2025合规知识竞赛题库及答案

2025合规知识竞赛题库及答案一、单选题（每题1分，共40分）1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对高风险客户开展加强型尽职调查的频率不得低于：A.每季度一次 B.每半年一次 C.每年一次 D.每两年一次答案：B2.某券商发现客户疑似利用“拖拉机账户”操纵股价，应首先向哪个自律组织提交书面报告？A.中国证券业协会 B.沪深交易所 C.证监会派出机构 D.中国结算答案：B3.2024年12月生效的《数据跨境传输安全评估办法》规定，处理个人信息达到多少条须向省级以上网信部门申报安全评估？A.10万 B.50万 C.100万 D.500万答案：C4.银行网点在销售私募理财产品时，必须“双录”，下列哪项不属于必须录制的内容？A.产品风险等级 B.客户风险承受能力 C.客户经理婚姻状况 D.客户确认语句答案：C5.根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，保险销售关键环节录像资料应至少保存：A.1年 B.3年 C.5年 D.10年答案：C6.某基金公司拟引入外资股东，外资合计持股比例突破多少即触发《外商投资准入特别管理措施》审批？A.25% B.33% C.49% D.51%答案：D7.上市公司董事会审议关联交易时，关联董事应回避表决，若回避后不足法定人数，应：A.由监事会代行表决 B.直接提交股东大会 C.由独董单独表决 D.宣布会议流会答案：B8.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息未取得个人单独同意的，最高可处：A.100万元罚款 B.500万元罚款 C.上一年度营业额5%罚款 D.吊销执照答案：C9.商业银行对同一客户开立Ⅲ类户，账户余额上限为：A.1000元 B.5000元 C.1万元 D.5万元答案：C10.2025年3月起施行的《非银行支付机构客户备付金存管办法》要求，备付金全额交存至央行的最迟时点为：A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3答案：B11.证券从业人员使用个人微信向客户推荐股票，未在公司报备，违反的合规底线是：A.适当性义务 B.信息隔离墙 C.自媒体管理 D.公平对待客户答案：C12.信托公司开展地产项目融资，须满足“432”标准，其中“4”指：A.四证齐全 B.40%资本金到位 C.四级资质房企 D.四大会计师事务所审计答案：A13.根据《反不正当竞争法》，银行在信贷合同中捆绑收取财务顾问费，构成：A.商业贿赂 B.虚假宣传 C.强制交易 D.侵犯商业秘密答案：C14.基金公司对货币基金采用“摊余成本法”估值，偏离度绝对值达到多少需强制披露？A.0.1% B.0.25% C.0.5% D.1%答案：C15.商业银行发行二级资本债，须满足核心一级资本充足率不低于：A.4% B.5% C.6% D.8%答案：B16.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，普通投资者转化为专业投资者，金融资产门槛为：A.100万元 B.300万元 C.500万元 D.1000万元答案：C17.保险公司开展互联网人身险业务，须将核保、保全、投诉接口集中至：A.公司官网 B.中国银保信平台 C.行业协会平台 D.微信小程序答案：B18.银行开展票据贴现业务，对贸易背景真实性的核查比例不得低于：A.30% B.50% C.70% D.100%答案：D19.根据《金融消费者权益保护实施办法》，银行调整信用卡息费，须提前多少日公告？A.30日 B.45日 C.60日 D.90日答案：B20.证券营业部员工私下代客操作，造成客户亏损30万元，员工所在机构应先行赔付的限额为：A.10万元 B.20万元 C.实际损失 D.无需赔付答案：C21.上市公司控股股东计划减持1%股份，采用集中竞价方式，须提前多少个交易日披露？