2025年证券从业资格考试培训试卷：证券市场基础知识与实务

2025年证券从业资格考试培训试卷：证券市场基础知识与实务考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本大题共60小题，每小题1分，共60分。在每小题列出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的，请将正确选项字母填在答题卡相应位置。）1.金融市场最基本的职能是（）。A.价格发现B.风险分散C.资源配置D.流动性提供2.证券市场的核心功能是（）。A.提供投资渠道B.促进资金融通C.价值评估D.交易中介3.以下不属于我国证券市场主要参与者的是（）。A.证券登记结算公司B.证券投资者C.证券发行人D.银行保险监管机构4.以获取公司分红和资本利得为主要目的的证券投资属于（）。A.套利投资B.趋势投资C.收入投资D.熊市投资5.以下哪种证券的发行人不承担偿还本息的义务？（）A.股票B.公司债券C.政府债券D.资产支持证券6.按发行人不同，债券可分为（）。A.记名债券和不记名债券B.固定利率债券和浮动利率债券C.政府债券、金融债券和公司债券D.可转换债券和非可转换债券7.证券投资基金通过汇集众多投资者的资金，由专业机构投资于证券市场，其收益由基金份额持有人共享，风险由持有人共同承担，这种运作方式体现了（）。A.专业管理原则B.组合投资原则C.风险共担原则D.投资分散原则8.下列关于股票特征的描述，错误的是（）。A.收益性B.风险性C.流动性D.无偿性9.我国目前股票发行主要采取的方式是（）。A.寻找买家B.认购抽签C.公开招标D.首次公开发行（IPO）10.证券交易价格主要由（）决定。A.供求关系B.宏观经济政策C.市场预期D.以上都是11.证券交易所以（）为主要特征。A.交易价格公开B.交易时间固定C.交易场所固定D.交易对象特定12.证券公司接受客户委托，代理客户买卖证券的业务是（）。A.自营业务B.承销业务C.经纪业务D.投资咨询业务13.证券账户按用途不同，可分为（）。A.人民币普通股票账户和人民币特种股票账户B.信用证券账户和非信用证券账户C.交易账户和资金账户D.A和B14.证券交易中，投资者向证券公司发出的交易指令，通常需要包括（）要素。A.证券名称或代码、买卖方向、价格、数量B.证券名称、买卖方向、委托日期C.证券代码、委托方式、有效期D.买卖方向、价格限制、成交时间15.证券登记结算机构的主要职能包括（）。A.证券账户管理B.证券存管C.证券交易清算D.以上都是16.证券公司为客户提供的融资融券服务，本质上是（）。A.证券公司自有资金的出借B.证券公司信用资质的担保C.为客户引入外部资金或证券D.为客户进行投资决策17.我国证券市场信息披露的主要法规是（）。A.《公司法》B.《证券法》C.《上市公司信息披露管理办法》D.《证券登记结算管理办法》18.上市公司发布盈利预告，属于（）。A.定期报告披露B.临时报告披露C.年度报告披露D.季度报告披露19.证券从业人员在履行职责时，应当遵守有关法律、行政法规、部门规章和职业道德规范，其核心是（）。A.维护客户利益B.遵守公司制度C.保守商业秘密D.提高专业能力20.证券投资者进行证券投资时，需要了解和评估的各类风险中，不包括（）。A.运营风险B.政策风险C.信用风险D.期限风险21.股票的内在价值通常是指（）。A.市场价格B.清算价值C.账面价值D.绝对价值22.以下哪种分析方法主要关注证券价格的历史走势和图表模式？（）A.基本面分析B.技术分析C.量化分析D.趋势分析23.证券投资组合管理的目标是在（）的情况下，实现投资收益最大化。A.风险不变B.收益不变C.风险最小化D.以上都不是24.以下不属于证券公司的主要业务范围的是（）。A.证券经纪B.证券承销与保荐C.证券自营D.财富管理25.我国证券登记结算采取的是（）。A.中央登记，分级托管B.分散登记，集中托管C.中央登记，集中托管D.分散登记，分级托管26.证券交易印花税的纳税人通常是（）。A.证券公司B.证券登记结算公司C.证券交易者D.证券发行人27.以下关于证券市场指数的描述，正确的是（）。A.