《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）单选题1.信托公司监管评级的周期是多久？A、半年B、一年C、两年D、三年参考答案：B2.以下哪项是信托公司监管评级的依据？A、《中华人民共和国证券法》B、《中华人民共和国信托法》C、《中华人民共和国保险法》D、《中华人民共和国公司法》参考答案：B3.以下哪项是上调初评得分的情形？A、协助监管机构对其他金融机构进行风险处置B、发生重大涉刑案件C、财务造假D、开展通道业务参考答案：A4.以下哪项情形可能导致监管评级初评结果下调两个级别？A、新开展非标资金池业务B、违规从事未经批准的业务C、故意向监管机构隐瞒重大事项D、向不合格投资者销售信托产品参考答案：C5.以下哪项机构应配合监管评级工作？A、中国信托业保障基金有限责任公司B、中国银行业协会C、中国证券监督管理委员会D、中国人民银行参考答案：A6.以下哪项不是系统性影响评估的要素？A、同业负债余额B、公益慈善类信托资产规模C、公司注册资本D、资产管理类信托自然人投资者人数参考答案：C7.以下哪项不是监管评级调整因素？A、注册资本增加B、协助风险处置C、年度利润增长D、监管机构认可的其他情形参考答案：C8.以下哪项不是监管评级模块？A、公司治理B、资本要求C、业务转型D、投资者保护参考答案：D9.以下哪项不是分类监管的考虑因素？A、监管评级结果B、系统性影响评估结果C、信托公司员工数量D、单个模块评估结果参考答案：C10.以下哪个模块在监管评级中权重最高？A、公司治理B、资本要求C、风险管理D、行为管理参考答案：D11.信托公司在评价期内注册资本增加多少比例可以调增初评得分？A、5%B、10%C、15%D、20%参考答案：B12.信托公司应于每年何时向金融监管总局派出机构上报相关数据和信息？A、1月1日前B、2月1日前C、3月1日前D、4月1日前参考答案：C13.信托公司系统性影响评估的评估周期是？A、每月一次B、每季度一次C、每年一次D、每两年一次参考答案：C14.信托公司系统性影响评估的评估要素得分如何确定？A、对参评机构单一评估要素按数值大小排序后分段给分B、由监管机构主观评定C、根据信托公司自行申报D、加权汇总后获得参考答案：A15.信托公司系统性影响评估的参评机构数量是多少？A、20家B、30家C、40家D、50家参考答案：B16.信托公司监管评级满分是多少分？A、100分B、90分C、80分D、70分参考答案：A17.信托公司监管评级结果中，5级的得分范围是？A、40分（含）—60分B、50分（含）—70分C、60分（含）—80分D、30分（含）—50分参考答案：A18.信托公司监管评级结果中，4级的得分范围是？A、60分（含）—70分B、70分（含）—80分C、80分（含）—90分D、40分（含）—60分参考答案：A19.信托公司监管评级结果中，3级的得分范围是？A、70分（含）—80分B、80分（含）—90分C、60分（含）—70分D、40分（含）—60分参考答案：A20.信托公司监管评级结果中，1级的得分范围是？A、90分（含）以上B、85分（含）以上C、80分（含）以上D、95分（含）以上参考答案：A21.信托公司监管评级结果分为几个级别？A、4级B、5级C、6级D、7级参考答案：C22.信托公司监管评级结果的使用范围是？A、仅限监管机构内部使用B、可对外公布C、用于广告宣传D、向公众开放参考答案：A23.信托公司监管评级工作原则上应于每年什么时候完成？A、1月底前B、2月底前C、3月底前D、4月底前参考答案：D24.信托公司监管评级工作由哪个部门牵头组织？A、金融监管总局信托监管部门B、金融监管总局派出机构C、中国信托业保障基金有限责任公司D、信托公司自身参考答案：A25.