非结算同业存款 协议书

非结算同业存款协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国建设银行股份有限公司（以下简称“甲方”），住所地：北京市西城区金融大街25号。

法定代表人/负责人：王明，联系电话

乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：中国农业发展银行股份有限公司（以下简称“乙方”），住所地：北京市东城区建国门内大街15号。

法定代表人/负责人：李强，联系电话

协议简介：

鉴于甲方作为国内领先的商业银行，在金融市场业务运营中，出于流动性管理及风险对冲的考虑，需要通过同业存放业务优化资金结构，提高资金使用效率；

鉴于乙方作为中国农业发展银行，具备雄厚的资金实力及完善的同业业务服务体系，能够为甲方提供安全、稳定、合规的非结算同业存款服务；

基于双方在金融领域的良好合作基础及共同追求互利共赢的原则，经友好协商，甲方拟委托乙方提供非结算同业存款服务，双方本着平等自愿、诚实信用的原则，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，达成如下协议，以兹共同遵守。

本协议的签订，旨在明确双方在非结算同业存款业务中的权利与义务，确保存款资金的安全性、流动性及收益性，同时符合中国人民银行及中国银行保险监督管理委员会关于同业业务的相关监管要求。协议内容将涵盖当事人基本信息、业务背景、存款期限、利率机制、资金划转、风险控制、争议解决等核心条款，为双方合作提供全面的法律保障。双方将通过严格履行本协议各项约定，共同维护金融市场的稳定运行，并促进资金在金融体系内的合理配置。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲方（买方/出租方/委托方）与乙方（卖方/承租方/服务提供方）在非结算同业存款业务中的权利与义务，确保存款资金的安全、合规与高效运作。具体内容涵盖但不限于以下方面：甲方委托乙方接受甲方存入的非结算同业存款资金，乙方为甲方提供安全保管服务，并按照协议约定支付存款利息；双方就存款金额、期限、利率、资金划转路径、风险控制措施、信息披露要求等进行约定；明确双方在存款业务中的法律责任、监管合规义务及违约责任承担方式；设定争议解决机制及不可抗力事件的处理规则。本协议旨在通过规范化的合作框架，实现双方在非结算同业存款业务中的互利共赢，同时满足中国人民银行及中国银行保险监督管理委员会关于同业存放业务的相关监管要求，防范金融风险。

第二条定义

本协议中下列术语具有以下含义：

（一）非结算同业存款：指甲方为管理流动性、优化资产负债结构或进行风险管理而存入乙方，但不用于结算目的的同业存款，该存款不计入存款准备金率，且资金划转遵循双方约定的路径和规则。

（二）存款本金：指甲方存入乙方的全部资金金额，包括本金及其因存款产生的利息。

（三）存款期限：指本协议项下非结算同业存款的预定存期，自资金实际划转至乙方账户之日起计算至到期日止。

（四）存款利率：指乙方按照本协议约定向甲方支付的存款利息率，利率形式可为固定利率或浮动利率，具体以协议约定为准。

（五）资金划转：指甲方将存款本金划入乙方指定账户及乙方将存款利息或到期本金支付至甲方指定账户的行为。

（六）监管机构：指中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会及其他有权对同业存款业务进行监管的机构。

（七）不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、法律法规变更等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（一）甲方有权要求乙方按照本协议约定，安全保管其存入的非结算同业存款本金，并按时足额支付存款利息。

