2025年证券从业资格考试押题试卷 金融市场基础知识专项突破

2025年证券从业资格考试押题试卷金融市场基础知识专项突破考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）1.金融市场的基本功能不包括（）。A.资源配置功能B.交易功能C.风险管理功能D.价格发现功能2.在中国，负责监督管理股票发行和交易的机构是（）。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.国家发展和改革委员会D.中国证监会地方派出机构3.以下哪种金融工具的发行人不一定需要偿还本金，但投资者可以获得利息或股息回报？（）A.政府债券B.公司债券C.股票D.银行存款4.下列关于系统风险的描述，错误的是（）。A.也称为市场风险B.来源于宏观经济、政策变化等C.通过分散投资可以有效规避D.事件影响广泛，无法通过市场手段消除5.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币（）元。A.5000万B.1亿C.5亿D.10亿6.某投资者购买了一份期限为1年、面值为100元、票面利率为3%的债券，到期后一次性获得利息收益（）元。A.1B.3C.103D.1007.下列哪个指数通常被视为中国股市的整体表现指标？（）A.深证成分股指数B.中证500指数C.上证综合指数D.恒生指数8.基金管理人负责基金的投资决策、管理运作和风险控制，其核心职责是（）。A.基金份额的注册登记B.基金的营销推广C.制定基金投资策略并执行D.基金资产的资金清算9.证券交易所以公开竞价的方式决定交易价格，这种交易方式通常被称为（）。A.询价交易B.协商交易C.挂牌交易D.竞价交易10.以下不属于金融衍生工具的是（）。A.股票期权B.股票期货C.货币互换D.国库券11.根据中国《公司法》规定，股份有限公司的发起人人数不得少于（）人。A.2B.5C.10D.2012.金融机构在经营活动中，因不履行法定义务或违反合同约定而造成客户经济损失的风险是（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险13.基金按照投资对象的不同，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金和（）。A.混合基金B.指数基金C.开放式基金D.封闭式基金14.证券公司经营融资融券业务，注册资本最低限额为人民币（）元。A.1亿B.5亿C.10亿D.50亿15.金融市场一阶效率（弱式效率）意味着（）。A.当前价格已反映历史价格信息B.当前价格已反映所有公开信息C.当前价格已反映所有公开和内部信息D.价格变动是随机不可预测的16.以下哪种说法是正确的？（）A.风险越低，预期收益一定越高B.风险越低，预期收益一定越低C.高风险投资必然带来高收益D.预期收益与风险是相互关联的17.中国的证券登记结算机构是（）。A.中国证券业协会B.中国证监会C.中国证券登记结算有限责任公司D.上海证券交易所18.某公司发行了100万张面额为100元的5年期到期一次还本付息债券，票面利率为5%，则该债券发行时募集的总资金为（）元。A.500万B.505万C.1000万D.1050万19.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，这种业务属于（）。A.承销业务B.自营业务C.经纪业务D.投资银行业务20.以下关于债券的说法，错误的是（）。A.债券是发行人向投资者借入资金的凭证B.债券持有人是发行人的所有者C.债券通常有固定的票面利率和到期日D.债券投资的主要风险包括信用风险和利率风险二、多项选择题（下列选项中，至少有两项符合题意）1.金融市场的功能包括（）。A.资源配置B.价格发现C.风险管理D.价值储存E.交易结算2.下列属于中国证监会监管职责的是（）。A.证券期货市场的监管B.上市公司信息披露的监管C.证券期货经营机构的监管D.资金市场的监管E.金融控股公司的监管3.股票的主要特征包括（）。A.流动性B.风险性C.收益性D.永久性E.偿还性4.债券投资的主要风险包括（）。A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.经营风险E.政策风险5.证券公司的主要业务类型包括（）。A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.证券投资咨询业务E.融资融券业务6.基金投资者享有的权利通常包括（）。A.收取基金份额净值所代表的基金资产净值B.参与分配基金财产C.参与基金份额的申购与赎回D.对基金份额持有人大会行使表决权E.转让基金份额7.金融衍生工具按照交易方式可以分为（）。A.远期B.期货C.期权D.互换E.场内交易8.证券市场的基本功能是（）。A.筹集资金B.资本定价C.风险分散D.信息披露E.资源配置9.下列关于金融风险的表述，正确的有（）。A.金融风险是金融资产无法达到预期收益的可能性B.金融风险是金融机构经营失败的可能性C.金融风险管理是识别、评估和控制金融风险的过程D.风险是客观存在的E.风险是完全可以消除的10.金融机构主要包括（）。A.银行B.证券公司C.保险公司D.基金管理公司E.投资咨询公司三、判断题（判断下列说法的正误）1.金融市场是所有金融资产进行交易的场所。（）2.在有效市场中，证券价格能够迅速充分地反映所有相关信息。（）3.股票投资的风险通常低于债券投资的风险。（）4.基金管理人负责基金财产的保管。（）5.证券交易所以会员制为基础，其会员可以是机构也可以是个人。（）6.信用风险是指由于借款人违约而导致的损失风险，主要存在于债券投资中。（）7.证券公司经营证券经纪业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。（）8.衍生工具的价值依赖于其基础资产的价值变化。（）9.开放式基金份额总额不固定，投资者可以随时在基金管理人处申购和赎回基金份额。