福州理财协议书律师

福州理财协议书律师1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：福州XX资产管理有限公司

甲方地址：福建省福州市鼓楼区XX路XX号XX大厦XX层

甲方法定代表人/负责人：张三

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：福州XX投资咨询有限公司

乙方地址：福建省福州市台江区XX路XX号XX中心XX座XX层

乙方法定代表人/负责人：李四

乙方联系方式/p>

协议简介：

鉴于甲方福州XX资产管理有限公司（以下简称“甲方”）作为专业的资产管理机构，致力于为客户提供多元化、个性化的理财服务，并在资产配置、风险控制和投资增值方面拥有丰富的经验和专业的团队；

鉴于乙方福州XX投资咨询有限公司（以下简称“乙方”）作为专业的投资咨询机构，在市场研究、投资策略制定、项目筛选及风险管理方面具备卓越能力，能够为甲方提供高质量的投资咨询服务；

鉴于甲方希望借助乙方的专业能力，优化资产配置方案，提升投资收益，并有效控制投资风险；

鉴于乙方愿意接受甲方的委托，按照本协议约定的条款和条件，为甲方提供理财咨询服务；

双方基于平等、自愿、公平、诚信的原则，经友好协商，达成以下协议。本协议旨在明确双方的权利与义务，确保合作顺利进行，实现互利共赢。

本协议的签订，既是双方建立长期合作关系的基础，也是双方共同应对市场变化、实现资产保值增值的重要保障。甲方将根据乙方的专业建议，合理配置资金，并充分信任乙方的服务能力；乙方将恪尽职守，勤勉尽责，以维护甲方的利益为首要目标。双方将严格遵守本协议的约定，共同推动理财项目的顺利实施，确保双方的合作目标得以实现。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在理财合作中的权利与义务，确保双方能够基于专业性和信任，共同完成资产管理与投资咨询的目标。具体内容涉及甲方委托乙方提供专业的理财规划、市场分析、投资建议、资产配置及风险管理等服务。乙方则根据甲方的需求和风险偏好，提供定制化的理财方案，并监督执行过程，保障甲方投资目标的实现。本协议旨在通过双方的紧密合作，提升资产的稳健增值，同时有效控制投资风险，构建长期稳定的合作关系。协议范围涵盖理财咨询的全程服务，包括前期需求分析、方案设计、过程监控及后期效果评估等环节，确保服务内容的全面性和专业性。

第二条定义

1.**理财服务**：指乙方为甲方提供的包括市场研究、投资策略制定、资产配置建议、风险控制方案及投资绩效评估等在内的一系列专业咨询服务。

2.**资产管理**：指甲方委托乙方管理的资产，包括但不限于现金、、债券、基金、房地产及其他可投资标的。

3.**投资建议**：指乙方根据市场状况和甲方需求，提出的具体投资方向、投资比例及操作策略等专业意见。

4.**风险控制**：指乙方在投资过程中采取的风险识别、评估和应对措施，旨在保障甲方资产的安全性和收益的稳定性。

5.**投资收益**：指通过乙方提供的理财服务，甲方所获得的各项投资回报，包括但不限于利息、分红、资本增值等。

6.**协议期限**：指本协议约定的有效期限，自双方签字盖章之日起计算，至协议终止或双方协商一致解除为止。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方有权要求乙方提供专业的理财咨询服务，并有权根据自身需求对理财方案提出修改意见。

（2）甲方有权监督乙方的服务过程，并要求乙方定期提供理财报告，包括市场分析、投资建议及资产配置情况等。

（3）甲方有权要求乙方对投资风险进行充分提示，并确保乙方的服务符合相关法律法规及行业规范。

（4）甲方应按照本协议约定，及时向乙方支付服务费用，并保证所提供信息的真实性和完整性。

（5）甲方应积极配合乙方的工作，提供必要的协助和配合，确保理财方案的顺利实施。

（6）甲方应遵守本协议的约定，不得擅自变更理财方案或单方面解除协议，如需变更或解除，应提前与乙方协商一致。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方有权根据甲方的需求和风险偏好，提供定制化的理财方案，并有权要求甲方提供必要的投资信息和资料。

