2026年全国基金从业资格考试试题及答案

2026年全国基金从业资格考试试题及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年全国基金从业资格考试试题及答案考核对象：基金从业资格考试考生题型分值分布-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人应当建立健全的合规风控体系，但合规风控体系的建设与基金业绩表现无直接关联。2.私募基金的合格投资者是指金融资产不低于300万元的个人，该标准适用于所有类型的私募基金。3.基金信息披露中，招募说明书属于持续信息披露文件，而非一次性披露文件。4.基金托管人有权要求基金管理人纠正损害基金份额持有人利益的行为。5.开放式基金的申购和赎回价格以当日基金份额净值为基础计算，但存在交易时间限制。6.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为执行投资决策。7.基金合同是基金运作的基础法律文件，其内容必须符合《证券投资基金法》的规定。8.基金业绩评价应综合考虑风险调整后收益，单纯以收益率高低衡量基金表现不科学。9.基金销售机构应当对投资者进行风险承受能力评估，但评估结果可长期有效。10.基金管理人聘请的外部审计机构必须具备证券期货相关业务资格。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪种基金类型属于非公开募集基金？（）A.股票型基金B.混合型基金C.私募股权基金D.开放式基金2.基金合同中，关于基金运作方式的描述属于（）条款。A.基金费用B.基金运作方式C.基金风险揭示D.基金托管3.基金信息披露的“及时性”原则要求信息披露文件在法定期限内（）发布。A.提前1个月B.当日C.提前3个月D.次日4.基金投资顾问的禁止性行为不包括（）？A.代客理财B.提供投资建议C.侵占基金财产D.发布虚假信息5.基金托管人对基金财产的保管责任主要体现在（）方面。A.业绩评价B.财产保管C.投资决策D.风险控制6.下列哪种金融工具不属于基金可投资范围？（）A.股票B.债券C.期货合约D.货币市场基金7.基金销售适用性原则的核心是（）？A.收入最大化B.风险匹配C.成本控制D.业绩优先8.基金份额持有人大会的表决机制通常采用（）原则。A.一人一票B.多数通过C.少数服从多数D.等额投票9.基金管理人聘请的外部审计机构必须具备（）资格。A.证券从业B.期货从业C.证券期货审计D.注册会计师10.基金合同中，关于基金运作期限的约定属于（）条款。A.基金费用B.基金运作方式C.基金期限D.基金托管三、多选题（每题2分，共20分）1.基金投资顾问的业务范围包括（）？A.投资建议B.财务规划C.资产配置D.业绩评价2.基金信息披露的“准确性”原则要求披露文件（）？A.内容真实B.数据准确C.无误导性陈述D.格式规范3.基金合同中，关于基金费用的约定包括（）？A.管理费B.托管费C.申购费D.资本利得税4.基金托管人的主要职责包括（）？A.财产保管B.会计核算C.投资决策D.风险监控5.基金投资顾问的禁止性行为包括（）？A.侵占基金财产B.发布虚假信息C.代客理财D.提供投资建议6.基金份额持有人大会的召集主体包括（）？A.基金管理人B.基金托管人C.代表10%以上份额的持有人D.中国证监会7.基金信息披露的“完整性”原则要求披露文件（）？A.内容全面B.无遗漏关键信息C.包含所有必要细节D.格式简洁8.基金投资顾问的监管机构包括（）？A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.中国证券交易所9.基金合同中，关于基金运作方式的约定包括（）？A.投资范围B.投资策略C.风险控制D.业绩目标10.基金销售机构的责任包括（）？A.风险揭示B.投资者适当性管理C.信息披露D.投资决策四、案例分析（每题6分，共18分）案例一某基金管理人A公司发行了一只混合型基金，基金合同约定投资范围包括股票、债券和货币市场工具，但实际投资过程中，该基金80%的资金配置于股票市场，剩余20%配置于货币市场工具。基金合同中未明确约定股票配置比例上限。基金销售机构B公司向投资者宣传该基金“稳健投资，低风险”，但未提示股票配置比例过高可能带来的风险。问题：1.A公司是否存在违规行为？