（）10.证券市场指数是衡量证券市场整体价格水平及其变动趋势的指标。（）---试卷答案一、单项选择题1.B解析：金融市场的基本功能通常包括：资源配置功能、资金融通功能（或交易功能）、风险管理功能、价格发现功能和提供流动性功能。交易功能是资源配置和资金融通功能的具体体现，通常不单独列为最基本功能之一。2.A解析：中国证券监督管理委员会（CSRC）是国务院直属的证券期货市场监管机构，负责对全国证券、期货市场实行集中统一监管，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。3.C解析：股票的发行人不一定需要偿还本金，投资者获得的是股息分红，其收益取决于公司的经营状况和业绩。而债券是债务凭证，发行人有义务按期偿还本金并支付利息。4.C解析：系统风险（市场风险）是影响整个市场的风险，来源于宏观经济、政策、政治等方面，无法通过分散投资来有效规避。分散投资主要有效应对非系统性风险。5.C解析：根据《证券公司监督管理条例》，经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。6.B解析：该投资者获得的利息收益=面值×票面利率×期限=100元×3%×1年=3元。题目描述为到期一次性还本付息，但通常利息是单独计算的，除非特别说明，否则按常规理解利息收益为票面利率乘以面值乘以期限。7.C解析：上证综合指数是上海证券交易所上市的全体A股和非A股（含B股）的加权综合价格指数，通常被视为反映中国A股市场整体表现的主要指数之一。8.C解析：基金管理人的核心职责是根据基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，维护基金资产的保值增值。9.D解析：公开竞价方式决定交易价格是证券交易的核心机制，称为竞价交易，包括集合竞价和连续竞价。10.D解析：国库券是政府发行的短期债务凭证，属于货币市场工具，是债务工具，不属于金融衍生工具。股票期权、股票期货、货币互换均属于金融衍生工具。11.B解析：根据《公司法》，设立股份有限公司，发起人人数不得少于5人；但是，国有企业改建为股份有限公司的，发起人可以少于5人，但应当采用募集方式设立。12.B解析：信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，源于借款人、供应商、交易对手等的违约可能性。13.A解析：基金按投资对象可分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金。混合基金同时投资于股票和债券等。14.D解析：根据《证券公司监督管理条例》，经营融资融券业务，注册资本最低限额为人民币50亿元。15.A解析：弱式效率市场（一阶效率）认为当前市场价格已充分反映了所有过去的价格和交易量信息，技术分析无法持续获利。16.D解析：预期收益与风险通常成正相关关系，即高风险可能带来高收益，但也可能带来高损失，低风险通常对应低收益。两者并非简单的线性关系，而是相互关联。17.C解析：中国证券登记结算有限责任公司（CSDC）是依法设立的中国证券市场唯一的证券登记结算机构。18.C解析：债券发行时募集的总资金=面值总额=100元/张×100万张=1000万元。到期一次还本付息的总偿还金额为1000万本金+1000万×5%×5年=1250万，但发行时募集的是面值总额。19.D解析：融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出借证券供其卖出，属于投资银行业务的一种（广义上）或独立的重要业务类型。20.B解析：债券是发行人向投资者借入资金的凭证，发行人是债务人，债券持有人是债权人，而非所有者。二、多项选择题1.A,B,C,E解析：金融市场的功能主要包括：资源配置（将资金从低效领域引导至高效领域）、价格发现（形成资产价格）、风险管理（提供转移和分散风险的工具）、交易结算（提供方便、高效的交易和清算平台）。2.A,B,C,E解析：中国证监会的职责包括：监管证券期货市场、规范上市公司信息披露、监管证券期货经营机构、金融控股公司等金融机构、以及维护证券期货市场秩序等。资金市场（银行间市场等）的监管主要由中国人民银行负责。3.A,B,C,D解析：股票的特征包括：流动性（可在交易所交易）、风险性（收益不确定性）、收益性（持有可获得股息和资本利得）、永久性（无固定到期日，除非公司清算）、参与性（股东可参与公司决策）。“偿还性”是债券的特征。4.A,B,C,D,E解析：债券投资的主要风险包括：信用风险（发行人违约风险）、利率风险（市场利率变动影响债券价格）、流动性风险（难以快速变现的风险）、经营风险（发行人经营不善影响偿债能力）、政策风险（宏观政策变化影响）。5.A,B,C,D,E解析：证券公司的主要业务包括：证券经纪业务（代理买卖证券）、证券承销与保荐业务（发行证券）、证券自营业务（用自有资金买卖证券）、证券投资咨询业务（提供投资建议）、融资融券业务（提供信用交易服务）。6.A,B,C,D,E解析：基金投资者的权利通常包括：分享基金财产（按份额享有净值）、分配基金收益、参与申购赎回、参与持有人大会并行使表决权、转让基金份额等。7.A,B,C,D解析：金融衍生工具按交易方式可分为远期（合约双方约定未来交易价格和数量）、期货（标准化的远期合约，交易所交易）、期权（购买方支付费用获得在未来买卖标的物的权利）、互换（双方定期交换现金流）。8.A,B,E解析：证券市场的基本功能是：筹集资金（为企业和社会提供融资渠道）、资本定价（决定资本价格）、资源配置（引导资本流向）。信息披露是市场透明度的保证，风险分散是投资者通过交易实现的后果，而非市场的基本功能。9.A,B,C,D解析：金融风险是未来实际收益与预期收益的偏差，可以是资产损失或机构失败。风险管理是识别、评估、控制风险的过程。风险是客观存在的，但可以通过管理来控制其影响，并非完全可以消除。10.A,B,C,D,E解析：金融机构是从事金融活动的组织，包括银行、证券公司、保险公司、基金管理公司、信托公