枣庄银行合作协议书

枣庄银行合作协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：枣庄市XX企业集团有限公司

甲方地址：山东省枣庄市市中区振兴路88号枣庄银行大厦15层

甲方法定代表人/负责人：张明

甲方联系方式工作电话）个人手机）

甲方是一家在山东省内具有较高市场影响力的综合性企业集团，主营业务涵盖矿产开发、工业制造及金融服务领域。近年来，随着集团业务的快速扩张，对资金流动性及供应链金融服务的需求日益增长。为优化资金配置、降低融资成本，甲方经内部决策，决定与枣庄银行建立长期战略合作关系，通过本协议约定相关合作内容，以实现双方资源共享、互利共赢。

自2020年以来，甲方与枣庄银行已开展多项业务合作，包括但不限于流动资金贷款、票据贴现及企业现金管理服务。基于良好的合作基础及甲方未来业务发展的资金需求，双方同意进一步深化合作关系，明确在信贷支持、支付结算、财务顾问等方面的具体合作框架。甲方作为本次合作的主要需求方，希望通过枣庄银行的金融服务，提升集团资金使用效率，并支持产业链上下游企业的稳健发展。

在本协议履行期间，甲方将依托枣庄银行的金融服务平台，获取包括但不限于以下服务：

（1）专项信贷额度支持，用于满足甲方日常运营及项目投资的资金需求；

（2）供应链金融解决方案，包括应收账款融资、保理业务及供应链融资等；

（3）现金管理服务，通过银行账户管理、资金归集及智能理财产品实现资金保值增值；

（4）企业财务咨询及并购重组顾问服务，为甲方战略发展提供专业支持。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：枣庄银行股份有限公司

乙方地址：山东省枣庄市薛城区解放中路1号枣庄银行总部大楼

乙方法定代表人/负责人：李强

乙方联系方式工作电话）个人手机）

乙方成立于2005年，是一家具有全国性业务布局的商业银行，总部位于山东省枣庄市，注册资本100亿元人民币。截至2023年末，枣庄银行下辖分行及支行业务网点200余家，资产规模达2000亿元人民币，位列山东省银行业金融机构前列。作为地方性股份制银行，枣庄银行始终秉持“服务地方经济、助力中小企业发展”的经营理念，在信贷业务、支付结算、财富管理等领域积累了丰富的经验。

近年来，枣庄银行积极推动数字化转型，构建了“智慧银行”服务体系，通过大数据风控、区块链技术应用及服务，提升了金融服务效率与客户体验。为响应山东省政府关于“金融赋能实体经济”的号召，枣庄银行计划加大与本地重点企业的合作力度，重点支持如甲方所属的产业集团等大型企业及其产业链企业的金融需求。

基于双方的地缘优势及业务协同性，枣庄银行同意在本协议框架内为甲方提供以下核心金融服务：

（1）根据甲方需求，设计并执行个性化信贷方案，包括信用贷款、抵押贷款及项目融资；

（2）提供全流程供应链金融服务，覆盖订单融资、仓储监管及跨境结算等场景；

（3）开通专属现金管理平台，支持甲方集团账户的集中管理及资金实时监控；

（4）基于甲方业务特点，提供定制化企业金融顾问服务，包括债务重组、股权融资咨询等。

双方同意，本协议的签订及后续履行将依托山东省内良好的金融政策环境及双方已有的业务基础。枣庄银行将充分发挥其金融牌照优势及风险管理能力，确保甲方金融需求的合规性与安全性；甲方则将积极履行合作义务，确保相关财务数据的真实性及业务操作的规范性。

（1）甲方获得稳定、高效的金融支持，降低综合融资成本；

（2）枣庄银行增强在山东省核心企业市场的品牌影响力，拓展业务规模；

（3）双方共同构建可持续的银企合作模式，助力区域经济高质量发展。

本章节内容为后续协议条款的背景支撑，明确了甲乙双方的基本信息及合作动机，为后续章节中的权利义务约定、服务标准及违约责任等条款提供了基础依据。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确枣庄银行（以下简称“乙方”）与枣庄市XX企业集团有限公司（以下简称“甲方”）之间的金融服务合作框架，以促进甲方资金需求的满足及产业链金融服务的优化。具体合作范围包括但不限于：