如存在，违反了哪些规定？2.B公司是否存在违规行为？如存在，违反了哪些规定？案例二某基金C的基金合同约定，基金运作期限为5年，但基金管理人D公司因故决定提前终止基金运作。基金份额持有人大会召开时，有30%的持有人反对终止，但基金管理人仍强行终止基金。基金托管人E公司未提出异议。问题：1.D公司强行终止基金的行为是否合法？如不合法，应如何处理？2.E公司未提出异议是否合规？如不合规，应承担哪些责任？案例三某基金投资顾问F公司为某基金G提供投资建议，但未向基金管理人披露其与某上市公司存在关联关系。基金G根据F公司的建议投资了该上市公司股票，后该股票价格大幅下跌，基金G遭受重大损失。问题：1.F公司是否存在违规行为？如存在，违反了哪些规定？2.基金G应如何维护自身权益？五、论述题（每题11分，共22分）1.论述基金信息披露的“及时性”原则及其重要性。2.结合实际案例，分析基金投资顾问的业务范围及监管要求。---标准答案及解析一、判断题1.×（合规风控体系与基金业绩表现存在间接关联，如风控不力可能导致业绩下滑。）2.×（私募基金类型不同，合格投资者标准可能存在差异，如创业投资基金要求更高。）3.×（招募说明书属于一次性披露文件，持续信息披露文件包括定期报告等。）4.√（基金托管人有权监督基金管理人，并要求其纠正损害持有人利益的行为。）5.√（开放式基金申购赎回价格以当日净值计算，但交易时间受市场限制。）6.√（投资顾问仅提供建议，不代为决策。）7.√（基金合同是基金运作的法律基础，内容需符合《证券投资基金法》。）8.√（业绩评价需考虑风险调整，单纯看收益率不科学。）9.×（风险承受能力评估结果需定期更新，不能长期有效。）10.√（外部审计机构需具备证券期货相关业务资格。）二、单选题1.C（私募股权基金属于非公开募集基金。）2.B（基金运作方式条款描述基金的投资策略和运作模式。）3.B（及时性原则要求信息披露文件当日发布。）4.A（代客理财属于禁止性行为，投资建议属于允许行为。）5.B（财产保管是基金托管人的核心职责。）6.D（货币市场基金属于基金可投资范围，不属于金融工具。）7.B（风险匹配是销售适用性原则的核心。）8.B（多数通过原则适用于基金份额持有人大会表决。）9.C（外部审计机构需具备证券期货审计资格。）10.C（基金期限条款约定基金运作的起止时间。）三、多选题1.A,C,D（投资建议、资产配置、业绩评价属于投资顾问业务范围。）2.A,B,C（准确性原则要求内容真实、数据准确、无误导性陈述。）3.A,B,C（基金费用包括管理费、托管费、申购费。）4.A,B,D（财产保管、会计核算、风险监控是托管人职责。）5.A,B,C（侵占财产、发布虚假信息、代客理财属于禁止性行为。）6.A,B,C（基金管理人、托管人、10%以上份额持有人可召集大会。）7.A,B,C（完整性原则要求内容全面、无遗漏、包含必要细节。）8.A,B（中国证监会和基金业协会是主要监管机构。）9.A,B,C（运作方式约定投资范围、策略、风险控制。）10.A,B,C（销售机构需进行风险揭示、适当性管理、信息披露。）四、案例分析案例一1.A公司存在违规行为：-违反了《证券投资基金法》关于基金投资范围和比例限制的规定（股票配置比例过高）。-违反了信息披露的真实性原则（未如实披露股票配置比例）。2.B公司存在违规行为：-违反了《证券投资基金销售管理办法》关于风险揭示的规定（未提示股票配置风险）。-违反了投资者适当性管理要求（向不适合的投资者销售产品）。案例二1.D公司行为不合法：-违反了《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会表决的规定（需2/3以上同意）。-应通过补充持有人大会或向监管机构申请变更。2.E公司行为不合规：-违反了《证券投资基金法》关于托管人监督职责的规定（应提出异议）。-可能需承担相应的法律责任。案例三1.F公司存在违规行为：-违反了《证券投资基金法》关于信息披露的规定（未披露关联关系）。-违反了利益冲突回避原则。2.基金G可采取：-要求F公司赔偿损失。-向监管机构投诉。-通过法律途径维权。五、论述题1.基金信息披露的“及时性”原则及其重要性基金信息披露的“及时性”原则要求信息披露文件在法定期限内发布，不得延迟。其重要性体现在：-保护投资者知情权，确保投资者及时获取决策所需信息。-维护市场公平