违法放贷课件

违法放贷课件单击此处添加副标题XX有限公司XX汇报人：XX目录违法放贷概念01违法放贷的危害02违法放贷的识别03违法放贷的法律后果04预防违法放贷的措施05违法放贷案例分析06违法放贷概念章节副标题PARTONE定义与特征违法放贷定义违反规定发放贷款主要特征主体为金融人员法律界定非法放贷定义未经批准放贷营利非法经营罪条件超36%利率且情节严重违法放贷类型面向学生虚假宣传校园贷诱签协议非法占有套路贷未经批准放贷营利非法放贷违法放贷的危害章节副标题PARTTWO对借款人影响违法放贷导致借款人背负高额债务，面临巨大的经济压力。负债压力增大无法按时还款会影响借款人信用记录，限制其未来的金融活动。信用受损对金融市场影响破坏市场秩序导致重大损失01违法放贷扰乱金融市场正常秩序，损害经济金融生态。02借款人债台高筑，无法偿还，造成金融机构重大损失。社会秩序影响01金融秩序混乱违法放贷扰乱金融市场，破坏公平竞争，影响金融秩序稳定。02经济安全受损违法放贷增加不良贷款，威胁银行体系安全，影响国家经济安全。违法放贷的识别章节副标题PARTTHREE常见违法放贷手段将大额贷款分解成小额信誉贷，违规发放。化整为零放贷明知资料虚假，未审查借款用途、还款能力即放贷。虚假资料放贷明知借款人和实际用款人不符，仍发放贷款。冒名顶替放贷010203防范违法放贷技巧01核实借款人信息严格审查借款人资质，确保信息真实可靠，防范欺诈风险。02监控资金流向监控贷款资金流向，防止资金被挪用至非法用途，确保合法合规。法律法规教育讲解相关法律法规，增强对违法放贷行为的认识。普及法律知识通过违法放贷案例，警示从业者遵守法律，避免触碰红线。案例分析警示违法放贷的法律后果章节副标题PARTFOUR违法放贷的处罚违反规定放贷，数额巨大或损失重，将受有期徒刑及罚金处罚。有期徒刑罚金01向关系人违法放贷，处罚更重，单位犯罪亦受罚金处罚。从重处罚情形02借款人权益保护借款人可通过法律途径，要求违法放贷者赔偿损失。法律途径维权注意诉讼时效，及时主张权利，避免超过法定时限。诉讼时效注意法律救济途径及时收集合同、聊天记录等证据，为维权提供坚实基础。收集关键证据受损方可向法院提起诉讼，通过法律程序维权。诉讼维权预防违法放贷的措施章节副标题PARTFIVE监管机构职责监督金融机构，查处违法放贷。央行监管职责0102监管银行业机构，维护市场秩序。银保监会职责03监管小贷公司，保护借贷双方权益。地方金融监管金融机构责任01加强监测预警利用大数据等技术，加强对涉嫌违法放贷资金的监测预警。02严格内部管理强化信贷业务全流程管理，严防内外勾结骗取贷款。公众教育与宣传加强公众对贷款法律的认识，明确违法放贷的后果。01普及法律知识通过真实案例宣传，提高公众对违法放贷风险的警觉性。02案例警示教育违法放贷案例分析章节副标题PARTSIX典型案例介绍张某鹏团伙境外放贷5.6亿上海非法经营案曲某团伙骗保7600万江苏保险诈骗案万某泉团伙贷款诈骗3600万山东贷款诈骗案案例教训总结01合规意识薄弱强调加强员工合规培训，避免违法放贷行为。02风控机制缺失揭示风控机制的重要性，防止贷款审批流程中的漏洞