2025年合规知识考核题库及答案

2025年合规知识考核题库及答案一、单选题（每题仅有一个正确答案，每题1分，共40分）1.某银行客户经理在营销理财产品时，向客户承诺“保本保收益”，该行为违反了下列哪项监管规定？A.《商业银行理财产品销售管理办法》第十条B.《银行业金融机构从业人员行为管理办法》第二十三条C.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》第六条D.《商业银行内部控制指引》第三十一条答案：C2.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的“单独同意”，下列哪项信息属于敏感个人信息？A.姓名＋出生日期B.网络浏览记录C.银行账户＋交易密码D.宗教信仰＋特定身份答案：D3.2024年12月，某券商研究所发布研报，未对“盈利预测假设”进行充分披露，被出具警示函。该行为主要违反：A.《发布证券研究报告暂行规定》第八条B.《证券公司合规管理规范》第十七条C.《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条D.《证券公司内部控制指引》第三十三条答案：A4.某基金公司拟聘请第三方机构提供估值核算服务，依据《证券投资基金托管业务管理办法》，应事先向谁备案？A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.基金托管人D.基金公司董事会答案：C5.商业银行开展互联网贷款业务，对单一合作方发放的贷款余额不得超过本行一级资本净额的：A.5%B.10%C.15%D.25%答案：D6.根据《银行保险机构关联交易管理办法》，对关联方的授信余额占本行上季末资本净额的比例不得超过：A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B7.某保险公司将万能险产品包装为“高息存款”在微信朋友圈推广，该行为直接违反：A.《保险销售行为可回溯管理暂行办法》B.《互联网保险业务监管办法》第二十条C.《保险公司信息披露管理办法》D.《人身保险产品销售误导行为认定规则》答案：D8.2025年1月，某信托公司发行“永续债信托”，向自然人投资者销售，最低认购金额不得低于：A.30万元B.50万元C.100万元D.200万元答案：C9.根据《反洗钱法》，金融机构对高风险客户应采取：A.简化尽职调查B.定期尽职调查C.强化尽职调查D.豁免尽职调查答案：C10.某支付机构为境外博彩平台提供支付通道，被公安机关认定为“帮助信息网络犯罪活动罪”，其直接责任人最高可判处：A.三年以下有期徒刑B.五年以下有期徒刑C.七年以下有期徒刑D.十年以下有期徒刑答案：C11.商业银行发行二级资本债，须在募集说明书中披露“减记条款”，该条款触发条件为：A.核心一级资本充足率降至5.125%B.一级资本充足率降至6%C.资本充足率降至8%D.杠杆率降至3%答案：A12.根据《金融消费者权益保护实施办法》，银行在代销国债时，必须在产品说明书首页显著位置提示：A.“本产品由财政部发行，银行不承担信用风险”B.“本产品收益浮动，过往业绩不预示未来表现”C.“理财非存款，产品有风险，投资须谨慎”D.“投资者应自行承担国债价格波动风险”答案：A13.证券公司开展股票质押式回购业务，单一证券公司接受单只A股质押比例不得超过：A.10%B.20%C.30%D.50%答案：C14.根据《数据出境安全评估办法》，处理个人信息达到多少条须向省级以上网信部门申报评估？A.10万条B.50万条C.100万条D.500万条答案：C15.某银行理财子公司将私募理财产品份额通过“拼单”方式销售给非合格投资者，该行为违反：A.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》第二十七条B.《商业银行理财业务监督管理办法》第三十五条C.《证券期货投资者适当性管理办法》第八条D.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》第十一条答案：A16.根据《上市公司信息披露管理办法》，上市公司董事会秘书对信息披露负：A.领导责任B.直接责任C.监督责任D.连带责任答案：B17.某基金公司未按合同约定将基金资产托管在具有托管资格的商业银行，被责令改正，罚款金额为：A.10万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.100万元以上500万元以下D.500万元以上1000万元以下答案：C18.根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，受到禁止终身从事银行业处罚的人员，自处罚决定生效之日起：A.三年内不得重新申请任职资格B.五年内不得重新申请任职资格C.十年内不得重新申请任职资格D.终身不得重新申请任职资格答案：D19.商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的：A.15%B.20%C.25%D.30%答案：C20.