A.5 B.10 C.15 D.20答案：C22.根据《金融机构反洗钱规定》，客户身份资料自业务关系结束后至少保存：A.3年 B.5年 C.10年 D.15年答案：B23.银行理财子公司发行的现金管理类产品，投资同一银行存款比例不得超过该产品净资产的：A.10% B.20% C.30% D.50%答案：B24.信托公司向自然人销售私募信托，合格投资者人数上限为：A.50人 B.100人 C.200人 D.300人答案：C25.根据《征信业管理条例》，征信机构采集个人信贷信息须取得：A.口头同意 B.默示同意 C.书面同意 D.无需同意答案：C26.证券公司开展场外期权业务，对单一客户卖出名义本金不得超过净资本的：A.5% B.10% C.20% D.30%答案：C27.银行对公账户大额交易报告标准为当日单笔或累计人民币：A.20万元 B.50万元 C.100万元 D.200万元答案：B28.根据《期货和衍生品法》，非法配资参与期货交易，没收违法所得并处以违法所得：A.1倍至3倍罚款 B.1倍至5倍罚款 C.3倍至10倍罚款 D.5倍至20倍罚款答案：B29.商业银行发行大额存单，个人投资者认购起点金额为：A.10万元 B.20万元 C.30万元 D.50万元答案：B30.保险公司开展健康险业务，须将产品条款上传至：A.银保监会官网 B.中国保险行业协会备案平台 C.公司官微 D.国家医保局答案：B31.根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司资本充足率不得低于：A.6% B.8% C.10% D.12%答案：B32.银行代销国债，因系统故障导致客户未成功认购，银行应：A.次日重试 B.退还资金并赔偿同期存款利息 C.无需赔偿 D.上报央行答案：B33.证券分析师在研报中引用未经审计的盈利预测，须：A.标注“未经审计”并提示风险 B.禁止引用 C.仅需口头提示 D.报所长批准答案：A34.根据《外汇管理条例》，境内个人年度购汇额度为：A.等值3万美元 B.等值5万美元 C.等值10万美元 D.无额度限制答案：B35.银行理财子公司发行权益类产品，投资股票比例不得低于：A.60% B.70% C.80% D.90%答案：C36.信托公司开展通道业务，须按风险实质计提：A.1%拨备 B.5%拨备 C.10%拨备 D.不拨备答案：C37.根据《反洗钱法》，金融机构未履行客户身份识别义务，对直接责任人可处：A.1万元至5万元罚款 B.5万元至50万元罚款 C.10万元至100万元罚款 D.追究刑责答案：B38.银行开展互联网贷款，单户授信额度不得超过：A.10万元 B.20万元 C.30万元 D.50万元答案：C39.证券公司为客户开通科创板权限，资产门槛为申请权限前：A.10个交易日日均50万元 B.20个交易日日均50万元 C.30个交易日日均100万元 D.无资产门槛答案：B40.根据《金融控股公司监督管理试行办法》，金融控股公司并表管理的触发条件是：A.总资产超1000亿元 B.总资产超5000亿元 C.控股两家及以上金融机构 D.控股三家及以上金融机构答案：C二、多选题（每题2分，共30分）41.下列哪些行为构成“飞单”？A.客户经理销售未经总行准入的私募基金 B.支行副行长代销非本行理财产品 C.理财经理推荐亲属公司债券 D.大堂经理协助客户购买本行代销国债答案：A、B、C42.根据《个人信息保护法》，处理个人信息应遵循的原则包括：A.合法正当必要 B.公开透明 C.诚实信用 D.最小必要答案：A、B、C、D43.银行开展信用卡催收，禁止行为有：A.每日拨打借款人电话超过3次 B.拨打借款人工作单位电话 C.晚上22点后致电 D.使用“呼死你”软件答案：A、C、D44.下列哪些属于《反洗钱法》规定的“特定非金融机构”？A.房地产中介 B.会计师事务所 C.贵金属交易商 D.律师事务所答案：A、B、C、D45.证券公司信息隔离墙制度中，跨墙人员须遵守：A.最小化知情原则 B.静默期30天 C.跨墙审批留痕 D.禁止反向交易答案：A、C、D46.