信托公司监管评级的原则不包括以下哪项？A、依法合规B、客观公正C、全面审慎D、公开透明参考答案：D26.信托公司监管评级初评结果应于每年何时报送金融监管总局？A、2月31日前B、3月31日前C、4月30日前D、5月31日前参考答案：B27.信托公司监管评级办法的施行日期是？A、印发之日起B、2024年1月1日C、2025年1月1日D、另行通知参考答案：A28.系统性影响评估中，资产管理类信托资产规模的权重是多少？A、10%B、15%C、25%D、5%参考答案：C29.系统性影响评估中，资产管理类信托金融机构投资者数量的权重是多少？A、10%B、15%C、20%D、25%参考答案：B30.系统性影响评估中，资产服务类信托资产规模的权重是多少？A、5%B、10%C、15%D、20%参考答案：B31.系统性影响评估中，评估要素的权重每年可调整由谁决定？A、金融监管总局B、金融监管总局派出机构C、信托公司自身D、中国信托业协会参考答案：A32.系统性影响评估中，金融机构认购的信托资产规模的权重是多少？A、5%B、10%C、15%D、20%参考答案：C33.系统性影响评估中，公益慈善类信托资产规模的权重是多少？A、5%B、10%C、15%D、20%参考答案：A34.系统性影响评估的总分计算方法是？A、各评估要素得分加权汇总B、各评估要素得分简单加总C、由金融监管总局直接确定D、根据信托公司规模确定参考答案：A35.系统性影响评估的参评机构选定标准是什么？A、上一年度末全部信托业务实收信托规模最大的30家信托公司B、随机选取的信托公司C、所有信托公司D、仅监管评级为1级的信托公司参考答案：A36.如果信托公司多次向不合格投资者销售信托产品，初评结果应下调几个级别？A、一个级别B、两个级别C、三个级别D、不下调参考答案：A37.金融监管总局每年可调整评级要素的时间是？A、每年监管评级工作开展前B、每年年底C、随机调整D、每两年调整一次参考答案：A38.监管评级中，资本要求模块的权重是多少？A、10%B、20%C、30%D、40%参考答案：B39.监管评级中，业务转型模块的权重是多少？A、5%B、10%C、15%D、20%参考答案：B40.监管评级中，评级模块得分如何计算？A、各评级要素得分加总B、加权汇总C、由监管机构决定D、根据定量指标计算参考答案：A41.监管评级中，评级得分的计算方法是？A、各评级模块得分加权汇总B、各评级要素得分简单加总C、由监管评级人员专业判断D、根据定量指标直接确定参考答案：A42.监管评级中，行为管理模块的权重是多少？A、20%B、25%C、30%D、35%参考答案：C43.监管评级中，公司治理模块的权重是多少？A、10%B、20%C、30%D、40%参考答案：B44.监管评级中，风险管理模块的权重是多少？A、10%B、20%C、30%D、40%参考答案：B45.监管评级中，定量指标的评分依据是什么？A、指标值要求B、监管人员专业判断C、评价要点D、评分原则参考答案：A46.监管评级中，单个模块得分低于多少时应督促信托公司制定整改计划？A、模块满分的50%B、模块满分的60%C、模块满分的70%D、模块满分的80%参考答案：B47.监管评级结果中，哪个级别表示信托公司经营管理各方面较为健全？A、1级B、2级C、3级D、4级参考答案：A48.监管评级结果为多少级及以上被认为是良好？A、1级B、2级C、3级D、4级参考答案：C49.监管评级结果为6级的信托公司，可能面临哪种监管措施？A、提级监管或行政接管B、优先试点创新类业务C、减少监管检查D、免除监管费参考答案：A50.监管评级结果为6级的信托公司，初评得分低于多少分？A、40分B、50分C、60分D、70分参考答案：A51.