金融科技实践投资合同

金融科技实践投资合同合同各方投资方：[投资方全称]，注册地址：[投资方注册地址]，法定代表人：[投资方法定代表人姓名]。被投资方：[被投资方全称]，注册地址：[被投资方注册地址]，法定代表人：[被投资方法定代表人姓名]。鉴于：1.投资方根据其投资策略，有意向在被投资方进行投资，以获得在被投资方未来发展中的经济利益；2.被投资方根据其发展战略，需要资金支持其业务运营和发展；3.双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就投资方向被投资方投资事宜达成如下协议，以资共同遵守。第一条定义与解释除非本合同上下文另有明确约定，下列术语具有以下含义：1.1“公司”指被投资方[被投资方全称]。1.2“投资”指投资方根据本合同约定向公司投入的资金总额。1.3“投前估值”指本合同签署日，在公司未考虑本次投资金额的情况下对公司股权价值的评估。1.4“投后估值”指本合同签署日，在公司考虑本次投资金额后对公司股权价值的评估。1.5“优先股”指投资方本次投资认购的公司发行的[具体说明优先股类型，如：可转换优先股/参与分配优先股/累计参与分配优先股等]。1.6“董事会”指根据公司章程选举产生的董事会。1.7“高级管理人员”指公司董事会决定任命的负责公司日常经营管理的高级职员，包括但不限于首席执行官、首席财务官、首席技术官等。1.8“关联交易”指公司或其董事、高级管理人员与投资方或其关联方之间发生的，可能影响公司或投资方公正决策的交易。1.9“重大事项”指根据公司章程或中国法律、法规规定，需要由公司股东会或股东大会作出决议的重大事项，包括但不限于：修改公司章程、公司合并、分立、解散或清算、变更公司形式、增加或减少注册资本、发行公司债券、公司对外提供大额担保、转让主要资产、进行重大投资、对外进行重大并购、签署重大合同、公司章程规定的其他事项以及可能对公司产生重大不利影响的其它事项。1.10“保密信息”指一方（披露方）以书面、口头、电子或其他形式向另一方（接收方）披露的，未公开的，与披露方业务、财务、技术、管理、客户等相关的，接收方知悉或应当知悉的所有信息，无论该等信息是否记载于任何文件或资料中。1.11“竞业限制期”指本合同约定的，被投资方及其指定人员在离职后不得在与公司构成竞争的业务领域从事竞争性业务或加入竞争性公司的期限。1.12“核心管理层/关键员工”指对公司经营管理、核心技术、业务发展负有重大责任，对公司具有重大影响的人员，具体名单见本合同附件一（如有）。第二条投资标的与估值2.1投资方同意向公司投资人民币[具体金额]元（大写：[金额大写]）。2.2本次投资主要用于[简述资金用途，如：补充公司运营资金、研发投入、市场拓展等]。2.3双方确认，本合同签署日，经双方协商一致并参考[说明估值方法，如：市场法、协商法等]，公司股权的投前估值为人民币[具体金额]元（大写：[金额大写]）。2.4投资方本次投资的投后估值为人民币[具体金额]元（大写：[金额大写]）。2.5投资方本次投资认购的公司[优先股]总价值为人民币[具体金额]元（大写：[金额大写]），占投后公司总股本的[具体百分比]%。每股[优先股]的认购价格为人民币[具体金额]元（大写：[金额大写]）。第三条投资款的支付3.1投资方应在本合同签署之日起[具体天数]日内，将本合同第二条约定的投资款支付至公司指定的以下银行账户：开户名：[公司全称]开户行：[银行名称及支行]账号：[银行账号]3.2支付条件：投资款的支付以本合同的有效成立及双方履行本合同项下的主要义务为前提。3.3支付方式：银行转账。3.4付款确认：公司应在收到投资款后[具体天数]日内，向投资方出具收款确认函。第四条股权/优先股的交割4.1公司应在本合同项下投资款支付完毕后[具体天数]日内，为投资方办理[优先股]的登记过户手续。4.2公司应配合投资方获取本次投资所需的工商变更登记等手续，相关费用由[约定承担方，通常是公司]承担。第五条公司治理5.1董事会席位：投资方有权提名[具体数量]名董事候选人，占公司董事会总席位的[具体百分比]%。公司董事会应按照公司章程规定，在召开股东会/股东大会选举董事时，向股东会/股东大会提交投资方提名的董事候选人名单。5.2重大事项决策权：未经投资方事先书面同意，公司不得进行本合同第一条约定的“重大事项”。