银行大额存单转让协议书

银行大额存单转让协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX投资管理有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区金融大街XX号XX大厦XX层

甲方法定代表人/负责人：张三

甲方联系方式：010-XXXX-XXXX

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX银行股份有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区XX路XX号XX分行

乙方法定代表人/负责人：李四

乙方联系方式：021-XXXX-XXXX

协议简介：

鉴于甲方为满足其流动性管理及投资需求，有意向购买乙方发行的大额存单；

鉴于乙方作为合法的金融机构，拥有合规发行及转让大额存单的资质，并愿意在符合相关法律法规的前提下，将符合转让条件的大额存单出售给甲方；

基于双方在平等、自愿、公平、诚信的原则基础上，经友好协商，达成如下协议。

本协议的签订背景为甲方通过合法途径获取乙方发行的大额存单，并出于资金周转或投资策略调整的需要，寻求将该大额存单转让给乙方的交易行为。双方确认，该大额存单的转让将严格遵守《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国银行业法》及相关金融监管规定，确保交易的合法性与合规性。甲方购买大额存单的目的是出于投资收益的考量，乙方出售大额存单是基于其流动性管理及客户服务的业务需求。双方均知悉并确认，大额存单的转让不构成乙方对甲方任何形式的融资或担保行为，乙方仅作为大额存单的出售方，不对甲方后续的持有或处置行为承担任何责任。

双方在签订本协议前已充分了解大额存单的性质、风险及转让规则，并确认具备相应的法律主体资格及履约能力。本协议的履行将基于双方真实意愿及市场公允原则，任何一方不得以欺诈、胁迫或其他不正当手段影响协议的签订或履行。本协议的签订及后续履行将严格遵循金融监管机构的政策要求，确保交易过程符合国家金融安全及风险管理的规定。甲方承诺其购买资金来源合法，乙方承诺其出售的大额存单来源合规，双方共同维护金融市场的稳定与秩序。

本协议的达成是基于双方对大额存单市场行情的合理判断及对各自交易需求的准确把握，双方确认在签订本协议前已就大额存单的转让价格、期限、利率等核心条款达成一致意见，并已通过尽职确保所转让的大额存单不存在法律瑕疵或权利负担。双方同意，本协议的签订不构成任何一方对市场风险的无限承诺，双方应各自承担因市场波动、政策调整等不可预见因素导致的潜在损失。

本协议的签订背景还表明，双方均具备履行本协议的完全能力及意愿，甲方有足够的资金实力完成购买交易，乙方有合法的大额存单可供出售。双方确认在本协议签订前已就相关交易细节进行充分沟通，并已取得必要的内部决策授权。本协议的履行将严格按照协议约定的条款进行，任何一方不得擅自变更协议内容或拒绝履行协议义务。

本协议的签订还基于双方对金融监管政策的共同认知，双方承诺在协议履行过程中严格遵守中国人民银行、国家金融监督管理总局等监管机构的各项规定，确保交易行为的合规性。双方同意，如因监管政策变化导致本协议无法继续履行，双方应协商解决，任何一方不得追究对方违约责任。

本协议的签订背景还表明，双方均认识到大额存单转让交易的复杂性及潜在风险，双方同意在协议履行过程中保持密切沟通，及时解决可能出现的分歧或问题。双方确认在本协议签订前已就争议解决机制达成一致，并愿意通过友好协商的方式解决可能出现的任何争议。

本协议的签订背景还表明，双方均对大额存单的转让交易有清晰的商业目的及风险预期，甲方购买大额存单的主要目的是出于资产配置及投资收益的考虑，乙方出售大额存单的主要目的是出于流动性管理的需要。双方确认在本协议签订前已就双方的商业利益达成平衡，并愿意通过本协议实现互利共赢。

本协议的签订背景还表明，双方均对大额存单的转让交易有充分的准备及计划，甲方已安排好资金到位流程，乙方已准备好相关的大额存单凭证及文件。双方确认在本协议签订前已就交易流程的细节进行充分沟通，并愿意按照协议约定的时间节点完成交易。

本协议的签订背景还表明，双方均对大额存单的转让交易有明确的合规要求，甲方承诺其购买行为符合反洗钱及反恐怖融资的相关规定，乙方承诺其出售行为符合银行业监管的要求。双方确认在本协议签订前已就合规性问题进行充分沟通，并愿意通过本协议的履行确保交易行为的合规性。