（二）甲方有权监督乙方对存款资金的使用情况，确保资金用途符合非结算同业存款的性质，不得用于结算或与乙方自身业务无关的用途。

（三）甲方有权要求乙方定期（如每月或每季）提供存款资金管理报告，包括资金余额、利息计算明细、资金划转记录等。

（四）甲方有权在存款期限内，根据自身资金管理需求，提前通知乙方终止存款协议，但需承担提前支取可能产生的利息损失。

（五）甲方应保证其提供的存款资金来源合法合规，并承担因资金来源问题导致的法律风险及乙方损失。

（六）甲方应按照本协议约定，及时将存款本金划入乙方指定账户，并确保账户信息准确无误。

（七）甲方应配合乙方完成存款业务的监管报备工作，提供必要的文件资料。

（八）甲方应遵守中国人民银行及中国银行保险监督管理委员会关于同业存款业务的监管要求，不得利用非结算同业存款进行监管规避。

（九）甲方应指定专门的联系人及账户，负责存款业务的日常沟通及资金划转事宜。

（十）甲方应承担因其违约行为导致乙方产生的全部损失，包括但不限于罚息、诉讼费、律师费等。

2.乙方的权力和义务：

（一）乙方有权要求甲方按照本协议约定，足额、及时地存入非结算同业存款本金，并支付相关费用。

（二）乙方有权按照本协议约定，向甲方支付存款利息，利息计算方式及支付时间以协议约定为准。

（三）乙方有权要求甲方提供存款资金来源的合法证明文件，并有权对资金来源进行必要的核查。

（四）乙方应按照本协议约定，安全保管甲方存入的非结算同业存款本金，确保资金安全，并承担因自身原因导致资金损失的全部责任。

（五）乙方应按照本协议约定，及时将存款利息或到期本金支付至甲方指定账户，并确保资金划转的准确性与安全性。

（六）乙方应建立完善的存款业务管理体系，确保存款业务符合中国人民银行及中国银行保险监督管理委员会的监管要求，并承担因监管违规产生的全部责任。

（七）乙方应定期（如每月或每季）向甲方提供存款资金管理报告，包括资金余额、利息计算明细、资金划转记录等，并接受甲方的监督。

（八）乙方有权在存款期限内，根据自身资金状况及监管要求，对存款利率进行调整，但需提前通知甲方并征得甲方同意。

（九）乙方应指定专门的联系人及部门，负责存款业务的日常沟通及资金划转事宜，并确保联系方式畅通。

（十）乙方应妥善保管甲方提供的存款资金相关资料，并承担因保管不善导致的全部责任。

（十一）乙方应配合甲方完成存款业务的监管报备工作，并承担因配合不力产生的全部责任。

（十二）乙方应承担因其违约行为导致甲方产生的全部损失，包括但不限于利息损失、罚息、诉讼费、律师费等。

第四条价格与支付条件

双方同意，甲方存入乙方的非结算同业存款利率按以下方式确定和支付：

（一）利率类型：本协议项下非结算同业存款利率为【固定利率/浮动利率】。如为固定利率，具体利率为【年利率百分之X.XX%】；如为浮动利率，基准利率为【上海银行间同业拆放利率（SHIBOR）/伦敦银行同业拆放利率（LIBOR）/其他市场基准利率】，加点为【加点Y.YY%】，实际利率按【每【个月/季度】】重定。

（二）利息计算：存款利息自资金实际划入乙方账户之日起计算，至存款到期日止。利息计算公式为：存款利息=存款本金×存款利率×实际存款天数/【360/365】。实际存款天数按实际天数计算，含节假日。

（三）利息支付：存款利息【按【季/半年/年】】支付一次，支付日为每期【季末/半年末/年末】的【第X日】。利息支付前，乙方应将当期应付利息金额通知甲方确认。甲方确认后，乙方应在确认日后的【3】个工作日内，将利息支付至甲方在本协议中指定的以下银行账户：

户名：中国建设银行股份有限公司

账号：【XXXXXX】

开户行：中国建设银行XX分行

（四）本金支付：存款到期时，乙方应在到期日的【个工作日内】，将存款本金全额支付至甲方在本协议中指定的以下银行账户：

户名：中国建设银行股份有限公司

账号：【XXXXXX】

开户行：中国建设银行XX分行

（五）支付方式：所有利息和本金支付均通过银行转账方式完成，乙方负责确保支付指令的准确性和及时性。甲方应确保其指定收款账户信息的准确性，并及时更新账户信息。

（六）税费承担：与本协议项下存款业务相关的税费（包括但不限于利息所得税）由【甲方/乙方】承担，具体承担方式由双方在附件中另行约定。如无特别约定，按现行法律法规执行。

