2026年证券投资理财咨询合同书

2026年证券投资理财咨询合同书合同编号：[填写合同编号]合同双方甲方（委托人）：姓名/名称：[填写甲方姓名或公司名称]身份证号码/统一社会信用代码：[填写身份证号码或统一社会信用代码]住所地/注册地：[填写甲方住所地或注册地]联系电话：[填写甲方联系电话]电子邮箱：[填写甲方电子邮箱]乙方（受托人）：名称：[填写乙方公司名称]统一社会信用代码：[填写乙方统一社会信用代码]住所地：[填写乙方住所地]联系电话：[填写乙方联系电话]电子邮箱：[填写乙方电子邮箱]证券投资咨询业务资格证号：[填写乙方证券投资咨询业务资格证号]鉴于：1.甲方希望获得专业的证券投资理财咨询服务，以辅助其进行证券投资决策；2.乙方是依法设立并取得证券投资咨询业务资格的机构，拥有提供证券投资理财咨询服务的专业能力和资质；3.乙方同意根据本合同约定，为甲方提供证券投资理财咨询服务。甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方委托乙方提供证券投资理财咨询服务事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。第一条服务内容与形式1.1乙方同意根据甲方需求，在证券投资理财领域提供专业咨询服务。本服务属于信息咨询服务，旨在为甲方分析市场、解读政策、提供投资策略建议等，辅助甲方独立做出投资决策。乙方不承诺保证甲方投资收益，亦不负责执行甲方的具体投资指令。1.2具体服务内容包括但不限于：(1)对宏观经济形势、国家货币政策、财政政策及资本市场相关法律法规进行解读与分析；(2)提供行业发展趋势分析、重点上市公司研究报告；(3)根据甲方确认的风险承受能力与投资目标，提供证券投资组合策略建议；(4)基于市场状况，提供关于证券（包括但不限于股票、债券、基金等，具体范围可由双方协商明确）投资方向、投资时机的一般性建议；(5)为甲方提供的咨询服务相关的其他合理咨询。1.3服务形式包括但不限于书面咨询报告、电话咨询、网络平台（如乙方官方网站、专用APP或平台）信息推送、定期线上/线下讲座等。具体服务形式与频率由双方根据约定执行。第二条服务期限2.1本合同服务期限自[填写起始年月日]起至[填写终止年月日]止，为期一年。2.2合同期满前[填写天数，如三十日]，如甲乙双方均未提出书面解除意向，本合同自动续期[填写续期时长，如一年]。任何一方提前提出书面解除意向的，应在期满前[填写天数，如三十日]书面通知对方，并按本合同约定处理后续事宜。第三条服务费用与支付3.1甲方同意按照本合同约定向乙方支付咨询服务费用。3.2本合同项下的咨询服务费采用[选择一种收费模式，如：固定年费/按月收费/按咨询次数收费/其他]模式。具体费用标准为：[若为固定年费]：人民币[填写金额]元/年。[若为按月收费]：人民币[填写金额]元/月。[若为按咨询次数收费]：每次人民币[填写金额]元，每月最高[填写次数]次。[其他收费模式的具体标准]：[详细约定]。3.3支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定账户。账户名称：[填写乙方账户名称]开户银行：[填写乙方开户银行]银行账号：[填写乙方银行账号]3.4费用支付时间：[若为预付]：甲方应于本合同生效之日起[填写天数]内，一次性支付[填写支付周期，如：首个年度/首个月]的咨询服务费用。[若为按期支付]：甲方应于每个[填写支付周期，如：月度/季度]结束后的[填写天数]内，支付下一周期的咨询服务费用。[其他支付安排]：[详细约定]。3.5乙方在提供本合同约定的咨询服务前，已向甲方收取费用的，合同即告生效。3.6如遇国家政策调整或乙方服务成本显著变化，经与甲方协商一致，可对服务费用进行调整。第四条双方权利与义务4.1甲方的权利与义务(1)甲方的权利：a.有权获得本合同约定的、符合法律法规及职业规范要求的证券投资理财咨询服务；b.有权了解乙方的合规经营状况和服务资质；c.有权要求乙方提供专业、审慎、独立的咨询意见；d.对乙方提供的服务不满意时，有权依据本合同约定提出异议或解除合同。(2)甲方的义务：a.应如实、完整地向乙方提供其身份信息、财务状况、投资经验、知识水平、风险承受能力评估结果及投资目标等必要信息，并对信息的真实性、准确性、完整性负责。任何虚假或不实信息导致乙方提供不当服务的，甲方应承担相应责任。b.应按照本合同约定，按时足额支付咨询服务费用。c.应基于乙方提供的咨询意见，结合自身独立判断，审慎做出投资决策，并自行承担由此产生的投资风险。甲方不得将责任完全归咎于乙方咨询意见而免除自身决策责任。d.应妥善保管并合理使用乙方提供的涉及自身投资信息的资料，保护账户安全，并对账户内资金及所有交易行为负责。e.应及时向乙方反馈其投资情况、市场动态及新的投资需求，以便乙方提供持续有效的咨询服务。4.2乙方的权利与义务(1)甲方的权利：a.有权要求甲方提供本合同项下服务所需的必要信息；b.有权按照本合同约定收取咨询服务费用；c.有权拒绝提供违反法律法规、监管规定或职业伦理、可能损害客户利益的服务；d.有权在存在利益冲突时，向甲方进行充分披露，并采取措施管理或消除冲突。(2)乙方的义务：a.应确保乙方及其参与本合同项下服务的人员具备合法的证券投资咨询业务资质及相应的执业资格，并保持资质有效。b.应遵循诚实信用、勤勉尽责、独立客观的原则，使用专业知识和技能，为甲方提供符合合同约定的、审慎合理的咨询服务。c.应在中国证监会的监管要求下，对甲方进行充分的风险承受能力评估，确保提供的服务与甲方的风险承受能力相适应（适当性管理），并保留评估记录。d.应在提供服务前，向甲方进行充分、显著的风险揭示，告知证券投资存在的各类风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等。风险揭示内容应具体、清晰、易懂。e.