法务部门合同风险评估报告模板

法务部门合同风险评估报告模板一、引言合同作为企业商事活动的核心载体，其风险防控直接关系到企业的合规运营与权益保障。本报告模板旨在为法务部门提供一套系统、规范的合同风险评估工具，助力法务人员从主体资质、条款效力、履约可行性、合规性等维度全面识别风险，为业务决策提供专业法律支撑。二、合同风险评估流程（一）评估准备阶段法务部门需协同业务部门收集以下资料，确保评估基础信息完整：合同文本（含附件、补充协议）；交易对手主体资质文件（如营业执照、特殊行业许可、信用报告）；交易背景说明（如合作模式、既往交易记录、行业监管要求）；相关法律法规、行业规范及政策文件（如涉金融、医疗等强监管领域）。同时，需明确本次评估的核心目标（如“审查合同是否符合合规要求”或“评估履约过程中的潜在风险”），确保评估方向清晰。（二）合同审查阶段1.主体资格审查核查交易对手的法律主体身份（是否为合法存续的企业/组织/自然人）、经营范围（是否覆盖合同标的）、特殊资质（如建筑工程资质、金融牌照）是否有效。需重点关注“空壳公司”“被吊销执照但未注销”等主体的缔约风险。2.条款合规性审查逐字审查合同条款是否符合《民法典》等法律法规的强制性规定（如格式条款是否履行提示说明义务、定金条款是否超过法定比例），同时结合行业规范（如房地产行业的预售合同备案要求）判断条款效力。3.权利义务审查梳理双方权利义务的对等性，重点关注付款条件、交付标准、验收流程、违约责任等核心条款是否清晰可执行。例如，“验收合格后付款”需明确“合格”的判定标准与异议期限，避免履约争议。（三）风险分析与评级阶段采用“风险发生概率+影响程度”的二维评估法，量化风险等级：发生概率：结合交易对手信用记录、行业风险特征、合同履行周期等因素，判断风险发生的可能性（如“高/中/低”）；影响程度：评估风险若发生，将对企业造成的经济损失、商誉损害、合规责任等后果的严重程度。最终根据“概率×影响”的结果，将合同风险划分为：高风险：需立即整改或终止交易；中风险：需优化条款或增加风控措施；低风险：可常规履行，持续关注。三、合同风险分类及具体分析（一）合同主体风险1.资质瑕疵风险：交易对手无相应经营资质（如无建筑工程施工资质却签订工程承包合同），或资质已过期/被吊销，导致合同因“违反法律强制性规定”被认定无效。2.信用风险：通过企查查、裁判文书网等渠道核查发现，交易对手存在多起未了结诉讼、被执行人记录，或历史交易中多次违约，履约能力存疑。3.履约能力风险：交易对手注册资本与合同标的规模不匹配，或财务报表显示其资产负债率过高，可能因资金链断裂无法履行合同义务。（二）合同条款风险1.核心条款缺失/模糊：合同未约定付款期限、质量标准、争议解决方式等关键内容，或表述模糊（如“合理期限内付款”未定义“合理”），导致履约过程中双方对权利义务产生分歧。2.格式条款风险：企业作为提供方的格式合同中，存在排除对方主要权利、加重对方责任的条款（如“甲方单方解除合同无需承担任何责任”），且未履行提示说明义务，面临条款被认定无效的风险。3.担保条款漏洞：合同约定的担保方式（如保证、抵押）不符合法律要求（如抵押物未办理登记），或担保人无担保能力（如关联公司为母公司担保但自身负债过高），导致担保无法实现。（三）合同履行风险1.履约能力动态变化：合同履行周期内，交易对手因经营不善、股权变更、重大诉讼等原因，履约能力显著下降（如供应商突然被列入失信名单）。2.不可抗力应对缺失：合同未约定不可抗力的定义、通知方式、损失分担规则，若发生自然灾害、政策调整等不可抗力事件，双方可能因责任划分产生纠纷。3.违约救济不足：违约责任条款仅约定“承担违约责任”，未明确违约金计算方式、损失赔偿范围，或未约定解约权行使条件，导致企业维权时举证难、索赔难。（四）合规性风险1.法律政策变化：合同签订后，国家出台新的行业政策（如环保新规、数据安全法），导致合同标的（如某类化工产品）被禁止生产/销售，合同无法继续履行。2.行业监管风险：金融、医疗等强监管行业中，合同内容违反监管要求（如P2P平台违规承诺保本保息），面临被监管部门处罚或合同无效的风险。四、风险评估结论与应对建议（一）风险评估结论综合上述分析，本次评估的合同存在以下风险特征：高风险点：[列举高风险条款/主体问题，如“交易对手无建筑工程资质，合同效力存疑”]中风险点：[如“付款条款未明确账期，可能导致资金占用”]低风险点：[如“争议解决条款约定清晰，风险可控”]建议将合同风险等级判定为：□高风险□中风险□低风险（二）风险应对建议1.高风险合同立即暂停签约流程，要求业务部门重新筛选交易对手；若交易必要，需通过补充协议增加担保（如母公司连带责任保证）、缩短付款周期、明确解约触发条件等风控措施。2.中风险合同针对模糊条款，修订为“验收合格后10个工作日内支付全款”“违约金按未付款项的日万分之五计算”等明确表述；要求交易对手提供近期审计报告、无涉诉承诺函，定期跟踪其经营动态。3.低风险合同纳入常规合同管理体系，由业务部门在履约过程中关注关键节点（如交货期、验收期）；每季度汇总同类合同的履约数据，优化合同模板（如将争议解决条款统一约定为“原告方所在地法院管辖”）。五、附件（可选）1.合同文本及附件扫描件；2.交易对手主体资质文件（营业执照、资质证书等）；