方应维护银团成员的合法权益，并承担因牵头工作而产生的费用及责任。乙方应定期向银团成员汇报贷款进展、风险状况及重大事项，并接受银团的监督与检查。如甲方违反贷款合同约定，乙方有权采取法律手段维护银团权益，包括但不限于要求甲方限期整改、提前收回贷款、解除合同等。

（重点详细地写协议双方的权利和义务，以确保协议的严谨性和可操作性。）

第四条价格与支付条件

1.**贷款金额**：银团同意向甲方提供总额为人民币伍亿元（5,000,000,000.00元）的贷款（以下简称“贷款”），该金额为固定金额，不包括任何折扣或扣除。

2.**贷款利率**：贷款利率采用浮动利率方式，以上海银行间同业拆放利率（SHIBOR）为基准，加点0.50%（年利率），自贷款发放之日起计算。SHIBOR基准利率的调整以中国人民银行公布的最新利率为准，调整周期为每六个月一次。首期利率自贷款发放之日起满六个月后开始调整。

3.**贷款费用**：

（1）**安排费**：甲方应向银团支付安排费，费率为基础贷款金额的0.5%，于本协议生效之日起十（10）个工作日内一次性支付。

（2）**承诺费**：如贷款尚未完全提款，甲方应按未提款金额的0.2%（年率）向银团支付承诺费，自银团承诺向甲方发放贷款之日起至实际提款日止计算。

4.**支付方式**：甲方应指定以下银行账户作为贷款资金接收账户：

账户名称：中国XX集团有限公司

开户银行：中国XX银行股份有限公司XX分行

账号：XXX-XXXX-XXXX

甲方应确保该账户信息准确无误，并足以接收贷款资金。所有支付均应通过银行转账方式进行。

5.**提款**：甲方应根据贷款合同约定的提款计划分次提款。首次提款应在本协议生效之日起三十（30）个工作日内完成，后续提款应在前次提款金额支付之日起九十（90）个工作日内完成。每次提款前，甲方应向银团提交提款申请书及相关证明文件，经银团审核批准后方可提款。

6.**还款**：甲方应按照贷款合同约定的还款计划按时足额偿还贷款本金及利息。还款方式为分期还款，其中前三年为利息随本息一起偿还，后两年为等额本息还款。甲方应将还款资金直接支付至银团指定的收款账户。

第五条履行期限

1.**协议有效期**：本协议自各方签字盖章之日起生效，有效期为五年。协议期满前，如甲方需要继续使用贷款，应在协议期满前六（6）个月书面通知银团，并经银团同意后，可续签本协议。

2.**贷款期限**：本协议项下的贷款期限为五年，自首笔贷款实际发放之日起计算。贷款期限届满时，甲方应将全部贷款本金及利息结清。

3.**关键时间节点**：

（1）**协议生效日**：本协议各方签字盖章之日。

（2）**首笔贷款发放日**：本协议生效之日起三十（30）个工作日内。

（3）**最终还款日**：贷款期限届满之日。

（4）**信息披露日**：甲方应按照贷款合同约定，每季度结束后十（10）个工作日内向银团披露财务报表及项目进展报告。

4.**提前还款**：甲方在贷款合同约定的期限内可提前还款，但应提前三十（30）个工作日书面通知银团，并支付相当于一个月利息的提前还款费用。提前还款后的贷款利率按原利率不变，剩余贷款期限重新计算。

第六条违约责任

1.**甲方违约责任**：

（1）**未能按时提款**：如甲方未按照贷款合同约定的提款计划提款，或未提交必要的提款申请书及文件，应向银团支付未提款金额的0.2%（年率）的承诺费，并承担银团因此产生的费用及损失。

（2）**未能按时还款**：如甲方未能按照贷款合同约定的还款计划按时足额偿还贷款本金及利息，构成逾期还款。银团有权采取以下措施：

-**罚息**：自逾期之日起，对逾期本金按原利率上浮20%计算罚息，直至全部款项结清为止。

-**宣布贷款全部到期**：银团有权宣布剩余全部贷款本金及利息立即到期，并要求甲方立即偿还。

-**采取担保措施**：银团有权立即行使担保权，包括但不限于查封、扣押、拍卖抵押物或质押物，所得款项优先用于偿还贷款本息。

-**费用追偿**：甲方应承担银团因此产生的所有费用，包括但不限于律师费、诉讼费、评估费、拍卖费等。

-**信用记录影响**：甲方的违约行为将影响其在征信机构的信用记录，导致其未来融资难度加大。

（3）**贷款挪用**：如甲方将贷款资金用于贷款合同约定的用途之外，银团有权立即宣布贷款全部到期，并要求甲方立即偿还全部贷款本息。同时，甲方应支付相当于挪用金额20%的违约金，并承担银团因此产生的所有费用及损失。

