2025年证券从业考试题库附答案5

2025年证券从业考试题库

第一部分单选题（500题）

1、（）依据RAROC最大化原则，将风险指标分解至公司的不同

层面、不同业务线乃至具体组合与策略，将风险控制在可以承受的合

理范围之内，使风险大小与风险管理能力和资本实力相匹配。

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险拨备

【答案】：B

2、上海证券交易所的股价指数不包括（）。

A.上证综指

B.上证50

C.上证180

D.上证280指数

【答案】：D

3、（2020年真题）下列关于证券公司代销金融产品的说法，错误的是

（）O

A.证券公司分支机构可以自行代销金融产品

B.证券公司在代销金融产品中需避免利益冲突

C.证券公司审查委托人依法设立并可以发行金融产品后方可接受其委

托

D.从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格

【答案】：A

4、企业集团财务公司发行金融债券，申请前1年，注册资本金不低于

（）O

A.1亿元人民币

B.3亿元人民币

C.4亿元人民币

D.5亿元人民币

【答案】：B

5、企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于（）

亿元。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C

6、财务顾问应规范执业行为，提高其执业质量，下列说法中，符合要

求的是（）。

A.财务顾问在开始工作时可直接利用其他证券服务机构出具的专业意

见，对委托人提供的资料和披露的信息进行独立判断

B.只要进行了充分的内部核查，财务顾问就可以按照中国证监会的相

关规定，对并购重组事项出具财务顾问专业意见，并作出相关承诺

C.财务顾问应当建立健全内部报告制度，财务顾问主办人对中国证监

会提出的问题进行充分的研究、论证，审慎回复。回复意见应当由财

务顾问的法定代表人或去授权代表人、财务顾问主办人和项目协办人

签名，并加盖上市公司单位公章

D.结合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报

告披露后的15日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告

【答案】：D

7、国际金融监管体系不包括（)o

A.巴塞尔银行监管委员会

B.中国证券监督管理委员会

C.国际证监会组织

D.国际保险监督官协会

【答案】：B

8、变化基本上与总体经济活动的转变同步的经济指标被称为（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标

【答案】：B

9、在依法从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，应当按照

规定取得从业资格。取得从业资格的条件中，资格考试由（）

统一组织，参加考试的人员考试合格的，取得从业资格。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券期货经营机构

