2026年基金从业资格全国测试及答案

2026年基金从业资格全国测试及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年基金从业资格全国测试考核对象：基金从业资格考试应试人员题型分值分布-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人应当建立健全的基金份额持有人信息管理制度，但无需对持有人信息进行保密。2.基金销售机构从事基金销售活动，可以未经中国证监会批准，自行制定基金销售业务规则。3.基金合同是基金运作的基础法律文件，其内容必须符合《证券投资基金法》的规定。4.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反基金合同约定时，应当立即要求基金管理人纠正。5.开放式基金的申购和赎回业务通常由基金管理人直接办理，无需基金托管人的监督。6.基金信息披露的主要目的是向投资者提供全面、准确、及时的信息，但无需保证信息的可理解性。7.基金管理人应当建立健全的合规风控体系，但无需定期进行合规检查。8.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为执行投资决策。9.基金募集期间，基金管理人可以未披露风险揭示书即开始募集基金。10.基金份额持有人大会的决议必须经参加大会的持有人所持表决权的2/3以上通过。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金合同的主要内容？A.基金运作方式B.基金投资目标C.基金管理人报酬D.基金持有人大会规则2.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的核心原则是？A.高收益优先B.客户利益优先C.销售规模优先D.成本控制优先3.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规时，应当采取的措施是？A.直接执行指令B.拒绝执行并报告中国证监会C.与基金管理人协商后执行D.无需采取任何行动4.下列哪项不属于基金信息披露的禁止行为？A.提供虚假信息B.误导性陈述C.及时披露信息D.夸大宣传5.基金管理人聘请基金投资顾问，应当履行的程序是？A.直接聘请即可B.报告基金托管人C.报告中国证监会D.签订书面协议并报告基金托管人6.开放式基金的申购和赎回业务，通常由以下哪个机构办理？A.基金托管人B.基金管理人C.基金销售机构D.中国证监会7.基金合同中约定的基金运作方式，通常不包括？A.基金投资范围B.基金投资策略C.基金费用标准D.基金管理人变更8.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的规范不包括？A.建立健全的内部控制制度B.对销售人员进行专业培训C.未经中国证监会批准即可开展业务D.建立客户适当性管理制度9.基金份额持有人大会的决议，对持有人具有约束力的条件是？A.经参加大会的持有人所持表决权的1/2以上通过B.经参加大会的持有人所持表决权的2/3以上通过C.经全体持有人所持表决权的1/2以上通过D.经全体持有人所持表决权的2/3以上通过10.基金管理人聘请基金投资顾问，应当履行的程序是？A.直接聘请即可B.报告基金托管人C.报告中国证监会D.签订书面协议并报告基金托管人三、多选题（每题2分，共20分）1.基金合同的主要内容通常包括哪些方面？A.基金运作方式B.基金投资目标C.基金管理人报酬D.基金持有人大会规则E.基金托管人职责2.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则包括？A.客户利益优先B.公开透明C.合规经营D.风险适当性E.高收益优先3.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规时，应当采取的措施包括？A.拒绝执行并报告中国证监会B.与基金管理人协商后执行C.直接执行指令D.无需采取任何行动E.向基金份额持有人通报4.基金信息披露的禁止行为包括哪些？A.提供虚假信息B.误导性陈述C.及时披露信息D.夸大宣传E.保护投资者利益5.基金管理人聘请基金投资顾问，应当履行的程序包括？A.签订书面协议B.报告基金托管人C.报告中国证监会D.对投资顾问进行尽职调查E.直接聘请即可6.开放式基金的申购和赎回业务，通常由哪些机构办理？A.基金托管人B.