本协议的签订背景还表明，双方均对大额存单的转让交易有合理的法律预期，甲方预期通过本协议实现投资收益，乙方预期通过本协议实现流动性管理目标。双方确认在本协议签订前已就双方的预期达成一致，并愿意通过本协议的履行实现双方的商业目标。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确约定甲方购买乙方发行的大额存单（以下简称“存单”）的转让事宜，确保转让行为的合法合规，并保障双方的合法权益。本协议的具体范围包括但不限于：存单转让的价格、期限、利率、支付方式、履行期限、违约责任、不可抗力条款、争议解决机制以及其他相关事项。双方同意，在本协议框架内，完整、清晰地约定存单转让的各个环节，确保交易流程的顺畅与安全。本协议旨在通过明确的条款，减少双方在交易过程中的不确定性，促进交易的顺利进行，并为可能出现的争议提供解决依据。

第二条定义

在本协议中，下列术语具有如下含义：

“大额存单”指乙方作为发行主体，依照相关法律法规发行的，记载有固定利率或浮动利率、固定期限或可转让期限的存款凭证。

“转让”指甲方购买乙方持有的上述大额存单，并支付相应对价的行为。

“存单转让价格”指甲方购买存单时支付的金额，包括本金及可能涉及的利息、费用等。

“存单期限”指存单从发行日至到期日的期限。

“存单利率”指乙方承诺支付给甲方的存款利息率，可以是固定利率或浮动利率。

“支付方式”指甲方支付转让价格的途径和方式，包括但不限于银行转账、现金支付等。

“履行期限”指本协议各条款的生效及完成时间。

“违约责任”指任何一方违反本协议约定应承担的法律责任。

“不可抗力”指不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政策调整等。

“争议解决”指本协议项下争议的解决方式和程序。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方有权要求乙方提供存单的完整凭证及相关文件，并确保存单的合法性与有效性。甲方有权在符合本协议约定及市场规则的前提下，自主决定存单的后续处置。

（2）甲方应按照本协议约定，按时足额支付存单转让价格，并承担支付过程中产生的相关费用，如银行转账手续费等。甲方应确保其支付资金的合法性，不得使用非法资金进行交易。

（3）甲方应配合乙方完成存单转让的必要手续，包括但不限于签署相关文件、提供身份证明、完成资金划转等。甲方应确保其提供的资料真实、准确、完整。

（4）甲方应遵守相关法律法规及金融监管政策，不得利用存单进行非法活动，如洗钱、恐怖融资等。甲方应自行承担存单持有期间的市场风险及利率变动风险。

（5）甲方有权在本协议框架内要求乙方提供存单的详细情况，包括但不限于存单的发行信息、利率结构、期限安排等。甲方有权在支付转让价格前对存单进行尽职，并有权根据结果决定是否继续履行本协议。

（6）甲方应保证其作为买方的主体资格合法，并具备履行本协议的能力。甲方不得以任何理由拒绝履行本协议的义务，如因甲方原因导致交易无法完成，甲方应承担相应责任。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方有权要求甲方按照本协议约定支付存单转让价格，并有权在甲方支付转让价格前保留对存单的所有权及处置权。乙方有权拒绝向不符合交易条件的甲方出售存单。

（2）乙方应按照本协议约定，向甲方提供存单的完整凭证及相关文件，并保证存单的合法性与有效性。乙方应确保存单的转让行为符合相关法律法规及金融监管政策的要求。

（3）乙方应配合甲方完成存单转让的必要手续，包括但不限于出具转让证明、办理存单过户等。乙方应确保其提供的资料真实、准确、完整，并承担因资料问题导致的相应责任。

（4）乙方应保证其作为卖方的主体资格合法，并具备履行本协议的能力。乙方不得以任何理由拒绝履行本协议的义务，如因乙方原因导致交易无法完成，乙方应承担相应责任。

（5）乙方有权要求甲方在支付转让价格前提供必要的身份证明及资金来源说明，以符合反洗钱及反恐怖融资的要求。甲方应配合乙方的尽职，并提供真实、准确、完整的信息。

（6）乙方应确保存单的转让行为不违反其与存单原始持有人之间的任何协议或法律义务。乙方应自行承担存单转让过程中产生的税费及其他相关费用，并确保存单的转让符合其内部管理要求。