监管评级结果为5级的信托公司，可能面临哪种监管措施？A、加强盯防式监管B、优先试点创新类业务C、减少监管关注D、免除监管费参考答案：A52.监管评级结果为2级的信托公司，得分范围是？A、80分（含）—90分B、70分（含）—80分C、60分（含）—70分D、50分（含）—60分参考答案：A53.监管评级结果为1级的信托公司，初评得分至少为多少分？A、80分B、85分C、90分D、95分参考答案：C54.监管评级结果反馈给信托公司的方式不包括以下哪项？A、监管会谈B、非现场监管意见书C、公开通报D、监管通报参考答案：C55.监管评级结果不得高于5级的情形不包括以下哪项？A、党的建设严重弱化B、公司治理存在严重缺陷C、财务造假、数据造假问题严重D、发生重大涉刑案件参考答案：D56.监管评级工作结束后，评级结果动态调整的申请由谁提出？A、信托公司B、金融监管总局派出机构C、金融监管总局D、中国信托业协会参考答案：B57.监管评级动态调整的触发情形不包括以下哪项？A、公司治理和股权管理出现重大变化B、发生重大突发事件C、年度利润增长D、出现流动性危机参考答案：C58.监管评级初评由谁具体实施？A、金融监管总局B、金融监管总局派出机构C、信托公司自身D、中国信托业协会参考答案：B59.分类监管中，对于监管评级良好的信托公司，可优先试点哪些业务？A、创新类业务B、传统业务C、高风险业务D、国际业务参考答案：A多选题1.以下哪些信托公司不参与监管评级？A、开业时间不足一个会计年度的信托公司B、已进入破产程序的信托公司C、监管评级为1级的信托公司D、具有系统性影响的信托公司参考答案：AB2.以下哪些是信托公司系统性影响评估的评估要素？A、资产管理类信托资产规模B、资产服务类信托资产规模C、公益慈善类信托资产规模D、同业负债余额参考答案：ABCD3.以下哪些是信托公司监管评级的评级要素类型？A、定性要素B、定量指标C、主观评价D、外部评级参考答案：AB4.以下哪些是信托公司监管评级的目标？A、全面评估信托公司的经营稳健情况B、实施分类监管C、促进信托公司持续、健康运行D、促进差异化发展参考答案：ABCD5.以下哪些是监管评级调整因素中“监管机构认可的其他情形”的可能内容？A、创新业务试点B、社会责任履行C、风险处置贡献D、利润增长参考答案：ABC6.以下哪些是监管评级模块的权重设置？A、公司治理（20%）B、资本要求（20%）C、风险管理（20%）D、行为管理（30%）E、业务转型（10%）参考答案：ABCDE7.以下哪些是监管评级动态调整的触发情形？A、公司治理和股权管理出现重大变化B、发生重大突发事件或重大涉刑案件C、出现流动性危机D、发生对监管评级产生实质性影响的其他重大事件参考答案：ABCD8.以下哪些情形可能导致监管评级结果不得高于5级？A、党的建设严重弱化B、公司治理存在严重缺陷C、财务造假、数据造假问题严重D、发生重大涉刑案件参考答案：ABC9.以下哪些情形可能导致监管评级初评结果下调一个级别？A、多次或大量开展为其他金融机构提供监管套利的通道业务B、多次向不合格投资者销售信托产品C、向信托产品投资者大量出具兜底承诺函D、新开展非标资金池业务参考答案：ABCD10.以下哪些情形可能导致监管评级初评结果下调两个级别？A、故意向监管机构隐瞒重大事项或问题，造成严重后果B、多次或大量开展违规关联交易C、发生重大涉刑案件D、财务造假问题严重参考答案：ABC11.以下哪些机构应配合监管评级工作？A、中国信托业保障基金有限责任公司B、中国信托登记有限责任公司C、中国信托业协会D、中国银行业协会参考答案：ABC12.信托公司缴纳监管费时，监管评级结果对应的风险调整系数包括哪些？