证券从业资格基金法律法规考试及答案

证券从业资格基金法律法规考试及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：证券从业资格基金法律法规考试考核对象：证券从业资格考试考生题型分值分布：-判断题（10题，每题2分）总分20分-单选题（10题，每题2分）总分20分-多选题（10题，每题2分）总分20分-案例分析（3题，每题6分）总分18分-论述题（2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金募集期间，基金管理人可以自行销售基金份额。2.基金合同是基金运作的基础法律文件。3.基金托管人有权要求基金管理人提供基金财产的会计账簿、报表等资料。4.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过书面形式进行表决。5.基金信息披露义务人是指基金管理人、基金托管人以及基金销售机构。6.基金管理人应当建立健全基金风险管理制度，但无需对基金份额持有人进行风险揭示。7.基金投资于非公开交易股票的，应当遵守基金合同约定，但不受中国证监会监管。8.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循公平、公正、诚实信用的原则。9.基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保。10.基金管理人、基金托管人的董事、监事和高级管理人员应当具备基金从业资格。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金信息披露的内容？A.基金招募说明书B.基金资产净值公告C.基金管理人财务报表D.基金投资策略2.基金合同生效后，基金管理人应当在多少日内向中国证监会报送备案？A.5日B.10日C.15日D.20日3.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规的，应当如何处理？A.直接要求基金管理人改正B.向中国证监会报告C.通知基金份额持有人D.向基金行业协会报告4.基金份额持有人大会的表决方式不包括以下哪种？A.表决权按基金份额比例计算B.举手表决C.书面表决D.电子表决5.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守以下哪项规定？A.收取合理的销售费用B.限制基金投资范围C.强制投资者购买指定基金产品D.隐瞒基金风险信息6.基金财产应当用于下列哪项用途？A.基金管理人及其股东的利益分配B.基金管理人的日常运营费用C.基金份额持有人的利益分配D.基金托管人的收益分配7.基金管理人应当建立健全基金风险管理制度，以下哪项不属于其职责？A.定期进行风险评估B.向投资者提供风险揭示C.限制基金投资范围D.监督基金投资行为8.基金信息披露义务人应当保证信息披露的真实、准确、完整，以下哪项不属于其义务？A.及时披露基金净值信息B.披露基金投资策略C.披露基金管理人财务状况D.披露基金业绩排名9.基金投资于非公开交易股票的，应当遵守以下哪项规定？A.不受中国证监会监管B.遵守基金合同约定C.限制投资比例D.不需要信息披露10.基金管理人、基金托管人的董事、监事和高级管理人员应当具备以下哪项条件？A.具备基金从业资格B.具备丰富的投资经验C.具备较高的学历背景D.具备较强的经济实力三、多选题（每题2分，共20分）1.基金信息披露的内容包括哪些？A.基金招募说明书B.基金资产净值公告C.基金管理人财务报表D.基金投资策略E.基金份额持有人大会决议2.基金管理人应当履行哪些职责？A.建立健全基金风险管理制度B.向投资者提供风险揭示C.限制基金投资范围D.监督基金投资行为E.定期进行风险评估3.基金托管人应当履行哪些职责？A.保管基金财产B.监督基金投资行为C.复核基金资产净值D.向中国证监会报告E.向基金份额持有人披露信息4.基金份额持有人大会的表决方式包括哪些？A.表决权按基金份额比例计算B.举手表决C.书面表决D.电子表决E.摇号表决5.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守哪些规定？A.收取合理的销售费用B.限制基金投资范围C.强制投资者购买指定基金产品D.隐瞒基金风险信息E.向投资者提供真实、准确、完整的信息6.基金财产应当用于哪些用途？A.基金管理人及其股东的利益分配B.基金管理人的日常运营费用C.基金份额持有人的利益分配D.基金托管人的收益分配E.基金投资7.基金管理人应当建立健全基金风险管理制度，以下哪些属于其职责？A.定期进行风险评估B.向投资者提供风险揭示C.限制基金投资范围D.监督基金投资行为E.建立风险预警机制8.基金信息披露义务人应当保证信息披露的真实、准确、完整，以下哪些属于其义务？A.及时披露基金净值信息B.披露基金投资策略C.披露基金管理人财务状况D.披露基金业绩排名E.披露基金投资限制9.基金投资于非公开交易股票的，应当遵守哪些规定？A.不受中国证监会监管B.遵守基金合同约定C.限制投资比例D.需要信息披露E.需要经过中国证监会批准10.基金管理人、基金托管人的董事、监事和高级管理人员应当具备哪些条件？A.具备基金从业资格B.具备丰富的投资经验C.具备较高的学历背景D.具备较强的经济实力E.具备良好的职业道德四、案例分析（每题6分，共18分）案例一某基金管理人在基金募集期间，通过电视广告宣传基金产品，广告中宣称该基金“保本保息，收益稳定”，但未披露基金风险。基金募集结束后，该基金管理人未按照基金合同约定进行投资，导致基金净值大幅下跌，部分投资者遭受损失。问题：1.该基金管理人在基金募集期间的行为是否合规？为什么？2.该基金管理人在基金运作过程中未按照基金合同约定进行投资，应当承担什么责任？案例二某基金托管人在基金运作过程中发现，基金管理人存在违规使用基金财产的情况，但未及时向中国证监会报告，也未通知基金份额持有人。随后，该基金管理人因违规使用基金财产被中国证监会处罚，部分投资者遭受损失。问题：1.该基金托管人在基金运作过程中应当如何处理发现基金管理人违规使用基金财产的情况？2.该基金托管人未及时报告和通知基金份额持有人，应当承担什么责任？