合同风险评估及管理工具

合同风险评估及管理工具一、工具适用情境本工具适用于各类企业、组织或个人在合同全生命周期管理中的风险识别、分析与控制环节，具体包括但不限于以下情境：合同签订前：对合作方资质、合同条款合法性及潜在风险进行全面评估，避免签约即埋隐患；合同履行中：定期跟踪合同执行情况，动态识别履约过程中的新增风险（如对方违约、政策变化等）；合同纠纷处理前：针对已发生的争议，梳理合同约定与实际履约差异，明确责任归属与应对策略；合同归档复盘：对历史合同风险事件进行总结，提炼风险点并优化后续合同管理流程。适用合同类型涵盖采购合同、销售合同、服务合同、合作协议、租赁合同等商业性合同，不涉及政务、劳动等特殊类型合同。二、操作流程指引步骤1：明确评估对象与范围确定需评估的合同名称、编号、签约主体（如甲方：有限公司，乙方：科技有限公司）、签订日期等基本信息；根据合同类型及业务重要性，划定评估重点（如采购合同侧重供应商资质与交付风险，销售合同侧重收款与知识产权风险）。步骤2：收集合同基础信息整理合同文本、附件（如技术协议、订单、补充协议）、签约主体营业执照（复印件）、法定代表人证件号码明、授权委托书等材料；调取与合同相关的背景资料，如合作洽谈记录、招投标文件、过往履约评价、行业政策法规等。步骤3：识别核心风险点按照“主体-内容-履行-外部”四维度系统排查风险，具体包括：主体风险：签约方是否为合法存续的企业（核查营业执照、经营范围、年检情况），是否存在股权冻结、失信被执行、涉诉等异常情况（通过“信用中国”等公开渠道查询）；内容风险：合同条款是否完整（当事人信息、标的、数量、质量、价款、履行期限、违约责任、争议解决等），是否存在模糊表述（如“合理期限”“市场价”等），权利义务是否对等，知识产权归属、保密条款等是否明确；履行风险：交付/验收标准是否可量化，付款条件与节点是否合理，违约责任是否与违约行为匹配（如逾期付款违约金是否过高），不可抗力范围是否界定清晰；外部风险：是否符合行业监管要求（如金融、医疗等特殊行业），是否存在政策变动（如税收、进出口政策调整）或市场环境变化（如原材料价格波动）可能影响履约的情况。步骤4：风险等级判定根据风险发生可能性及影响程度，将风险划分为三级（可结合企业实际调整标准）：高风险：发生可能性高（≥60%），且一旦发生将导致重大损失（如直接经济损失超合同金额10%，或引发诉讼、声誉严重受损）；中风险：发生可能性中等（30%-60%），影响可控（如需通过协商、赔偿解决，损失在合同金额5%-10%）；低风险：发生可能性低（<30%），影响轻微（如可通过简单沟通调整，损失不足合同金额5%）。步骤5：制定应对措施与责任分工针对识别出的风险，逐项制定应对策略，明确责任主体（部门/人）及完成时限，示例：风险点应对措施责任部门/人完成时限乙方无相关行业资质要求乙方在3日内补充提供资质证明，否则终止合同谈判法务部/*经理签约前3日付款条款约定不明修改合同明确“收到发票后30日内支付”，同步更新付款流程审批表财务部/*主管签约前2日原材料价格波动风险增加“若材料价格波动超±15%，双方可重新协商调整价格”的补充条款业务部/*专员签约前5日步骤6：风险跟踪与动态管理合同签订后，由责任部门定期（如每月/每季度）跟踪风险应对措施落实情况，填写《合同风险跟踪表》；若出现合同履行异常（如对方逾期交付、政策变化等），及时启动风险再评估，调整应对策略；合同履行完毕或终止后，将风险评估记录、跟踪表、应对措施执行情况等资料归档，作为后续合同管理优化的参考。三、工具表格模板表1：合同风险评估表合同名称合同编号签约主体（甲方）签约主体（乙方）签订日期合同金额评估日期评估人风险维度风险点描述风险等级（高/中/低）风险依据（条款/事实）应对措施责任部门/人完成时限备注主体风险乙方曾涉同类合同违约诉讼高（2023）法民初号判决书要求乙方提供履约保证金，或增加第三方担保采购部/*经理签约前5日内容风险质量标准未约定国标行标中合同第3条“质量合格”表述模糊补充约定“质量需符合GB/T*-2023标准，并附第三方检测报告”技术部/*工程师签约前3日履行风险交付地点约定为“甲方所在地”低合同第5条明确“甲方注册地址：市区路号”，避免歧义物流部/*主管签约前2日表2：合同风险跟踪表合同名称风险点描述应对措施落实情况新增风险跟踪人跟踪日期下一步计划*设备采购合同乙方延期交付风险已签订补充协议，交付期延长15日，无新增风险无*专员2024-03-15继续跟踪交付进度*服务合作协议付款节点未与验收绑定已修改合同条款，明确“验收合格后付款”无*主管2024-03-10归档合同文本四、关键风险提示评估时效性：合同签订前必须完成风险评估，避免“先签后评”，导致风险无法挽回；对重大或复杂合同，建议组织法务、业务、财务等多部门联合评估。信息真实性：签约主体资质、涉诉记录等关键信息需通过官方渠道核实，避免依赖对方提供的材料，必要时可委托专业机构尽调。条款严谨性：避免使用“其他”“等”等模糊词汇，违约责任需明确具体计算方式（如“逾期付款按日万分之五支付违约金”），争议解决方式优先约定企业所在地法院。动态调整意识：合同履行中若出现不可抗力、政策变化等客观情况，需及时重新评估风险，不可固守初始评估结论。