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：B

10、股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的

是（）。

A.上海黄金交易所正式运行

B.郑州商品交易所正式成立

C.中国金融期货交易所正式成立

D.外汇远期开始试点

【答案】：A

11、下列关于国债代销方式的说法中错误的是（）。

A.由国债发行主体委托代销者代为向社会出售债券，可以充分利用代

销者的网点

B.代销者只是按预定的发行条件，于约定日期内代为推销

C.代销者不承担任何风险与责任

D.我国储蓄国债（电子式）、储蓄国债（凭证式）均不采用代销方式

发行

【答案】：D

12、公司债券的条款设计的说法，错误的是（）

A.我国发行债券应该进行债券信用评级

B.我国发行债券因其高风险必须进行强制性担保

C.我国债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确

定

D.我国债券可以公开发行，也可以非公开发行

【答案】：B

13、除下列哪项以外均为货币中介标的选取必须符合的标准（）。

A.适应性

B.可控性

C.可测性

D.独立性

【答案】：D

14、深圳证券交易所的股价指数不包括（)O

A.深证180指数

B.创业板综合指数

C.深证综合指数

D.中小板综合指数

【答案】：A

15、经营机构向普通投资者销售公司资产管理产品前，应当告知的下

列信息中错误的是（）

A.利益保证承诺

B.因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由

C.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容

D.投资者适当性匹配意见

【答案】：A

16、（2019年真题）股份有限公司的控股股东可以是持有股份的比例虽

然不足百分之五十，但所享有的表决权已足以对（）的决议产生重大

影响的股东。

A.职工代表大会

B.股东大会

C.董事会

D.监事会

【答案】：B

17、《证券法》对证券公司监管的基本制度作出了规定，在《证券法》

确立的证券公司客户资产存管机制的基础上进一步明确了客户资产的

存管、托管要求，以下说法错误的是（）。

A.证券公司对顾客负有诚信义务

B.证券公司在不损害客户利益的情况下，可以暂时挪用客户托管在公

司的证券

C.证券公司不得挪用客户托管在公司的证券

I）.证券公司不得挪用客户委托管理的资产

【答案】：B

18、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（）o

A.开放式基金一般有固定的存续期；而封闭式基金一般是无期限的

B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定

C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市

价买卖，交易在投资者之间完成

D.价格形成方式不同

【答案】：D

19、基金管理人、基金托管人有承销证券、违反规定向他人贷款或者

提供担保，且在过程中运用基金财产并取得财产和收益，该财产和收

益（）。

A.没收

B.归入基金财产

C.上缴国库

D.归管理人、托管人旗下所有基金的所有者共有

【答案】：B

20、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。现值理

论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的

持有人带来（），因此，它的价值取决于（）的大小。

A.实际收益，未来收益

B.实际收益，目前收益

C.预期收益，未来收益

D.预期收益，目前收益

【答案】：C

21、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，某证券公司设立合

规负责人王某，以下关于王某的说法错误的是（）。

A.王某是公司的高级管理人员

B.王某直接向董事会负责

C.王某组织拟定合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属

各单位实施

D.王某应当对证券公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方

案等进行合规审查，并出具书面或其他形式的合规审计意见

【答案】：D

22、下列哪一情形，不属于变相公开发行股票、公司、企业债券

（）O

A.采用广告、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信等方

式向社会公众非公开进行股权转让

B.公司股东委托他人以公开方式向社会公众转让股票，累计超过200

人

C.向特定对象发行证券累计不超过200人

D.未经中国证监会核准，向特定对象转让股票，转让后公司股东累计

超过200人

【答案】：C

23、只能在期权到期日执行的期权是（）。

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权

【答案】：A

24、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述，不完全合理的是

()O

A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实

体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中

B.金融的健康发展可以促进经济增长

C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明

D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节

【答案】：C

25、以下关于非金融企业债务融资工具发行业务的规定，错误的是

()O

A.中央国债登记结算有限责任公司为债务融资工具在银行间债券市场

的交易提供服务

B.债务融资工具在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算

C.信息披露应遵循诚实信用原则，不得有虚假记载、误导性陈述或重

大遗漏

D.非金融企业债务融资工具，是指具有法人资格的非金融企业在银行

间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券

【答案】：A

26、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，证券投资咨询机构

及其投资咨询人员，不得从事的活动不包括()。

A.代理投资人从事证券、期货买卖

B.向投资人承诺证券、期货投资收益

C.为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券以及期货

D.为投资人提供专业咨询服务

【答案】：I)

27、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验

资机构验资，向中国证监会提交验资报告。

A.50

B.10日

C.15日

D.20日

【答案】：B

28、上市公司向原股东配售股份，简称为（）。

A.定向发行

B.增发

C.配股

【）.间接融资

【答案】：C

29、根据《证券公司全面风险管理规范》，证券公司子公司的风险管

理工作负责人向证券公司（）履行风险报告义务。

A.董事会

B.监事会

C.首席风险官

D.全体股东

【答案】：C

30、下列选项中，不属于基金合同当事人的是（）。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.证券服务机构

D.基金托管人

【答案】：C

31、一个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工

具体系和（）。

A.货币政策传导体系

B.货币政策监督体系

C.货币政策操作程序

D.货币政策调控体系

【答案】：C

32、变化基本上与总体经济活动的转变同步的经济指标被称为

（）O

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标

【答案】：B

33、申请设立期货公司，应当符合《中华人民共和国公司法》的规定,

并且其主要股东以及实际控制人（），信誉良好，最近3年无重

大违法违规记录。

A.年盈利能力超过人民币2000万

B.具有持续盈利能力

C.年盈利超过人民币1000万

D.年盈利能力超过人民币1500万

【答案】：B

34、按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，一般来说，下列

证券公司自营业务的指标中，错误的是（）。

A.自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%

B.自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500%

C.持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的20%

D.持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20%

【答案】：C

35、可以双向转托管的债券是（）。

A.金融债券

B.国债

C.企业债券

D.公司债券

【答案】：B

36、证券机构应该建立健全的（）体系，定期对公司所面临的风险

状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅和及时地在公

司内部传递。

A.风险预警

B.风险监测

C.风险报告

D.风险控制

【答案】：C

37、6。区是（）的简称。

A.全球存托凭证

B.国际存托凭证

C.美国存托凭证

D.中国存托凭证

【答案】：A

38、下列业务中，不属于财产保险公司业务的是（）

A.机动车保险

B.船舶/货运保险

C.责任保险

D.人身保险

【答案】：D

39、根据《证券法》，下列关于公开发行证券募集资金用途的说法，

正确的是（）。

A.擅自改变用途而未作纠正的不得再次公开发行

B.对擅自改变用途的发行人，上市公司直接责任人员仅处警告，不处

罚款

C.通过董事会的决议可以改变募集资金用途

D.对公开发行的股票、债券募集资金用途均没有限制

【答案】：A

40、国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为0。

A.赤字国债

B.特别债券

C.国家建设债券

D.重点建设债券

【答案】：A

41、从事期货投资咨询业务的其他期货经营机构，应当取得（）

批准的业务资格。

A.中国期货业协会

B.中国银保监会

C.国务院期货监督管理机构

D.中国人民银行

【答案】：C

42、按照《刑法》第一百八十二条规定，操纵证券、期货市场，情节

严重的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;