A、1级对应一级B、2级对应二级C、3级对应三级D、4级对应四级E、5级和6级对应五级参考答案：ABCDE13.信托公司监管评级调整因素中，可调增初评得分的情形包括哪些？A、持续正常经营的公司，注册资本增加10%（含）以上B、协助监管机构对其他金融机构进行风险处置C、监管机构认可的其他情形D、发生重大涉刑案件参考答案：ABC14.信托公司监管评级结果中，初评得分由哪些部分组成？A、各评级模块得分加权汇总B、监管评级调整因素C、系统性影响评估得分D、外部评级得分参考答案：AB15.信托公司监管评级结果反馈的方式包括哪些？A、监管会谈B、非现场监管意见书C、监管通报D、公开声明参考答案：ABC16.信托公司监管评级结果的应用包括哪些？A、确定监管标准和监管强度B、配置监管资源C、开展市场准入D、采取差异化监管措施参考答案：ABCD17.信托公司监管评级结果的保密要求包括哪些？A、不得用于广告、宣传、营销等商业目的B、可向有关政府或金融管理部门通报C、要求接收方不得向第三方披露D、可部分公开参考答案：ABC18.信托公司监管评级工作线上化的目的是什么？A、增强规范性B、增强准确性C、减少监管成本D、提高透明度参考答案：AB19.信托公司监管评级工作涉及的相关方包括哪些？A、金融监管总局B、金融监管总局派出机构C、中国信托业保障基金有限责任公司D、中国信托登记有限责任公司参考答案：ABCD20.信托公司监管评级工作后评价的目的是什么？A、总结经验和教训B、持续改进完善评级体系C、调整评级结果D、公开评级信息参考答案：AB21.信托公司监管评级的原则包括哪些？A、依法合规B、客观公正C、全面审慎D、公开透明参考答案：ABC22.信托公司监管评级包括以下哪些模块？A、公司治理B、资本要求C、风险管理D、行为管理E、业务转型参考答案：ABCDE23.信托公司监管评级办法的制定依据包括哪些法律法规？A、《中华人民共和国银行业监督管理法》B、《中华人民共和国信托法》C、《信托公司管理办法》D、《中华人民共和国证券法》参考答案：ABC24.系统性影响评估中，以下哪些要素的权重为5%？A、公益慈善类信托资产规模B、同业负债余额C、资产服务类信托资产规模D、金融机构投资者数量参考答案：AB25.系统性影响评估中，以下哪些要素的权重为15%？A、资产管理类信托金融机构投资者数量B、金融机构认购的信托资产规模C、同业负债余额D、资产服务类信托资产规模参考答案：AB26.系统性影响评估的要素包括以下哪些？A、公司受托管理的各类信托资产规模B、资产管理类信托自然人投资者人数C、金融机构投资者数量D、同业负债余额参考答案：ABCD27.系统性影响评估的权重分配中，以下哪些要素的权重为25%？A、资产管理类信托资产规模B、资产服务类信托资产规模C、资产管理类信托自然人投资者人数D、金融机构认购的信托资产规模参考答案：AC28.监管评级组织实施的主要步骤包括哪些？A、派出机构初评B、金融监管总局复核C、监管评级结果反馈D、档案归集参考答案：ABCD29.监管评级中，定性要素的评分依据是什么？A、评价要点B、评分原则C、监管人员专业判断D、定量指标值参考答案：ABC30.监管评级中，初评结果下调两个级别的情形包括哪些？A、故意向监管机构隐瞒重大事项B、多次或大量开展违规关联交易C、发生重大涉刑案件D、新开展非标资金池业务参考答案：ABC31.监管评级中，初评结果的形成应基于哪些信息？A、非现场监管信息B、现场检查报告C、公司有关制度办法D、内外部审计报告参考答案：ABCD32.监管评级结果中，哪些级别需要高度监管关注？A、1级B、2级C、3级D、4级E、5级F、6级参考答案：DEF33.监管评级结果中，哪些级别对应的信托公司风险较低？A、1级B、2级C、3级D、4级参考答案：ABC34.