2026年个人理财咨询合同

2026年个人理财咨询合同甲方（顾问）：[顾问公司全称或个人姓名]法定代表人/负责人：[如适用]注册地址/住所：[顾问公司注册地址或个人住址]联系方式：[电话、邮箱等]资质证明：[如适用，例如金融许可证、咨询牌照等]乙方（客户）：[客户全名]身份证号码：[客户身份证号码]联系地址：[客户常住地址]联系方式：[电话、邮箱等]鉴于甲方具备提供个人理财咨询服务的专业能力和资质，乙方有意接受甲方的个人理财咨询服务，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：第一条服务内容与范围1.1甲方同意为乙方提供个人理财咨询服务，旨在协助乙方明确财务目标，评估财务状况，分析风险承受能力，提供资产配置策略建议及市场信息介绍。1.2服务内容包括但不限于：（1）初步需求分析与沟通；（2）财务状况全面评估（涉及收支、资产、负债、保险等方面）；（3）风险承受能力评估与确认；（4）财务目标设定与优先级排序；（5）个性化理财规划方案制定；（6）市场信息与投资产品动态介绍；（7）定期理财方案回顾与调整建议；（8）[根据实际情况添加其他可能包含的服务项目]。1.3服务方式主要通过面谈、电话、电子邮件、视频会议等进行。第二条服务期限2.1本合同服务期限自2026年[起始月份]月[起始日期]日起至2026年[终止月份]月[终止日期]日止，为期[具体时长，如一年]。2.2服务期限届满前[提前通知期，如一个月]，若双方均有意续约，应另行协商签订新的服务合同。第三条服务费用与支付方式3.1服务费用：乙方同意为享受本合同项下的理财咨询服务向甲方支付服务费。费用标准为：人民币[金额]元（大写：[金额大写]）。3.2支付时间：服务费应按以下方式支付：（1）合同签订后[天数]日内支付总服务费的[百分比]%，即人民币[金额]元；（2）剩余[百分比]%的服务费，在服务期结束且最终理财报告交付后[天数]日内支付，即人民币[金额]元。3.3支付方式：乙方应通过银行转账将服务费支付至甲方指定的以下账户：开户行：[银行名称]账户名称：[顾问公司或个人姓名]账号：[银行账号]3.4发票：甲方应在收到服务费后[天数]内向乙方开具合法有效的[增值税专用/普通]发票。第四条双方权利与义务4.1甲方权利与义务：（1）有权要求乙方提供真实、准确、完整的财务信息和相关资料；（2）有权根据合同约定收取服务费；（3）应具备相应的专业资质和经验，以客户利益为中心，恪守职业道德和保密原则；（4）应以勤勉尽责的态度，运用专业知识为乙方提供审慎、合理的理财建议；（5）应清晰、充分地告知乙方相关建议涉及的风险；（6）应按约定提供约定的服务；（7）应保护乙方的个人信息和财务数据安全。4.2乙方权利与义务：（1）有权获得合同约定范围内的专业理财咨询服务；（2）有权了解甲方的专业背景和资质；（3）有权要求甲方对其提出的疑问进行解释；（4）应如实、完整地提供个人财务状况、收支情况、风险偏好、财务目标等信息，并对信息的真实性、准确性负责；（5）应积极配合甲方开展服务所需的工作；（6）应按时足额支付服务费；（7）应遵守甲方的工作安排和沟通规则；（8）对通过甲方获取的未公开信息负有保密义务。第五条信息保密5.1双方对于在合作过程中获知的对方的商业秘密、乙方的个人信息、财务状况等非公开信息，均负有保密义务。5.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露该等信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。5.3甲方对乙方提供的保密信息负有保护义务，应采取合理措施防止信息泄露、丢失或被未经授权使用。5.4乙方对甲方提供的保密信息（包括但不限于服务过程中知悉的甲方经营信息、其他客户信息等）负有保密义务。5.5本保密义务不因合同的终止而失效。第六条责任限制与风险提示6.1甲方提供的理财建议基于乙方提供的资料和当时的市场认知，仅供参考，不构成任何投资决策指令。乙方最终的投资决策及其风险由乙方自行承担。6.2甲方不对因市场波动、政策变化、不可抗力等外部因素导致乙方财产损失承担赔偿责任。6.3甲方不对乙方未能实现财务目标或因采纳建议而产生的任何直接或间接损失负责，除非甲方存在故意欺诈、重大过失或违反合同约定的行为。6.4甲方应向乙方充分提示其建议涉及的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。第七条违约责任7.1若甲方未能按合同约定提供服务，或服务质量明显不符合行业标准且经乙方提出后未予改善，乙方有权要求减免相应服务费，甚至解除合同，并可根据情况要求赔偿损失。7.2若乙方未能按时支付服务费，每逾期一日，应按逾期支付金额的千分之五向甲方支付违约金。逾期超过三十日，甲方有权暂停服务或解除合同，并要求乙方支付全部应付费用及赔偿损失。7.3因一方违约给对方造成损失的，违约方应承担赔偿责任，包括但不限于直接损失和合理的间接损失。第八条合同的变更、解除与终止8.1本合同的任何变更，须经双方协商一致并签署书面补充协议。8.2发生以下情况之一，守约方有权解除合同：（1）一方严重违反合同约定，经守约方书面催告后十五日内仍未纠正的；（2）甲方丧失提供服务的资格或能力的；（3）乙方明确表示不续约的。8.3合同期限届满，双方未续签的，合同自然终止。8.4无论因何种原因导致合同终止，双方均应结清所有未付款项。甲方应向乙方返还其持有的乙方个人信息和资料（但保留依法或依约定需要保存的记录）。第九条不可抗力9.1因地震、台风、洪水、战争、政策重大调整、疫情等不可预见、不能避免且不能克服的不可抗力事件，导致合同无法履行或无法完全履行的，双方互不承担违约责任。9.2遭遇不可抗力的一方应在事件发生后十日内书面通知对方，并提供相关证明。双方应根据事件影响协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。第十条争议解决因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向[选择一项：甲方所在地/乙方所在地/合同签订地]有管辖权的人民法院提起诉讼。第十一条法律适用本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十二条其他12.1本合同自双方签字或盖章之日起生效。12.2本合同一式两份，甲方和乙方各执一份，具有同等法律效力。12.3本合同未尽事宜，可由