根据《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，境外子公司杠杆倍数（总资产/净资产）不得超过：A.3倍B.5倍C.6倍D.8倍答案：C21.某期货公司允许客户以“白条”方式透支交易，被认定为“变相配资”，直接负责的主管人员将被处以：A.警告B.警告并处以10万元罚款C.警告并处以50万元罚款D.撤销任职资格并处以50万元罚款答案：D22.根据《保险资产管理公司管理暂行规定》，保险资管公司自有资金投资单只债券的比例不得超过该债券发行量的：A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B23.商业银行开展结构性存款业务，须具备的资格为：A.普通类衍生品交易资格B.基础类衍生品交易资格C.非套期保值类衍生品交易资格D.套期保值类衍生品交易资格答案：A24.根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司资本充足率不得低于：A.8%B.10%C.10.5%D.12%答案：C25.某券商研究员在调研上市公司时，接受上市公司安排的海底捞“天价宴请”，该行为违反：A.《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》B.《证券分析师执业行为准则》C.《证券公司合规管理实施指引》D.以上全部答案：D26.根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》，银行对投诉应在多少日内作出处理决定并告知投诉人？A.3日B.7日C.10日D.15日答案：D27.商业银行发行同业存单，单期发行金额不得低于：A.1000万元B.5000万元C.1亿元D.5亿元答案：B28.根据《绿色债券支持项目目录（2024年版）》，下列哪项不再纳入绿色债券支持范围？A.清洁煤炭利用B.风电整机制造C.新能源汽车零部件D.装配式建筑答案：A29.某保险公司将健康险客户基因检测数据提供给合作药企，未再次征得客户同意，被罚款的最高幅度为：A.100万元B.500万元C.1000万元D.5000万元答案：C30.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司自营权益类证券规模不得超过净资本的：A.50%B.80%C.100%D.200%答案：C31.银行理财子公司发行现金管理类产品，其投资组合平均剩余期限不得超过：A.120天B.180天C.200天D.397天答案：A32.根据《系统重要性银行评估办法》，下列哪项指标权重最高？A.规模B.关联度C.可替代性D.复杂性答案：A33.某城商行通过“抽屉协议”向房企表外输血，被认定为“违规开展同业业务”，其直接责任人将被处以：A.警告B.警告并处以5万元罚款C.警告并处以30万元罚款D.禁止从事银行业工作10年答案：D34.根据《上市公司收购管理办法》，通过协议转让方式收购上市公司股份超过30%时，须向所有股东发出全面要约，豁免条件不包括：A.国有资产无偿划转B.控股股东持股比例被动稀释C.回购注销导致持股比例超过30%D.控股股东减持导致持股比例低于30%答案：D35.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据质量考核结果应与哪项直接挂钩？A.监管评级B.机构准入C.高管薪酬D.以上全部答案：D36.某基金公司未对基金经理“老鼠仓”行为进行有效监控，被认定为“未履行合规管理职责”，对公司的罚款金额为：A.10万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.100万元以上500万元以下D.500万元以上1000万元以下答案：C37.根据《商业银行大额风险暴露管理办法》，对非同业单一客户的风险暴露不得超过：A.10%B.15%C.20%D.25%答案：B38.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，核心系统发生故障导致交易中断超过多少分钟须向证监局报告？A.5分钟B.10分钟C.15分钟D.30分钟答案：B39.某保险公司将保险资金直接投向实际控制的房企用于拿地，该行为违反：A.《保险资金投资不动产暂行办法》B.《保险资金运用管理办法》C.《关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知》D.以上全部答案：D40.根据《金融控股公司监督管理试行办法》，金融控股公司母公司对附属机构的资本投资余额不得超过母公司净资产的：A.10%B.20%C.30%D.50%答案：C二、多选题（每题2分，共30分；每题至少两个正确答案，多选、少选、错选均不得分）41.下列哪些行为属于《银行业金融机构从业人员行为管理办法》禁止的“违规销售”行为？A.代客操作风险评估B.擅自修改客户风险等级C.销售“飞单”产品D.向高龄客户销售高风险产品答案：A、B、C、D42.