2026年基金从业资格考试法规汇编测试题及答案

2026年基金从业资格考试法规汇编测试题及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年基金从业资格考试法规汇编测试题及答案考核对象：基金从业资格考试应试人员题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当具备基金从业资格。2.基金销售机构从事基金销售活动，不需要取得基金销售业务资格。3.基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保。4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。5.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过现场方式行使表决权。6.基金信息披露义务人应当保证所披露信息的真实性、准确性、完整性。7.基金管理人可以自行销售基金产品，无需遵守基金销售规范。8.基金投资于非公开交易权益类资产，应当遵守基金合同约定，并经基金份额持有人大会审议通过。9.基金管理人应当建立健全风险管理制度，但无需对基金份额持有人进行风险揭示。10.基金销售机构从事基金销售活动，不得以不正当竞争手段招揽客户。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金财产的投资范围？（）A.股票B.债券C.期货D.非公开交易权益类资产2.基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当具备多少年的投资管理或者相关业务工作经验？（）A.1年B.2年C.3年D.5年3.基金销售机构从事基金销售活动，应当取得什么业务资格？（）A.基金托管业务资格B.基金销售业务资格C.基金管理业务资格D.基金投资咨询业务资格4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当如何处理？（）A.立即执行B.拒绝执行C.与基金管理人协商后执行D.报告中国证监会后执行5.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过什么方式行使表决权？（）A.现场方式B.网络投票方式C.通讯投票方式D.以上均可6.基金信息披露义务人应当保证所披露信息的什么属性？（）A.真实性、准确性、完整性B.及时性、公平性、完整性C.真实性、及时性、完整性D.准确性、及时性、完整性7.基金管理人可以自行销售基金产品，是否需要遵守基金销售规范？（）A.需要B.不需要C.部分需要D.视情况而定8.基金投资于非公开交易权益类资产，应当遵守什么约定？（）A.基金合同约定B.基金招募说明书约定C.基金公司内部规定D.中国证监会规定9.基金管理人应当建立健全什么制度？（）A.风险管理制度B.内部控制制度C.信息披露制度D.以上均是10.基金销售机构从事基金销售活动，不得以什么手段招揽客户？（）A.不正当竞争手段B.合理的营销手段C.正当的促销手段D.以上均可三、多选题（每题2分，共20分）1.下列哪些属于基金财产的投资范围？（）A.股票B.债券C.货币市场工具D.期货2.基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当具备哪些条件？（）A.基金从业资格B.投资管理或者相关业务工作经验C.良好的职业道德记录D.中国证监会规定的其他条件3.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守哪些规范？（）A.基金销售管理办法B.基金销售适用性指引C.基金信息披露规则D.基金公司内部规定4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当如何处理？（）A.拒绝执行B.报告中国证监会C.向基金份额持有人通报D.采取必要的风险控制措施5.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过哪些方式行使表决权？（）A.现场方式B.网络投票方式C.通讯投票方式D.以上均可6.基金信息披露义务人应当保证所披露信息的哪些属性？（）A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性7.基金管理人可以自行销售基金产品，是否需要遵守基金销售规范？（）A.需要B.不需要C.部分需要D.视情况而定8.基金投资于非公开交易权益类资产，应当遵守哪些约定？（）A.基金合同约定B.基金招募说明书约定C.基金公司内部规定D.中国证监会规定9.基金管理人应当建立健全哪些制度？（）A.风险管理制度B.内部控制制度C.信息披露制度D.以上均是10.基金销售机构从事基金销售活动，不得以哪些手段招揽客户？（）A.不正当竞争手段B.合理的营销手段C.正当的促销手段D.以上均可四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某基金管理公司拟发行一只股票型基金，基金合同约定投资于非公开交易权益类资产的比例不得超过30%。在基金募集期间，该基金管理公司通过其官网发布基金招募说明书，但未披露基金投资于非公开交易权益类资产的具体比例。基金募集结束后，部分基金份额持有人发现基金实际投资于非公开交易权益类资产的比例超过30%，且基金招募说明书中的信息披露存在误导。问题：1.该基金管理公司在基金募集期间是否存在信息披露违规行为？为什么？2.基金份额持有人可以采取哪些措施维护自身权益？案例二：某基金销售机构在销售一只混合型基金时，通过电视广告宣传该基金“保本保息，收益稳定”，并承诺投资者在基金持有期间可以获得10%的固定收益。该基金销售机构未向投资者充分揭示基金的风险，也未按照基金销售适用性原则进行投资者适当性匹配。基金发行后，市场波动较大，该基金净值大幅下跌，部分投资者遭受损失。问题：1.该基金销售机构在基金销售过程中存在哪些违规行为？2.投资者遭受损失后，可以向哪些机构投诉或维权？案例三：某基金管理公司的董事张某利用职务便利，泄露公司内部投资信息，并建议其朋友购买该公司发行的一只私募基金产品。该私募基金产品尚未取得基金销售业务资格，但张某仍通过个人关系向其朋友销售该产品，并收取佣金。问题：1.张某的行为是否构成违规？为什么？2.该基金管理公司应当采取哪些措施防范类似事件发生？五、论述题（每题11分，共22分）1.试述基金管理人建立健全风险管理制度的重要性，并分析基金管理人应当如何履行风险管理职责。2.