2025年群众借款自查自纠报告

2025年群众借款自查自纠报告根据统一部署和要求，为进一步规范群众借款行为，维护群众利益和集体资金安全，我单位在2025年组织开展了全面、深入的群众借款自查自纠工作。现将有关情况报告如下：自查自纠工作开展情况一是积极动员部署。成立了以单位主要领导为组长的自查自纠工作领导小组，专门召开了动员会议，详细阐述此次自查自纠工作的重要意义、目标要求和方法步骤，使各部门所有工作人员深刻认识到规范群众借款管理的紧迫性和必要性，明确工作任务和责任。为确保工作有序推进，制定并下发了详细的实施方案，明确各阶段的工作重点和时间节点。二是全面摸底排查。组织各部门对本部门涉及的2022年至2024年期间的所有群众借款业务进行全面梳理。广泛收集借款合同、借条、付款凭证、还款记录等相关资料，建立详细的借款台账，对每一笔借款的借款人信息、借款金额、借款用途、借款时间、还款情况等进行逐一登记，确保数据准确、完整。三是严格审核把关。由财务、审计等专业人员组成审核小组，对收集到的借款资料进行严格审核。重点审查借款审批手续是否完备、借款用途是否合规、借款利率是否符合规定、还款情况是否正常等方面。同时，通过与借款人进行电话沟通、实地走访等方式，核实借款信息的真实性和准确性，发现问题及时记录并深入调查。四是深入整改落实。对自查过程中发现的问题，进行分类整理和分析研究，制定切实可行的整改措施。明确整改责任人和整改期限，建立整改台账，实行销号管理。在整改过程中，定期进行跟踪检查，及时掌握整改工作进展情况，确保整改工作取得实效。自查发现的主要问题一是借款审批手续不完善。部分借款业务没有严格按照规定的审批流程进行操作，存在审批环节缺失、审批意见不明确等问题。个别借款在没有经过相关领导审批的情况下就擅自发放，导致借款的发放缺乏有效的监督和控制。二是借款用途监管不到位。部分借款没有明确的借款用途说明，或者实际使用情况与借款用途不符。一些借款人将借款用于非生产经营活动，甚至用于个人消费，增加了借款的风险。同时，对借款资金的使用情况缺乏有效的跟踪和监督，无法及时发现和纠正借款资金的违规使用行为。三是还款催收不及时。对于一些到期未还的借款，没有及时采取有效的催收措施，导致借款逾期现象较为严重。部分工作人员对还款催收工作重视不够，缺乏主动催收的意识和积极性，使得一些借款长期拖欠，影响了集体资金的正常周转。四是借款档案管理不规范。借款档案资料不完整、不及时归档的情况较为普遍，部分借款档案中缺少必要的借款合同、借条等关键资料，给借款的管理和查询带来了很大的困难。同时，档案保存方式较为简单，缺乏有效的防潮、防火、防盗等措施，存在档案资料丢失或损坏的风险。问题产生的原因分析一是制度执行不力。虽然制定了较为完善的群众借款管理制度，但在实际执行过程中，部分工作人员没有严格按照制度要求操作，存在侥幸心理和敷衍了事的态度。同时，对制度执行情况的监督检查不到位，没有及时发现和纠正制度执行过程中存在的问题，导致制度形同虚设。二是风险意识淡薄。部分工作人员对群众借款业务的风险认识不足，缺乏风险防范意识和能力。在借款发放过程中，没有对借款人的信用状况、还款能力等进行全面、深入的调查和评估，盲目发放借款，增加了借款的风险。同时，在借款管理过程中，对借款风险的监测和预警机制不完善，无法及时发现和化解潜在的风险。三是责任落实不到位。在群众借款管理工作中，存在职责不清、责任不明的问题。部分工作人员对自己的工作职责和任务认识不明确，在借款审批、发放、管理、催收等环节中，相互推诿、扯皮，导致工作效率低下，问题得不到及时解决。同时，对于因工作失误或失职造成的借款风险和损失，没有建立有效的责任追究机制，无法对相关责任人进行严肃问责。四是队伍建设有待加强。部分工作人员缺乏必要的专业知识和业务技能，在群众借款管理工作中，无法熟练掌握和运用相关的政策法规和业务流程，导致工作出现失误和漏洞。同时，对工作人员的教育培训不够重视，培训内容和方式缺乏针对性和实用性，无法有效提高工作人员的业务水平和综合素质。整改措施及成效一是加强制度建设，完善工作流程。对现有的群众借款管理制度进行全面梳理和修订，进一步明确借款审批、发放、管理、催收等各个环节的职责和权限，细化操作流程，确保借款业务的每一个环节都有章可循。同时，建立健全借款风险评估、监测和预警机制，加强对借款资金的全程监管，提高风险防范能力。二是强化借款用途监管。要求借款人在申请借款时必须明确借款用途，并提供相关的证明材料。在借款发放后，定期对借款资金的使用情况进行跟踪检查，如发现借款人未按照约定用途使用借款资金，及时采取措施收回借款，并追究借款人的违约责任。三是加大还款催收力度。建立健全还款催收机制，明确还款催收的责任人和工作流程。对到期未还的借款，及时通过电话、短信、上门等方式进行催收，并做好催收记录。对于恶意拖欠借款的借款人，采取法律手段进行追讨，维护集体资金安全。通过加大催收力度，目前已收回了大部分逾期借款，有效减少了借款逾期现象。四是规范借款档案管理。建立专门的借款档案管理室，配备必要的档案存储设备和防护措施，确保档案资料的安全。同时，明确档案管理人员的职责，加强对档案资料的收集、整理、归档和保管工作。对所有借款业务的相关资料进行全面清理和补充，确保档案资料完整、准确、规范。下一步工作计划一是持续加强制度执行力度。定期组织工作人员学习群众借款管理制度，提高制度执行的自觉性和主动性。加强对制度执行情况的监督检查，建立常态化的监督检查机制，对制度执行不力的部门和个人进行严肃问责，确保制度得到严格执行。二是加强风险防控。建立健全借款风险评估指标体系，加强对借款人信用状况、还款能力等方面的评估和监测，及时发现和预警潜在的借款风险。定期对借款业务进行风险排查，对存在风险隐患的借款及时采取措施进行化解，确保借款资金安全。三是提升工作人员业务素质。制定详细的教育培训计划，定期组织工作人员参加业务培训和学习交流活动，不断提高工作人员的专业知识和业务技能。邀请专家学者进行授课，讲解最新的政策法规和业务知识，拓宽工作人员的视野，