对于“重大事项”，投资方享有以下一项或多项权利：(a)一票否决权：对于本合同第一条约定的“重大事项”，投资方有权单方面否决；(b)优先审阅权/同意权：对于本合同第一条约定的“重大事项”，投资方有权在[具体天数]日内审阅相关方案，并在此期限内书面表示同意或不同意。若投资方未在此期限内表示意见，视为同意。5.3股东会/股东大会：公司应保障投资方依据《公司法》及公司章程规定行使股东权利。如需修改公司章程或增加投资方不享有一票否决权的“重大事项”，应提前[具体天数]日通知投资方，并邀请投资方派代表列席相关会议。5.4高级管理人员：公司董事会应提名[公司创始人/CEO姓名]担任公司[具体职位，如：首席执行官]，并经投资方书面同意。公司其他高级管理人员的任命或罢免，应事先征得投资方的同意。5.5信息披露：公司应确保向投资方提供及时、准确、完整的财务报告、经营报告以及任何可能影响公司价值或投资方利益的重大信息。公司应在发生可能对公司产生重大不利影响的事件后[具体天数]日内，立即通知投资方。5.6查阅权：投资方有权查阅公司的章程、股东名册、董事会会议记录、监事会会议记录、财务会计报告等文件，并有权要求公司提供必要的说明和解释。投资方有权在正常工作时间内，派代表列席公司董事会会议，并就有关事项发表意见。第六条保护性条款6.1优先清算权：如公司发生清算、破产、解散或被依法强制执行，在偿还所有员工工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后，公司资产不足以清偿全部债务的，投资方有权在普通股东之前按照其[优先股]的投后估值比例优先收回其投资本金[或：投资本金及累计应得但未分配的股息/利润，选择其一或约定具体比例]。6.2禁止竞业：在本合同有效期内，公司及其指定人员在竞业限制期内，不得直接或间接从事与公司主营业务构成竞争的业务，或在与公司构成竞争的公司中任职或提供服务。竞业限制范围、地域和期限见本合同附件二（如有）。6.3禁止关联交易：未经投资方事先书面同意，公司不得与投资方或其关联方进行可能损害公司或投资方利益的关联交易。公司应建立关联交易审批程序，并确保关联交易定价公允。6.4出售限制：在本合同有效期内及竞业限制期内，公司不得向非关联方出售其全部或大部分资产、股权或控制权，或进行可能使其失去独立法人资格的重组，除非获得投资方的书面同意。6.5股份出售限制：在本合同有效期内及竞业限制期内，公司股东（除投资方外）不得向非关联方出售其持有的公司股权，除非获得投资方的书面同意。6.6优先认购权：若公司在未来进行任何后续股权融资，且融资标的为[优先股/普通股]，在同等条件下，投资方享有按其在本公司[优先股/普通股]持股比例优先认购该等融资股份的权利。6.7反稀释保护：若公司后续进行股权融资导致其投后估值低于本合同第二条约定的投后估值，投资方有权按照[约定反稀释公式，例如：完全棘轮或加权平均法]调整其在本公司的[优先股]持股比例或调整其认购价格。6.8限制性承诺：公司及其核心管理层/关键员工应保证向公司提供真实、准确、完整的个人信息，并签署竞业禁止和保密协议（具体条款见附件三，如有）。第七条财务与会计7.1公司应按照中国企业会计准则（或国际财务报告准则，如适用）编制财务报表。7.2公司应于每个会计年度结束后[具体天数]日内，向投资方提供经审计的财务报表；于每个会计季度结束后[具体天数]日内，向投资方提供未经审计的财务报表。7.3公司应保证其财务状况真实、准确、完整，并建立规范的内部控制制度。第八条管理层与雇员8.1公司保证，在投资完成后的[具体年限]年内，[公司创始人/CEO姓名]将继续担任公司[具体职位]，并全职在公司工作。如其离职，需获得投资方的书面同意，并承担违约责任。8.2公司应确保附件一（如有）中列出的核心管理层/关键员工在本合同有效期内及竞业限制期内留任，并遵守本合同第六条及相关保密、竞业限制义务。如核心管理层/关键员工离职，公司应[约定补偿或回购责任等]。第九条合规与监管9.1公司应遵守所有适用于其业务活动的中国法律、法规，包括但不限于《公司法》、《证券法》、《银行业监督管理法》、《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《个人金融信息保护技术规范》等，并取得并维持所有必要的经营许可和资质。9.2公司应建立并维持有效的合规管理体系，以防范和化解法律、财务、运营及声誉风险。