保险公司统计制度

保险公司统计制度第一章总则第一条为规范公司统计管理工作，确保统计数据的真实性、准确性和完整性，防范统计风险，依据《中华人民共和国统计法》《中华人民共和国统计法实施条例》等相关法律法规，参照行业统计管理准则及集团母公司关于数据治理和风险防控的总体要求，结合公司实际运营需求，特制定本制度。本制度旨在加强统计管理，提升数据质量，强化风险防控，促进业务合规，推动公司高质量发展。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工。凡涉及公司经营决策、绩效考核、外部报送及内部管理的各项统计活动，均须遵循本制度规定。统计业务覆盖公司所有业务场景，包括但不限于保险产品开发、销售管理、核保理赔、客户服务、财务管理、人力资源管理等。第三条本制度涉及的核心术语定义如下：（一）“统计专项管理”是指公司为规范统计工作、防范统计风险、提升数据质量而建立的全流程管理体系，涵盖统计制度的制定、执行、监督、考核和持续改进等环节。（二）“统计风险”是指因统计数据造假、漏报、错报、迟报等行为，可能对公司声誉、经营决策、法律合规及市场竞争力造成的负面影响。（三）“统计合规”是指公司统计工作严格遵守国家法律法规、行业准则及内部制度要求，确保统计数据的合法、合规、有效。第四条统计专项管理应遵循以下核心原则：（一）全面覆盖原则：统计管理覆盖公司所有业务领域和层级，确保无死角、无盲区。（二）责任到人原则：明确各部门、各岗位的统计管理职责，确保责任主体清晰、可追溯。（三）风险导向原则：以防范统计风险为核心，重点关注高风险环节，强化过程管控。（四）持续改进原则：定期评估统计管理体系的有效性，根据内外部环境变化及时优化制度流程。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对公司统计管理工作负总责，负责组织制定统计管理战略，协调资源保障，监督制度执行。分管领导作为统计管理工作的直接责任人，负责具体组织、协调、监督和考核，确保本制度有效落地。第六条设立公司统计管理领导小组，由公司主要负责人、分管领导及各部门关键岗位人员组成。领导小组负责统筹公司统计管理工作，制定统计管理政策，审批重大统计事项，监督统计制度执行，并对统计风险进行综合评估。领导小组下设办公室，由牵头部门指定专人负责日常事务。第七条明确三类主体的统计管理职责：（一）牵头部门：负责统计管理制度的制定、修订和宣贯，组织开展统计风险识别和评估，监督各部门统计工作执行，定期向领导小组报告统计管理情况。牵头部门应建立统计管理台账，记录统计数据来源、处理流程、质量核查等信息。（二）专责部门：负责统计业务合规审核，优化统计流程，提供技术支持，协助开展统计风险处置。专责部门应建立统计合规审查机制，对关键统计数据进行抽样核查，及时发现并纠正偏差。（三）业务部门/下属单位：负责落实本领域统计管理要求，开展日常统计风险防控，确保统计数据的真实性和准确性。业务部门应指定专人负责统计工作，定期开展数据自查，及时上报统计异常情况。第八条基层执行岗的合规操作责任如下：（一）严格遵守统计操作规程，确保统计数据的真实性、准确性、完整性。（二）签署岗位合规承诺书，明确个人在统计工作中的法律责任。（三）发现统计风险或异常情况，应及时向直接上级和专责部门报告。第三章专项管理重点内容与要求第九条统计数据采集环节的合规标准：（一）明确统计指标定义、采集范围、采集方法，确保数据口径统一。（二）建立数据采集审核机制，对采集数据进行逻辑校验和完整性核查。（三）规范数据采集工具使用，禁止未经授权的第三方介入数据采集过程。第十条统计数据录入环节的合规标准：（一）采用统一的统计信息系统进行数据录入，确保数据格式规范。（二）建立双人复核机制，重要统计数据需经两人核对确认。（三）禁止手工修改已录入的统计数据，如确需修改，应履行审批程序并记录修改内容。第十一条统计数据处理环节的合规标准：（一）明确数据处理流程，确保数据清洗、汇总、分析等环节的准确性。（二）建立数据质量监控机制，定期开展数据质量评估，对异常数据及时溯源。（三）禁止利用统计数据进行不当的商业决策或利益输送。