指数本身是可交易的金融工具B.指数反映的是特定范围内的证券价格综合变动情况C.指数的编制方法是固定的，不能调整D.指数编制中不考虑发行量权重28.证券公司经营证券经纪业务，注册资本最低限额为人民币（）元。A.1000万B.5000万C.1亿D.5亿29.证券发行注册制强调（）。A.发行人信息披露的真实、准确、完整B.发行人必须符合严格的上市条件C.证券监管机构对发行过程进行实质性审核D.证券发行价格由监管机构决定30.下列哪种基金投资风险相对较低？（）A.股票型基金B.混合型基金C.债券型基金D.货币市场基金31.证券公司为客户提供的投资咨询服务，其从业人员应（）。A.不得与客户约定利益分成或收取佣金B.只能提供市场信息，不能提供投资建议C.只能接受客户委托进行交易D.可以推荐自己代销的证券产品32.证券市场“三公”原则是指（）。A.公开、公平、公正B.公开、公平、高效C.公正、公平、透明D.公开、透明、高效33.上市公司收购要约的发出，通常需要满足的条件之一是收购人持cóngcóng公司股份达到该公司已发行股份的（）以上。A.5%B.10%C.20%D.30%34.证券投资者保护基金的主要功能是（）。A.对证券公司进行监管B.对证券投资者进行投资指导C.在证券公司发生风险时，为投资者提供直接补偿D.为证券公司提供流动性支持35.以下哪种金融工具属于衍生金融工具？（）A.股票B.债券C.期货合约D.国库券36.我国证券市场的监管机构是（）。A.中国人民银行B.国家外汇管理局C.中国证券监督管理委员会D.国家发展和改革委员会37.证券公司开展融资融券业务，必须具备的条件之一是（）。A.注册资本不低于人民币10亿元B.净资本不低于人民币2亿元C.净资本不低于人民币5亿元D.净资本不低于人民币8亿元38.证券市场的基本功能不包括（）。A.资源配置B.风险分散C.价格发现D.信用创造39.股票的市盈率（PE）指标主要反映了（）。A.公司的盈利能力B.市场对股票的估值水平C.公司的偿债能力D.公司的成长性40.证券公司及其从业人员在从事证券业务活动中，不得（）。A.未经客户的同意，擅自为客户买卖证券B.利用客户账户进行非法交易C.侵占、损害客户的合法权益D.以上都是41.证券发行与承销管理办法旨在规范（）的行为。A.证券公司自营B.证券公司经纪C.证券发行与承销D.证券投资者交易42.证券市场中的系统性风险是指（）。A.影响特定公司的风险B.影响整个市场的风险C.投资者自身操作失误的风险D.证券公司经营风险43.以下关于基金份额赎回的描述，正确的是（）。A.所有基金份额都可以随时申购B.基金份额持有人可以随时要求赎回其持有的基金份额C.基金份额的赎回价格由基金资产净值决定D.基金公司可以拒绝持有人正常的赎回申请44.证券市场的基本法律法规体系不包括（）。A.《中华人民共和国证券法》B.《中华人民共和国公司法》C.《中华人民共和国反洗钱法》D.《中华人民共和国商业银行法》45.上市公司发生重大亏损，可能对其股票价格产生（）影响。A.提升或下降B.上涨C.下跌D.不变46.证券公司内部控制制度应当明确（）。A.各项业务的风险控制标准和措施B.各部门、各岗位的职责权限C.对违法违规行为的处理程序D.以上都是47.证券投资者参与证券交易，应当以（）为前提。A.享受高额回报B.知情同意C.完全投资D.银行授信48.证券登记结算公司为证券交易提供集中、安全、高效的证券登记和资金服务，其运作原则是（）。A.自负盈亏B.自愿有偿C.公开透明D.安全、高效49.证券公司为客户开立信用证券账户，需要（）。A.客户提供担保B.客户具备融资融券需求C.经证券公司评估客户信用风险等级D.证券登记结算公司的批准50.证券市场的投资者保护机制中，不包括（）。A.证券投资者保护基金B.退市制度C.证券公司风险处置D.证券发行上市审核51.股票按投资主体的不同，可分为（）。A.国家股、法人股和社会公众股B.A股、B股、H股和F股C.含权股和无权股D.普通股和优先股52.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币（）元。A.1亿B.5亿C.10亿D.15亿53.证券公司经营证券自营业务，注册资本最低限额为人民币（）元。