2026年深圳市基金从业资格考试科目一及答案

2026年深圳市基金从业资格考试科目一及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年深圳市基金从业资格考试科目一及答案考核对象：基金从业资格考试考生题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人应当建立健全的内部控制制度，但可以不定期执行。2.基金募集期间，基金管理人不得动用募集的资金。3.基金份额持有人有权查阅基金份额净值公告。4.基金信息披露义务人应当保证所披露信息的真实性、准确性、完整性。5.基金托管人应当对基金财产进行独立保管，不得挪用基金财产。6.基金销售机构应当对基金销售人员进行专业培训，确保其具备基金从业资格。7.基金合同是基金运作的基础法律文件。8.基金管理人应当定期编制基金报告，并报送中国证监会。9.基金投资于非公开交易股权的，应当遵守相关法律法规，但可以适当降低风险控制要求。10.基金信息披露不得包含任何预测性陈述。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金合同的主要内容？A.基金运作方式B.基金份额持有人权利义务C.基金管理人报酬D.基金投资策略2.基金募集期限一般为多久？A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月3.基金信息披露中，哪项属于定期报告？A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金净值公告D.基金临时公告4.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同，应当如何处理？A.直接调整投资策略B.通知基金管理人并要求其纠正C.立即停止基金投资D.向中国证监会报告5.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守哪项原则？A.收入最大化B.客户利益优先C.低成本运营D.高收益承诺6.基金投资于股票的，其投资比例一般不得超过基金资产净值的多少？A.30%B.50%C.70%D.100%7.基金合同生效后，基金管理人应当在多久内开始投资？A.5个工作日B.10个工作日C.15个工作日D.20个工作日8.基金信息披露中，哪项属于非公开披露？A.基金招募说明书B.基金净值公告C.基金定期报告D.基金份额持有人大会通知9.基金管理人应当建立健全的合规管理制度，其核心是？A.风险控制B.内部监督C.信息披露D.投资决策10.基金投资于债券的，其信用评级一般不低于？A.AAA级B.AA级C.A级D.BBB级三、多选题（每题2分，共20分）1.基金合同的主要内容有哪些？A.基金运作方式B.基金费用C.基金份额持有人权利义务D.基金管理人及托管人E.基金投资限制2.基金信息披露的基本原则有哪些？A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性E.有效性3.基金管理人的职责有哪些？A.组织基金投资B.编制基金报告C.保管基金财产D.进行基金信息披露E.维护基金份额持有人利益4.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守哪些要求？A.遵循客户利益优先原则B.建立健全的基金销售业务体系C.对基金销售人员进行专业培训D.不得进行虚假宣传E.不得收取不正当费用5.基金投资限制有哪些？A.投资比例限制B.投资范围限制C.投资期限限制D.风险控制限制E.信息披露限制6.基金合同终止的情形有哪些？A.基金份额持有人大会决定终止B.基金管理人决定终止C.基金无法继续运作D.基金被中国证监会责令终止E.基金份额持有人数量低于法定要求7.基金信息披露的禁止行为有哪些？A.虚假记载B.误导性陈述C.隐瞒重要信息D.不当关联交易E.夸大宣传8.基金托管人的职责有哪些？A.保管基金财产B.监督基金管理人的投资运作C.复核基金份额净值D.进行基金信息披露E.维护基金份额持有人利益9.基金投资于非公开交易股权的，应当遵守哪些要求？A.遵守相关法律法规B.建立健全的风险控制制度C.进行充分尽职调查D.不得挪用基金财产E.定期披露投资情况10.基金管理人应当建立健全的合规管理制度，其内容包括？A.内部控制制度B.风险管理制度C.信息披露制度D.投资决策制度E.合规检查制度四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某基金管理人在2025年10月发行了一款股票型基金，募集期为3个月。