（七）价格调整：除非双方另行书面约定，协议项下的存款利率不因市场利率变动或其他因素而调整。

第五条履行期限

（一）本协议的生效日期为双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起【次日】生效，有效期为【壹】年，自【YYYY年MM月DD日】至【YYYY年MM月DD日】止。

（二）协议期满前【叁】个月，如双方均有意继续合作，应另行协商签订新的协议或续签本协议。

（三）存款资金的划转期限：甲方应在本协议生效之日起【5】个工作日内，将首笔存款本金划转至乙方指定账户。后续资金划转应按照双方日常业务安排执行。

（四）存款期限：本协议项下的非结算同业存款期限为【壹】年，自资金实际划入乙方账户之日起计算。如需提前支取，甲方应提前【拾】个工作日书面通知乙方，并遵守相关利率调整规则（如适用）。

（五）关键时间节点：

1.协议生效日：【YYYY年MM月DD日】。

2.首笔存款划转日：本协议生效之日起【5】个工作日内。

3.利息支付日：每【季/半年/年】的【第X日】（具体以协议约定为准）。

4.本金到期支付日：存款到期日的【个工作日内】。

5.协议续签协商期：协议有效期届满前【叁】个月。

第六条违约责任

6.1甲方违约责任：

（一）若甲方未能按照本协议第四条约定的期限和金额足额存入存款本金，每逾期一日，应按逾期本金金额的【千分之X】向乙方支付违约金。逾期超过【10】个工作日，乙方有权解除本协议，并要求甲方承担违约金【人民币Y万元】及因此造成的全部损失。

（二）若甲方提供的存款资金来源不合法或存在欺诈嫌疑，乙方有权立即解除本协议，要求甲方返还全部存款本金及利息，并赔偿乙方因此遭受的全部损失，包括但不限于费用、诉讼费、律师费等，甲方还应按违约金【千分之X】向乙方支付违约金。

（三）若甲方未能及时更新其指定的收款账户信息，导致利息或本金支付失败，甲方应承担因延误支付产生的全部责任，包括乙方为此支付的额外费用，并按每日【千分之X】向乙方支付违约金，直至问题解决为止。

（四）若甲方利用本协议项下的非结算同业存款进行监管规避或其他非法活动，乙方有权立即解除本协议，追回全部存款本金及利息，并要求甲方支付违约金【人民币Z万元】及赔偿乙方因此遭受的全部损失。

（五）甲方违反本协议其他约定的，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金或赔偿损失。

6.2乙方违约责任：

（一）若乙方未能按照本协议第四条约定的期限和金额足额支付存款利息，每逾期一日，应按逾期利息金额的【千分之X】向甲方支付违约金。逾期超过【10】个工作日，甲方有权解除本协议，并要求乙方支付逾期利息及违约金【人民币W万元】。

（二）若乙方未能按照本协议第四条约定的期限和金额足额返还存款本金，每逾期一日，应按逾期本金金额的【千分之Y】向甲方支付违约金。逾期超过【15】个工作日，甲方有权解除本协议，并要求乙方支付逾期本金及违约金【人民币V万元】。

（三）若乙方未能按协议约定安全保管存款本金，导致甲方资金损失，乙方应承担全部赔偿责任，包括但不限于直接损失、机会损失及因此产生的费用。同时，乙方还应按损失金额的【10%】支付违约金，但违约金总额不超过【人民币500万元】。

（四）若乙方在利息或本金支付过程中出现技术故障或其他原因导致支付延误，除承担前款违约金责任外，还应积极采取措施弥补，并赔偿甲方因此遭受的直接损失。

（五）若乙方违反本协议关于监管合规的约定，导致甲方受到监管机构处罚，乙方应承担全部赔偿责任，包括罚款、罚息及监管机构要求支付的其他费用。

（六）乙方违反本协议其他约定的，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金或赔偿损失。

6.3违约金上限：双方同意，本协议项下任何违约金的总金额不应超过【人民币5000万元】。若违约金不足以弥补守约方实际损失的，违约方还应赔偿差额部分。

6.4减损义务：发生违约情况时，非违约方应采取合理措施防止损失扩大，若非违约方未采取合理措施导致损失扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。