结合实际案例，论述基金销售机构在基金销售过程中应当如何履行投资者适当性义务，并分析违反投资者适当性义务可能产生的法律后果。---标准答案及解析一、判断题1.√2.×（基金销售机构从事基金销售活动，需要取得基金销售业务资格）3.√4.√5.×（基金份额持有人大会可以由基金份额持有人通过现场方式、网络投票方式或者通讯投票方式行使表决权）6.√7.×（基金管理人自行销售基金产品，需要遵守基金销售规范）8.√9.×（基金管理人应当建立健全风险管理制度，并对基金份额持有人进行风险揭示）10.√解析：1.基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当具备基金从业资格，这是监管要求。2.基金销售机构从事基金销售活动，需要取得基金销售业务资格，否则属于违规行为。3.基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保，这是基金财产独立性的体现。4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行，这是基金托管人的法定义务。5.基金份额持有人大会可以由基金份额持有人通过现场方式、网络投票方式或者通讯投票方式行使表决权，并非仅限于现场方式。6.基金信息披露义务人应当保证所披露信息的真实性、准确性、完整性，这是信息披露的基本要求。7.基金管理人自行销售基金产品，需要遵守基金销售规范，否则属于违规行为。8.基金投资于非公开交易权益类资产，应当遵守基金合同约定，并经基金份额持有人大会审议通过，这是监管要求。9.基金管理人应当建立健全风险管理制度，并对基金份额持有人进行风险揭示，这是监管要求。10.基金销售机构从事基金销售活动，不得以不正当竞争手段招揽客户，这是监管要求。二、单选题1.D2.C3.B4.B5.D6.A7.A8.A9.D10.A解析：1.基金财产的投资范围包括股票、债券、货币市场工具等，但不包括非公开交易权益类资产。2.基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当具备3年的投资管理或者相关业务工作经验。3.基金销售机构从事基金销售活动，需要取得基金销售业务资格。4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。5.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过现场方式、网络投票方式或者通讯投票方式行使表决权。6.基金信息披露义务人应当保证所披露信息的真实性、准确性、完整性。7.基金管理人自行销售基金产品，需要遵守基金销售规范。8.基金投资于非公开交易权益类资产，应当遵守基金合同约定，并经基金份额持有人大会审议通过。9.基金管理人应当建立健全风险管理制度、内部控制制度、信息披露制度等，并对基金份额持有人进行风险揭示。10.基金销售机构从事基金销售活动，不得以不正当竞争手段招揽客户。三、多选题1.A,B,C2.A,B,C,D3.A,B,C4.A,B,C,D5.A,B,C,D6.A,B,C,D7.A8.A,B9.A,B,C,D10.A解析：1.基金财产的投资范围包括股票、债券、货币市场工具等，但不包括非公开交易权益类资产。2.基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当具备基金从业资格、投资管理或者相关业务工作经验、良好的职业道德记录，并满足中国证监会规定的其他条件。3.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守基金销售管理办法、基金销售适用性指引、基金信息披露规则等规范。4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行、报告中国证监会、向基金份额持有人通报，并采取必要的风险控制措施。5.基金份额持有人大会可以由基金份额持有人通过现场方式、网络投票方式或者通讯投票方式行使表决权。6.基金信息披露义务人应当保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性。7.基金管理人自行销售基金产品，需要遵守基金销售规范。8.基金投资于非公开交易权益类资产，应当遵守基金合同约定、基金招募说明书约定。9.基金管理人应当建立健全风险管理制度、内部控制制度、信息披露制度等。10.基金销售机构从事基金销售活动，不得以不正当竞争手段招揽客户。四、案例分析案例一：1.该基金管理公司在基金募集期间存在信息披露违规行为。根据《基金法》和《基金信息披露管理办法》的规定，基金管理人应当在基金募集期间披露基金合同、基金招募说明书等文件，并确保披露信息的真实性、准确性、完整性。该基金管理公司在基金募集期间未披露基金投资于非公开交易权益类资产的具体比例，属于信息披露不完整的行为。2.基金份额持有人可以采取以下措施维护自身权益：-向基金管理人投诉，要求其纠正信息披露违规行为。-向中国证监会举报，要求其依法查处。-通过仲裁或者诉讼途径维护自身权益。案例二：1.该基金销售机构在基金销售过程中存在以下违规行为：-通过电视广告宣传该基金“保本保息，收益稳定”，并承诺投资者在基金持有期间可以获得10%的固定收益，属于虚假宣传。-未向投资者充分揭示基金的风险，属于未履行风险揭示义务。-未按照基金销售适用性原则进行投资者适当性匹配，属于未履行投资者适当性义务。2.投资者遭受损失后，可以向以下机构投诉或维权：-向基金销售机构投诉，要求其承担赔偿责任。-向中国证监会举报，要求其依法查处。-通过仲裁或者诉讼途径维护自身权益。案例三：1.张某的行为构成违规。根据《基金法》和《基金销售人员管理办法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当遵守基金从业人员的职业道德规范，不得利用职务便利泄露公司内部投资信息，并不得从事与基金管理业务无关的投资活动。张某泄露公司内部投资信息，并建议其朋友购买该公司发行的一只私募基金产品，属于违规行为。2.该基金管理公司应当采取以下措施防范类似事件发生：-加强对董事、监事和高级管理人员的职业道德培训，提高其合规意识。-建立健全内部管理制度，加强对公司内部信息的保护。-加强对基金销售人员的监管，确保其依法合规开展基金销售活动。五、论述题1.基金管理人建立健全风险管理制度的重要性体现在以下几个方面：-防范风险：风险管理制度可以帮助基金管理人识别、评估和控制各类风险，降低基金运作的风险。-提高效率：风险管理制度可以帮助基金管理人优化资源配置，提高基金运作的效率。-保障利益：风险管理制度可以帮助基金管理人保护基金份额持有人的利益，维护基金市场的