监管评级结果中，哪些级别表示信托公司存在较高风险？A、1级B、2级C、3级D、4级E、5级F、6级参考答案：DEF35.监管评级结果为6级的信托公司，可能面临哪些风险处置措施？A、市场化重组B、破产重整C、提级监管D、行政接管参考答案：ABCD36.监管评级结果为5级的信托公司，可能面临哪些监管措施？A、加强盯防式监管或贴身监管B、对经营管理活动进行管控C、督促公司及股东采取自救措施D、优先试点创新类业务参考答案：ABC37.监管评级结果的使用限制包括哪些？A、不得对外公布B、可用于广告宣传C、可向有关政府或金融管理部门通报D、信托公司应严格保密参考答案：ACD38.监管机构在分类监管中可采取的措施包括哪些？A、调整监管标准和监管强度B、配置监管资源C、开展市场准入D、采取差异化监管措施参考答案：ABCD39.分类监管中，监管机构可依据评级结果对信托公司采取哪些措施？A、增加非现场监管强度B、扩大现场检查频率和范围C、调整业务范围D、提高审慎监管标准参考答案：ABCD40.分类监管中，监管机构可根据监管评级结果对信托公司增加哪些限制性条件？A、业务范围B、展业地C、员工薪酬D、股东结构参考答案：AB41.分类监管的依据包括哪些？A、监管评级结果B、系统性影响评估结果C、信托公司员工数量D、单个模块评估结果参考答案：ABD判断题1.分类监管中，监管评级结果不影响监管费缴纳。A、正确B、错误参考答案：B2.分类监管中，监管评级结果下降可设置一年考察期。A、正确B、错误参考答案：A3.分类监管中，监管评级良好的信托公司可优先试点创新类业务。A、正确B、错误参考答案：A4.分类监管中，具有系统性影响的信托公司可降低监管标准。A、正确B、错误参考答案：B5.监管评级初评结果由金融监管总局直接确定。A、正确B、错误参考答案：B6.监管评级初评由金融监管总局派出机构的机构监管部门牵头。A、正确B、错误参考答案：A7.监管评级得分由各评级模块得分简单加总获得。A、正确B、错误参考答案：B8.监管评级动态调整可由信托公司主动申请。A、正确B、错误参考答案：B9.监管评级动态调整需履行初评、复核等程序。A、正确B、错误参考答案：A10.监管评级结果反馈可通过监管会谈方式进行。A、正确B、错误参考答案：A11.监管评级结果为1级的信托公司初评得分在90分以上。A、正确B、错误参考答案：A12.监管评级结果为3级的信托公司需要监管高度关注。A、正确B、错误参考答案：B13.监管评级结果为4级的信托公司需要立即采取纠正措施。A、正确B、错误参考答案：A14.监管评级结果为5级的信托公司初评得分在40-60分。A、正确B、错误参考答案：A15.监管评级结果为6级的信托公司可能被提级监管。A、正确B、错误参考答案：A16.监管评级结果为6级的信托公司无需参与初评。A、正确B、错误参考答案：A17.监管评级调整因素只包括下调情形，不包括上调情形。A、正确B、错误参考答案：B18.监管评级调整因素中，注册资本增加10%可调增得分。A、正确B、错误参考答案：A19.监管评级中，定性要素和定量指标组成评级要素。A、正确B、错误参考答案：A20.监管评级中，风险管理模块的权重为30%。A、正确B、错误参考答案：B21.监管评级中，公司治理模块的权重为25%。A、正确B、错误参考答案：B22.监管评级中，行为管理模块的权重为30%。A、正确B、错误参考答案：A23.监管评级中，业务转型模块的权重为10%。A、正确B、错误参考答案：A24.监管评级中，资本要求模块的权重为20%。A、正确B、错误参考答案：A25.开业时间不足一个会计年度的信托公司不参与监管评级。A、正确B、错误参考答案：A26.系统性影响评估的参评机构为所有信托公司。A、正确B、错误参考答案：B27.