情节特别严重的，处（）年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。

A.3；5

B.1；3

C.5；8

D.5；5

【答案】：D

43、对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督

管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直

接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（）的

罚款。

A.10万元以上100万元以下

B.20万元以上200万元以下

C.30万元以上300万元以下

D.50万元以上500万元以下

【答案】：D

44、下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（）。

A.②③

B.②④

C.③④

D.②③④

【答案】：A

45、”货币供应量t一实际利率I一投资t一总产出t”.描述的是货

币政策（）

A.信用传导机制

B.资产价格传导机制

C.利率传导机制

D.汇率传导机制

【答案】：C

46、股票属于（）类型的证券。

A.物权证券

B.债权证券

C.证权证券

D.权证证券

【答案】：C

47、下列关于欺诈发行证券罪的犯罪与擅自发行股票、公司、企业债

券罪的犯罪，理解正确的是（）。

A.因为个人缺乏公信力，所以自然人不会成为欺诈发行证券罪与擅自

发行股票、公司、企业债券罪的主体

B.因公司发布了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法

等发行文件，造成市场异常波动，构成欺诈发行证券罪

C.对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管

理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔

D.未经国家有关部匚批准，向社会发行、以转让股权等方式变相发行

证券的，一旦有此行为即构成擅自发行股票、公司、企业债券罪

【答案】：C

48、根据《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票，

应当为（）。？

A.记名股票

B.优先股票

C.无记名股票

D.记名股票或无记名股票

【答案】：A

49、相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（）。

A.主板市场

B.中小板市场

C.全国中小企业股份转让系统

D.券商柜台市场

【答案】：A

50、下列说法错误的是（）。

A.证券自营业务是指经中国证监会批准经营证券自营业务的证券公司

用自有资金以自己的名义开设的证券账户买卖依法公开发行的股票、

债券、证券投资基金或者国务院证券监督管理机构认可的其他证券，

以获取利益的行为

B.具备证券自营业务资格的证券公司只能以对冲风险为目的，从事金

融衍生品交易

C.证券自营业务的主要投资对象是股票、债券和证券投资基金等

D.证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，

且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务规格

【答案】：B

51、下列关于货币最终目标的表述错误的是（）。

A.最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致

B.货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等

C.经济增长是中央银行货币政策的首要目标

I）.货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具

【答案】：C

52、下列关于客户身份识别基本要求的说法中，正确的是（）。

A.如果个人仅需证券公司为其提供一次性金融服务，不需要提供真实

有效的身份证件或者其他身份证明文件。

B.证券公司应无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

C.每个非自然人客户至少有一名收益所有人，证券公司应当明确掌握

控制权或获取收益的自然人

D.证券公司与客户建立业务关系时，应当了解所有客户的交易目的和

交易性质

【答案】：C

53、证券公司提供的查询证券公司经纪业务经办人员信息的方式不包

括（）。

A.网上查询

B.书面查询

C.电话查询

D.营业场所公示

【答案】：C

54、《证券发行上市保荐业务管理办法》的修订和实施是（）完

善保荐制度的重要举措。

A.中国银监会

B.中国保监会

C.中国证监会

D.中国人民银行

【答案】：C

55、以下关于公开募集基金的基金管理公司人员条件的说法，正确的

是（）。

A.所有人员均无需取得基金从业资格

B.所有人员均需要取得基金从业资格

C.取得基金从业资格的人员无法定人数

D.取得基金从业资格的人数需达到法定人数

【答案】：D

56、为落实“放管服”要求，激发市场活力，新《证券法》取消了相

关行政许可，将会计事务所等证券服务机构从事证券业务的监管方式

由（）。

A.资格审批改为禁止从事

B.资格审批改为备案

C.备案改为资格审批

D.备案改为禁止从事

【答案】：B

57、根据《合伙企业法》，下列关于有限合伙企业的表述中，不正确

的是（）。

A.有限合伙人不得对外代表有限合伙企业

B.有限合伙人可以对企业的经营管理提出建议

C.有限合伙企业不得将全部利润分配给部分合伙人，但合伙协议另有

约定的除外

D.有限合伙企业由普通合伙人组成

【答案】：D

58、负责提升证券化产品信用等级的机构是（）。

A,资金和资产存管机构

B.特定目的机构

C.信用评级机构

I）.信用增级机构

【答案】：D

59、（2020年真题）下列关于证券发行内部控制机制的说法，正确的

有（）

A.I、H、III

B.II、III、IV

C.I、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：B

60、下列非交易过户的情形中，不需要由过出方、过入方作为申请人

共同提交过户业务申请的是（）。

A继承

B.捐赠

C.离婚

D.私募资产管理

【答案】：A

61、在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。

A.T+2

B.T+0

C.T+7

D.T+1

【答案】：D

62、关于证券研究报告信息使用的禁止要求和可以使用的信息来源，

下列说法错误的是（）。

A.经营机构发布证券研究报告，应当对引用信息和数据来源进行核实,

应当审慎使用信息，不得将无法确认来源合规合法性的信息写入证券

研究报告

B.不得将无法认定真实性的市场传言作为确定性研究结论的依据

C.不得使用或者泄露国家保密信息、内幕信息以及上市公司未开的重

大信息，签订书面协议的除外

D.证券究报告可使民的信息来源包括证券公司、证券投资咨询机构通

过上市公司调研或者市场调查，从上市公司及其子公司、供应商、经

销商等处获取的信息，但内幕信息和未公开重大信息除外

【答案】：C

63、以下（）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。

A.把服务机构存人SPV账户中的现金流转付给投资者

B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告

C.对没有立即转付的款项进行再投资

I）.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

【答案】：B

64、基金监管的意义在于维护证券市场的良好秩序，提高证券市场效

率和保护（）的利益

A.基金服务机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份额持有人

【答案】：D

65、下列不属于中国证券业协会自律管理表现的是（）。

A.对会员单位的自律管理

B.对从业人员的自律管理

C.代办股份转让系统

I）.证券账户、结算账户的设立和管理

【答案】：D

66、对期货公司及其他期货经营机构报送的年度报告，国务院期货监

督管理机构应当指定（）进行审核并制作报告。

A.专人

B.期货公司财务人员

C.期货公司报告撰写人

D.专业机构人员

【答案】：A

67、根据《证券法》规定，证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和

证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注

册资本最低限额为人民币（）元。

A.5千万

B.5亿

C.1千万

D.1亿

【答案】：A

68、下列属于合规风险的是（）。

A.向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应

B.误导客户，对客户买卖证券承诺收益或赔偿

C.私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券

D.提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易

【答案】：A

69、下列关于不动产投资信托基金说法错误的是（）。

A.以基础设施项目产生的现金流为偿付来源

B.以基础设施资产支持专项计划为载体

C.向投资者发行的代表基础设施财产或财产权益份额

D.目前我国不动产投资信托基金发展已经相当成熟

【答案】：D

70、关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（）。

A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行

B.采用实名制，不可流通转让

C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税

D.付息方式较为多样

【答案】：A

71、“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。

2016年末中国证监会出台的《证券期货投资者适当性管理办法》进一

步完善了解投资者信息的要求，在原有了解投资者信息的基础上，明

确了投资目标包括投资期限、品种以及期望收益等，新增了投资者

（）O

A.投资目标

B.投资经验

C.风险偏好及可承受损失

D.财务状况

【答案】：C

72、下列关于信用公司债券的说法错误的是（）。

A.所有公司都可以发行信用公司债券B信用公司债券的发行人实际上

是将公司信誉作为担保

