2026年基金从业资格科目一考试及答案

2026年基金从业资格科目一考试及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年基金从业资格科目一考试试卷考核对象：基金从业资格考试应试人员题型分值分布：-判断题（20题×2分）——20分-单选题（20题×2分）——40分-多选题（20题×2分）——40分-案例分析题（3题×6分）——18分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人应当建立健全的合规风控体系，确保基金运作符合法律法规要求。2.证券公司申请基金代销业务资格，需具备至少5年证券从业经验和良好的诚信记录。3.基金合同是基金运作的基础法律文件，其效力优先于基金公司章程。4.开放式基金每日进行净值公告，而封闭式基金每周公布一次净值。5.基金销售机构从事基金销售活动，必须向投资者充分揭示风险。6.基金信息披露中，招募说明书属于持续信息披露文件。7.基金托管人负责保管基金财产，但不对基金收益负责。8.基金投资于非上市证券的估值，应采用市场法或收益法。9.基金份额持有人大会的表决机制实行一人一票制。10.基金管理人可自行销售基金产品，无需取得相应资质。二、单选题（每题2分，共40分）1.下列哪项不属于基金监管的目标？（）A.保护基金份额持有人利益B.维护市场公平公正C.最大化基金收益D.防范系统性风险2.基金募集期间，基金管理人未按规定披露招募说明书，应受到何种处罚？（）A.警告并罚款10万元B.暂停业务3个月C.没收违法所得D.责令更换高管3.基金合同中，关于基金运作方式的约定属于哪类条款？（）A.基金募集条款B.基金运作条款C.基金终止条款D.基金信息披露条款4.下列哪种基金类型不收取销售费用？（）A.C类份额基金B.A类份额基金C.B类份额基金D.D类份额基金5.基金信息披露的“及时性”原则要求，定期报告应在多久内披露？（）A.法定期限后1个月内B.法定期限后2个月内C.法定期限后3个月内D.法定期限后6个月内6.基金托管人对基金财产的保管责任不包括？（）A.确保基金财产独立B.办理基金财产的清算C.决定基金的投资方向D.监督基金资产净值计算7.基金投资于股票，其风险主要来源于？（）A.利率风险B.流动性风险C.市场风险D.信用风险8.基金份额持有人大会的表决权计算方式是？（）A.按基金份额比例B.按人头计算C.独立计算D.由托管人决定9.基金销售机构对投资者进行风险承受能力评估，应采用哪种方法？（）A.定性评估B.定量评估C.混合评估D.以上皆非10.基金估值方法中，适用于非上市证券的是？（）A.市场法B.成本法C.收益法D.以上皆可11.基金合同期限届满，基金管理人未按规定办理清算，监管机构可采取何种措施？（）A.责令限期整改B.暂停基金业务C.吊销业务资格D.以上皆可12.基金信息披露中，关于投资策略的披露属于？（）A.临时信息披露B.持续信息披露C.基金募集信息披露D.基金净值公告13.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同，应如何处理？（）A.直接调整投资方案B.向监管机构报告C.要求管理人纠正D.通知基金份额持有人14.基金销售费用中，申购费通常按什么方式收取？（）A.按年收取B.按笔收取C.按日计提D.免收15.基金合同中，关于基金费用的约定属于哪类条款？（）A.基金募集条款B.基金运作条款C.基金终止条款D.基金信息披露条款16.基金投资于衍生品，其风险主要包括？（）A.信用风险B.流动性风险C.交易对手风险D.以上皆可17.基金信息披露的“准确性”原则要求，披露内容应？（）A.完整真实B.客观公正C.及时准确D.以上皆可18.基金管理人未按规定进行基金估值，可能导致的后果是？（）A.责令暂停业务B.罚款C.撤销业务资格D.以上皆可19.基金份额持有人大会的召集条件是？（）A.代表基金份额10%以上持有人提议B.基金管理人提议C.基金托管人提议D.以上皆可20.基金销售机构对投资者进行风险揭示，应包含哪些内容？（）A.基金风险等级B.基金投资方向C.基金费用结构D.以上皆可三、多选题（每题2分，共40分）1.基金监管的目标包括？（）A.保护投资者利益B.维护市场秩序C.促进基金业发展D.最大化基金收益2.基金合同的主要内容有？