（7）乙方应向甲方提供存单的详细情况，包括但不限于存单的发行信息、利率结构、期限安排等，并确保信息的真实性与准确性。乙方应配合甲方进行存单的尽职，并就存单的潜在风险进行充分披露。

（8）乙方应保证存单的转让行为不违反其与任何第三方之间的协议或法律义务，并承担因违反相关协议或法律义务导致的相应责任。如因存单的转让行为引发第三方索赔，乙方应负责解决相关争议，并承担由此产生的全部费用。

（9）乙方应确保存单的转让行为符合其与监管机构之间的协议及监管要求，并承担因违反监管规定导致的相应责任。如因存单的转让行为违反监管规定，乙方应负责纠正违规行为，并承担由此产生的全部费用。

（10）乙方应向甲方提供存单的保险或担保，以保障甲方的合法权益。乙方应确保存单的转让行为不违反其与保险机构或担保机构之间的协议或法律义务，并承担因违反相关协议或法律义务导致的相应责任。

第四条价格与支付条件

1.存单转让价格：经双方协商一致，甲方同意以人民币XXXX元（大写：XXXX元整）的价格向乙方购买上述存单，该价格已包含本金及可能产生的利息、税费等全部费用。具体费用构成及承担方式由双方另行约定或根据相关法律法规执行。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式将转让价格支付至乙方指定的银行账户。乙方指定的银行账户信息如下：

开户名称：XX银行股份有限公司

开户银行：XX银行股份有限公司XX分行

银行账号：XXXXXX

3.支付时间：甲方应在签署本协议之日起XX日内完成支付，最迟不超过XX年XX月XX日。甲方应确保支付指令的准确无误，并及时通知乙方资金到账情况。乙方应在收到甲方支付的全部款项后，立即向甲方交付存单的完整凭证及相关文件。

4.支付确认：乙方应在收到甲方支付的全部款项后，向甲方出具收款确认书，并配合甲方完成存单的过户手续。甲方应在收到收款确认书及存单凭证后，确认支付完成。

5.税费承担：存单转让过程中产生的税费，包括但不限于印花税、增值税等，由双方根据相关法律法规及政策约定承担。如需甲方承担部分税费，甲方应在支付转让价格时一并支付。如需乙方承担部分税费，乙方应在支付过程中直接抵扣或另行支付。

6.付款保障：甲方应确保其支付资金来源合法，并符合反洗钱及反恐怖融资的相关规定。乙方有权要求甲方提供资金来源说明及必要的身份证明文件。甲方应配合乙方的尽职，并提供真实、准确、完整的信息。如因甲方资金来源问题导致交易无法完成或引发法律纠纷，甲方应承担全部责任。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为XX年，自XX年XX月XX日至XX年XX月XX日。协议期满前，如双方无异议，本协议可自动续期XX年，续期次数不限。

2.存单履行期限：存单的履行期限自其发行日起至到期日止，期限为XX年。甲方应在存单到期时，根据存单约定的利率及支付方式领取本金及利息。

3.关键时间节点：

（1）协议签订日：XX年XX月XX日。

（2）支付期限：甲方应在协议签订之日起XX日内完成支付，最迟不超过XX年XX月XX日。

（3）交割期限：乙方应在收到甲方支付的全部款项后XX日内，向甲方交付存单的完整凭证及相关文件。

（4）过户期限：双方应在交割期限届满后XX日内，完成存单的过户手续。

（5）争议解决期限：如双方在履行过程中发生争议，应在争议发生之日起XX日内协商解决；协商不成的，应依法向有管辖权的人民法院提起诉讼或申请仲裁。

4.期限变更：如因不可抗力或其他不可归责于双方的原因导致任何时间节点无法按期履行，双方应协商一致，对期限进行相应调整。如调整后的期限仍无法满足一方需求，受影响方有权解除本协议，并要求对方承担违约责任。

第六条违约责任

1.违约情形及后果：

（1）甲方未按本协议约定支付转让价格的，构成违约。甲方应按每日万分之五的利率向乙方支付逾期付款利息，直至付清全部款项为止。如逾期超过XX日，乙方有权解除本协议，并要求甲方承担违约金，违约金为转让价格的XX%。甲方还应承担因逾期付款给乙方造成的一切损失，包括但不限于银行罚息、诉讼费、律师费等。