B.信用公司债券可以附有某些限制性条款

C.信用公司债券属于无担保证券范畴

【答案】：A

73、财务顾问应规范执业行为，提高其执业质量，下列说法中，符合

要求的是（）。

A.财务顾问在开始工作时可直接利用其他证券服务机构出具的专业意

见，对委托人提供的资料和披露的信息进行独立判断

B.只要进行了充分的内部核直，财务顾问就可以按照中国证监会的相

关规定，对并购重组事项出具财务顾问专业意见，并作出相关承诺

C.财务顾问应当建立健全内部报告制度，财务顾问主办人对中国证监

会提出的问题进行充分的研究、论证，审慎回复。回复意见应当由财

务顾问的法定代表人或去授权代表人、财务顾问主办人和项目协办人

签名，并加盖上市公司单位公章

D.结合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报

告披露后的15日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告

【答案】：D

74、按照金融资产到期期限，可以将金融市场划分为（）和

（）O

A.债权市场权益市场

B.一级市场二级市场

C.货币市场资本市场

D.证券市场非证券金融市场

【答案】：C

75、下列说法错误的是（）。

A.金融债券的发行应由具有债券评级能力的信用评级机构进行信用评

级

B.金融债券公开发行的，经认购人同意，可免于信用评级

C.金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行

D.发行人分期发行金融债券的，应在募集说明书中说明每期发行安排

【答案】：B

76、下列不属于特殊普通合伙企业的特殊之处表现的是（）。

A.特殊普通合伙企业属于普通合伙企业，其合伙人对企业债务承担无

限连带责任

B.一个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成

合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人

以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任

C.合伙人执业活动中，因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以

合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协议的约定对

给合伙企业造成的损失承担赔偿责任

D.合伙人在执业活动中，非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务

以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任

【答案】：A

77、合格境外投资者可以证券登记结算机构申请开立证券账户。名义

持有人将其代理的实际投资者或基金的信息在每个季度结束后的（）

个工作日内，报告中国证监会和证券交易所。

A.8

B.7

C.6

D.5

【答案】：A

78、下列关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是

（）O

A.交易量逐年增大

B.仍未超过交易所市场的交易额

C.市场流动性得到增强

I）.发展出专业化的交易商

【答案】：B

79、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短几十年的时

间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带

来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（）O

A.增加收入来源

B.提供多样化的投资品种

C.提供更多的合规投资

D.降低资本要求，扩大投资规模

【答案】：A

80、从市场层面衡量流动性风险的指标不包括（）。

A.买卖差价法

B.换手率

C.冲击成本

D.流动性覆盖率

【答案】：D

81、（2020年真题）以下不属于证券公司开展证券经纪业务适用的法

律法规的有（）

A.I、II、IV

B.I、II、HI、IV

C.I、IV

D.II、III

【答案】：C

82、（2016年真题）收购要约约定的收购期限为（）。

A.100—30日

B.100—45日

C.30日一45日

D.30日一60日

【答案】：D

83、投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及

货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的

（）O

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

【答案】：D

84、下列关于债券评级的说法，错误的是（）

A.评级标准或者工作程序有调整的，不需要充分披露

B.国内评级机构还没有统一的准入标准

C.债券信用评级大多是对企业债券信用评级

D.债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信

用评级

【答案】：A

85、根据《公司法》，关于公司高级管理人员的范围，不属于的是

（）

A.副经理

B.经理

C.财务负责人

1）.董事长

【答案】：D

86、审计委员会的主要职责不包括（）。

A.监督年度审计工作

B.提请聘任外部审计机构

C.负责内部审计与外部审计之间的沟通

D.对合规和风险管理的机构设置及其职责进行审议并提出意见

【答案】：D

87、具备（）以上保荐相关业务经历，且最近两年内在符合《保

荐办法》第二条规定的证券发行项目中担任过项目协办人等主要成员

（发行人、保荐机构、保荐代表人因证券发行上市相关违规行为受到

处罚处分措施的项目除外）可视为熟练掌握保荐业务相关法律、会计、

财务管理、税务、审计等专业知识，达到相应专业能力水平，无须参

加专业能力水平评价测试。

A.3年

B.5年

C.10年

D.12年

【答案】：C

88、证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理,

且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务

资格。

A.90%

B.80%

C.70%

D.60%

【答案】：B

89、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司

申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是（）。

A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营

风险和内部管理风险

B.公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或

者正处于整改期间的情形

C.财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资

本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

D.信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重

大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机

构组织的测试

【答案】：B

90、传统理论认为.汇率下降，即本币升值，则（）。

A.不利于出口而有利于进口

B.不利于进口而有利于出口

C.不利于出口，不影响进口

D.不影响进口，不利T•出E1

【答案】：A

91、关于基金销售支付机构，下列说法错误的是（）。

A.基金销售支付机构受基金销售机构委托，为基金销售机构提供基金

销售结算资金划转服务

B.基金销售机构应当选择具备相应条件的商业银行或者支付机构办理

基金销售支付业务

C.支付机构从事基金销售支付业务，应当向中国证监会备案

D.基金销售支付机构在最近1年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚

【答案】：D

92、商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括下列（）。

A.实行贷款五级分类

B.最近三年没有重大违法、违规行为

C.核心资本充足率不低于4%

D.贷款损失准备计提充足

【答案】：C

93、期货合约包括商品期货合约、金融期货合约及其他期货合约。下

列选项中属于利率期货标的物的是（）。

A.沪深300指数

B.国债期货

C.香港恒生指数

D.东京日经平均指数

【答案】：B

94、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（）货币为面

值、向（）投资者发行的债券。

A.外国本国

B.外国外国

C.本国外国

D.本国本国

【答案】：B

95、若以（）龙主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地

位，以美国和英国龙代表。

A.银行贷款

B.境外融资

C.间接融资

I）.直接融资

【答案】：D

96、保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能

力充足率不低于（）的前提下才能偿付本息。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

【答案】：B

97、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政

策、监管等需求预设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误

的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保

【答案】：B

98、国务院证券监督管理机构应当对变更公司章程的重要条款进行审

查，并在自受理之日起（）个工作日作出批准或者不予批准的书

面决定。

A.20

B.30

C.45

D.60

【答案】：C

99、各国证券监管的首要任务是（）。

A.保证证券市场的公平、效率和透明

B.防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序

C.调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相

适应

D.严厉打击损害中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”

