2026年养老投资服务合同

2026年养老投资服务合同合同双方信息本合同由以下双方于______年______月______日在______签署：服务提供方（以下简称“服务商”）：名称：_________________________住所：_________________________法定代表人/授权代表：_________联系电话：_____________________统一社会信用代码/注册号：_______服务接受方（以下简称“投资者”）：姓名/名称：____________________住所/注册地址：________________身份证号码/统一社会信用代码：____联系电话：_____________________电子邮箱：____________________鉴于1.服务商是依照中华人民共和国法律设立并有效存续的，拥有提供本合同项下养老投资服务的资质和经验。2.投资者有意委托服务商提供养老投资服务，以实现其养老财务目标。3.双方本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，就服务商为投资者提供养老投资服务事宜，达成以下协议：第一条服务内容1.1服务商根据投资者的风险承受能力评估结果、投资期限、资金规模及养老目标，为投资者提供个性化的养老投资方案建议，包括资产配置策略、投资产品选择等。1.2服务商根据经投资者确认的投资方案，管理投资者的养老投资资产，进行投资决策和交易操作，可能投资于股票、债券、证券投资基金、保险产品、银行理财产品、不动产或其他服务商认为适宜且符合投资者风险偏好的合规金融资产。1.3服务商定期向投资者提供投资组合表现报告、市场分析、投资策略回顾及调整建议、养老财务规划咨询等增值服务。1.4服务商根据投资者授权和合同约定，协助投资者进行相关投资产品的申购、赎回、转换等操作。第二条服务期限2.1本合同服务期限自______年______月______日起至______年______月______日止，为期______年/月。若服务期限届满前______日内，双方未就续约事宜达成书面协议，本合同自动终止。2.2在服务期限届满前______日，若投资者希望继续接受服务，应书面通知服务商，双方应协商确定新的服务期限及相应条款。第三条服务费用3.1投资者接受并使用本合同项下的服务，应向服务商支付相应服务费用。费用类型及费率标准如下：(1)管理费：按投资者账户资产净值（日均或期末）的______%收取。(2)托管费：按投资者账户资产净值（日均或期末）的______%收取，由______托管。(3)业绩报酬：若投资组合实现超出______%的基准收益（基准由双方约定或参照市场指数），超出部分的______%归服务商所有（此条款可选，若无则删除）。(4)其他费用：包括但不限于投资咨询费、交易佣金等，按实际发生额由投资者承担。3.2费用计算与收取：(1)管理费和托管费按______（月/季/年）计算，于每个计费周期结束后______日内向投资者收取。(2)业绩报酬于满足支付条件后______日内与当期管理费一并支付。(3)其他费用在费用发生时或按______（月/季/年）结算支付。(4)费用以人民币支付，通过银行转账等方式，账户信息如下：_________________________。3.3服务费用的调整：服务商有权在符合法律法规及合同约定的条件下，调整服务费用标准。调整方案需提前______日书面通知投资者，并经投资者书面确认同意后方可执行。重大调整可能需经投资者特别授权。第四条投资者的权利与义务4.1投资者的权利：(1)有权要求服务商提供专业、审慎的投资建议和服务，并了解服务相关的费用、风险等信息。(2)有权查阅服务商提供的投资建议记录、投资组合报告、业绩总结等文件。(3)有权对服务商的服务提出异议或投诉。(4)有权根据自身情况和需求，要求调整投资策略或书面通知服务商终止本合同。(5)有权要求收回其投资本金及根据合同约定应获得的收益。4.2投资者的义务：(1)应向服务商提供真实、准确、完整的个人信息、财务状况、投资目标和风险承受能力评估所需信息，并保证信息的持续有效。(2)应按时足额支付本合同项下的各项服务费用。(3)应根据服务商的投资建议和授权，配合执行投资操作。(4)应充分理解并自行承担养老投资存在的市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等一切投资风险，知悉“投资有风险，入市需谨慎”。(5)不得利用从服务商获得的信息进行内幕交易、操纵市场或其他任何违法违规活动。(6)应遵守与本合同相关的法律法规及服务商的合理管理要求。第五条服务商的权利与义务5.1服务商的权利：(1)按照合同约定及投资者授权，收取服务费用。(2)有权要求投资者提供必要的、真实的投资信息及补充材料。(3)根据合同约定和投资者授权，进行投资操作。(4)对投资者的资产进行专业管理，控制投资风险。(5)在法律法规和合同允许范围内，中止或终止服务（如投资者严重违规、发生不可抗力、监管要求变更等）。5.2服务商的义务：(1)尽职调查与专业审慎：严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国保险法》等相关法律法规及养老服务、金融投资领域的监管规定，恪守职业道德，以投资者的利益为中心，勤勉尽责地履行受托职责。(2)风险评估与适当性匹配：在提供任何投资建议或服务前，对投资者的风险承受能力进行客观评估，建立投资者适当性档案，并确保提供的投资方案、推荐的产品或服务与投资者的风险承受能力、投资目标和财务状况相匹配。(3)信息披露：在提供服务前及服务过程中，向投资者充分、清晰、准确地披露本合同全部条款、服务内容、费用结构、计算方式、收费频率、投资风险（包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、汇率风险等）、投资策略、服务商及投资经理的资质信息、关联关系、过往业绩（同时明确说明过往业绩不代表未来表现）、以及投资者应承担的责任等信息。