担保项目负责人质量终责书模板

为切实强化担保项目全流程质量管理，明确项目负责人对担保项目质量的终身责任，有效防范担保业务风险、保障公司资产安全与合规运营，依据《融资担保公司监督管理条例》及公司内部管理制度，特制定本质量终责书。一、责任主体与适用范围责任主体：担任担保项目负责人的业务人员（含项目经理、主审人等核心岗位人员），对所负责的担保项目从尽职调查、方案设计、评审申报、保后管理至项目终结的全周期质量承担终身责任。适用范围：公司开展的各类融资担保、非融资担保项目（含再担保、联合担保等合作项目）。二、质量责任核心内容（一）全流程质量把控责任1.尽职调查真实性：对项目主体（含借款人、反担保人、抵质押物等）的经营状况、信用状况、风险点等信息开展全面、客观、深入调查，确保尽调报告数据真实、逻辑严谨，无隐瞒重大风险或误导性陈述。2.方案合规性与可行性：设计的担保方案（含担保额度、期限、费率、反担保措施等）需符合国家产业政策、监管要求及公司风控标准，且具备商业合理性与风险缓释能力，严禁为追求业务规模放松风控要求。3.评审申报规范性：按公司流程提交完整、准确的项目评审资料，对资料的合法性、有效性负责；评审环节如实陈述项目风险点及应对措施，不刻意隐瞒或歪曲项目实质。4.保后管理有效性：建立保后跟踪机制，定期（或按触发条件）核查项目主体经营、资金流向、抵质押物状态等；发现风险预警信号时，须在24小时内启动风险评估并上报，同步制定处置预案，确保风险早发现、早处置。（二）合规与风险防控责任1.严格遵守国家法律法规、监管规定及公司内控制度，杜绝违规操作（如虚构项目、篡改资料、利益输送等）；对项目涉及的关联交易、特殊主体（如政府平台、高负债企业）需额外履行合规审查程序。2.对项目潜在风险（如行业周期风险、政策变动风险、抵质押物贬值风险等）开展前瞻性研判，在项目全周期内动态评估风险变化，及时调整风控措施，确保风险敞口可控。（三）资料与档案管理责任对项目全周期产生的文件资料（含尽调报告、合同协议、审批文件、保后记录等）承担终身归档与保管责任，确保资料完整、可追溯；未经授权，不得擅自销毁、篡改或泄露项目核心信息。（四）应急处置与整改责任项目出现逾期、代偿或其他重大风险时，须牵头组建处置团队，48小时内制定并执行处置方案（如催收、诉讼、资产处置等）；对公司或监管部门提出的整改要求，须在规定时限内完成整改并反馈，确保风险损失最小化。（五）专业能力与职业素养责任持续学习担保行业政策、风控技术及市场动态，每年完成不低于40学时的专业培训；在项目操作中坚守职业操守，杜绝弄虚作假、推诿塞责等行为，维护公司品牌形象。三、责任落实与监督机制1.定期自查：项目负责人每季度对在管项目开展质量自查，形成《项目质量自查报告》报风控部门备案，重点核查尽调准确性、保后措施有效性及风险处置进度。2.公司监督：风控、合规部门通过现场检查、资料抽查、风险复盘等方式，对项目质量进行动态监督；每年开展不少于1次的“质量回头看”，追溯历史项目责任履行情况。3.质量追溯：项目终结（或代偿结清）后，若因前期质量问题（如尽调失真、风控缺失）导致公司损失，将启动终身责任追溯，不受岗位调整、离职等因素影响。四、责任追究方式1.内部追责：对未履行或不当履行质量责任的，视情节轻重给予绩效扣减、岗位调整、停职培训、解除劳动合同等处理；涉及违规违纪的，移交纪检部门处理。2.法律追责：因故意或重大过失导致公司重大损失的，公司保留向责任人追偿的法律权利；构成犯罪的，依法移送司法机关。3.行业通报：对存在严重违规行为的责任人，公司将向行业协会或监管部门通报，纳入行业诚信档案。五、附则1.本终责书自双方签字（或盖章）之日起生效，与项目负责人劳动合同、岗位责任书具有同等效力。2.本终责书由公司风险管理部负责解释，未尽事宜按公司最新制度执行。3.本终责书一式两份，公司与项目负责人各执一份。项目负责人（签字）：___________