1.乙方为甲方提供年度信贷额度支持，用于满足甲方正常经营周转及项目投资的资金需求，额度上限为人民币伍仟万元整（¥50,000,000.00），有效期自本协议生效之日起三年。

2.乙方基于甲方及其核心供应商、客户的交易数据，为甲方量身定制供应链金融解决方案，包括应收账款融资、保理业务及预付款融资等服务，年交易额不低于人民币壹亿元（¥100,000,000.00）。

3.乙方为甲方提供全面的现金管理服务，包括但不限于账户管理、资金归集调度、智能理财推荐及流动性预测分析，确保甲方资金使用效率最大化。

4.乙方利用专业金融顾问团队，为甲方提供企业并购重组、债务结构优化及资本市场融资等财务咨询服务，至少每年提供两次现场顾问服务。

5.乙方协助甲方完成相关金融产品申请、审批及放款流程，承诺在甲方提交完整合规材料后的十个工作日内完成初步审批，十五个工作日内完成最终放款。

本协议的履行将覆盖甲方的主要金融需求领域，双方将依据本协议约定及附件细则，逐步深化合作层次，实现金融资源的高效配置与价值共创。

第二条定义

1.**“合作期限”**：指本协议自双方签字盖章之日起至有效期满止的三年期间，包括续约情形。

2.**“信贷额度”**：指乙方根据本协议约定向甲方提供的、可循环使用的最高融资限额，具体额度及期限以双方签署的《授信协议》为准。

3.**“供应链金融”**：指乙方依托甲方与其上下游企业之间的真实交易背景，提供的以应收账款、存货等为基础的融资服务总称。

4.**“现金管理服务”**：指乙方为甲方提供的账户管理、支付结算、资金预测、投资理财等一体化金融服务组合。

5.**“财务顾问服务”**：指乙方基于专业能力，为甲方提供的涉及融资结构设计、资本运作及风险管理等咨询意见及方案服务。

6.**“合规材料”**：指甲方根据乙方要求提供的、用于申请金融产品或服务的全部文件，包括但不限于财务报表、业务合同、权属证明及征信报告。

7.**“不可抗力”**：指双方不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为及重大疫情等。

第三条双方权利与义务

1.**甲方的权力与义务**

甲方有权在本协议框架内，根据自身经营需求申请并使用乙方提供的各项金融服务，包括但不限于信贷额度、供应链融资、现金管理及财务顾问服务。甲方有权要求乙方按照协议约定提供高效、合规的金融服务，并对服务过程中的商业秘密享有保密权。同时，甲方应履行以下义务：

（1）**提供真实完整信息**：甲方承诺向乙方提供的所有财务、业务及法律文件均真实、准确、完整，并保证不存在重大遗漏或虚假陈述。如因信息不实导致乙方产生损失，甲方应承担全部赔偿责任。甲方应配合乙方进行必要的资信、业务尽调及合规审查，并及时更新相关信息。

（2）**遵守融资条件**：甲方使用信贷额度时，应遵守双方约定的用途限制、还款计划及担保要求，不得挪用资金或违反监管规定。甲方应按期支付融资利息、罚息及其他相关费用，逾期还款需承担违约责任。

（3）**维护供应链合作**：在供应链金融合作中，甲方应确保其与上下游企业的交易真实合法，并督促合作方及时履行付款义务。如因甲方管理不善导致乙方在供应链业务中受损，甲方应承担相应责任。

（4）**配合现金管理**：甲方应指定专人负责乙方提供的现金管理平台操作及指令执行，确保资金调度指令的合规性。甲方应定期核对账户流水，并对异常交易及时向乙方报备。

（5）**履行保密义务**：对于乙方提供的商业信息及合作过程中知悉的乙方内部数据，甲方应严格保密，不得泄露给任何第三方或用于本协议约定以外的目的。

（6）**配合争议解决**：如发生争议，甲方应首先与乙方协商解决；协商不成的，应按照本协议约定通过仲裁或诉讼解决，并配合提供相关证据材料。

2.**乙方的权力与义务**

乙方有权在本协议框架内，根据甲方申请及资信状况，提供相应的金融服务，并有权对甲方的资信状况、资金用途及合作行为进行监督和审查。乙方应履行以下核心义务：

（1）**提供高效金融服务**：乙方应按照本协议约定，在收到甲方合规申请后的规定时限内完成审批，并确保信贷、结算、顾问等服务的稳定运行。对于甲方正常用款需求，乙方应在符合协议条件的前提下优先满足。