（2）乙方有权要求甲方按时支付服务费用，并有权在甲方未按时支付的情况下，根据本协议约定采取相应措施。

（3）乙方应充分了解甲方的投资目标和风险承受能力，并在此基础上提供专业的理财建议，确保方案的合理性和可行性。

（4）乙方应建立健全的风险控制体系，对投资过程进行严格监控，确保甲方资产的安全性和收益的稳定性。

（5）乙方应定期向甲方提供理财报告，包括市场分析、投资建议、资产配置情况及投资绩效等，并接受甲方的监督和质询。

（6）乙方应严格遵守本协议的约定，不得泄露甲方的商业秘密和个人隐私，并确保服务的专业性和合规性。

（7）乙方应具备相应的资质和经验，能够为甲方提供高质量的投资咨询服务，并承担相应的法律责任。

（8）乙方应积极维护甲方的利益，不得从事任何损害甲方利益的行为，并确保服务的诚信和公正。

（9）乙方应配合甲方完成理财项目的各项手续，并提供必要的协助和指导，确保项目的顺利实施。

（10）乙方应定期对理财方案进行评估和调整，以适应市场变化和甲方需求的变化，确保方案的持续有效性和收益的稳定性。

第四条价格与支付条件

1.服务费用：甲方同意按照本协议约定向乙方支付理财咨询服务费。服务费用总额为人民币【具体金额】元（大写：【具体大写金额】），该费用为固定费用，不因投资收益或市场变化而调整。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定的银行账户。乙方指定的银行账户信息如下：

开户名称：福州XX投资咨询有限公司

开户银行：中国XX银行福州XX支行

银行账号：【具体银行账号】

3.支付时间：甲方应在本协议签订之日起【具体天数】日内，将首期服务费用支付至乙方指定账户；剩余款项应在协议履行halfway时支付。具体支付时间节点以双方协商一致为准。

4.税费承担：本协议约定的服务费用已包含乙方提供服务的所有费用，甲方无需承担其他额外费用。如因甲方原因产生额外费用，由甲方自行承担。

5.费用调整：除非双方另有约定，本协议约定的服务费用不予调整。如市场环境或政策发生变化，可能导致乙方服务成本增加，双方应协商调整费用，但调整幅度不得超出合理范围。

第五条履行期限

1.协议期限：本协议有效期为自【具体日期】起至【具体日期】止，为期【具体期限】年。

2.自动续约：协议期满前【具体天数】日，如双方未提出异议，本协议自动续约【具体续约期限】年。续约条款与原协议条款一致。

3.提前终止：甲方在支付全部服务费用前，非因乙方重大违约行为，不得单方面终止本协议。乙方在协议履行期间，非因甲方重大违约行为，亦不得单方面终止本协议。

4.关键时间节点：

（1）需求确认：协议签订之日起【具体天数】日内，甲乙双方完成理财需求确认及方案初步设计。

（2）方案实施：需求确认后【具体天数】日内，乙方向甲方提交正式理财方案，甲方在【具体天数】日内确认方案。

（3）首期支付：方案确认后【具体天数】日内，甲方支付首期服务费用。

（4）中期评估：协议履行满【具体时间】后，双方进行中期理财方案评估及调整。

（5）期末结算：协议期满前【具体天数】日，双方完成本年度理财项目结算及绩效评估。

6.协议变更：本协议的任何变更均需双方书面确认，变更内容作为本协议不可分割的一部分。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）逾期支付服务费用：如甲方未按本协议第四条约定按时支付服务费用，每逾期一日，应向乙方支付逾期支付金额【具体比例】的违约金。逾期超过【具体天数】日，乙方有权暂停服务或单方面解除协议，并要求甲方支付全部服务费用及违约金。

（2）提供虚假信息：如甲方提供虚假投资信息或隐瞒重要资料，导致乙方决策失误或产生损失，甲方应承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的直接经济损失，包括但不限于投资损失、诉讼费、律师费等。

（3）擅自变更方案：如甲方未经乙方同意擅自变更理财方案，导致方案失效或产生损失，甲方应承担相应责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。

（4）单方面解除协议：如甲方在支付全部服务费用前单方面解除协议，应向乙方支付相当于【具体比例】的服务费用作为违约金。如因甲方违约导致乙方产生损失，甲方还应承担赔偿责任。

2.乙方违约责任：

（1）服务质量不达标：如乙方未能按本协议约定提供专业、及时的理财服务，导致甲方投资收益低于预期或产生损失，乙方应承担相应责任，并退还部分服务费用或赔偿甲方损失。

（2）泄露信息：如乙方泄露甲方的商业秘密或个人隐私，给甲方造成损失，乙方应承担赔偿责任，并支付相当于损失金额【具体倍数】的违约金。

（3）违反保密义务：如乙方在协议履行期间从事损害甲方利益的行为，如与其他投资者利益冲突、违反职业道德等，乙方应立即停止违约行为，并赔偿甲方全部损失。

（4）擅自终止协议：如乙方在协议履行期间擅自终止协议，应向甲方支付相当于【具体比例】的服务费用作为违约金，并赔偿甲方因此遭受的损失。

（5）未能履行监督义务：如乙方未能按本协议约定履行风险控制或监督职责，导致甲方资产产生重大损失，乙方应承担主要赔偿责任，并支付相当于损失金额【具体倍数】的违约金。