信息披露方式包括但不限于合同文本、产品说明书、风险揭示书、电子系统提示、定期报告等。(4)投资管理与操作：根据合同约定的投资策略和投资者授权，进行审慎的投资管理，制定并执行投资决策，选择合规的投资工具，努力实现投资目标。投资操作应严格遵守法律法规、监管要求及合同约定，确保投资者资产的安全与完整。(5)报告与沟通：定期（通常为每月/季/年）向投资者提供投资组合报告、业绩总结、市场回顾与展望、投资策略调整说明等。保持与投资者的有效沟通，及时回应投资者的合理咨询。(6)信息保密：对投资者的个人信息、财务信息、投资决策、账户信息等负有严格的保密义务，未经投资者书面同意，不得向任何第三方（法律法规另有规定的除外）披露。(7)合规与记录保存：遵守所有适用法律法规和监管政策，建立健全内部合规管理制度。妥善保存服务过程中产生的投资者适当性评估记录、投资建议记录、投资决策流程记录、交易记录、沟通记录、费用收取记录等，保存期限不少于______年。(8)如发生可能影响投资者利益的重要事项（如重大诉讼、仲裁、服务商合并、重大投资决策调整、核心人员变动等），应及时告知投资者。第六条风险揭示与免责6.1投资者明确知悉并确认，养老投资具有长期性、复杂性及固有的市场风险。投资可能面临损失本金的风险。市场波动、经济周期、货币政策、行业政策变化等因素可能导致投资价值下跌。投资者应充分认识并自行承担所有投资风险。6.2服务商在以下情况下，可能不承担或部分免除赔偿责任：(1)因不可抗力（如战争、自然灾害、政府行为、法律政策重大调整、网络攻击等）导致无法履行或无法完全履行本合同义务，且已采取合理措施的。(2)因投资者未能提供真实、准确、完整的投资信息或违反其提供的投资建议、操作指令，导致损失或不良后果的。(3)因第三方（包括但不限于托管银行、证券公司、基金管理人、保险机构、交易所、登记结算机构等）的过错或违约行为，或不可归责于服务商的市场因素（如系统性风险、极端市场波动）导致损失或不良后果的。(4)投资者基于服务商提供的非投资建议性质的信息（如市场评论、一般性分析）做出投资决策并产生损失的。(5)法律法规或本合同另有约定的。第七条违约责任7.1若投资者未按照本合同约定按时足额支付服务费用，服务商有权要求投资者立即补足欠费，并自逾期之日起按日加收未付费用金额的______%作为违约金。逾期超过______日，服务商有权暂停提供本合同项下的服务，并有权单方面解除本合同，投资者仍需支付所有应付未付的服务费用及违约金。7.2若服务商违反本合同约定，未按约定提供服务、泄露投资者信息、进行不公平交易、投资操作违反法律法规或合同约定并给投资者造成损失的，应承担相应的赔偿责任（包括投资者的直接损失及合同约定的其他责任），并可能被投资者单方面解除本合同。赔偿责任上限按法律法规及监管规定上限执行。7.3一方违约导致本合同无法继续履行的，违约方应赔偿守约方因此遭受的损失。第八条争议解决8.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。8.2协商不成的，任何一方均有权向______（选择：服务商所在地/投资者所在地/合同履行地）有管辖权的人民法院提起诉讼。（或者：协商不成的，任何一方均有权将争议提交______仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。）第九条合同的生效、变更与终止9.1本合同自双方签字盖章之日起生效。9.2对本合同的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。9.3合同的终止情形：(1)本合同约定的服务期限届满，且双方未续约。(2)双方协商一致，书面同意解除本合同。(3)投资者单方面书面通知服务商终止本合同。(4)服务商因投资者严重违约（如欺诈、提供虚假信息、违反法律法规等）或发生破产、清算等情况，经书面通知投资者后______日内，投资者未予纠正或表示异议的，服务商有权单方面解除本合同。(5)因不可抗力导致本合同无法继续履行。(6)因法律法规或监管政策重大变化，导致本合同部分或全部条款无法履行，经双方协商未能达成解决方案的。9.4合同终止后的处理：(1)服务商应在收到投资者终止通知后（或合同自然终止后）合理期限内，完成投资者账户资产的清算与返还安排，投资者应配合提供必要信息。资产清算应遵循“先回本再获利”的原则，确保投资者本金优先返还。(2)服务商应在终止后______年内，继续保存投资者的个人信息、交易记录、投资建议记录等文件，以备查验。(3)双方应在合同终止后______日内，结清所有未了款项（包括服务费、业绩报酬、欠款及违约金等）。(4)服务商应根据法律法规要求，履行投资者适当性档案、个人信息等的交存或处理义务。第十条不可抗力10.1“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为、法律政策重大调整、瘟疫、网络系统故障、电力或通讯中断等。10.2任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本合同义务时，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后______日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。第十一条法律适用与管辖11.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本合同之目的，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律）。11.2本合同及争议解决适用中华人民共和国法律，任何一方均不得援引国际惯例或外国法律。第十二条其他12.1本合同构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。12.2对本合