根据《保险法》，保险公司解散须：A.经银保监会批准 B.成立清算组 C.公告债权人 D.转让保险合同答案：A、B、C、D47.银行理财子公司现金管理类产品可投资范围包括：A.现金 B.期限在1年内的同业存单 C.剩余期限397天内的国债 D.股票答案：A、B、C48.下列哪些属于《银行业金融机构从业人员行为管理办法》规定的“异常行为”？A.个人账户与客户大额资金往来 B.信用卡套现 C.代客保管密码 D.迟到早退答案：A、B、C49.根据《证券法》，内幕信息知情人包括：A.上市公司董秘 B.控股股东高管 C.因职务获取信息的会计师 D.持有5%股份的自然人答案：A、B、C、D50.银行开展跨境理财通业务，须满足：A.建立闭环资金管道 B.使用人民币结算 C.投资范围限定中低风险产品 D.单户额度100万元答案：A、C、D51.下列哪些属于信托公司固有业务禁止行为？A.向关联方融出资金 B.买入本公司信托受益权 C.投资二级市场股票 D.发放贷款答案：A、B52.根据《网络安全法》，关键信息基础设施运营者采购网络产品须：A.通过安全审查 B.签订保密协议 C.数据境内存储 D.报公安部备案答案：A、B、C53.商业银行发行永续债，须满足的条件有：A.核心一级资本充足率≥5% B.最近三年盈利 C.无重大违法 D.银保监会批准答案：A、C、D54.下列哪些属于《反恐怖主义法》规定的“涉恐资产”？A.被联合国安理会制裁名单资产 B.公安部认定恐怖活动组织资产 C.人民银行要求冻结资产 D.美国OFAC名单资产答案：A、B、C55.证券公司开展场外收益互换，对手方准入条件包括：A.最近一年净资产不低于5000万元 B.具备衍生品交易经验 C.签署ISDA协议 D.提供履约保障答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共15分）56.银行可以将客户征信报告提供给合作保险公司用于精准营销。答案：错57.根据《期货和衍生品法》，期货公司可以向普通投资者销售非保本场外期权。答案：错58.上市公司独立董事连续三次未亲自出席董事会，交易所可对其公开谴责。答案：对59.银行理财子公司发行的现金管理类产品可以采用“T+0”赎回。答案：对60.信托公司可以承诺信托计划本金不受损失。答案：错61.证券公司研报中引用社交媒体信息无需注明来源。答案：错62.银行代销公募基金，无需对基金产品进行风险评级。答案：错63.保险公司可以将健康险客户基因信息用于差异化定价。答案：错64.根据《外汇管理条例》，个人分拆购汇规避额度管理属于违法行为。答案：对65.商业银行对公账户开户时，法定代表人必须面签。答案：对66.证券营业部员工可在抖音直播解读大盘，无需公司审批。答案：错67.银行开展供应链金融，核心企业可以不对上下游交易真实性负责。答案：错68.根据《数据安全法》，国家建立数据分类分级保护制度。答案：对69.期货公司可以将客户穿仓损失向客户配偶追偿。答案：错70.银行理财子公司发行的权益类产品可以投资港股通股票。答案：对四、案例分析题（共15分）案例：2025年4月，某股份银行A支行客户经理李某，为完成季度指标，向客户王某销售了由“XX资产管理有限公司”发行的“稳盈1号”私募债基金，该产品未在总行代销白名单内。李某通过个人微信发送产品说明书，承诺年化收益8%，并口头保本。王某投入200万元，两个月后产品暴雷，无法兑付。王某要求银行赔偿，银行以“员工私售”为由拒赔。监管现场检查发现：1.支行理财室“双录”设备损坏已三个月未修；2.李某近一年个人账户与客户资金往来达150笔，金额累计3000万元；3.支行分管副行长知晓李某销售“飞单”未制止，并收取“XX资产”返佣5万元。问题：71.李某行为违反哪些监管规定？（4分）答案：违反《银行业金融机构从业人员行为管理办法》禁止私售、禁止代客操作、禁止与客户资金往来；违反《私募基金募集行为管理办法》向不合格投资者承诺收益、保本；违反《反洗钱规定》未报告大额可疑交易。72.银行是否需承担赔偿责任？法律依据为何？（3分）答案：需承担。依据《民法典》第1