（2）乙方未按本协议约定交付存单的，构成违约。乙方应按每日万分之五的利率向甲方支付逾期交割利息，直至交付存单为止。如逾期超过XX日，甲方有权解除本协议，并要求乙方承担违约金，违约金为转让价格的XX%。甲方还应承担因逾期交割给乙方造成的一切损失，包括但不限于资金占用成本、机会损失等。

（3）乙方交付的存单存在瑕疵，如伪造、变造、权利负担等，导致甲方无法正常行使权利的，乙方应承担全部责任。甲方有权要求乙方退还全部款项，并要求乙方赔偿损失，赔偿金额不超过转让价格的两倍。乙方还应承担因存单瑕疵给甲方造成的一切损失，包括但不限于诉讼费、律师费、评估费等。

（4）甲方利用存单进行非法活动的，如洗钱、恐怖融资等，乙方有权解除本协议，并要求甲方承担违约金，违约金为转让价格的XX%。甲方还应承担因违法行为给乙方造成的一切损失，包括但不限于罚款、赔偿金、声誉损失等。

（5）双方违反保密条款的，应承担违约责任。违约方应向守约方支付违约金，违约金为XX元。如违约行为给守约方造成实际损失，违约方还应赔偿实际损失，赔偿金额不超过实际损失的两倍。

（6）如因一方违约导致本协议无法继续履行，守约方有权解除本协议，并要求违约方承担违约责任。违约方还应承担因违约行为给守约方造成的一切损失，包括但不限于直接损失、间接损失、机会损失等。

2.违约金的计算方式：违约金自违约之日起计算，按日计算，每日违约金金额为转让价格乘以每日万分之五。违约金的最高限额为转让价格的XX%。

3.赔偿责任的范围：

（1）直接损失：包括但不限于因违约行为直接导致的财产损失，如资金损失、物品损失等。

（2）间接损失：包括但不限于因违约行为导致的预期利益损失，如商誉损失、机会损失等。

（3）实际损失：包括但不限于直接损失和间接损失的总和。

（4）合理费用：包括但不限于因违约行为产生的合理费用，如诉讼费、律师费、评估费、公证费等。

4.违约责任的承担方式：违约方应通过以下方式承担违约责任：

（1）支付违约金；

（2）赔偿损失；

（3）采取补救措施；

（4）恢复原状。

5.违约责任的限制：双方同意，任何一方的违约责任不得超过本协议约定的最高限额。如违约方的实际损失超过违约金或赔偿金额的，违约方应在合理期限内通知守约方，并提供相关证据，经双方确认后，可进一步协商赔偿事宜。

6.不可抗力导致的违约：如因不可抗力导致一方无法履行本协议约定的义务，该方不承担违约责任。但该方应在不可抗力发生后XX日内通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响程度，协商调整履行期限或解除本协议。

7.连带责任：如本协议项下的违约行为涉及第三方责任，违约方应承担连带责任。第三方责任包括但不限于因违约行为导致的第三方索赔、诉讼、仲裁等。

8.违约通知：如一方发现另一方可能存在违约行为，应立即通知对方，并提供相关证据。对方应在收到通知后XX日内进行核实，并回复是否构成违约。如双方对违约行为存在争议，应通过协商或争议解决机制解决。

9.违约处理的优先顺序：双方同意，在处理违约行为时，应优先通过协商解决；协商不成的，应通过本协议约定的争议解决机制解决；争议解决期间，双方应采取必要的措施防止损失扩大。

10.违约责任的适用范围：本协议项下的违约责任适用于本协议的所有条款，包括但不限于价格与支付条件、履行期限、保密条款等。任何一方违反本协议约定的任何条款，均应承担相应的违约责任。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、火灾、战争、恐怖袭击、动乱、政府行为（如法律法规的变更、税收政策的调整）、流行病疫情、网络攻击、电力或通讯中断、金融市场剧烈波动等。不可抗力事件应自其发生之日起持续影响本协议履行状态。

2.通知义务：任何一方因不可抗力事件而无法履行本协议全部或部分义务的，应在不可抗力事件发生后XX日内书面通知对方，说明不可抗力事件的情况、影响范围及预计持续期限，并附相关证明文件。如不可抗力事件持续超过XX日，双方应再次协商确定履行期限或解除本协议。