（4）**信息披露不及时或不实**：如甲方未能按照贷款合同约定及时、真实、完整地披露财务报表及项目进展报告，或披露的信息存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，银团有权要求甲方限期纠正，并支付相当于未披露金额1%的违约金。若甲方拒不纠正或行为严重影响银团利益，银团有权采取提前收回贷款、解除合同等措施，并要求甲方承担所有损失。

2.**乙方违约责任**：

（1）**未能按时发放贷款**：如乙方作为牵头行，未能按照贷款合同约定的时间和金额向甲方发放贷款，应向甲方支付相当于未发放金额0.5%的违约金，并承担甲方因此产生的损失。

（2）**未能履行协调职责**：乙方应负责银团成员，协调贷款结构，并推动贷款合同的签订与执行。如乙方未能履行其职责，导致贷款交易无法顺利进行，应向银团承担相应的赔偿责任，并赔偿银团因此产生的所有损失。

（3）**泄露保密信息**：乙方应保守甲方及银团成员的保密信息。如乙方违反保密义务，泄露保密信息，应向银团支付相当于泄露信息价值10%的违约金，并承担甲方因此产生的所有损失。

3.**不可抗力**：如因不可抗力导致协议无法履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。不可抗力包括但不限于战争、自然灾害、政府行为等。

（注：以上内容仅为协议范本的一部分，具体条款需根据实际情况进行调整和完善。）

第七条不可抗力

1.**定义**：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、瘟疫、战争、动乱、政府行为、法律变化、管制措施等，这些情况导致或可能导致协议任何一方无法履行或无法完全履行其在本协议下的任何义务。

2.**通知与证明**：如任何一方因不可抗力而无法履行其在本协议下的义务，该方应在不可抗力事件发生后七（7）日内书面通知另一方，说明不可抗力事件的情况及其预计持续的时间。通知中应附有不可抗力事件的相关证明文件，如政府公告、新闻报道、保险理赔文件等。

3.**后果**：在不可抗力事件持续期间，受影响方根据不可抗力事件的影响程度，可以部分或全部免除其未能履行或未能完全履行协议义务的责任。不可抗力事件消除后，受影响方应尽快恢复履行其在本协议下的义务。

4.**协议终止**：如果不可抗力事件持续超过三十（30）日，且在此期间无法得到有效控制或缓解，或者不可抗力事件导致协议目的无法实现，任何一方均有权书面通知另一方终止本协议。协议终止后，双方应相互返还已收到的款项或财产，并互不承担违约责任。

5.**费用承担**：因不可抗力事件而导致的任何费用或损失，由各方自行承担，除非本协议另有约定。

第八条争议解决

1.**协商与调解**：凡因本协议引起或与本协议有关的任何争议，首先应由协议双方通过友好协商解决。如协商不成，双方同意提交调解，可由协议双方共同认可的调解机构或调解人进行调解。调解应遵循公平、合理、高效的原则，调解达成协议的，应制作调解协议书，经双方签字盖章后生效，具有法律约束力。

2.**仲裁**：如协商或调解未能解决争议，任何一方均有权将争议提交至中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地，或双方另行书面约定的地点。仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对协议双方均有约束力，除仲裁裁决另有规定外，仲裁费用由败诉方承担。仲裁过程中，除提交仲裁的争议事项外，各方应继续履行本协议的其他条款。

3.**诉讼**：如双方未选择仲裁，且未在本协议有效期内就争议解决方式达成一致，任何一方均有权将争议提交有管辖权的人民法院诉讼解决。诉讼应向甲方所在地有管辖权的人民法院提起。在诉讼期间，除争议标的项下的权利义务外，各方应继续履行本协议的其他条款。

第九条其他条款

1.**通知方式**：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式作出，并通过专人递送、挂号信、传真或电子邮件等方式发送至本协议首页载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前十（10）个工作日书面通知另一方。通过电子邮件发送的通知，发送成功后视为送达；通过专人递送或挂号信发送的通知，寄出后三（3）日视为送达；通过传真发送的通知，发送成功回执收到后视为送达。

2.**协议变更**：对本协议的任何修改或补充，均须经协议双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何未经书面同意的修改或补充均无效。

3.**完整协议**：本协议及其附件构成协议双方就本协议标的达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的协议、谅解或安排。除非本协议另有约定，任何一方均不得根据本协议之外的其他事项向另一方提出任何权利或抗辩。

4.**可分割性**：如果本协议的任何条款被认定