3.违约金上限：本协议约定的违约金总额不超过服务费用总额的【具体比例】。如违约金不足以弥补守约方损失的，守约方有权要求违约方赔偿全部损失。

4.违约处理：如一方违约，守约方有权要求违约方承担违约责任，并有权解除协议。违约方应在收到守约方要求后【具体天数】日内纠正违约行为，并赔偿相应损失。

5.不可抗力免责：如因不可抗力导致协议无法履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。不可抗力消除后，双方应继续履行协议。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、火灾、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律法规变更、政策调整）、疫情及其防控措施、网络攻击、系统故障等。不可抗力事件应导致协议无法履行或履行受到实质性影响。

2.通知义务：任何一方在发生或预见到不可抗力事件时，应立即通知对方，并提供相关证明材料。通知应在不可抗力事件发生后【具体天数】日内发出，或在合理期限内发出。

3.责任免除：因不可抗力导致协议无法履行或延迟履行，受影响一方不承担违约责任。双方应根据不可抗力事件的影响，协商调整协议履行期限或部分或全部解除协议。

4.持续影响：如不可抗力事件持续超过【具体天数】日，双方应重新评估协议履行可能性。如协议无法继续履行，双方可协商解除协议，并互不承担违约责任。

5.损失承担：因不可抗力导致的直接损失由各方自行承担，间接损失和预期利益损失双方协商分担。任何一方不得因不可抗力事件获得额外利益。

6.不可抗力证明：发生不可抗力事件的一方应保留相关证据，并在协议履行完毕后【具体天数】日内提供不可抗力证明材料。如一方对不可抗力事件提出异议，另一方有权要求其提供证明。

7.协商恢复：不可抗力事件消除后，双方应尽快协商恢复协议履行，并采取必要措施减少损失。如协议部分无法恢复履行，双方可协商调整协议内容。

第八条争议解决

1.协商解决：双方在履行本协议过程中发生任何争议，应首先通过友好协商解决。协商应本着公平、合理的原则，在【具体天数】日内达成一致解决方案。协商期间，协议履行应继续进行，除非一方明确表示停止履行。

2.调解解决：如协商未能解决争议，双方可共同选择第三方调解机构进行调解。调解应遵循自愿、保密、公正的原则。调解达成协议的，双方应签订调解协议书，并作为本协议不可分割的一部分。调解不成的，任何一方可采取其他争议解决方式。

3.仲裁解决：如双方在本协议签订之日起【具体天数】日内未能通过协商或调解解决争议，任何一方均有权将争议提交至【具体仲裁委员会名称】按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为【具体地点】。仲裁费用由败诉方承担，如双方均有责任，则按责任比例分担。

4.诉讼解决：除本协议明确约定仲裁解决的争议外，任何一方均可向【具体法院名称】提起诉讼。诉讼应适用中华人民共和国法律。如选择诉讼，双方应积极配合法院审理，并提供相关证据材料。

5.争议优先解决方式：本协议约定优先通过协商解决争议，协商不成的再选择调解或仲裁。双方应积极配合争议解决过程，避免采取报复性或破坏性的行为。

6.争议解决期间：在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他未受争议影响的条款。任何一方不得以争议未解决为由擅自停止履行协议义务。

7.法律适用：本协议争议解决条款的适用法律与协议本身适用法律一致。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信应以书面形式作出，并可以通过专人递送、挂号信、电子邮件或传真等方式发送至本协议首页载明的地址或联系方式。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以专人递送或挂号信方式发送的，签收日或邮寄发出后【具体天数】日视为送达。如一方变更联系方式，应提前【具体天数】日书面通知对方。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何一方不得单方面修改或补充本协议。

3.协议终止：除本协议另有约定外，协议终止包括以下情形：

（1）协议期限届满，双方未续约；

（2）双方协商一致同意终止协议；

（3）因一方违约，守约方根据本协议约定解除协议；

（4）因不可抗力导致协议无法继续履行，双方协商解除协议；

（5）法律规定或政府强制要求终止协议。

4.保密义务：双方应对本协议内容及在合作过程中获悉的对方商业秘密、技术信息、客户资料等承担保密义务。未经对方书面同意，不得向任何第三方披露、泄露或使用。保密期限为本协议有效期内及协议终止后【具体年限】年。

5.法律适用与管辖：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适