案例三某基金销售机构在销售基金产品时，向投资者隐瞒了基金的风险信息，并夸大基金的投资收益，导致部分投资者在基金净值下跌时遭受损失。问题：1.该基金销售机构的行为是否合规？为什么？2.该基金销售机构应当如何向投资者进行风险揭示？五、论述题（每题11分，共22分）1.试述基金信息披露的意义和原则。2.试述基金管理人、基金托管人的职责和风险管理制度。---标准答案及解析一、判断题1.√2.√3.√4.×5.√6.×7.×8.√9.√10.√解析1.基金募集期间，基金管理人可以自行销售基金份额，但需遵守相关法律法规。2.基金合同是基金运作的基础法律文件，规定了基金的基本权利义务。3.基金托管人有权要求基金管理人提供基金财产的会计账簿、报表等资料，以监督基金运作。4.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过书面形式或电子形式进行表决，但并非必须书面形式。5.基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人以及基金销售机构等。6.基金管理人应当建立健全基金风险管理制度，并对基金份额持有人进行风险揭示。7.基金投资于非公开交易股票的，应当遵守基金合同约定，并受中国证监会监管。8.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循公平、公正、诚实信用的原则。9.基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保，以保障基金份额持有人的利益。10.基金管理人、基金托管人的董事、监事和高级管理人员应当具备基金从业资格。二、单选题1.D2.B3.A4.B5.A6.C7.C8.D9.B10.A解析1.基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金资产净值公告、基金管理人财务报表等，但基金业绩排名不属于信息披露内容。2.基金合同生效后，基金管理人应当在10日内向中国证监会报送备案。3.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规的，应当直接要求基金管理人改正。4.基金份额持有人大会的表决方式包括表决权按基金份额比例计算、书面表决、电子表决，但不包括举手表决。5.基金销售机构从事基金销售活动，应当收取合理的销售费用，并遵守其他相关规定。6.基金财产应当用于基金份额持有人的利益分配，以保障投资者的利益。7.基金管理人应当建立健全基金风险管理制度，但无需对基金份额持有人进行风险揭示属于其职责。8.基金信息披露义务人应当保证信息披露的真实、准确、完整，但披露基金业绩排名不属于其义务。9.基金投资于非公开交易股票的，应当遵守基金合同约定，并受中国证监会监管。10.基金管理人、基金托管人的董事、监事和高级管理人员应当具备基金从业资格。三、多选题1.A,B,C,D,E2.A,B,D,E3.A,B,C,E4.A,C,D5.A,E6.C,E7.A,B,D,E8.A,B,C,D,E9.B,C,D,E10.A,B,E解析1.基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金资产净值公告、基金管理人财务报表、基金投资策略、基金份额持有人大会决议等。2.基金管理人应当建立健全基金风险管理制度、向投资者提供风险揭示、监督基金投资行为、定期进行风险评估。3.基金托管人应当保管基金财产、监督基金投资行为、复核基金资产净值、向基金份额持有人披露信息。4.基金份额持有人大会的表决方式包括表决权按基金份额比例计算、书面表决、电子表决。5.基金销售机构从事基金销售活动，应当收取合理的销售费用，并向投资者提供真实、准确、完整的信息。6.基金财产应当用于基金份额持有人的利益分配和基金投资。7.基金管理人应当建立健全基金风险管理制度、向投资者提供风险揭示、监督基金投资行为、建立风险预警机制。8.基金信息披露义务人应当保证信息披露的真实、准确、完整，包括及时披露基金净值信息、披露基金投资策略、披露基金管理人财务状况、披露基金业绩排名、披露基金投资限制。9.基金投资于非公开交易股票的，应当遵守基金合同约定、限制投资比例、需要信息披露、需要经过中国证监会批准。10.基金管理人、基金托管人的董事、监事和高级管理人员应当具备基金从业资格、具备丰富的投资经验、具备良好的职业道德。四、案例分析案例一1.不合规。基金管理人在基金募集期间通过电视广告宣传基金产品，广告中宣称该基金“保本保息，收益稳定”，但未披露基金风险，违反了《证券投资基金法》的相关规定。2.该基金管理人未按照基金合同约定进行投资，导致基金净值大幅下跌，部分投资者遭受损失，应当承担相应的法律责任，包括但不限于赔偿投资者损失、罚款等。案例二1.该基金托管人在基金运作过程中发现基金管理人违规使用基金财产的情况，应当立即要求基金管理人改正，并及时向中国证监会报告，同时通知基金份额持有人。2.该基金托管人未及时报告和通知基金份额持有人，应当承担相应的法律责任，包括但不限于赔偿投资者损失、罚款等。案例三1.不合规。基金销售机构在销售基金产品时，向投资者隐瞒了基金的风险信息，并夸大基金的投资收益，违反了《证券投资基金法》的相关规定。2.该基金销售机构应当向投资者提供真实、准确、完整的信息，并进行充分的风险揭示，包括但不限于基金的投资风险、流动性风险、市场风险等。五、论述题1.基金信息披露的意义和原则基金信息披露是指基金管理人、基金托管人以及其他信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定，将基金的相关信息进行真实、准确、完整、及时地披露给投资者，以保障投资者的知情权、监督权和收益权。基金信息披露的意义在于：-保障投资者的知情权，使投资者能够了解基金的投资目标、投资策略、风险收益特征等信息，从而做出合理的投资决策。-促进基金市场的公平、公正、透明，提高基金市场的效率和稳定性。-加强对基金管理人、基金托管人的监督，防止其违规行为，保护投资者的利益。基金信息披露的原则包括：-真实性原则：信息披露的内容必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。-准确性原则：信息披露的内容必须准确无误，不得有误导性陈述。-完整性原则：信息披露的内容必须完整，不得有重