系统性影响评估结果用于确定信托公司是否具有系统性影响。A、正确B、错误参考答案：A28.系统性影响评估要素包括公益慈善类信托资产规模。A、正确B、错误参考答案：A29.系统性影响评估要素包括资产管理类信托自然人投资者人数。A、正确B、错误参考答案：A30.系统性影响评估由金融监管总局派出机构牵头开展。A、正确B、错误参考答案：B31.系统性影响评估中，金融机构投资者数量的权重为10%。A、正确B、错误参考答案：B32.系统性影响评估中，资产服务类信托资产规模的权重为15%。A、正确B、错误参考答案：B33.系统性影响评估总分在80分以上为具有系统性影响。A、正确B、错误参考答案：B34.信托公司监管评级办法由金融监管总局解释。A、正确B、错误参考答案：A35.信托公司监管评级工作结束后，评级结果不可调整。A、正确B、错误参考答案：B36.信托公司监管评级工作无需现场检查信息。A、正确B、错误参考答案：B37.信托公司监管评级工作应于每年4月底前完成。A、正确B、错误参考答案：A38.信托公司监管评级基于《中华人民共和国证券法》制定。A、正确B、错误参考答案：B39.信托公司监管评级结果分为1-5级。A、正确B、错误参考答案：B40.信托公司监管评级结果仅用于内部监管，不向任何外部机构通报。A、正确B、错误参考答案：B41.信托公司监管评级结果可以对外公布。A、正确B、错误参考答案：B42.信托公司监管评级结果可作为市场准入的依据。A、正确B、错误参考答案：A43.信托公司监管评级结果中，1级表示公司风险最大。A、正确B、错误参考答案：B44.信托公司监管评级结果中，2级表示公司存在严重问题。A、正确B、错误参考答案：B45.信托公司监管评级原则包括公开透明。A、正确B、错误参考答案：B46.信托公司监管评级周期为两年。A、正确B、错误参考答案：B47.信托公司可自行使用监管评级结果进行广告宣传。A、正确B、错误参考答案：B48.信托公司系统性影响评估每年进行一次。A、正确B、错误参考答案：A49.信托公司系统性影响评估要素包括公司注册资本。A、正确B、错误参考答案：B50.信托公司应于每年3月1日前向金融监管总局派出机构上报数据。A、正确B、错误参考答案：A填空题1.信托公司监管评级包括公司治理、资本要求、风险管理、行为管理和（）等五个模块。答：业务转型2.分类监管中，监管机构可根据监管评级结果调整（）和监管强度。答：监管标准3.分类监管中，监管评级结果下降可设置（）考察期。答：一年4.分类监管中，监管评级良好的信托公司可优先试点（）业务。答：创新类5.分类监管中，具有系统性影响的信托公司应进一步（）监管。答：强化6.监管评级初评结果应于每年（）月31日前向金融监管总局报送。答：37.监管评级结果为（）级表示信托公司经营管理混乱，风险很高。答：68.监管评级结果为（）级的信托公司，表示经营管理各方面基本健全。答：29.监管评级结果为（）级的信托公司，可能被加强盯防式监管。答：510.监管评级结果为（）级的信托公司，需要监管高度关注。答：411.监管评级结果为1级的信托公司，初评得分在（）分（含）以上。答：9012.监管评级满分是（）分。答：10013.监管评级调整因素中，注册资本增加（）%（含）以上可调增初评得分。答：1014.监管评级中，单个模块得分低于该模块满分（）%应督促整改。答：6015.监管评级中，定量指标的评分依据是（）。答：指标值要求16.监管评级中，定性要素的评分基于评价要点和（）。答：评分原则17.监管评级中，风险管理模块的权重为（）%。答：2018.监管评级中，公司治理模块的权重为（）%。答：2019.监管评级中，行为管理模块的权重为（）%。答：3020.监管评级中，评级得分由各评级模块得分（