基金管理人C.基金销售机构D.中国证监会E.基金登记结算机构7.基金合同中约定的基金运作方式，通常包括哪些内容？A.基金投资范围B.基金投资策略C.基金费用标准D.基金管理人变更E.基金托管人职责8.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的规范包括？A.建立健全的内部控制制度B.对销售人员进行专业培训C.未经中国证监会批准即可开展业务D.建立客户适当性管理制度E.保护投资者利益9.基金份额持有人大会的决议，对持有人具有约束力的条件包括？A.经参加大会的持有人所持表决权的1/2以上通过B.经参加大会的持有人所持表决权的2/3以上通过C.经全体持有人所持表决权的1/2以上通过D.经全体持持有表决权的2/3以上通过E.基金合同另有约定10.基金管理人聘请基金投资顾问，应当履行的程序包括？A.签订书面协议B.报告基金托管人C.报告中国证监会D.对投资顾问进行尽职调查E.直接聘请即可四、案例分析（每题6分，共18分）案例一某基金管理公司拟募集一只股票型基金，基金合同中约定基金投资范围为股票、债券、货币市场工具等，但未明确约定股票投资的比例限制。基金募集期间，基金管理人未披露风险揭示书即开始募集基金。基金募集后，基金管理人发现部分投资顾问提供的投资建议违反基金合同约定，但未及时纠正。问题：1.该基金合同中存在哪些不合规之处？2.基金管理人未披露风险揭示书即开始募集基金，可能引发哪些法律风险？3.基金管理人发现投资顾问提供的投资建议违反基金合同约定，应当如何处理？案例二某基金销售机构在销售一只混合型基金时，宣传该基金“过去三年收益率达30%，无亏损风险”，但未披露该基金的过往业绩不代表未来表现。基金销售过程中，该机构未对客户进行风险承受能力评估，即向一位风险承受能力较低的投资者推荐该基金。问题：1.该基金销售机构存在哪些不合规之处？2.该机构宣传“无亏损风险”是否合法？为什么？3.该机构未对客户进行风险承受能力评估即销售基金，可能引发哪些法律风险？案例三某基金托管人在监督基金管理人的投资运作时，发现基金管理人存在未按照基金合同约定的投资范围进行投资的行为。基金托管人立即要求基金管理人纠正，但基金管理人未予配合。基金份额持有人大会召开，就基金管理人是否应当更换基金托管人进行了表决。问题：1.基金托管人发现基金管理人违反基金合同约定时，应当如何处理？2.基金份额持有人大会就基金管理人是否应当更换基金托管人进行表决，需要满足哪些条件？3.如果基金份额持有人大会决定更换基金托管人，基金管理人应当如何配合？五、论述题（每题11分，共22分）1.论述基金管理人建立健全合规风控体系的重要性，并分析其核心内容。2.论述基金信息披露对投资者保护的意义，并分析其基本原则和禁止行为。---标准答案及解析一、判断题1.×基金管理人应当建立健全的基金份额持有人信息管理制度，并对持有人信息进行保密。2.×基金销售机构从事基金销售活动，必须经中国证监会批准，并制定基金销售业务规则。3.√基金合同是基金运作的基础法律文件，其内容必须符合《证券投资基金法》的规定。4.√基金托管人发现基金管理人的投资运作违反基金合同约定时，应当立即要求基金管理人纠正。5.×开放式基金的申购和赎回业务通常由基金管理人或基金销售机构办理，但基金托管人负有监督责任。6.×基金信息披露的主要目的是向投资者提供全面、准确、及时、可理解的信息。7.×基金管理人应当建立健全的合规风控体系，并定期进行合规检查。8.√基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为执行投资决策。9.×基金募集期间，基金管理人必须披露风险揭示书，否则不得开始募集基金。10.√基金份额持有人大会的决议必须经参加大会的持有人所持表决权的2/3以上通过。二、单选题1.D基金合同的主要内容通常包括基金运作方式、基金投资目标、基金管理人报酬、基金持有人大会规则等，但不包括基金持有人大会规则。2.B基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的核心原则是客户利益优先。3.B基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规时，应当拒绝执行并报告中国证监会。4.C基金信息披露的禁止行为包括提供虚假信息、误导性陈述、夸大宣传等，但及时披露信息不属于禁止行为。5.D基金管理人聘请基金投资顾问，应当签订书面协议并报告基金托管人。