【答案】：D

100、下列关于可续期企业债券的说法，有误的是（）

A.理论上可不断续期永续存在

B.计息周期一般在5到10年

C.具有期限超长、主动赎回、可充当资本金等诸多优势

D.发改委并未对该类债券制定专门的规定

【答案】：B

101、关于债券的到期期限，下列说法错误的是（）。

A.债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间

B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间

C.各种债券的偿还期限都是相同的

D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分

【答案】：C

102、只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式

是（）。

A.平价发行

B.溢价发行

C.折价发行

D.等价发行

【答案】：B

103、证券公司为了维护客户的知情权，应当向客户披露董事、监事、

高级管理人员薪酬管理信息，以下（）不是必要披露项目。

A.薪酬管理的基本制度及决策程序

B.年度薪酬总额和在董事、监事、高级管理人员之间的分布情况

C.薪酬延期支付和非现金薪酬情况

D.对董事、高级管理人员的考核建议

【答案】：D

104、深圳证券交易所于（）年正式营业。

A.1993年

B.1995年

C.1991年

D.1990年

【答案】：C

105、习惯上，将企业债券划分为（）和（）两种。

A.城投债企业债券；集合类企业债券

B.城投债企业债券；项目收益债券

C.可续期债券；项目收益债券

D.可续期债券；集合类企业债券

【答案】：A

106、有限责任公司需要采取的设立方式是（）。

A.发起设立

B.募集设立

C.复杂设立

I）.渐次设立

【答案】：A

107、下列关于证券公司另类子公司说法错误的是（）。

A.另类子公司可以融资

B.另类子公司不得对外提供担保

C.另类子公司不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.另类子公司不得从事投资以外的业务

【答案】：A

108、我国中期企业债券的偿还期限是（）。

A.1年以上5年以下

B.1年以上10年以下

C.3年以上5年以下

D.5年以上10年以下

【答案】：A

109、“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。

2016年中国证监会出台的《证券期货投资者适当性管理办法》进一步

完善了解投资者信息的要求，在原有了解投资者信息的基础上，明确

了投资目标包括投资期限、品种以及期望收益等，新增了投资者

（）O

A.投资目标

B.投资经验

C.风险偏好及可承受损失

D.财务状况

【答案】：C

110、某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15.60元和1000

股、15.50元和800股、15.35元和100股，即时揭示的买入申报价格

和数量分别为15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800

股。若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元，

数量为600股，该笔委托的成交情况是（）。

A.15.35元成交200股,15.50元成交400股

B.15.35元成交100股,15.50元成交500股

C.15.35元成交200股,15.50元成交300股

D.15.35元成交500股,15.50元成交100股

【答案】：B

11k以下不属于一般性货币政策工具的是（）。

A.存款准备金制度

B.超额存款准备金

C.再贴现政策

D.公开市场业务

【答案】：B

112、小张购买股票且在持有收益达到20%时随即将股票出售，获得了

-笔收益。体现了股票的（）

A.流动性

B.收益性

C.参与性

D.稳定性

【答案】：B

113、在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式

即为（）。

A.连续竞价

B.集合竞价

C.规定竞价

D.一次性竞价

【答案】：B

114、在（）情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股票。

A.公司破产清算

B.公司经营不善，效率低下

C.公司经营有方、盈利丰厚

D.公司进入成熟期

【答案】：C

115、下列关于债券的特征说法正确的是（）。

A.债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

B.永续债的存在说明偿还性不是债券的一般特性

C.债券的收益随发行者经营收益的变动而变动

D.具有高度流动性的债券反而不安全

【答案】：A

116、（2016年真题）某公司擅自公开发行证券，非法所募资金1亿元,

则对其处罚的金额可以是（）。

A.1万元

B.10万元

C.200万元

D.1000万元

【答案】：C

117、下列关于合伙企业的说法，正确的是（）。

A.普通合伙人对合伙企业承担有限责任

B.合伙企业具有独立的法人主体资格

C.合伙企业财产属于合伙人共有

D.合伙企业具有高度的资合性

【答案】：C

118、就单个上市公司的持股比例而言，单个境外机构的投资额度与国

内基金一样不得超过该公司总股份的()O

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%

【答案】：C

119、下列关于证券公司洗钱和恐怖融资风险管理的说法中错误的是

()O

A.证券公司应当在总部和分支机构均建立洗钱和恐怖融资风险自评估

制度

B.证券公司应当定期和不定期地开展洗钱和恐怖融资风险评估

C.证券公司洗钱和恐怖融资风险自评估应当与本机构经营规模和业务

特征相适应

D.证券公司还要充分考虑客户、地域、业务、交易渠道等方面的风险

要素类型及其变化情况

【答案】：A

120、下列选项中，属于发生信息披露违法行为而认定为应当从重处罚

情形的是0。

A.不直接从事经营管理

B.任职时间短、不了解情况

C.在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨

碍调查

D.受到股东、实际控制人控制或者其他外部干预

【答案】：C

12k国外金融机构在我国发行的人民币债券称为（）

A.熊猫债券

B.扬基债券

C.武士债券

D.龙债券

【答案】：A

122、下列说法错误的是（）。

A.证券分析师不得私自以公司名义公开发表言论

B.证券分析师应向公司备案其使用的与提供证券研究报告服务有关的

聊天群、自媒体账号等

C.应规范外请专家服务，不得有虚假或误导性成分

D.不能将专家的身份告诉投资者

【答案】：D

123、（）可以作为并购重组支付手段

A.优先股

B.普通股

C.绩优股

D.蓝筹股

【答案】：A

124、违反《证券期货投资者适当性管理办法》，未构成《证券法》第

一百九十八条的，给予警告，并处以（）万元以下罚款；对直接

负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以（）万

元以下罚款。

A.1；1

B.2；2

C.3；1

D.3；3

【答案】：D

125、下列有关合伙企业财产的分割、转让和处分，说法错误的是

（）O

A.合伙企业的财产包括合伙人的出资、以合伙企业名义取得的收益和

依法取得的其他财产

B.合伙人在合伙企业清算前私自转移或者处分合伙企业财产的，合伙

企业可以此对抗善意第三人

C.合伙人转让其合伙企业中的全部或者部分财产份额时，应当通知其

他合伙人；除合伙企业另有规定的，须经其他合伙人一致同意

D.合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，其行为无效；除非经

其他合伙人一致同意

【答案】：B

126、证券自营业务的清算应当由（）指定专人完成。

A.公司专门负责结算托管的部门

B.证券交易所

C.证监会

D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】：A

127、（2019年真题）以下可以招聘为证券交易所从业人员的是（)

A.因违法行为被开除的证券交易场所的从业人员

B.因违纪行为被开除的警察

C.因违纪行为被开除的证券公司从业人员

D.刚本科毕业的小王

【答案】：D

128、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形

式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括（）。

A.债券的实际利率

B.债券的发行日期

C.债券的票面利率

D.债券发行者地址

【答案】：C

129、证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起

（）个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管

理机构。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：B

130、证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、

复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，

设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少（：）

对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。

A.每两年

B.每年

C.每半年

D.每季度

【答案】：B

131、基金一般都是按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。

A.不确定

B.托管人随时确定

C.管理人随时确定

D.固定

【答案】：D

132、（）通常由投资银行发行，该权证所认兑的股票不是新发

行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。

A.认股权证

B.备兑权证

C.认购权证

D.认沽权证

【答案】：B

133、按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资

金三大投向，不包括（）。

A.资产证券化产品

B.文化投资基金

C.创业投资基金

D.保险私募基金

【答案】：B

134、资产支持证券应当面向合格投资者发行，发行对象不得超过

（）人。

A.100

B.200

C.300

D.400

【答案】：B

135、（2019年真题）以下关于自营业务内部控制的说法错误的是（）o

A.建立健全自营业务的授权体系，确保自营部门及员工在授权范围内行

使相应的职责

B.自营业务的投资决策和交易执行等职能应相应分离

C.自营业务和投资管理业务可以一起操作

D.重要投资要有详细研究报告、风险评估及决策记录

【答案】：C

136、签订期货经纪合同的双方主体分别是（）。

A.期货公司和证券公司

B.期货公司和客户

C.证券公司和客户

D.期货公司和证监会派出机构

【答案】：B

137、在信用风险的衡量中，预期损失（）

A.等于非预期损失

B.是难以量化的

C.等于违约概率与违约损失率与违约时的风险暴露的乘积

D.等于实际损失加上非预期损失

【答案】：C

138、可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价

格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为（）。

A.ETF基金份额

B.普通股票

C.公司债券

D.优先股票

【答案】：B

139、按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，一般来说，证券

公司自营业务，持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的

()。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

【答案】：B

140、按照《关于开展国债预发行试点的通知》，国债预发行的日期为

()