在募集期间，该基金管理人通过电视广告宣传该基金，声称“预期年化收益率高达15%”，并承诺保本。基金募集结束后，该基金管理人未按照基金合同约定的投资策略进行投资，而是将大部分资金用于购买房地产，导致基金净值大幅下跌。基金份额持有人要求基金管理人退还投资款项，但基金管理人以“市场波动”为由拒绝。问题：1.该基金管理人在募集期间的宣传行为是否合规？为什么？2.该基金管理人的投资行为是否合规？为什么？3.基金份额持有人有哪些权利？案例二：某基金销售机构在销售一款混合型基金时，向客户口头承诺“该基金风险低，收益稳定”，但未提供任何书面材料。该基金在投资期间，由于市场波动，基金净值大幅下跌，客户要求基金销售机构退还投资款项，但基金销售机构以“投资有风险，入市需谨慎”为由拒绝。问题：1.该基金销售机构的行为是否合规？为什么？2.基金销售机构应当如何规范销售行为？3.客户在购买基金时应当注意哪些事项？案例三：某基金托管人在2025年11月发现，某基金管理人的投资行为违反了基金合同约定的投资比例限制，但未及时通知基金管理人并要求其纠正。随后，该基金净值大幅下跌，基金份额持有人要求基金托管人承担责任，但基金托管人以“已尽到监督义务”为由拒绝。问题：1.基金托管人的行为是否合规？为什么？2.基金托管人应当如何履行职责？3.基金份额持有人如何维护自身权益？五、论述题（每题11分，共22分）1.论述基金信息披露的重要性及其基本原则。2.论述基金管理人如何建立健全的合规管理制度。---标准答案及解析一、判断题1.×（基金管理人应当定期执行内部控制制度。）2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.×（基金投资于非公开交易股权的，应当遵守更高的风险控制要求。）10.√二、单选题1.D2.B3.B4.B5.B6.B7.A8.D9.A10.A三、多选题1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D,E3.A,B,D,E4.A,B,C,D,E5.A,B,C,D6.A,B,C,D,E7.A,B,C,D,E8.A,B,C9.A,B,C,D,E10.A,B,C,D,E四、案例分析案例一：1.不合规。基金管理人不得进行虚假宣传，不得承诺保本保收益。（3分）2.不合规。基金管理人应当按照基金合同约定的投资策略进行投资。（3分）3.基金份额持有人有权查阅基金份额净值公告、基金定期报告等信息披露文件，有权要求基金管理人、基金托管人履行基金合同约定的义务，有权要求基金管理人、基金托管人赔偿因违反基金合同给其造成的损失。（3分）案例二：1.不合规。基金销售机构应当以书面形式向客户披露基金招募说明书等文件，不得进行口头承诺。（3分）2.基金销售机构应当遵循客户利益优先原则，不得进行虚假宣传，不得误导客户。（3分）3.客户在购买基金时应当仔细阅读基金招募说明书等文件，了解基金的风险收益特征，选择适合自己的基金产品。（3分）案例三：1.不合规。基金托管人应当对基金管理人的投资运作进行监督，发现违规行为应当及时通知基金管理人并要求其纠正。（3分）2.基金管理人应当建立健全内部控制制度、风险管理制度、信息披露制度、投资决策制度、合规检查制度等，确保基金运作合规。（3分）3.基金份额持有人可以通过查阅基金信息披露文件、向基金管理人、基金托管人查询相关信息、投诉举报等方式维护自身权益。（3分）五、论述题1.论述基金信息披露的重要性及其基本原则。基金信息披露是基金市场透明度的重要保障，其重要性体现在以下几个方面：（4分）-保护投资者利益：通过充分披露基金信息，投资者可以了解基金的投资策略、风险收益特征等，做出理性投资决策。-提高市场效率：信息披露可以减少信息不对称，促进基金市场的公平、公正、公开。-规范市场行为：信息披露可以约束基金管理人的投资行为，防止其进行违规操作。基金信息披露的基本原则包括：（7分）-真实性：披露的信息必须真实、准确，不得含有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。-准确性：披露的信息必须准确无误，不得使用模糊或歧义的表述。-完整性：披露的信息必须全面，不得隐瞒重要信息。-及时性：披露的信息必须在法定期限内及时发布，不得延迟披露。-有效性：披露的信息必须能够被投资者理解和利用，不得含有误导性陈述。2.论述基金管理人如何建立健全的合规管理制度。基金管理人建立健全的合规管理制度是确保基金运作合规的重要保障，具体措施包括：（4分