6.5不可抗力免责：因不可抗力导致任何一方未能履行本协议义务的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。不可抗力消除后，应立即恢复履行。

6.6争议优先解决：因违约产生的争议，应优先通过协商或仲裁（参照本协议争议解决条款）解决，在此之前，双方应暂停行使因违约产生的任何权利，包括但不限于解除合同或索赔。

第七条不可抗力

7.1定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、火灾、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律、法规、规章的变更或政策调整）、瘟疫疫情、网络攻击、系统故障等。不可抗力事件应导致或合理预期将导致影响一方或双方履行本协议全部或部分义务。

7.2通知义务：发生或预期发生不可抗力事件的一方，应立即通知另一方，并提供相关证明文件。通知应在合理期限内完成，但最迟不应超过不可抗力事件发生后【7】个工作日。

7.3责任免除：根据不可抗力事件的影响，受影响一方可部分或全部免除因不可抗力事件未能履行本协议义务的责任。免除责任的期限不应超过不可抗力事件及其影响持续的时间。若不可抗力事件持续超过【30】日，双方应协商是否继续履行本协议或解除本协议。

7.4协商与恢复：不可抗力事件消除后，双方应尽快协商，采取必要的措施恢复履行本协议。受影响一方应在合理时间内通知另一方其恢复履行的能力及计划。

7.5不可免除的责任：因不可抗力导致的间接损失、预期利益损失或双方已获利的损失，不属于不可抗力免责范围。

7.6不可抗力证明：双方同意，不可抗力事件的证明文件包括但不限于政府公告、法院判决、公证文件、媒体报道、行业协会证明等。若一方对另一方提供的不可抗力证明有异议，可在收到证明后【10】日内提出，双方应友好协商解决或提交仲裁/诉讼裁决。

第八条争议解决

8.1争议范围：本协议项下任何争议，包括但不限于协议的订立、效力、解释、履行、违约责任、争议解决方式等，均应提交【协商解决】。双方应首先通过友好协商解决争议，协商应在【10】日内进行，由双方授权代表在北京进行。

8.2协商不成：若协商在上述期限内未能解决争议，或任何一方在协商过程中明确表示不继续协商，争议应提交【中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）】，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京。仲裁语言为中文。

8.3仲裁规则：仲裁庭由【三名】仲裁员组成，其中申请人和被申请人各自指定一名仲裁员，第三名仲裁员由前两名仲裁员共同选定或由仲裁委员会主席指定。若双方在仲裁开始前未能就仲裁员选定达成一致，则由仲裁委员会主席指定。

8.4裁决效力：仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁庭有权根据公平合理原则，并在不违反法律强制性规定的前提下，作出对争议事项有利的裁决。仲裁裁决可在中华人民共和国境内及境外得以承认和执行。

8.5保密条款：仲裁程序及裁决内容应保密。未经仲裁庭或双方事先书面同意，任何一方不得向任何第三方披露相关信息，但法律规定的例外情况除外。

8.6诉讼排除：除本条明确约定的仲裁解决方式外，双方均不得就本协议项下的任何争议向任何法院提起诉讼。任何一方寻求诉讼解决的，该诉讼应被视为无效，且败诉方应承担胜诉方因此产生的全部费用。

8.7专属管辖：本条争议解决条款构成双方就本协议项下争议解决方式的完整合意，取代双方此前可能存在的任何其他争议解决安排。任何试修改或排除本条款的行为均无效。

第九条其他条款

9.1通知：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式作出，并通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或双方事先书面确认的任何其他电子传输方式送达。通知在以下时间视为有效送达：（1）专人递送，交付时；（2）挂号信，寄出后【3】日；（3）传真或电子邮件，成功发送时。地址以本协议首页载明为准。任何一方变更联系方式，应提前【5】个工作日书面通知另一方。

9.2协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表书面签署补充协议后方能生效。补充协议与本协议具有同等法律效力，构成本协议不可分割的一部分。

9.3法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。

9.4完整协议：本协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。双方均不得