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列哪些属于“刚性兑付”的认定情形？A.以自有资金垫付兑付B.滚动发行实现兑付C.第三方代偿D.发行新产品承接旧产品风险资产答案：A、B、C、D43.商业银行开展跨境融资宏观审慎管理试点，须满足哪些条件？A.最近一年监管评级不低于2级B.宏观审慎调节参数大于1C.跨境融资风险加权余额不超过上限D.建立跨境融资台账答案：A、C、D44.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构向普通投资者销售产品时应遵循哪些匹配要求？A.风险等级匹配B.投资期限匹配C.投资品种匹配D.投资目的匹配答案：A、B、C、D45.下列哪些信息属于《个人信息保护法》规定的“敏感个人信息”？A.14岁以下未成年人的个人信息B.银行账户＋交易密码C.健康医疗数据D.精确地理位置答案：A、C、D46.根据《绿色债券发行指引》，绿色债券募集资金可用于：A.绿色建筑B.清洁交通C.煤炭清洁利用D.二氧化碳捕集与封存答案：A、B、D47.某信托公司开展“通道业务”被处罚，下列哪些属于“通道业务”特征？A.委托人指定交易对手B.信托公司承担信用风险C.信托公司收取固定通道费用D.信托公司不承担实质尽职调查责任答案：A、C、D48.根据《保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）》，下列哪些属于“认可负债”？A.寿险责任准备金B.长期健康险责任准备金C.应付保单红利D.应付分保账款答案：A、B、C、D49.根据《金融租赁公司项目公司管理办法》，项目公司可开展的业务包括：A.融资租赁B.经营租赁C.接受股东借款D.吸收公众存款答案：A、B、C50.下列哪些属于《系统重要性银行附加监管规定》对系统重要性银行的附加资本要求？A.核心一级资本B.一级资本C.总资本D.杠杆率答案：A、C51.根据《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》，下列哪些人员须取得任职资格？A.独立董事B.合规总监C.首席风险官D.基金经理答案：A、B、C52.商业银行发行永续债，须包含哪些条款？A.减记条款B.转股条款C.票息递延条款D.强制付息条款答案：A、C53.根据《上市公司治理准则》，下列哪些事项须独立董事发表独立意见？A.对外担保B.重大资产重组C.股权激励计划D.现金分红方案答案：A、B、C、D54.根据《反洗钱法》，金融机构应当保存客户身份资料及交易记录的期限分别为：A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少5年B.交易记录自交易记账当年起至少5年C.客户身份资料永久保存D.交易记录自交易记账当年起至少10年答案：A、B55.下列哪些属于《商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的“可疑交易”？A.短期内资金分散转入集中转出B.提前偿还贷款与其财务状况明显不符C.频繁公转私且金额巨大D.长期闲置账户突然启用并大量收付答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共15分；正确选“√”，错误选“×”）56.银行理财子公司发行的现金管理类产品可以投资AA+级同业存单。答案：√57.根据《个人信息保护法，个人信息处理者向境外提供个人信息无需任何评估。答案：×58.商业银行对单一非同业客户的风险暴露包括信用风险、市场风险、操作风险加权值。答案：×59.保险公司可以将保险资金直接投资于新三板挂牌企业股权。答案：√60.根据《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，境外子公司可以从事境内A股自营交易。答案：×61.信托公司开展家族信托业务，初始财产不得低于1000万元。答案：√62.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据质量考核结果仅作为内部参考，不与监管评级挂钩。答案：×63.商业银行发行二级资本债，当触发减记条款时，投资人须无条件接受本金减记。答案：√64.根据《上市公司收购管理办法》，收购人持有上市公司股份达到20%时，须编制详式权益变动报告书。答案：√65.证券公司可以为私募基金提供“配资”服务，但杠杆比例不得超过1:1。答案：×66.根据《保险资金投资股权暂行办法》，保险资金直接投资股权，被投企业须连续两年盈利。答案：√67.银行理财子公司发行的产品可以投资非上市股权，但须采用封闭式管理。答案：√68.根据《反洗钱法，金融机构对低风险客户可豁免客户身份识别。答案：×69.商业银行发行永续债，可计入核心一级资本。答案：×70.根据《金融控股公司监督管理试行办法》，金融控股公司母公司可以不受“投资余额限制”向附属机构增资。答案：×四、案例分析题（共15分）案例：2025年3月，某股份制银行A分行私售“伪私募”产品，涉及金额5亿元，投资人800人，产品由未在中国证券投资基金业协会登