（2）**设定合理服务标准**：乙方的信贷审批时限原则上不超过十五个工作日，现金管理服务响应时间不超过四个小时，供应链金融方案交付周期不超过三十个工作日。乙方应向甲方提供透明的服务收费标准，并事先告知可能产生的费用项目。

（3）**保障供应链金融安全**：在供应链合作中，乙方应建立完善的风控模型，通过技术手段监控交易真实性，并定期向甲方提供供应链融资数据分析报告。如发现合作方存在欺诈风险，乙方有权暂停或终止相关业务，并提前书面通知甲方。

（4）**提供专业财务顾问**：乙方应指派至少一名注册会计师或资深金融顾问负责甲方财务顾问服务的执行，确保咨询意见的专业性。乙方应每季度向甲方汇报顾问工作进展，并保留服务记录以备查验。

（5）**履行信息披露义务**：乙方应定期向甲方披露合作期内发生的重大金融政策变动、银行风险事件或可能影响合作的经营异常情况，并就甲方关切事项提供书面说明。

（6）**维护甲方商业声誉**：在对外宣传或信息报送中，如涉及甲方经营信息，乙方应事先征得甲方同意，并确保信息内容的准确性，避免损害甲方利益。

（7）**争议解决中的责任**：乙方应积极参与争议解决程序，在收到甲方争议通知后的十日内提交书面意见及证据材料，并遵守仲裁庭或法院的裁判结果。如因乙方违约导致争议，乙方应承担相应赔偿责任。

双方均应严格遵守本协议约定的权利义务，任何一方不得擅自变更或解除协议内容，如需调整，应通过书面形式协商一致后补充签订协议。

第四条价格与支付条件

1.**金融服务费用**：乙方为甲方提供的金融服务，除信贷业务按照国家相关规定及授信协议约定收取利息、罚息及担保费外，其他服务费用按以下标准执行：

（1）现金管理服务费：甲方年度账户交易流水（扣除手续费后的净额）按0.001%的比例收取，最低收费人民币500元/年，最高收费人民币5万元/年。

（2）供应链金融服务费：根据具体业务类型，按交易金额的0.005%收取，每笔最低收费人民币200元，最高收费人民币10万元。

（3）财务顾问服务费：按项目标的金额或服务时长，参照市场公允标准协商确定，一次性收取或分阶段支付。

2.**支付方式**：甲方应通过银行转账方式将上述服务费用支付至乙方指定账户，账户信息如下：

开户名称：枣庄银行股份有限公司

开户银行：枣庄银行股份有限公司XX支行

银行账号：622202******1234

3.**支付时间**：

（1）信贷利息及罚息：按协议约定随本金分期或到期一并支付。

（2）现金管理服务费：每年1月31日前结清上一年度费用。

（3）供应链金融服务费：每笔业务完成后十个工作日内支付。

（4）财务顾问服务费：根据约定支付节点分阶段结算，首期签约后支付50%，项目完成或满一年后支付剩余部分。

4.**税费承担**：所有服务费用均以不含税价格计算，相关税费由甲方承担。乙方在开具发票时需注明服务内容，甲方应凭发票进行税前扣除。如遇国家税收政策调整，双方另行协商费率调整方案。

5.**逾期支付**：甲方未按约定支付任何费用的，每逾期一日，应按应付未付金额的万分之五向乙方支付违约金，逾期超过三十日，乙方有权暂停提供相关服务，直至费用结清后方可恢复。

第五条履行期限

1.**协议有效期**：本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为三年，自2024年1月1日起至2026年12月31日止。