（）A.基金运作方式B.基金费用C.基金信息披露D.基金终止3.基金信息披露的类型包括？（）A.基金募集信息披露B.基金运作信息披露C.基金临时信息披露D.基金净值公告4.基金投资禁止行为包括？（）A.违规承诺收益B.侵占基金财产C.泄露基金信息D.从事内幕交易5.基金托管人的职责包括？（）A.保管基金财产B.监督基金投资运作C.办理基金清算D.估值基金资产6.基金销售费用的类型有？（）A.申购费B.资产管理费C.持有费D.赎回费7.基金份额持有人大会的表决事项包括？（）A.基金扩募B.基金合并C.基金清盘D.基金托管人变更8.基金投资风险的主要来源有？（）A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险9.基金销售机构的责任包括？（）A.进行投资者适当性管理B.揭示基金风险C.办理基金申购赎回D.保存基金销售记录10.基金估值的依据包括？（）A.市场价格B.公允价值C.基金合同约定D.监管机构要求11.基金合同期限的约定方式有？（）A.固定期限B.不定期C.依持有人大会决议D.以上皆可12.基金信息披露的“完整性”原则要求？（）A.披露内容全面B.不遗漏重要信息C.不得误导投资者D.以上皆可13.基金投资于非上市证券的估值方法有？（）A.市场法B.收益法C.成本法D.以上皆可14.基金销售机构对投资者进行风险承受能力评估，应考虑？（）A.投资经验B.投资目标C.投资期限D.财务状况15.基金合同中，关于基金财产保管的约定属于？（）A.基金募集条款B.基金运作条款C.基金终止条款D.基金信息披露条款16.基金投资于衍生品，其风险特征包括？（）A.杠杆风险B.期限风险C.交易对手风险D.以上皆可17.基金信息披露的“公平性”原则要求？（）A.对所有投资者公平披露B.不得歧视特定投资者C.披露内容一致D.以上皆可18.基金管理人未按规定进行基金估值，可能导致的监管措施有？（）A.警告B.罚款C.暂停业务D.撤销业务资格19.基金份额持有人大会的召集程序包括？（）A.提前通知持有人B.确定会议时间地点C.公告会议内容D.以上皆可20.基金销售机构对投资者进行风险揭示，应遵循的原则有？（）A.真实性B.准确性C.完整性D.公平性四、案例分析题（每题6分，共18分）案例一：某基金销售机构在销售一款混合型基金时，向投资者宣传“保本保息，收益稳定”，但未充分揭示基金风险。后因市场波动，部分投资者亏损严重，投诉该机构违规销售。问题：1.该销售机构的行为是否违规？为什么？2.投资者应如何维权？案例二：某基金管理人投资于某非上市公司，该上市公司突然出现财务危机，导致基金持有的股权价值大幅缩水。基金管理人未及时进行估值调整，也未向投资者披露风险。问题：1.基金管理人违反了哪些规定？2.基金托管人在此过程中应如何履行职责？案例三：某基金份额持有人大会拟审议基金扩募方案，但仅向持有人寄送了会议通知，未在指定媒体公告。部分持有人因未收到通知而无法参会。问题：1.该会议召集程序是否合法？2.如何完善基金份额持有人大会的召集程序？五、论述题（每题11分，共22分）1.论述基金信息披露的意义及其基本原则。2.结合实际，分析基金投资者适当性管理的重要性及实施方法。---标准答案及解析一、判断题1.√2.√3.√4.√5.√6.×（招募说明书属于募集信息披露）7.√8.√9.√10.×（基金管理人销售基金需取得相应资质）二、单选题1.C2.A3.B4.A5.B6.C7.C8.A9.C10.C11.A12.B13.C14.B15.B16.D17.D18.D19.D20.D三、多选题1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD11.ABCD12.ABCD13.ABCD14.ABCD15.B16.ABCD17.ABCD18.ABCD19.ABCD20.ABCD四、案例分析题案例一：1.违规。根据《基金法》和《基金销售管理办法》，基金销售机构不得违规承诺收益，应充分揭示风险。2.投资者可向基金业协会、监管机构投诉，或通过法律途径维权。案例二：1.违反了基金估值的及时性原则和信息披露义务。2.基金托管人应监督基金管理人及时估值，并向监管机构报告异常情况。案例三：1.不合法。基金份额持有人大会应通过指定媒体公告。2.完善程序：提前公告、确保通知送达、提供线上参会方式