应严格遵守法律法规及监管规定，特别是关于禁止利益冲突、禁止与客户收益挂钩的收费方式等规定。不得利用提供咨询服务之便，代客理财或为自身利益损害甲方利益。f.应妥善保管甲方的个人信息和投资资料，并承担保密义务。未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。保密期限为本合同有效期内及合同终止后[填写年限，如三]年。g.应及时向甲方提供本合同约定的咨询服务，保证服务的基本质量。h.应就本合同履行过程中知悉的甲方商业秘密承担保密义务。第五条风险揭示与适当性管理5.1乙方已在本合同签署前及服务过程中，按照监管要求向甲方充分揭示了证券投资的一般性风险。甲方已了解并确认知悉上述风险。5.2乙方已根据甲方提供的资料及风险承受能力评估结果，确认甲方[填写评估结果，如：风险承受能力等级为XX]，本合同项下的咨询服务与其风险承受能力等级[填写匹配情况，如：相匹配/基本相匹配/不完全匹配，如后者则需强调甲方需在了解风险基础上决策]。第六条保密条款6.1甲乙双方对于因签订和履行本合同而了解或接触到的对方的商业秘密（包括但不限于经营信息、财务信息、客户信息、技术信息、未公开的咨询策略等）以及甲方提供的个人信息和投资信息，均负有保密义务。6.2任何一方未经对方书面同意，不得向任何第三方披露上述保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。披露给关联方时，亦应要求其承担保密义务。6.3本保密义务不因本合同的终止而解除，持续有效期为自本合同终止之日起[填写年限，如三]年。6.4甲方应对其提供的个人信息和投资信息承担保密责任，不得向无关第三方泄露。第七条利益冲突防范7.1乙方及其工作人员在提供本合同项下服务时，如存在可能影响独立、客观判断的利益冲突（例如，乙方同时为甲方持有的大量证券的发行人提供研究服务、乙方自身持有甲方建议投资的证券、乙方及其关联方与甲方存在特定关系可能影响判断等），应立即向甲方进行充分披露，并根据情况采取有效措施，如中止相关服务、更换服务人员、调整服务方案等，以避免或消除利益冲突。7.2乙方应建立并维护利益冲突防范机制，确保持续符合监管要求。第八条违约责任8.1若甲方未按本合同约定支付咨询服务费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的[填写比例，如万分之五]向乙方支付违约金。逾期超过[填写天数，如三十]日，乙方有权暂停服务或解除合同，并要求甲方支付全部应付费用及违约金。8.2若乙方未能按本合同约定提供基本质量的服务（非因甲方原因或不可抗力），甲方有权要求乙方限期整改，整改仍不满意的，甲方有权要求减免相应费用或解除合同，并要求乙方退还已支付但未提供相应服务的费用。8.3若乙方违反法律法规、监管规定或本合同约定，给甲方造成损失的，应在其过错范围内承担赔偿责任。8.4若乙方违反保密义务或泄露甲方个人信息，给甲方造成损失的，应承担赔偿责任。8.5任何一方违反本合同其他约定，给对方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。第九条责任限制9.1除非乙方存在故意、重大过失或违反法律法规、监管规定或本合同核心义务（如未进行必要的风险揭示、未履行适当性管理义务等）的行为，乙方不对甲方因使用乙方提供的咨询服务而遭受的直接或间接损失承担责任。9.2乙方不对任何市场预测、投资建议的绝对准确性或投资收益负责。所有投资决策由甲方自行做出，并自行承担相应风险。9.3乙方仅在法律允许的范围内承担有限责任。第十条不可抗力10.1若因地震、台风、洪水、战争、罢工、政府行为、法律政策重大调整等不可抗力事件，导致本合同无法履行或延迟履行，遭遇不可抗力一方不承担违约责任。10.2遭遇不可抗力一方应在事件发生后[填写天数]内书面通知对方，并提供相关证明。双方应根据事件影响，协商决定是否延迟履行、部分履行或解除合同。第十一条法律适用与争议解决11.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。11.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向[选择一种：乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼/提交[填写仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁]。第十二条合同的变更与解除12.1对本合同的任何变更，须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。12.2除本合同另有约定外，任何一方单方面解除本合同，应提前[填写天数，如三十]日书面通知对方，并承担相应的违约责任（如已收取的费用不予退还，或按合同约定处理）。12.3出现下列情形之一，守约方有权书面通知违约方解除本合同：(1)一方严重违反本合同约定，经守约方书面催告后[填写天数，如十五]日内仍未纠正的；(2)甲方丧失民事行为能力，且未指定代理人继续履行合同的；(3)乙方被吊销证券投资咨询业务资格的；(4)乙方进入破产、清算程序的；(5)发生本合同约定的不可抗力事件，且影响持续超过[填写天数，如六十]日，导致合同目的无法实现的。第十三条通知与送达13.1双方在本合同中载明的地址、电话、电子邮箱为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[填写天数，如七]日书面通知对方。13.2所有根据本合同发出的通知、文件等，均应采用书面形式，通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件等方式送达。送达地址为本合同首页所载地址。13.3通知在以下时间视为送达：(1)专人递送：交付时；(2)挂号信：寄出后[填写天数，如三]日；(3)