第十二条统计数据存储环节的合规标准：（一）采用加密存储技术，确保统计数据的安全性。（二）建立数据备份机制，定期对统计数据进行备份，防止数据丢失。（三）明确数据存储期限，超过存储期限的数据应按规定销毁。第十三条统计数据报送环节的合规标准：（一）明确统计数据报送的频次、格式和内容，确保报送及时、准确。（二）建立数据报送审批机制，重要统计数据需经领导小组审批后报送。（三）禁止瞒报、漏报、虚报统计数据，一经发现应严肃追究责任。第十四条禁止性行为：（一）严禁伪造、篡改统计数据，严禁以任何形式干预统计数据真实表达。（二）严禁未经授权对外提供统计数据，严禁泄露商业秘密或客户隐私。（三）严禁利用统计数据进行虚假宣传或误导性营销。第十五条专项风险的重点防控点：（一）数据采集风险：重点关注采集环节的舞弊行为、系统漏洞等。（二）数据录入风险：重点关注录入错误、人为干预等。（三）数据处理风险：重点关注算法偏差、逻辑错误等。（四）数据存储风险：重点关注数据泄露、丢失等。（五）数据报送风险：重点关注报送不及时、内容错误等。第四章专项管理运行机制第十六条制度动态更新机制：（一）根据国家法律法规、行业准则及集团母公司要求，定期评估统计管理制度的有效性，及时修订完善。（二）根据业务变化，对统计指标、流程、工具等进行动态调整，确保制度适用性。（三）领导小组办公室负责收集内外部反馈，每年至少开展一次制度修订评估。第十七条风险识别预警机制：（一）定期开展统计风险排查，重点关注高风险业务领域和环节。（二）建立统计风险分级标准，对识别出的风险进行分类评估。（三）对重大统计风险发布预警通知，明确风险特征、应对措施和责任主体。第十八条合规审查机制：（一）将统计合规审查嵌入业务流程，包括数据采集、录入、处理、存储、报送等关键节点。（二）未经合规审查的统计工作不得实施，确保所有统计活动合法合规。（三）专责部门负责统计合规审查，对审查发现的问题及时督促整改。第十九条风险应对机制：（一）一般风险由业务部门/下属单位负责处置，重大风险由领导小组统筹协调。（二）建立统计风险应急流程，明确报告时限、处置措施和责任协同。（三）对重大风险事件进行复盘分析，优化风险防控措施。第二十条责任追究机制：（一）明确违规情形和处罚标准，对统计造假、漏报、错报等行为严肃处理。（二）将统计合规情况纳入绩效考核，与绩效奖金、评优评先挂钩。（三）对违规行为采取警告、罚款、降职、纪律处分等措施，情节严重的移交司法机关处理。第二十一条评估改进机制：（一）每年对统计管理体系的有效性开展评估，重点关注制度执行情况、风险防控效果等。（二）根据评估结果，优化制度流程，提升统计管理水平。（三）领导小组办公室负责评估的组织和实施，形成评估报告并报领导小组审批。第五章专项管理保障措施第二十二条组织保障：（一）各级领导应履行统计管理推进责任，定期听取统计工作汇报。（二）牵头部门应配备专职人员负责统计管理工作，确保资源投入。（三）各部门应指定统计联络员，负责本部门统计工作的协调和落实。第二十三条考核激励机制：（一）将统计合规情况纳入部门年度考核，考核结果与部门绩效挂钩。（二）对统计工作表现突出的部门和个人予以表彰奖励，鼓励先进。（三）将统计合规情况纳入个人年度评优，作为晋升晋升的重要参考。第二十四条培训宣传机制：（一）分层级开展统计培训，管理层重点培训合规履职要求，一线员工重点培训操作规范。（二）定期组织统计知识竞赛、案例分享等活动，提升全员统计意识。（三）通过内部平台发布统计政策解读、风险提示等内容，营造合规氛围。第二十五条信息化支撑：（一）采用统计管理系统实现数据采集、处理、存储、报送的自动化，提升数据质量。（二）通过系统工具实现风险实时监控，对异常数据自动预警。（三）加强系统安全管理，确保统计数据不被篡改或泄露。第二十六条文化建设：（一）发布统计合规手册，明确统计管理要求和行为规范。（二）组织全体员工签订统计合规承诺书，强化责任意识。（三）通过内部宣传栏、电子屏等载体，宣传统计合规理念。第二十七条报告制度：（一）风险事件报告：重大统计风险事件应在X小时内上报领导小组，并附处置方案。（二）年度管理情况报告：每年12月31日前，牵头部门提交年度统计管理情况报告，内