公司应在收到监管机构问询或检查时，及时通知投资方并积极配合处理。9.3公司承诺，其业务运营不得涉及任何非法金融活动，如非法集资、洗钱、欺诈等。第十条投后管理与退出10.1公司承诺向投资方提供年度经营计划和财务预算，并定期（如每季度）汇报经营情况。10.2双方同意，公司的主要退出路径为首次公开募股（IPO）或被行业内有实力的公司并购。公司应在投资完成后的[具体年限]年内，积极推进至少一项退出路径。若未能按期实现，投资方有权要求公司回购其[优先股]，回购价格按[约定计算方式，如：投后估值的一定折扣或优先股清算价值]计算。10.3如发生对投资方产生重大不利影响的特定事件（如重大诉讼、监管处罚、核心技术人员流失等），投资方有权要求公司采取补救措施，或要求公司回购其[优先股]的一部分或全部。第十一条保密条款11.1各方应对本合同内容及因其履行而获知的对方商业秘密、技术信息等保密信息承担保密义务。未经信息披露方书面同意，接收方不得向任何第三方披露该等保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。11.2本保密义务不因本合同的终止而失效。第十二条违约责任12.1任何一方违反本合同的约定，应承担违约责任，并赔偿因此给守约方造成的一切损失。12.2若投资方未按本合同第三条约定的时间和金额支付投资款，每逾期一日，应向公司支付逾期金额[具体百分比，如：万分之五]的违约金。逾期超过[具体天数]日，公司有权解除本合同，并要求投资方赔偿损失。12.3若公司违反本合同第五条、第六条、第七条、第八条、第九条的约定，应向投资方支付违约金人民币[具体金额]元（或约定按日计算违约金的比例），并赔偿投资方因此遭受的实际损失。若违约行为严重影响投资方利益或公司存续，投资方有权解除本合同并要求公司回购其[优先股]并赔偿损失。第十三条法律适用与争议解决13.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。13.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交[选择仲裁或诉讼，如：北京仲裁委员会，按照其仲裁规则进行仲裁]；或[如选择诉讼，则写：有管辖权的人民法院诉讼解决，并约定具体的管辖法院，如：北京市XX区人民法院]。第十四条不可抗力14.1若因地震、台风、洪水、战争、罢工、政府行为等不可抗力事件，导致任何一方无法履行本合同部分或全部义务，该方不承担违约责任，但应在不可抗力发生后[具体天数]日内通知另一方，并提供相关证明。14.2不可抗力事件持续超过[具体天数]日，双方可协商修改或解除本合同。第十五条完整协议15.1本合同及其附件构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解和承诺。15.2对本合同的任何修改或补充，均须经双方书面同意。第十六条可分割性16.1若本合同任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。第十七条通知17.1双方在本合同首页载明的地址或联系方式为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[具体天数]日书面通知另一方。17.2所有根据本合同发出的通知，均应以书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、传真、电子邮件）发送至上述地址或联系方式。以专人递送方式发出的通知，签收日为送达日；以挂号信方式发出的通知，寄出后[具体天数]日为送达日；以传真或电子邮件方式发出的通知，发出时视为送达日。若使用电子邮件，发出时视为送达，但对方有权要求发送方提供发送成功的证明。第十八条合同生效18.1本合同自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。第十九条其他19.1本合同附件是本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。19.2本合同未尽事宜，由双方另行协商签订补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。（以下无正文）投资方（盖章）：授权代表（签字）：日期：