A.招标日前4个至2个法定工作日

B.招标日前4个至1个法定工作日

C.招标日前5个至1个法定工作日

D.招标日前5个至2个法定工作日

【答案】：B

14k资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对

各种不同市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑层

次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。上述描述的是资本市

场的()。

A.特殊性

B.多层次性

C.多样性

I）.多元性

【答案】：B

142、（）是指证券公司与特定交易对手方在集中交易场所之外进

行的交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为。

A.证券交易所现场交易

B.证券交易所柜台交易

C.证券公司现场交易

D.证券公司柜台交易

【答案】：D

143、标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市

场由此形成并初步发展的是（）。

A.国务院证券管理委员会和中国证券监督管理委员会成立

B.中国银行监督委员会成立

C.银行业与信托业、证券业分离

D.沪深两市的形成

【答案】：A

144、发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚

假内容，尚未发行证券的，处以（）的罚款

A.300万元以上600万元以下

B.30万元以上300万元以下

C.100万元以上600万元以下

D.200万元以上2000万元以下

【答案】：D

145、以下关于公募基金的说法不正确的有（）。、

A.公募基金投资金额要求高

B.公募基金面向社会公众公开发售

C.公募基金的募集对象不固定

D.公募基金适合中小投资者参与

【答案】：A

146、证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及

其从业人员对证券交易中发现的禁止的交易行为，应当及时向（）

报告。

A.证券监督管理机构

B.国务院

C.公安局

D.法院

【答案】：A

147、保荐机构应当自持续督导工作结束后（）内向中国证监会、

证券交易所报送报告书。

A.10日

B.10个工作日

C.15个工作日

D.15日

【答案】：B

148、按照金融资产的种类，可以将金融市场划分为（）和

（）O

A.债券市场；权益市场

B.一级市场：二级市场

C.货币市场；资本市场

D.证券市场；非证券金融市场

【答案】：D

149、（2016年真题）下列选项中，说法正确的是（）。

A.证券登记结算机构的从业人员在任期内可以买卖股票

B.证券承销业务采取代销、包销或经销的方式

C.未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”