2.**续约条款**：协议期满前三个月，如双方均未提出书面终止要求，本协议自动续延三年。续约条件由双方届时协商确定。

3.**关键时间节点**：

（1）信贷额度使用：甲方应在获得授信额度后的六个月内首次使用，否则额度自动冻结，但冻结期不超过六个月。

（2）供应链金融业务触发：甲方应每月至少完成一笔供应链融资业务，否则乙方有权对额度进行调减。

（3）财务顾问服务响应：乙方应在收到甲方顾问请求后的五个工作日内安排首次会议或提交初步方案。

（4）年度审计配合：甲方应在每年3月31日前向乙方提供上一年度审计报告，逾期提交的，每延迟一日，应向乙方支付人民币1000元咨询费作为补偿。

4.**提前终止**：

（1）经双方协商一致，可书面提前终止本协议。

（2）发生不可抗力事件，导致协议目的无法实现的，双方可无责终止。

（3）出现本协议约定的严重违约情形，守约方有权单方面解除协议，并要求违约方承担相应责任。

第六条违约责任

1.**甲方违约责任**

（1）**虚假陈述或隐瞒**：如甲方在申请金融服务过程中提供虚假信息或隐瞒重大不利事实，导致乙方作出错误判断并产生损失的，甲方应赔偿乙方全部损失，包括但不限于信贷损失、成本及声誉损害费，违约金按虚假信息涉及金额的20%计算，上限不超过人民币500万元。乙方有权立即解除协议，并追索相关债务。

（2）**违反资金用途**：甲方擅自改变信贷资金用途，或用于非法活动，乙方有权立即宣布贷款本金及利息提前到期，并加收罚息（在原利率基础上上浮50%），同时解除协议，并保留追究法律责任的权利。甲方还需承担乙方为实现债权而产生的诉讼费、保全费等全部费用。

（3）**逾期还款**：甲方未能按《授信协议》约定偿还信贷本息的，除支付约定罚息外，乙方有权采取以下措施：①将逾期记录上报征信系统；②冻结甲方在本行所有账户；③通过法律途径追偿，包括但不限于财产保全、强制执行，并承担全部诉讼费用。逾期超过180天，乙方有权处置抵押物或质押物，处置所得优先清偿本息及违约金。

（4）**未及时履行信息披露义务**：甲方未按约定提供财务报表或配合尽调的，每逾期一日，应向乙方支付人民币2000元违约金，累计超过人民币10万元的，乙方有权解除协议。若因信息不及时导致乙方决策失误，损失由甲方承担。

（5）**违反供应链金融合作条款**：甲方未按约定督促合作方付款，或伪造交易单据的，乙方有权暂停所有供应链业务，已产生的融资需立即清偿，并按涉及金额的30%支付违约金，情节严重的，追究刑事责任。

2.**乙方违约责任**

（1）**服务延迟**：因乙方系统故障或操作失误，导致信贷审批、资金划拨或现金管理指令处理延迟，给甲方造成直接损失的，乙方应按损失金额的10%支付违约金，单次赔偿上限不超过人民币50万元。但不可抗力或甲方原因导致的延迟除外。

（2）**利率违规**：乙方在信贷业务中违反国家利率调控政策，超出法定上限，超出部分利率无效，甲方有权要求重新计算利息，并要求乙方支付超出部分利息的50%作为违约金。

（3）**泄露商业秘密**：乙方及其工作人员泄露甲方未公开的经营信息或商业计划，给甲方造成损失的，应赔偿全部直接经济损失，并支付违约金人民币100万元，相关责任人被追究纪国法的，乙方承担连带责任。

（4）**财务顾问失职**：乙方提供的财务顾问意见存在重大瑕疵，导致甲方决策失误造成损失的，应承担过错范围内的赔偿责任，赔偿金额不超过甲方因此损失的30%，但最高不超过人民币200万元。乙方应在收到甲方书面异议后三十日内补充修正，逾期未处理的，视为违约。

（5）**未履行通知义务**：对于可能影响甲方权益的重大风险提示（如抵押物查封、征信记录调整等），乙方未在规定时间内书面通知甲方的，导致甲方遭受损失的，乙方应承担直接赔偿责任。

3.**违约金上限**：本协议所有违约金条款累计赔偿总额不超过人民币500万元，且在任何一年内累计支付金额不超过人民币100万元。如违约金不足以弥补实际损失的，违约方还应补足差额。

4.**协议解除后果**：发生严重违约导致协议解除的，违约方除承担本条约定责任外，还应返还从协议解除之日起产生的所有不当得利，并支付相当于协议总金额5%的违约金。甲方解除协议的，需提前六个月书面通知乙方，乙方应在收到通知后一个月内完成业务清算。乙方解除协议的，需提供明确依据并承担相应责任。