6.B开放式基金的申购和赎回业务通常由基金管理人办理。7.D基金合同中约定的基金运作方式，通常不包括基金管理人变更。8.C基金销售机构从事基金销售活动，必须经中国证监会批准，未经批准不得开展业务。9.B基金份额持有人大会的决议必须经参加大会的持有人所持表决权的2/3以上通过。10.D基金管理人聘请基金投资顾问，应当签订书面协议并报告基金托管人。三、多选题1.A,B,C,D,E基金合同的主要内容通常包括基金运作方式、基金投资目标、基金管理人报酬、基金持有人大会规则、基金托管人职责等。2.A,B,C,D,E基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则包括客户利益优先、公开透明、合规经营、风险适当性、保护投资者利益等。3.A,B,C,D,E基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规时，应当拒绝执行并报告中国证监会、与基金管理人协商后执行、直接执行指令、无需采取任何行动、向基金份额持有人通报。4.A,B,D,E基金信息披露的禁止行为包括提供虚假信息、误导性陈述、夸大宣传等，但及时披露信息不属于禁止行为。5.A,B,C,D,E基金管理人聘请基金投资顾问，应当签订书面协议、报告基金托管人、报告中国证监会、对投资顾问进行尽职调查、直接聘请即可。6.B,C,E开放式基金的申购和赎回业务通常由基金管理人、基金销售机构、基金登记结算机构办理。7.A,B,C,D,E基金合同中约定的基金运作方式通常包括基金投资范围、基金投资策略、基金费用标准、基金管理人变更、基金托管人职责等。8.A,B,D,E基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的规范包括建立健全的内部控制制度、对销售人员进行专业培训、建立客户适当性管理制度、保护投资者利益等。9.A,B,C,D,E基金份额持有人大会的决议，对持有人具有约束力的条件包括经参加大会的持有人所持表决权的1/2以上通过、经参加大会的持有人所持表决权的2/3以上通过、经全体持有人所持表决权的1/2以上通过、经全体持有人所持表决权的2/3以上通过、基金合同另有约定。10.A,B,C,D,E基金管理人聘请基金投资顾问，应当签订书面协议、报告基金托管人、报告中国证监会、对投资顾问进行尽职调查、直接聘请即可。四、案例分析案例一1.该基金合同中存在以下不合规之处：-未明确约定股票投资的比例限制，违反了《证券投资基金法》关于基金投资范围和比例的规定。-基金募集期间未披露风险揭示书即开始募集基金，违反了《证券投资基金法》关于基金募集信息披露的规定。2.基金管理人未披露风险揭示书即开始募集基金，可能引发以下法律风险：-基金管理人可能面临行政处罚，包括罚款、暂停业务等。-基金管理人可能面临民事赔偿责任，包括对投资者进行赔偿。-基金管理人可能面临刑事责任，包括对相关责任人进行刑事处罚。3.基金管理人发现投资顾问提供的投资建议违反基金合同约定，应当采取以下措施：-立即要求投资顾问纠正其投资建议。-对投资顾问进行内部处理，包括警告、罚款、解聘等。-向中国证监会报告相关情况。案例二1.该基金销售机构存在以下不合规之处：-宣传“无亏损风险”违反了《证券投资基金法》关于基金销售宣传的规定，属于虚假宣传。-未对客户进行风险承受能力评估即销售基金，违反了《证券投资基金法》关于基金销售适当性的规定。2.该机构宣传“无亏损风险”不合法，因为任何基金都存在风险，不存在“无亏损风险”的基金。3.该机构未对客户进行风险承受能力评估即销售基金，可能引发以下法律风险：-基金销售机构可能面临行政处罚，包括罚款、暂停业务等。-基金销售机构可能面临民事赔偿责任，包括对投资者进行赔偿。-基金销售机构可能面临刑事责任，包括对相关责任人进行刑事处罚。案例三1.基金托管人发现基金管理人违反基金合同约定时，应当采取以下措施：-立即要求基金管理人纠正其行为。-向中国证监会报告相关情况。-向基金份额持有人通报相关情况。2.基金份额持有人大会就基金管理人是否应当更换基金托管人进行表决，需要满足以下条件：-必须经参加大会的持有人所持表决权的2/3以上通过。-基金合同另有约定的除外。3.如果基金份额持有人大会决定更换基金托管人，基金管理人应当采取以下措施：-立即与新的基金托管人签订托管协议。-向中国证监会报告相关情况。-向基金份额持有人通报相关情况。五、论述题1.基金管理人建立健全合规风控体系的重要性及其核心内容：-基金管理人建立健全合规风控体系的重要性在