字样进行证券投资活动

D.证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券

【答案】：D

150、我国的混合资本债券是指（）为补充附属资本发行的、清偿

顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在（）

年以上、发行之日起（）年内不可赎回的债券。

A.商业银行；15；10

B.证券公司；5；3

C.信托公司；5；3

D.商业银行；10；8

【答案】：A

151、（）是商业银行业务活动的总括反应。

A.现金流量表

B.资产负债表

C.利润表

D.所有者权益变动表

【答案】：B

152、（）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或

约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权

利的契约。

A.金融远期合约

B.金融期权

C.金融期货

D.金融互换

【答案】：B

153、创业板上市公司向特定对象发行的股票，自发行结束之日起

（）内不得转让。

A6个月

B.12个月

C.18个月

D.24个月

【答案】：A

154、基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会

的，责令改正，可以处（）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和

其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。

A.10

B.7

C.5

D.3

【答案】：C

155、根据客户资产保护相关规定，下列说法正确的是（）。

A.指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的余

额及变动情况

B.客户的交易结算资金的存取，可通过任意商业银行办理

C.客户的交易结算资金存管合同应由证券公司及客户双方签订

D.客户的交易结算资金存管合同应由商业银行及客户双方签订

【答案】：A

156、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、

基金合同及其他有关文件。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：B

157、目前我国证券交易所采用的竞价方式是（）。

A.定时竞价和集合竞价

B.分散竞价和连续竞价

C.集合竞价和连续竞价

D.定时竞价和连续竞价

【答案】：C

158、（2019年真题）下列说法中正确的是（）o

A.被动知悉内幕消息，可以向客户或投资者提供分析、预测或建议

B.预测证券市场、证券品种的走势或者就投资证券的可行性进行建议

时需有充分的理由和依据，不得主观臆断

C.证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品可以适当

提及投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容

D.证券投资咨询机构及其执业人员有权拒绝媒体对其所提供的稿件进

行断章取义、做有损原意的删节和修改，并自提供之日起将其稿件以书

面形式保存2年

【答案】：B

159、按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，在下列

活动中，慈善组织可以开展的投资活动是（）。

A.直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金

融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品

B.直接购买商品及金融衍生品类产品

C.直接投资二级市场股票

D.投资人身保险产品

【答案】：A

160、关于债券的票面价值，下列说法中正确的是（）。

A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

B.票面金额定得较小，发行成本也就较小

C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及

债券发行费用等因素综合考虑

【答案】：D

16k融资方通过境内SPV在境内市场融资称为（）。

A.境内资产证券化

B.信贷资产证券化

C.未来收益证券化

D.债券组合证券化

【答案】：A

162、基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着

核心的作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的（）承担。

A.基金投资公司

B.基金监管机构

C.基金销售机构

I）.基金管理公司

【答案】：D

163、某基金总资产为100亿元，总负债为30亿元，发行在外的基金

份数为50亿份，则该基金的基金份额净值为（）。

A.1.4元

B.2元

C.0.6元

D.2.6元

【答案】：A

164、期货交易所应当依照《期货交易管理条例》和国务院期货监督管

理机构的规定履行职责，未经国务院期货监督管理机构审核并报国务

院批准，下列不属于期货交易所应履行的职责是（）。

A.提供交易的场所、设施和服务

B.为期货交易提供集中履约担保

C.设计合约，安排合约上市

D.非自用不动产投资

【答案】：D

165、下列属于证券公司分支机构的是（）o

A.清算所

B.交易所

C.交割仓库

D.证券投资咨询机构

【答案】：D

166、“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。按

照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，经营机构向投资者销

售产品或者提供服务时，以下（）不是应当了解的投资者的必

要信息。

A.财务状况

B.投资目标

C.风险偏好及可承受的损失

D.自然人的家庭成员情况

【答案】：D

167、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）的职责包

括：任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；建立与首席风险官的

直接沟通机制。

A.监事会

B.经理层

C.董事会

I）.风险管理部门

【答案】：C

168、如果偏离5%或以上的产品数超过所发行产品总数的（）,

金融机构不得再发行以摊余成本计量金融资产的资产管理产品。

A.3%

B.5%

C.7%

D.10%

【答案】：B

169、下列说法中，王确的是（）。

A.证券交易所在任何情况下都不能调整交易时间

B.交易时间内因故停市，交易时间需要顺延

C.国家法定节假日证券交易所无须休市

I）.上海证券交易所规定交易日为每周一至周五

【答案】：D

170、按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，证券公司自营业

务，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的（）。

A.20%