A.1亿B.5亿C.10亿D.20亿54.证券公司经营证券投资咨询业务，注册资本最低限额为人民币（）元。A.1000万B.5000万C.1亿D.2亿55.证券账户号码通常由（）位数字或字母组成。A.6B.8C.10D.1256.证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当（）。A.符合监管要求B.由股东会决定C.由董事会负责D.不受监管机构监督57.证券交易中，如果买卖双方报出的价格和数量都完全相符，则成交（）。A.可能B.不可能C.必然D.视市场情况58.以下关于证券公司客户资产安全的描述，错误的是（）。A.客户资产应当与证券公司自有资产严格分离B.证券公司应当建立客户资产安全保障制度C.客户资产可以用于证券公司自营业务D.中国证券登记结算公司负责客户的资产安全59.证券市场信息披露的及时性原则要求（）。A.重大信息应在法定期限内公开披露B.信息披露可以适度延迟C.只披露对投资者有利的消息D.披露方式可以灵活选择60.证券公司及其从业人员不得挪用客户的证券或资金，这体现了（）原则。A.客户至上B.诚实守信C.风险隔离D.专业审慎二、判断题（本大题共40小题，每小题0.5分，共20分。请判断下列各题描述是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”。请将答案写在答题卡相应位置。）61.金融市场是指进行金融资产交易的场所。（）62.证券市场是金融市场的核心部分。（）63.证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所。（）64.证券流通市场是已发行的证券进行买卖转让的市场。（）65.股票是股份有限公司发行的，证明股东享有资产所有者权益的有价证券。（）66.债券是一种承诺按期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。（）67.证券投资基金是一种集合投资方式，通过分散投资来降低风险。（）68.证券交易价格由证券的内在价值决定。（）69.证券交易所以其设立的场所固定而区别于其他交易市场。（）70.证券账户是投资者在证券公司开立的用于记载其持有的证券和资金余额的账户。（）71.证券公司接受客户委托买卖证券，必须按照客户的指令进行。（）72.证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管和结算服务的中介机构。（）73.证券交易清算是指证券买卖双方在交易完成后，资金和证券的交收过程。（）74.证券公司可以为任何符合开户条件的投资者开立信用证券账户。（）75.信息披露是发行人向投资者提供与证券投资有关的信息的行为。（）76.证券投资者保护基金是在证券公司出现风险时，为保护投资者利益设立的专项基金。（）77.证券公司从业人员在履行职责时，可以接受利益相关方的贿赂或不当利益。（）78.证券投资分析的基本方法包括基本面分析和技术分析。（）79.证券投资组合管理的基本原则是分散投资，以降低非系统性风险。（）80.证券公司经营证券经纪业务，不需要满足注册资本的要求。（）81.证券公司经营证券承销与保荐业务，必须具有保荐代表人。（）82.证券公司从业人员必须取得相应的从业资格。（）83.证券投资者参与证券交易，应当用自己能够承担损失的资金。（）84.证券登记结算公司负责组织和监督证券交易。（）85.证券公司可以将其客户的资金用于自己业务的运营。（）86.证券公司为客户提供的投资咨询服务，必须确保客户获得盈利。（）87.证券市场“三公”原则是指公开、公平、公正。（）88.上市公司收购要约的发出，通常不需要达到一定的持股比例。（）89.证券发行注册制下，监管机构对发行过程进行实质性审核。（）90.股票的市净率（PB）指标反映了市场对公司资产的估值。（）91.证券公司及其从业人员在从事证券业务活动中，应当遵守有关法律、行政法规和规章。（）92.证券投资者保护基金的资金来源包括证券公司缴纳的资金。（）93.证券市场的基本功能是资源配置和风险分散。（）94.证券交易印花税的征收对象是证券的买卖双方。（）95.