第七条不可抗力

1.**定义**：本协议所称“不可抗力”是指双方不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：

（1）自然灾害，如地震、台风、洪水、海啸、干旱、雷击等；

（2）战争、军事冲突、恐怖袭击、暴乱、政变、内乱等；

（3）政府行为，如法律法规的变更、征收、征用、政策调整或行政命令等；

（4）重大疫情，如传染病爆发及政府采取的封锁、隔离等措施；

（5）罢工、骚乱或其他社会性事件；

（6）银行系统性的技术故障、电力中断或通信中断，且非任何一方主观过错或疏忽所致。

2.**举证责任**：发生不可抗力事件的一方，应立即通知对方，并在合理期限内（不超过十五日）提供不可抗力发生的有效证明文件，包括但不限于政府部门公告、新闻报道、第三方鉴定报告等。对方有权要求补充或核实证明材料。

3.**责任免除**：因不可抗力导致本协议部分或全部不能履行时，受影响方不承担违约责任，但应及时采取措施减少损失，并在不可抗力影响消除后十日内通知对方恢复履行。若不可抗力持续超过六十日，双方可协商变更或解除协议。因不可抗力造成的直接经济损失，由双方各自承担。

4.**不可免责情形**：如一方在不可抗力发生后，未采取合理措施防止损失扩大，或未及时通知对方，导致损失加剧的，仍需承担相应责任。例如，因未及时调整交易策略而加剧的市场风险损失，不属于不可抗力免责范围。

5.**不可抗力认定**：双方对不可抗力是否存在或影响程度有争议的，可提交第三方专业机构进行鉴定，鉴定费用由争议方承担；鉴定结果作为最终依据。若无法达成一致，按本协议第八条约定解决争议。

第八条争议解决

1.**协商解决**：凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决，协商应在发生争议后三十日内进行，地点在枣庄市。如双方在协商期内达成一致，应签署书面和解协议，该协议经双方签字盖章后具有约束力。

2.**调解机制**：如协商不成，双方可共同向枣庄市商务委员会申请调解。调解遵循自愿、公平、合法原则，调解协议经双方签字后生效，具有强制执行力。

3.**仲裁选择**：若调解未果，任何一方均有权将争议提交山东省枣庄仲裁委员会，按照该会现行仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

4.**诉讼选择**：除上述仲裁选择外，如双方在本协议签订时明确约定通过诉讼解决争议，则应向乙方所在地（山东省枣庄市薛城区）有管辖权的人民法院提起诉讼。法院判决生效后，双方应自觉履行。

5.**管辖优先**：仲裁与诉讼方式只能选择其一，且一经选定不得更改。如一方在仲裁裁决生效前或法院判决生效前提起另一种争议解决程序，对方有权申请法院或仲裁机构不予受理，并要求对方承担由此产生的费用。

6.**证据规则**：无论采取何种争议解决方式，双方均应遵守证据交换规则，主动提交与争议相关的全部证据材料。如一方故意隐瞒或伪造证据，对方有权要求其承担不利后果。

7.**期间计算**：本协议中约定的通知、响应、诉讼或仲裁期间，均从收到书面通知或知道事实之日起计算；期间届满的最后一日为法定节假日的，顺延至节假日后的第一个工作日。

第九条其他条款

1.**通知方式**：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前十日以书面形式通知对方。通过电子邮件发送的，发出时视为送达；通过专人递送的，签收日视为送达；通过挂号信发送的，寄出后第五日视为送达。

2.**完整协议**：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。任何对本协议的补充或修改，均需以书面形式作出并经双方授权代表签字盖章后方能生效。

3.**可分割性**：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。如某条款被认定为无效，双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

4.**转让限制**：未经乙方事先书面同意，甲方不得将本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方；未经甲方事先书面同意，乙方不得将本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。任何转让均需遵守本协议约定，且受让方需无条件承担与转让义务相关的一切责任。

5.**独立履行**：本协议各条款相互独立，任一条款的违约不影响其他条款的效力及守约方的权利行使。

6.**法律适用**：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律）。双方应遵守适用的法律法规，任何一方违反法律法规给对方造成损失的，应承担赔偿责任。

7.**文本与份数**：本协议以中文书就，一式陆份，甲方执肆份，乙方执贰份，具有同等法律效力。附件为本协议不可分割的一部分。

8.**标题非约束性**：