B.30%

C.50%

D.100%

【答案】：B

171、关于对集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪刑事立案追诉标准的理

解错误的有（）。

A.个人集资诈骗，数额在10万元以上的

B.单位集资诈骗，数额在50万元以上的

C.个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额10万元的

D.单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经

济损失数额达到50万元以上

【答案】：C

172、为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的期

货品种是（）。

A.利率期货

B.房地产价格指数期货

C.股票价格指数期货

D.消费者价格指数期货

【答案】：C

173、以下关于银行中间业务和表外业务的说法正确的是（）。

A.中间业务包括表外业务

B.中间业务是源于会计准则而生成的类别

C.表外业务是源于业务类型而生成的类别

D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征

【答案】：A

174、《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券的总面额不得大

于该企业的（）。

A.资产净值

B.资产总值

C.净利润

D.净资产

【答案】：A

175、公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于

弥补亏损和（）。

A.扩大生产经营

B.非生产性支出

C.生产性支出

D.发放员工工资

【答案】：B

176、以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是

（）O

A.价格

B.法定存款准备金率

C.市场利率

D.信贷规模

【答案】：B

177、可以参与发行人的经营决策的是()O

A.债券持有人

B.股票持有人

C.期权持有人

D.基金持有人

【答案】：B

178、下列关于有限合伙企业执行合伙事务的说法，正确的是()o

A.有限合伙企业有普通合伙人为主、有限合伙人为辅的行的方式执行

合伙事务

B.有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人联合执行合伙事务

C.有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务

D.有限合伙企业由有限合伙人执行合伙事务

【答案】：C

179、首次公开发行股票采用询价方式定价的说法中，错误的是

()O

A.网下投资者的报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数

B.网下投资者应当给出三个不同报价供主承销商参考

C.网下机构和个人投资者可以自主决定是否报价

D.网下投资者不得协商报价

【答案】：B

180、()是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险拨备

【答案】：C

181、下列有关股份有限公司股份发行的说法，错误的是（）。

A.股份的发行，同种类的每一股份应当具有同等权利

B.股票发行价格可以按票面金额，也可以超过或者低于票面金额

C.公司的股份采取股票的方式，每一股的金额相等

D.同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同

【答案】：B

182、股价平均数是采用股价平均法，用于度量所有样本股（）的

平均值。

A.总体价格水平

B.经调整后的价格水平

C.价格水平

D.加权价格水平

【答案】：B

183、债券的贴现率也被称为必要回报率，其计算公式为（）。

A.真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价

B.名义无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价

C.名义无风险收益率+预期通货膨胀率

D.真实无风险收益率+风险溢价

【答案】：A

184、与证券投资相关的所有风险被称为总风险，可分为（）。

A.系统风险和非系统风险

B.汇率风险和利率风险

C.自然风险和人为风险

D.政策风险和市场风险

【答案】：A

185、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他

证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（）元。

A.2000万

B.5000万

C.1亿

D.2亿

【答案】：D

186、下列关于商业泉行发行金融债券应具备的条件说法正确的是

（）。

A.具有良好的公司治理机制

B.核心资本充足率不低于5%

C.最近5年连续盈利

D.最近5年没有重大违法、违规行为

【答案】：A

187、按照《证券业从业人员资格管理办法》的规定，取得执业证书的

从业人员，连续（）年不在机构从业的，由证券业协会注销其

执业证书。

A.2年

B.3年

C.4年

D.5年

【答案】：B

188、买卖价差法常用的价差指标不包括（）。

A.买卖价差

B.有效价差

C.实现的价差

D.合理价差

【答案】：D

189、除《上海证券交易所交易规则》另有规定外，交易日的（）

为连续竞价时间。

A.9：15

B.11：40

C.9：40

D.14：58

【答案】：C

190、下列关于证券市场投资者的说法，错误的是（）。

A.证券市场投资者，是指仅以取得利息和资本收益为目的，购买并持

有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体

B.证券市场投资者是证券市场的资金供给者

C.众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证

券市场价格形成和流动性的根本动力

D.证券市场各类投资者的目的各不相同，有些偏重于长期投资，有些

则偏重于短线交易

【答案】：A

191、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金

融债券后，资本充足率均应不低于（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.20%

【答案】：B

192、获得批准的证券公司应当按照规定，向公司登记机关申请业务范

围变更登记，向（）申请换发经营证券业务许可证。

A.证券行业协会

B.证券交易所

C.中国证监会

D.证券登记结算机构

【答案】：C

193、证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务应当具备的条件不

包括（）。

A.公司净资本符合中国证监会的规定

B.财务顾问主办人不少于3人

C.建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制

D.公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近3