证券登记结算采取的是中央登记、集中托管的模式。（）96.证券公司经营证券自营业务，其自营规模受到严格限制。（）97.证券公司从业人员在离职后，仍然可以代理原任职机构未了结的委托。（）98.证券投资者参与证券交易，不需要了解相关的风险。（）99.证券市场的基本法律法规体系以《证券法》为核心。（）100.证券公司内部控制制度应当覆盖所有业务环节和部门。（）---试卷答案1.C2.B3.D4.C5.A6.C7.B8.D9.D10.D11.C12.C13.D14.A15.D16.C17.C18.B19.A20.A21.D22.B23.A24.C25.C26.C27.B28.C29.A30.D31.A32.A33.D34.C35.C36.C37.B38.D39.B40.D41.C42.B43.C44.D45.C46.D47.B48.D49.C50.D51.A52.C53.C54.B55.B56.A57.C58.C59.A60.B61.×62.√63.√64.√65.√66.√67.√68.×69.×70.√71.√72.√73.√74.×75.√76.√77.×78.√79.√80.×81.√82.√83.√84.×85.×86.×87.√88.×89.×90.√91.√92.√93.√94.√95.√96.×97.×98.×99.√100.√解析1.C金融市场包括银行、证券、保险等，核心是证券市场。2.B证券市场最核心的功能是促进资金融通。3.D证券市场主要参与者包括发行人、投资者、中介机构、自律组织和监管机构，银行保险监管机构属于监管机构。4.C以获取分红和资本利得为目的属于收入投资。5.A股票代表股东权益，发行人不保证偿还本息。6.C债券按发行人分为政府、金融、公司债券。7.B证券投资基金体现了集合投资原则。8.D股票具有收益性、风险性、流动性、永久性等特征，无偿性不是其特征。9.D我国股票发行主要采取IPO方式。10.D证券价格由供求关系、宏观经济、市场预期等多种因素决定。11.C证券交易所以固定场所为特征。12.C接受客户委托买卖证券是经纪业务。13.DA指不同市场股票账户，B指信用账户，均与开户用途相关。14.A买卖指令必须包含证券、方向、价格、数量。15.D登记结算机构职能包括账户管理、存管、清算。16.C融资融券本质是为客户引入外部资金或证券。17.C《上市公司信息披露管理办法》是主要法规。18.B临时报告披露重大事项，盈利预告属于此类。19.A专业管理是基金的核心原则。20.A运营风险属于非系统性风险，一般考查系统性风险、政策、信用、流动性风险等。21.D内在价值是理论上的绝对价值。22.B技术分析关注价格走势和图表。23.A投资组合管理目标是在风险一定时实现收益最大化。24.C选项A、B、D均为证券公司业务范围，C为财富管理，通常由信托等机构提供。25.C我国证券登记结算采取中央登记、集中托管。26.C印花税由交易者缴纳。27.B指数反映证券价格综合变动。28.C经纪业务注册资本最低1亿。29.A注册制强调信息披露真实性。30.D货币市场基金风险最低。31.A利益分成和佣金属于特定禁止行为。32.A“三公”指公开、公平、公正。33.D收购要约发出需持股超30%。34.C基金主要功能是在风险时补偿投资者。35.C期货合约是典型的衍生品。36.C中国证监会是证券市场监管机构。37.B融资融券业务净资本不低于2亿。38.D信用创造是中央银行的功能。39.B市盈率反映市场对公司估值。40.D选项均为禁止行为。41.C《证券发行与承销管理办法》规范发行承销。42.B系统性风险影响整个市场。43.C赎回价格由基金净值决定。44.D《商业银行法》不属于证券市场基本法。45.C重大亏损可能导致股价下跌。46.D内部控制应包含风险控制、职责权限、处理程序等。47.B知情同意是交易前提。48.D登记结算公司提供安全高效服务是其原则。49.C开立信用账户需评估信用风险。50.D退市制度属于市场机制，保护基金、风险处置属于监管措施。51.A股票按投资主体分国家、法人、公众股。52.C承销保荐业务注册资本最低5亿。53.C自营业务注册资本最低10亿。54.B投资咨询业务注册资本最低5亿。55.B证券账户号通常8位。56.A融资融券资