南昌市2025年基金销售人员考试报名试题及真题

南昌市2025年基金销售人员考试报名试题及真题考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：南昌市2025年基金销售人员考试报名试题及真题考核对象：基金销售人员报考人员题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金销售机构应当建立健全基金销售业务管理制度，但无需对基金销售人员开展持续培训。2.基金合同是基金投资者、基金管理人、基金托管人之间权利义务关系的法律文件。3.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据基金投资人的风险承受能力等级，向其推荐合适的基金产品。4.基金销售费用不得在基金资产中列支，但可以在基金合同中约定提取一定比例的业绩报酬。5.基金信息披露的主要目的是为投资者提供全面、及时、准确的基金信息，帮助其做出投资决策。6.开放式基金在基金合同生效后，投资者可以随时申购或赎回基金份额。7.基金销售机构应当对基金销售过程进行录音录像，但无需对投资者进行风险揭示。8.基金管理人应当定期对基金销售行为进行合规检查，但无需对基金销售人员的行为进行监督。9.基金销售机构应当向投资者提供基金产品风险等级评估方法，但无需对投资者进行风险承受能力评估。10.基金合同中约定的基金费用，包括管理费、托管费、销售服务费等，均需经基金管理人备案。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金销售适用性的核心原则？（）A.了解投资者B.风险匹配C.信息披露D.高收益优先2.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循的主要原则是？（）A.利益冲突优先B.客户利益优先C.收入最大化D.成本最小化3.基金合同中约定的基金份额净值计算方法，应当由？（）负责制定。A.基金托管人B.基金管理人C.基金销售机构D.中国证监会4.基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应当使用？（）语言。A.专业术语B.复杂公式C.易懂语言D.广告宣传5.下列哪项不属于基金信息披露的范畴？（）A.基金招募说明书B.基金定期报告C.基金净值公告D.基金营销宣传材料6.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当建立健全？（）制度。A.收入分配B.风险控制C.人员管理D.客户服务7.基金管理人应当定期对基金业绩进行评估，评估周期一般为？（）A.每月B.每季度C.每半年D.每年8.基金销售机构在向投资者提供基金产品时，应当确保？（）真实、准确、完整。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金净值公告D.基金营销宣传材料9.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当对基金销售人员？（）培训。A.一次性B.持续C.无需D.根据需要10.基金合同中约定的基金费用，不包括？（）A.管理费B.托管费C.销售服务费D.业绩报酬三、多选题（每题2分，共20分）1.基金销售适用性的核心要素包括？（）A.了解投资者B.风险匹配C.信息披露D.收益最大化E.合规销售2.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循的主要原则包括？（）A.客户利益优先B.公开透明C.合规销售D.利益冲突优先E.收入最大化3.基金信息披露的主要内容包括？（）A.基金招募说明书B.基金定期报告C.基金净值公告D.基金营销宣传材料E.基金合同4.基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应当包括？（）A.基金投资风险B.基金流动性风险C.基金市场风险D.基金信用风险E.基金操作风险5.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当建立健全的制度包括？（）A.收入分配制度B.风险控制制度C.人员管理制度D.客户服务制度E.内部控制制度6.基金管理人应当定期对基金业绩进行评估，评估内容包括？（）A.基金收益率B.基金风险指标C.基金费用D.基金规模E.基金投资策略7.基金销售机构在向投资者提供基金产品时，应当确保？（）真实、准确、完整。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金净值公告D.基金营销宣传材料E.基金业绩报告8.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当对基金销售人员？（）培训。A.一次性B.持续C.无需D.根据需要E.定期考核9.基金合同中约定的基金费用，包括？（）A.管理费B.托管费C.销售服务费D.业绩报酬E.基金托管人费用10.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循的主要原则包括？（）A.客户利益优先B.公开透明C.合规销售D.利益冲突优先E.收入最大化四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某基金销售机构在销售一款混合型基金时，向投资者宣传该基金“过去三年收益率高达30%，风险低，适合所有投资者”。但该基金的风险等级为C4级，适合风险承受能力较高的投资者。问题：1.该基金销售机构的行为是否合规？为什么？2.该基金销售机构应当如何改进？案例二：某投资者通过某基金销售机构购买了一款股票型基金，但在购买后未收到任何风险揭示书。该投资者在基金净值下跌后投诉该基金销售机构。问题：1.该基金销售机构的行为是否合规？为什么？2.该基金销售机构应当如何改进？案例三：某基金销售机构在销售一款QDII基金时，向投资者宣传该基金“投资海外市场，收益高，风险低”。但该基金投资的主要市场为新兴市场，风险较高。问题：1.该基金销售机构的行为是否合规？为什么？2.该基金销售机构应当如何改进？五、论述题（每题11分，共22分）1.试述基金销售适用性的核心原则及其重要性。2.试述基金信息披露的主要内容和作用。---标准答案及解析一、判断题1.×（基金销售机构应当对基金销售人员开展持续培训。）2.√3.√4.×（基金销售费用不得在基金资产中列支。）5.√6.√7.×（基金销售机构应当对投资者进行风险揭示。）8.×（基金管理人应当对基金销售人员的行为进行监督。）9.×（基金销售机构应当对投资者进行风险承受能力评估。）10.√二、单选题1.D2.B3.B4.C5.D6.B7.D8.A9.B10.D三、多选题1.A,B,C,E2.A,B,C3.A,B,C,D,E4.A,B,C,D,E5.B,C,D,E6.A,B,C,D,E7.A,B,C,D,E8.B,D,E9.A,B,C,E10.A,B,C四、案例分析案例一：1.不合规。该基金销售机构未根据投资者的风险承受能力等级推荐合适的基金产品，违反了基金销售适用性原则。2.该基金销售机构应当根据投资者的风险承受能力等级推荐合适的基金产品，并进行充分的风险揭示。案例二：1.不合规。该基金销售机构未向投资者进行风险揭示，违反了基金销售法规。2.该基金销售机构应当向投资者进行充分的风险揭示，并提供相关风险揭示书。案例三：1.不合规。该基金销售机构未如实告知投资者基金的投资方向和风险，违反了基金信息披露法规。2.该基金销售机构应当如实告知投资者基金的投资方向和风险，并进行充分的风险揭示。五、论述题1.试述基金销售适用性的核心原则及其重要性。基金销售适用性的核心原则包括：了解投资者、风险匹配、信息披露、合规销售。-了解投资者：基金销售机构应当充分了解投资者的风险承受能力、投资目标、投资期限等信息。-风险匹配：基金销售机构应当根据投资者的风险承受能力等级，向其推荐合适的基金产品。-信息披露：基金销售机构应当向投资者提供全面、及时、准确的基金信息。-合规销售：基金销售机构应当遵守相关法律法规，进行合规销售。基