3.责任免除：因不可抗力事件导致任何一方无法履行本协议全部或部分义务的，该方不承担违约责任，但应采取措施减轻不可抗力事件造成的损失。双方应根据不可抗力事件的影响程度，协商调整履行期限、部分履行或解除本协议。因不可抗力事件导致的履行延迟或解除，不构成违约，双方互不承担违约责任。

4.不可抗力证明：发生不可抗力事件的一方应向对方提供不可抗力事件的证明文件，包括但不限于政府部门出具的证明、新闻报道、第三方机构出具的评估报告等。如双方对不可抗力事件的真实性或影响范围存在争议，应提交第三方机构进行鉴定。

5.不可抗力解除：如不可抗力事件导致本协议无法继续履行，且在合理期限内无法消除，双方应协商解除本协议。解除本协议后，双方应互相返还已收到的款项及财产，并互不承担违约责任。

6.不可抗力与免责：本协议项下的不可抗力条款独立于其他条款，不影响其他条款的效力。即使发生不可抗力事件，双方仍应履行保密条款、法律适用条款等不受影响的条款。

7.不可抗力更新：如不可抗力事件持续存在，双方应定期协商更新不可抗力事件的影响及后续处理方案。双方应尽最大努力配合，确保不可抗力事件对协议履行的影响降至最低。

8.不可抗力不可预见性：双方确认在签订本协议时，已尽合理注意义务，对可能发生的不可抗力事件无法预见。双方同意，即使已尽合理注意义务，仍可能发生不可抗力事件。

第八条争议解决

1.争议解决原则：双方在履行本协议过程中发生任何争议，应本着诚实信用、公平合理、友好协商的原则，通过谈判、调解等方式解决。双方应积极寻求互谅互让的解决方案，避免采取可能导致争议升级的行动。

2.协商解决：如双方发生争议，应首先通过书面或口头形式进行协商，尝试达成一致意见。协商应自争议发生之日起XX日内进行，如协商不成，双方应进入下一争议解决程序。协商过程中，双方应保持沟通，提供必要的证据和信息，以促进问题的解决。

3.调解解决：如协商不成，双方可共同选择第三方调解机构进行调解。调解应遵循自愿、平等、公正的原则，调解员应根据事实和法律法规，提出调解方案。双方应积极配合调解，如达成调解协议，应签订调解协议书并履行。调解不成的，双方可另行选择争议解决方式。

4.仲裁解决：如协商、调解不成，双方同意将争议提交XX仲裁委员会（或双方另行约定的仲裁机构）按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为XX市。双方应遵守仲裁裁决，并承担因仲裁产生的仲裁费、律师费等费用。

5.诉讼解决：如双方未选择仲裁方式，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼应向XX市XX区人民法院提起。双方应遵守法院的判决，并承担因诉讼产生的诉讼费、律师费等费用。

6.争议解决程序：在争议解决过程中，任何一方不得采取任何可能导致争议升级的行动，包括但不限于冻结对方资产、公开披露争议内容、采取法律行动等。双方应继续履行本协议非争议部分条款，直至争议解决完毕。

7.争议解决的语言：争议解决过程中使用的中文名称应具有最终解释权。如涉及外文翻译，以双方确认的中文译本为准。

8.争议解决的法律适用：争议解决应适用中华人民共和国法律。双方在签订本协议时，已充分了解并同意适用本协议项下的争议解决条款。双方确认，争议解决条款是本协议不可分割的一部分，对双方具有约束力。

第九条其他条款

1.通知方式：双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信应以书面形式作出，并可以通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或双方事先约定的其他可靠方式发送。通知应在发送时视为已送达。如一方变更通知地址或联系方式，应提前XX日书面通知对方。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。未经双方书面同意，任何一方不得单方面变更本协议内容。

3.协议解除：除本协议约定的解除条件外，任何一方不得单方面解除本协议。如双方协商一致或因不可抗力导致本协议无法继续履行，本协议可予解除。解除本协议后，双方应返还已收到的款项及财产，并结算相关费用。

4.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方应遵守相关法律法规及金融监管政策的要求。

5.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。

6.可分割性：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换无效条款，以实现双方最初意。